b. Tăng cƣờng năng lực giám sát của NHNN Việt Nam
3.3.4. Đối với Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng
Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng cần thực hiện các nhiệm vụ sau đây:
* Về nghiệp vụ thanh tra: Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng xây dựng quy
trình thanh tra và phúc tra trong ngành ngân hàng. Nghiên cứu để ban hành nội dung và quy trình thanh tra các nghiệp vụ như: Tín dụng; Tổ chức, quản trị, điều hành; Thanh toán, quản lý tiền tệ và kho quỹ; Hoạt động thu chi tài chính, Bảo đảm an toàn hoạt động của TCTD, đặc biệt cần sớm hoàn thiện và ban hành quy trình Thanh tra trên cơ sở rủi ro. Cần nhanh chóng triển khai hệ thống thông tin hỗ trợ tốt nhất cho hoạt động thanh tra và giám sát từ xa; vừa sử dụng cho Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng và cho Thanh tra, giám sát NHNN chi nhánh, bởi lẽ hiện nay phần mềm giám sát từ xa sử dụng công nghệ phần mềm quá lạc hậu, hiệu quả thấp. Đề xuất mô hình báo cáo và khai thác thông tin phục vụ GSTX được thực hiện như Hình 3.2, thông tin đầu vào bao gồm:
- Thông tin tài chính, kế toán, thống kê do các TCTD báo cáo theo quy định; Báo cáo cân đối tài khoản kế toán hằng tháng, quý, năm; Báo cáo kết quả hoạt động
kinh doanh và các báo cáo tài chính khác theo quy định; Những thông tin, số liệu theo chế độ báo cáo thống kê.
- Thông tin tín dụng, số liệu nhận từ CIC và thông tin liên quan đến cấp tín dụng; thông tin số liệu từ hoạt động kiểm soát nội bộ của các TCTD và từ kiểm toán độc lập; thông tin số liệu về điều hành chính sách tiền tệ, tài chính của NHNN và thông tin từ thị trường,...
Toàn bộ những thông tin, báo cáo (TTBC) trên phải được các TCTD báo cáo đầy đủ theo quy định, đảm bảo thời gian và chính xác. Báo cáo được chuyển vào cơ sở dữ liệu đặt tập trung tại máy chủ của Cục công nghệ Tin học theo đường Internet thông thường bằng các chương trình Báo cáo Thống kê, Quỹ tín dụng nhân dân tập trung,...Sau đó các đơn vị liên quan chỉ cần vào khai thác cơ sở dữ liệu tập trung này, kể cả công tác giám sát từ xa.
Ghi chú:
Quan hệ báo cáo thông tin Quan hệ khai thác thông tin
Hình 3.2: Đề xuất mô hình hệ thống truyền tải thông tin phục vụ GSTX
* Về công tác đào tạo, bồi dưỡng: Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng cần
thường xuyên tổ chức các khóa đào tạo nghiệp vụ thanh tra, giám sát và các nghiệp vụ liên quan phục vụ cho công tác thanh tra, giám sát ngân hàng theo hướng để theo kịp
BAN LÃNH ĐẠO
NHTW CIC
Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng
Cục Côn
g nghệ
Tin h
ọc
Thanh tra, giám sát NHNN chi nhánh tỉnh TTBC chi nhánh TCTD TTBC chi nhánh TCTD Cơ sở dữ liệu TTBC NHTW Cơ sở dữ liệu GSTX
các thay đổi công nghệ ngân hàng và thích ứng với hội nhập quốc tế và khu vực, phù hợp với thông lệ quốc tế; nội dung đào tạo phải cập nhật và thiết thực. Thời gian đào tạo, nên bố trí vào Quý I hoặc Quý IV là khoảng thời gian mà Thanh tra, giám sát NHNN chi nhánh đã hoàn thành triển khai chương trình, kế hoạch thanh tra tại chỗ của năm, do đó dễ dàng bố trí cán bộ theo học các lớp đào tạo này.
* Về công tác điều hành: Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng cần sớm gửi
chương trình công tác hàng năm cho TTGS chi nhánh để Thanh tra, giám sát NHNN chi nhánh chủ động xây dựng chương trình công tác, vừa đảm bảo tính tập trung thống nhất, vừa chủ động nhanh nhạy và phù hợp với đặc điểm cụ thể của địa phương. Chương trình công tác do Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng đưa ra phải đảm bảo thực hiện như kế hoạch, tránh điều chỉnh quá nhiều làm cho Thanh tra, giám sát NHNN chi nhánh bị động. Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng cần tổ chức kiểm tra định kỳ hoặc đột xuất công tác Thanh tra, giám sát NHNN chi nhánh, một mặt để tăng cường chấn chỉnh hoạt động thanh tra, giám sát mặt khác để giúp TTGS chi nhánh có điều kiện trao đổi, học hỏi kinh nghiệm điều hành công tác thanh tra. Những kiến nghị, vướng mắc của chi nhánh đề nghị Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng sớm phản hồi và trả lời kịp thời.