định trước khi cho vay, chi nhánh Ngô Quyền đã luôn quan tâm thực hiện việc kiểm tra giám sát tín dụng sau khi giải ngân nhằm đảm bảo các khoản cho vay được sử dụng đúng mục đích và ngăn ngừa các nguy cơ rủi ro có thể phát sinh. Các cán bộ tín dụng của chi nhánh thường xuyên theo dõi các khoản vay của khách hàng và thông báo nhắc nhở các khoản vay đến hạn của khách hàng để khách hàng có kế hoạch trả nợ cho ngân hàng. Ban lãnh đạo chi nhánh đã quy định nhiệm vụ cụ thể cho các cán bộ tín dụng: Cán bộ tín dụng phải thường xuyên thu thập và xử lý thông tin từ hệ thống thông tin tín dụng và phòng ngừa rủi ro của Trung tâm phòng ngừa và xử lý rủi ro của VP Bank hoặc thông tin phòng ngừa rủi ro của NHNN (CIC),..Về các vấn đề: tình hình thị trường của sản phẩm, dự báo sự biến động của giá cả, thị phần,..Các thông tin từ khách hàng vay: độ tin cậy của những báo cáo tài chính, lĩnh vực đầu tư, uy tín của khách hàng qua các làm việc trực tiếp hoặc qua các luồng thông tin khác nhau,…
Khi xác định hoạt động kinh doanh của khách hàng xuất hiện các dấu hiệu cảnh báo có nguy cơ rủi ro phát sinh, chi nhánh thực hiện xếp nhóm các khoản vay theo mức độ rủi ro đã xác định và chuyển toàn bộ hồ sơ các khoản nợ từ nhóm 2 đến nhóm 5 từ phòng tín dụng sang phòng quản lý rủi ro để theo dõi và xử lý.
Một số dấu hiệu rủi ro phát sinh từ phía khách hàng mà chi nhánh đã xây dựng được như sau:
+ Khách hàng có ý lảng tránh hoặc thoái thác trả lời cán bộ ngân hàng + Doanh thu bán hàng giảm liên tục
+ Không đáp ứng được các đơn đặt hàng + Nhiều tài sản không hoạt động (nhàn rỗi) + Hàng tồn kho gần như không bán được
+ Nhờ cậy vào một khách hàng hoặc chỉ một nhà cung cấp,..