Hiện tượng ngân hàng tự phát và tác động của nó đối với kinh tế biên mậu ở một số khu vực biên giới việt trung

ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI VIỆN VIỆT NAM HỌC VÀ KHOA HỌC PHÁT TRIỂN ZHAO BIN XUAN (TRIỆU BÂN TOÀN) HIỆN TƯỢNG “NGÂN HÀNG” TỰ PHÁT VÀ TÁC ĐỘNG CỦA NÓ ĐỐI VỚI KINH TẾ BIÊN MẬU Ở MỘT SỐ KHU VỰC BIÊN GIỚI TRUNG - VIỆT LUẬN VĂN TỐT NGHIỆP THẠC SĨ Ngành: Việt Nam học Mã số: 60220113 Hà Nội, 2015 ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI VIỆN VIỆT NAM HỌC VÀ KHOA HỌC PHÁT TRIỂN - ZHAO BIN XUAN (TRIỆU BÂN TOÀN) HIỆN TƯỢNG “NGÂN HÀNG” TỰ PHÁT VÀ TÁC ĐỘNG CỦA NÓ ĐỐI VỚI KINH TẾ BIÊN MẬU Ở MỘT SỐ KHU VỰC BIÊN GIỚI TRUNG - VIỆT LUẬN VĂN TỐT NGHIỆP THẠC SĨ Ngành: Việt Nam học Mã số: 60220113 Người hướng dẫn khoa học: GS.TS Phạm Hồng Tung Hà Nội, 2015 LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan luận văn kết nghiên cứu nghiêm túc cá nhân hướng dẫn trực tiếp GS.TS Phạm Hồng Tung Nội dung trình bày luận văn hoàn toàn trung thực không trùng lặp với công trình nghiên cứu công bố Tôi xin hoàn toàn chịu trách nhiệm nghiên cứu Hà Nội, ngày tháng năm 2015 Tác giả luận văn Triệu Bân Toàn LỜI CẢM ƠN Để hoàn thành luận văn này, nhận giúp đỡ bảo tận tâm GS.TS Phạm Hồng Tung suốt trình nghiên cứu hoàn thành luận văn tốt nghiệp Vì vậy, xin gửi đến Thầy lời cảm ơn, biết ơn chân thành sâu sắc Đồng thời xin chân thành cảm ơn quý Thầy, Cô Viện Việt Nam học Khoa học phát triển, Đại học Quốc gia Hà Nội tận tình truyền đạt kiến thức năm học tập nghiên cứu trường Những hành trang kiến thức mà thầy cô mang lại cho không tảng cho trình nghiên cứu luận văn mà hành trang quý báu cho công việc sống sau Tôi chân thành cảm ơn bạn học khóa bạn Việt Nam tận tình giúp đỡ tìm tài liệu, góp ý suốt trình viết luận văn XÁC NHẬN CỦA NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC Tôi đọc đồng ý với nội dung luận văn học viên Hà Nội, ngày tháng năm 2015 Người hướng dẫn khoa học (Ký tên) GS.TS.Phạm Hồng Tung MỤC LỤC MỞ ĐẦU Chương KHÁI QUÁT LỊCH SỬ PHÁT TRIỂN MẬU DỊCH VÀ HOẠT ĐỘNG GIAO DỊCH TIỀN TỆ BIÊN GIỚI Trung - Việt 10 1.1 Khái quát phát triển mậu dịch Trung - Việt thời cổ đại 10 1.2 Khái quát phát triển mậu dịch Trung - Việt thời cận đại 13 1.3 Một số thành tựu mậu dịch hai nước Trung - Việt 21 1.3.1 Mậu dịch Trung – Việt giai đoạn 1991 - 2000 22 1.3.2 Mậu dịch Trung – Việt giai đoạn 2001-2006 24 1.3.3 Mậu dịch Trung – Việt giai đoạn 2007 - 2014 26 Chương THỰC TRẠNG PHÁT TRIỂN CỦA “NGÂN HÀNG TỰ PHÁT” TẠI BIÊN GIỚI TRUNG - VIỆT 29 2.1 Thực trạng giao dịch, buôn bán biên giới Trung - Việt 29 2.1.1 Cơ cấu hàng hóa Trung Quốc xuất sang Việt Nam 29 2.1.2 Cơ cấu hàng hóa nhập từ Trung Quốc sang Việt Nam 33 2.1.3 Hình thức mậu dịch loại hàng hóa mua bán Trung Quốc Việt Nam 34 2.1.4 Tình hình phát triển kinh tế mậu dịch của Việt Nam Trung Quốc năm gần 