Việc thực hiện chuyển đổi dữ liệu có thể chia làm hai giai đoạn:
- Giai đoạn 1: Thực hiện FTP mua bán vốn khớp giao dịch cho hai mảng huy động vốn và cho vay. Các khoản mục khác trên bảng cân đối kế toán tạm thời không áp dụng FTP.
- Giai đoạn 2: Thực hiện FTP mua bán vốn khớp giao dịch cho toàn bộ các khoản mục của bảng cân đối.
Khi thực hiện việc chuyển đổi sang cơ chế quản lý vốn tập trung, Trung tâm vốn thực hiện tất toán toàn bộ các giao dịch chuyển vốn nội bộ giữa chi nhánh và Hội sở chính hiện đang theo dõi tại phân hệ Treasury cũng như các tài khoản điều chuyển vốn giữa chi nhánh với các phòng giao dịch trực thuộc, chuyển số dư về tài khoản “Điều chuyển vốn nội bộ” với lãi suất giữ nguyên như đang thực hiện trên số ngày thực tế; các chi nhánh và phòng giao dịch lúc này gọi chung là đơn vị kinh doanh có trách nhiệm đối chiếu kiểm tra việc tất toán các giao dịch nội bộ, lãi phát sinh của các giao dịch đến ngày tất toán và thực hiện hạch toán theo hướng dẫn của Hội sở.
Đơn vị kinh doanh phải đóng các tài khoản không cần thiết tại các TCTD khác trên địa bàn hoặc tính toán duy trì số dư ở mức tối thiểu để giảm chi phí mua vốn cho các tài khoản này.
Khi chương trình Định giá chuyển vốn nội bộ FTP chính thức vận hành sẽ ghi nhận thu nhập và chi phí của đơn vị kinh doanh qua hệ thống báo cáo mà không có sự dịch chuyển dòng tiền cũng như không phát sinh bút toán hạch toán. Định kỳ hàng tháng, Trung tâm vốn gửi thông báo cho đơn vị kinh doanh về chênh lệch thu nhập/chi phí của đơn vị qua hệ thống FTP để chi nhánh thực hiện hạch toán vào thu nhập (hoặc chi phí).