17. Anh/chị vui lòng cho biết các quỹ mở cần làm gì để thu hút thêm nhà đầu tư?
1.2.5.2Quản lý tài chính của quỹ mở
a. Thu nhập của quỹ mở
Thu nhập cổ tức từ hoạt động đầu tư.
Lãi trái phiếu.
Lãi tiền gửi từ tiền gửi cho kỳ hạn và không kỳ hạn.
Chênh lệch mua bán các tài sản từ hoạt động đầu tư của quỹ.
24
b. Phí liên quan đến hoạt động của quỹ mở: Mỗi quỹ mở đều có quy định riêng về các loại phí mà NĐT phải trả cho CTQLQ cũng như chi phí mà quỹ phải thanh toán cho CTQLQ và các nhà cung cấp dịch vụ cho quỹ. Các khoản phí này được quy định cụ thể trong Bản cáo bạch và Điều lệ quỹ, bao gồm:
Các loại phí mà NĐT chi trả trực tiếp khi họ bắt đầu tham gia vào quỹ (mua CCQ) và khi rút tiền khỏi quỹ (bán lại CCQ), bao gồm:
Phí phát hành
Phí mà NĐT trả cho CTQLQ khi đăng ký mua CCQ. CTQLQ sử dụng khoản phí này để chi trả cho các công ty phân phối CCQ, bao gồm phí phát hành lần đầu và phí phát hành các lần tiếp theo: được tính theo tỷ lệ phần trăm số tiền đăng ký mua CCQ, không vượt quá 5% giá trị giao dịch.
Phí mua lại
Phí mà NĐT trả cho CTQLQ khi NĐT bán CCQ, được tính theo tỷ lệ phần trăm giá trị bán, không vượt quá 3% giá trị giao dịch.
Phí chuyển đổi
Phí mà NĐT trả cho CTQLQ khi NĐT muốn chuyển đổi CCQ từ quỹ này sang quỹ khác do CTQLQ quản lý, không vượt quá 3% giá trị giao dịch.
Phí phát hành, phí mua lại, phí chuyển đổi có thể được các CTQLQ quy định với các mức khác nhau căn cứ vào thời hạn nắm giữ CCQ, mục tiêu đầu tư hoặc giá trị khoản đầu tư.
Chi phí hoạt động của quỹ (các loại phí quỹ phải trả): là các khoản phí phát sinh thường xuyên theo hiệu quả hoạt động hay quy mô của quỹ, bao gồm:
- Phí quản lý tài sản trả định kỳ cho CTQLQ, được tính theo tỷ lệ phần trăm NAV trung bình của quỹ.
- Phí lưu ký tài sản quỹ, chi phí giám sát trả cho ngân hàng giám sát, dựa trên mức phần trăm NAV trung bình hàng năm của quỹ.
- Chi phí dịch vụ quản trị quỹ, chi phí dịch vụ đại lý chuyển nhượng và các chi phí khác mà CTQLQ trả cho tổ chức cung cấp dịch vụ có liên quan.
25
- Chi phí dịch vụ tư vấn pháp lý liên quan đến quỹ, dịch vụ báo giá và các dịch vụ khác.
- Chi phí dự thảo, in ấn, gởi Bản cáo bạch và Bản cáo bạch tóm tắt; chi phí công bố thông tin, tổ chức họp đại hội NĐT.
- Chi phí liên quan đến thực hiện các giao dịch tài sản của quỹ.
CTQLQ công bố thông tin về tỷ lệ chi phí hoạt động của quỹ và tốc độ vòng quay danh mục của quỹ sau khi được ngân hàng giám sát xác nhận kể từ ngày kết thúc quý II và quý IV hàng năm.
Tỷ lệ chi phí hoạt động của quỹ xác định theo công thức sau:
Trong quá trình hoạt động, quỹ sẽ phát sinh các chi phí liên quan đến giao dịch mua/bán cổ phiếu trên TTCK (quay vòng). Tốc độ vòng quay danh mục của quỹ là chỉ tiêu phản ánh ảnh hưởng của hoạt động mua/bán trên tới kết quả của quỹ. Chỉ tiêu tốc độ vòng quay danh mục đầu tư của quỹ được xác định theo công thức sau:
c. Phân phối lợi nhuận: lợi nhuận của quỹ được phân chia theo quy định tại Điều lệ quỹ và phải được đại hội NĐT hoặc Ban đại diện quỹ chấp thuận với hình thức phân chia bằng tiền hoặc đơn vị quỹ. Khối lượng đơn vị quỹ được phân chia trên cơ sở NAV/CCQ tại ngày chốt danh sách NĐT hoặc một giá trị khác theo quy định tại Điều lệ quỹ.