36 2.2 Lý thuyết phát triển “Ngân hàng tự phát” 45 2.2.1 Khái niệm liên quan “Ngân hàng tự phát” 45 2.2.2 Lý thuyết liên quan đến phát triển “Ngân hàng tự phát” 48 2.3 Tiểu kết chương 55 Chương ĐÁNH GIÁ, PHÂN TÍCH CÁC HOẠT ĐỘNG LIÊN QUAN ĐẾN “NGÂN HÀNG TỰ PHÁT” 56 3.1 Nguồn gốc loại “Ngân hàng tự phát” 56 3.1.1 Nguồn gốc lịch sử “Ngân hàng tự phát” 56 3.1.2 Nguồn gốc xã hội: “Ngân hàng tự phát” để bù đắp cho thiếu hụt chế giải thương mại biên giới 62 3.2 Tác động “Ngân hàng tự phát” tới kinh tế biên mậu khu vực biên giới Việt - Trung 74 3.2.1 Điểm mạnh hoạt động “Ngân hàng tự phát” tính bất hợp pháp hoạt động “Ngân hàng tự phát” 74 3.3.2 “Ngân hàng tự phát” dễ dàng thao tác tỷ giá hối đoái biên giới 82 3.3 Một số đề xuất giải pháp quản lý hoạt động “Ngân hàng tự phát” 83 3.3.1 Vấn đề trình phát triển “Ngân hàng tự phát” 83 3.3.2 Học tập kinh niệm quản lý “Ngân hàng tự phát” Việt Nam 86 3.3.3 Các sách quản lý “Ngân hàng tự phát” mang tính công khai hóa hợp phát hóa biên giới Trung - Việt 95 3.4 Tiểu kết chương 115 KẾT LUẬN 116 TÀI LIỆU THAM KHẢO 118 DANH MỤC VIẾT TẮT ACFTA: ASEAN - Trung Quốc Hiệp định Thương mại tự APEC: tiếng Anh：Asia-Pacific Economic Cooperation Diễn đàn Hợp tác Kinh tế châu Á – Thái Bình Dương ASEAN: tiếng Anh: Association of Southeast Asian Nations, viết tắt ASEAN Hiệp hội Quốc gia Đông Nam Á CBRC: China Banking Regulatory Commission CIRC: China Insurance Regulatory Commission CNDC: công ty xăng dầu Hải Dương Quốc gia Trung Quốc CSRC: China Securities Regulatory Commission DWT: Deadweight tonnage, đơn vị đo lực vận tải an toàn tàu thủy tính FDI: Đầu tư trực tiếp nước FTA: Hiệp định thương mại tự PBOC: People's Bank Of China Trung Quốc CMG: Merchants Group WTO: tiếng Anh: World Trade Organization, viết tắt WTO， tiếng Pháp: Organisation mondiale du commerce; tổ chức Thương mại Thế giới DANH MỤC BẢNG BỂU, BIỂU ĐỒ, SƠ ĐỒ 1.1 Danh mực bảng biểu Bảng 1.1 Tình hình cửa biên giới tỉnh Quảng Tây TQ VN .14 Bảng 2.1: Tình hình xuất nhập Trung - Việt từ năm 1991 đến năm 2000 23 Bảng 3.1: Tình hình xuất nhập khu vực biên giới Việt – Trung giai đoạn 2001 – 2006 25 Bảng 1.2: Bảng thống kê loại sản phẩm Việt Nam xuất sang Trung Quốc khu vực biên giới Việt Trung 29 Bảng 2.2: Những sản phậm tự Việt Nam xuất đến Trung Quốc 30 Bảng 3.2: Cơ cấu hàng hóa từ Việt Nam xuất sang Trung Quốc 31 Bảng 4.2: Các loại sản phẩm xuất – nhập Việt Nam Trung Quốc 34 Bảng 5.2 Bảng thống kê tình hình xuất nhập Việt Nam sang Trung Quốc giai đoạn 2009 – 2011 37 Bảng 1.3: Bảng so sánh ngân hàng quy “Ngân hàng tự phát” 73 Bảng 2.3: Ưu Ngân hàng tự phát 76 Bảng 3.3: Tình hình hoạt động “Ngân hàng tự phát” 78 Bảng 4.3 Pháp luật quản lý phủ Việt Nam “Ngân hàng tự phát” 88 1.2 Danh mục biểu đồ Biểu đồ 1.1: Tốc độ tăng trưởng kim ngạch xuất, nhập giai đoạn 1991 - 2000 22 Biểu đồ 2.1: Tốc độ tăng trưởng kim ngạch xuất, nhập giai đoạn 2001 - 2002 25 Biểu đồ 1.3: Cơ cấu doanh nghiệp toán “Ngân hàng tự phát 81 1.3 Danh mục Sơ đồ Sơ đồ 1.2: Sơ đồ kế toán mậu dịch biên giới Việt – Trung 54 Sơ đồ 1.3: Các hình thức tổ chức ngân hàng biên mậu 109 MỞ ĐẦU Tính cấp thiết đề tài 1.1 Lý thực tiễn Từ năm 1991 đến mậu dịch biên giới hai nước phát triển ngày tốt Do lãnh đạo hai nước sáng tạo quan hệ hữu nghị tiếp tục phát triển làm cho tình hữu nghị Việt Nam - Trung Quốc truyền từ hệ sang hệ khác Hai bên nỗ lực phát triển quan hệ Việt Nam - Trung Quốc “láng giềng hữu nghị, hợp tác toàn diện, ổn định lâu dài, hướng tới tương lai”, “láng giềng tốt, bạn bè tốt, đồng chí tốt, đối tác tốt” Việt Nam Trung Quốc vấn đề khu vực quốc tế có quan điểm lợi ích giống Hai bên hài lòng nhận thấy quan hệ hai Đảng, hai nước không ngừng củng cố phát triển Nhất trí cho Trung Quốc Việt Nam có lợi ích chiến lược chung nhiều vấn đề quan trọng Từ xưa đến nay, hai nước từ xưa đến nay, có lịch sử lâu dài trao đổi hàng hóa trao đổi kinh tế tự do, chủ yếu tập trung khu vực biên giới hai nước Khái niệm khu vực biên giới hai nước chưa rõ hai nước có quan hệ láng giềng, cư dân biên giới trao đổi hàng hóa, nhiều dân cư biên giới hai nước di dân đến nhà nước đối phương Ngoài ra, mậu dịch Trung - Việt quan trọng chịu ảnh hưởng giao, trị, quan hệ quốc tế Trong mối quan hệ phát triển hai nước vậy, lĩnh vực phát triển sôi động nhất, đến cửa mà có giáp giới biên giới hai nước kiến, hoạt động kiến sôi động, hàng hóa nông nghiệp, hàng hóa lâm nghiệp, hàng hóa công nghiệp, chí hàng hóa văn hóa trao đổi hai nước thường xuyên Đó tuyến biên giới có hoạt động biên giới sôi động, toàn khu vực Đông Nam Á Hoạt động kinh tế biên mậu có loại hình: Một là, mậu dịch quốc gia hai nước, hình thức mậu dịch kinh tế Trung - Việt Hai là, công ty mậu dịch hai nước phải tuân theo xuất nhập quy định nhà nước,mậu dịch chủ yếu hàng hóa trao đổi 14 Đầu tư trực tiếp nước (FDI) xảy nhà đầu tư từ nước (nước chủ đầu tư) có tài sản nước khác (nước thu hút đầu tư) với quyền quản lý tài sản Phương diện quản lý thứ để phân biệt FDI với công cụ tài khác Trong phần lớn trường hợp, nhà đầu tư lẫn tài sản mà người quản lý nước sở kinh doanh Trong trường hợp đó, nhà đầu tư thường hay gọi "công ty mẹ" tài sản gọi "công ty con" hay "chi nhánh công ty" 15 Giao Chỉ (chữ Hán: 交 趾 ) tên gọi địa danh phần lãnh thổ Việt Nam lịch sử, từ thời Hùng Vương đến kỳ thời Bắc thuộc 16 Hợp tác phát triển hai hành lang vành đai kinh tế Việt Nam – Trung Quốc bao gồm hành lang kinh tế Côn Minh – Lào Cai – Hà Nội – Hải Phòng, hành lang kinh tế Nam Ninh – Lạng Sơn – Hà Nội – Hải Phòng, vành đai kinh tế Vịnh Bắc Bộ lãnh đạo cao cấp hai nước thỏa thuận xây dựng Đây sáng kiến hợp tác có tính liên vùng xuyên quốc gia, nhằm tận dụng khai thác hiệu tiềm lợi địa phương mà “Hai hành lang vành đai kinh tế” qua, đồng thời phát huy vai trò lan tỏa địa phương khác thuộc Tây Bắc, Đông Bắc, đồng Bắc Bộ Việt Nam vùng Tây Nam Trung Quốc hướng tới mục tiêu chung có lợi phát triển bền vững 17 Hiệp định Genève 1954 (tiếng Việt: Hiệp định Giơ-ne-vơ năm 1954) hiệp định đình chiến kí kết thành phố Genève, Thụy Sỹ để khôi phục hòa bình Đông Dương Hiệp định dẫn đến chấm dứt diện quân độiPháp bán đảo Đông Dương, thức chấm dứt chế độ thực dân Pháp Đông Dương 18 Hiệp định thương mại tự (FTA) Hiệp ước thương mại hai nhiều quốc gia Theo đó, nước tiến hành theo lộ trình việc cắt giảm xóa bỏ hàng rào thuế quan phi thuế quan nhằm tiến tới việc thành lập khu vực mậu dịch tự Theo thống kê Tổ chức thương mại giới có 200 Hiệp định thương mại tự có hiệu lực.[1] Các Hiệp định thương mại tự 120 thực hai nước riêng lẻ đạt khối thương mại quốc gia Hiệp định thương mại tự Liên minh châu Âu-Chi Lê, Hiệp định thương mại tự ASEAN-Trung Quốc 19 Khi người Trung Quốc gọi Việt Nam “An Nam”, người Việt Nam gọi đất nước “Đại Việt” Trong bang giao vương triều hai nước, tên gọi sử dụng chung “An Nam” 20 Lý Hồng Chương (tiếng Hán giản thể: 李鸿章; phồn thể: 李鴻章; bính âm: Lǐ Hóngzhāng; phiên âm Wade–Giles: Li Hung-chang), phiên âm tiếng Anh: Li Hongzhang) (1823-1901), đại thần triều đình nhà Thanh lịch sử Trung Quốc Ông người tỉnh An Huy, xuất thân gia đình quan lại Trong đời quan trường ông thành lập Hoài quân tham gia với Tăng Quốc Phiên, Tả Tông Đường trấn áp phong trào Thái Bình Thiên Quốc Vì có công lao to lớn, ông bổ nhiệm làm tổng đốc Hồ quảng, tổng đốc Trực Lệ kiêm Bắc dương đại thần, Tổng đốc Lưỡng Quảng, Túc nghị đẳng bá 21 Luật đầu tư nước Việt Nam NXB Thế Giới Việt Nam, 2007 22 Luật thuế xuất nhập khẩu, NXB Thế giới, 2001 23 Chu Tăng Lương, Vấn đề nhập siêu quận hệ mậu Trung-Việt, 2009 Tìm hiểu ASEAN 24 Phạm Kim Nga, Phân tích, triển vộng trạng nguyên nhân mậu dịch biên giới Trung - Việt không nhau, 2007 Tìm hiểu ASEAN 25 Nguyễn Đăng Ninh (2004), Đổi quản lý nhà nước hoạt động xuất nhập địa bàn tỉnh biên giới Việt Nam - Trung Quốc, NXB Khoa Học Xã Hội, Hà Nội 26 “Ngân hàng tự phát” không hợp pháp 27 Nguồn tư liệu trang Web Bộ Tư Phát Việt Nam http//vbqppl.moi.gov.vn/pages/vbpq.aspx Và trang Web http://old.bussines.gov.vn/index.aspx 28 Nhóm sách tiền tệ phân tích Ngân Hàng Nhân Dân Trung Hoa Năm 121 2004 Trung Quốc Báo Cáo Báo Tài Chính Trung Quốc 2005.05.26 29 Điểm đổi tiền “Ngân hàng tự phát” 30 Nguyễn Mai (2002), Quản lý thương mại, NXB Bộ Công thương 31 Một loại tiền tệ cũ năm 1918 phát hành 32 Quan hệ ngoại giao Việt Nam https://vi.wikipedia.org 33 Phương châm 16 chữ (tiếng Trung: 十六字方针) (thập lục tự phương châm) phương châm:" Sơn thủy tương liên, Lý tưởng tương thông, Văn hóa tương đồng, Vận mệnh tương quan" nghĩa sông núi gắn liền, chung lý tưởng, hoà nhập văn hoá, có chung định mệnh, dịch "Láng giềng hữu nghị, hợp tác toàn diện, ổn định lâu dài, hướng tới tương lai" lãnh đạo Trung Quốc đưa xác định tư tưởng đạo khung tổng thể phát triển quan hệ hai nước Việt – Trung kỷ mới, đánh dấu quan hệ Trung Việt bước vào giai đoạn phát triển đột phá mở cục diện phát triển quan hệ hai nước 34 Pháp luật quản lý ngoại tệ, cục quản lý ngoại tệ quốc gia năm 2003 ban hành 35 Quản lý “Ngân hàng tự phát” công khai, hợp pháp hóa 36 Vương Quyên, Phân tích thực trạng mậu dịch Trung-Việt, 2003, Tìm hiểu ASEAN 37 Số liệu cục thương mại tỉnh Vân Nam Trung Quốc công bố, tác giả thống kê 38 Số liệu cửa Hà cửa Nam Ninh Trung Quốc công bố 39 Số liệu quốc gia Hà Khẩu cửa Nam Ninh Trung Quốc thống kê 40 Số liệu Viện Nghiên Cứu Trung Quốc công bố 41 Số liệu thống kê cửa hải quân Nam Ninh 42 Sự kiện Vịnh Bắc Bộ kiện cho hai công Hải quân Nhân dân Việt Nam chống lại hai tàu khu trục USS Maddox USS Turner Joy Hải quân Mỹ Hai công cho xảy vào ngày tháng tháng năm 1964 vịnh Bắc Bộ Cuộc công đầu bên xác nhận, công sau khẳng định nhầm lẫn Hoa 122 Kỳ, lại trở thành cớ để Hoa Kỳ mở chiến dịch dùng không quân đánh phá miền Bắc Việt Nam 43 Trần Minh Tiến (2004), Tham gia thị trường quốc tế, NXB Lao Động Xã hội 44 Nguyễn Thị Thủy (2007), Quận hệ hợp tắc mậu dịch hai nước Trung-Việt, tr17 45 Tọa tàm hợp tác kinh tế Việt Nam - Vân Nam - Trung Quốc, 2009 46 Tứ Xuyên (tiếng Trung: 四川) tỉnh nằm tây nam Cộng hòa Nhân dân Trung Hoa Tỉnh lị Tứ Xuyên làThành Đô, trung tâm kinh tế trọng yếu miền Tây Trung Quốc Giản xưng Tứ Xuyên "Xuyên" "Thục", thời Tiên Tần, đất Tứ Xuyên có hai nước chư hầu Thục Ba, nên Tứ Xuyên có biệt danh "Ba Thục" Tỉnh Tứ Xuyên có lịch sử lâu dài, cảnh quan đẹp, sản vật phong phú, từ xưa gọi "Thiên phủ chi quốc" (天府之 国) Phía tây Tứ Xuyên nơi cư trú dân tộc thiểu số người Tạng, người Di người Khương 47 Vành đai kinh tế Vịnh Bắc Bộ khu vực hợp tác kinh tế địa phương Việt Nam Trung Quốc nằm xung quanh vịnh Bắc Bộ Đây phân chương trình hợp tác kinh tế "hai hành lang, vành đai" Phạm vi vành đai bao trùm: Ba thành phố cấp địa khu tỉnh Quảng Tây, Trung Quốc gồm: Bắc Hải, Khâm Châu, Phòng Thành Cảng; Một thành phố cấp địa khu tỉnh Quảng Đông Trạm Giang; Tỉnh đảo Hải Nam; 10 tỉnh, thành Việt Nam gồm Quảng Ninh, Hải Phòng, Thái Bình, Nam Định, Ninh Bình, Thanh Hóa, Nghệ An, Hà Tĩnh, Quảng Bình Quảng Trị Nội dung hợp tác bao gồm thương mại, đầu tư, khai thác kinh tế biển, du lịch bảo vệ môi trường biển 48 Vì bên Việt Nam tài liệu “Ngân hàng tự phát” Cho nên có số vấn đề chưa rõ 49 Theo quy định phát luật liên quan đến, cấu chi nhánh cục quản lý ngoại hối nhà nước làm việc với cấu chi nhánh ngân hàng Nhân Dân Trung Quốc, nghiệp vụ cục quản lý ngoại hối nhà nước ngân hàng Nhân 123 Dân Trung Quốc đại lý Tuy nghiệp vụ quản lý ngoại hối cục quản lý ngoại hối nhà nước tướng đối đọc lập, thiếp lập cấu nhân viên quản lý cấu chi nhánh ngân hàng Nhân dân Trung Quốc chỗ quản lý Cho nên không liệt kê cục quản lý ngoại hối nhà nước riêng, kể đến ngân hàng Nhân dân Trung Quốc quản giáo nghiệp vụ liên quan đến ngoại hối,lưu thông tiền vốn quốc tế Ngân hàng tự phát, thực tế bao gồm quản giáo cụ quản lý ngoại hối TIẾNG ANH 50 Adams.D.W, Fitchett.D.A.Informal Finance in Low Income Countries[M] West View Press,1992 51 Anders Isaksson The Importance of Informal Finance in Kenya Manufacturing [R] Statistics and Information Net works Branch of UNIDO.2002(5) 50 Department of commerce of Yunnan province 52 Ghate.P.Informal Finance: Some Finding form Asia, Hong kong[M].Oxford University Press,1992 53 Hans Dieter Seibel, Heiko Schrade Dhhikuti Revisrted: form ROSCA ti Finance Company [J] Saving and Development,1999(1):47-55 54 Kara Hoff, Joseph E Stiglitz Introduction: Imperfect Information and Rural Credit Markets-Puzzles and Policy Perspectives[J] The World Bank Economic Review,1990(4):235-250 55 Liang Lin , “China Foreign Trade Statistics”, Harvard University press, 1974, tr 144-147 56 Lin,Justin Yifu.(Lâm Nghị Phu) An Economic Theory of Institutional Change: Induced and Imposed Change[J].Cato Jouma1,1989 57 L.Taylor Structuralist Macroeconomics: App;icable Models for the Third World[M].New York.1983 58 Mark Schreiner Informal Finance and the Design of Microfinance[J] Development in Practice,2000,(5):637-640 124 59 Meir Kohn Finance Before the Industrial Revolution: An INtroduction [R] Dartmouth college,Derpartment of Economics Working paper,1999 60 Meyer Richard, Negarajan Geetha Rural Financial Markets in Asia Paradigms, Polisies, and Performance [M] Asian Development Bank , 2000 61 Robert Dekle, Koichi Hamada On the rol of informal finance inn Japan[R].Center for Institutional Reform and the Informal Sector.1996 62 Tomothy Besley.Nonmarket Institutions for Credit and Risk Sharing in Low-Income CountriesThe Journal of Economic Perspetives,1995,9(3):115-127 63 Stiglitz, Joseph E,Andrew Weiss Credit Rationing in Markets with Imperfect Information[J].The American Economic Review,1981(3):303-410 64 Sweder van Wijnbergen.Cradit Policy, Inflation and Growth in a Financially Repressed Economy[J] Journal of Development Economics,1983(I):45-65 65 William F.Steel, Ernest Aryeetey, Hemamala Hettige, Machiko Nissanke.Informal Financial Markets Under LIberalization in Four African Countries[J] Word Development,1997(5):817-830 TIẾNG TRUNG 66 刘光溪，人民币国际化路径选择与云南实践，中共中央党校学报，2012.12， P55-59 67 云 南 ， 边 境 人 民 币 结 算 超 95% ， Http//finance.sina.com.cn/roll/20090106/03015718711.shtml 68 罗跃华，中越边境地区本外币兑换市场建设的思考，区域金融研究，2011(3), P10-16 69 道格拉斯·诺斯.制度、制度变迁与经济绩效(Các thể chế, thay đổi thể chế hoạt động kinh tế),上海:上海三联书店，1994 70 周元元，徐丽贞等，大力推广边贸银行结算促进中越边贸发展 对广西中 越边境贸易结算情况的调查。南方金融。2000，7.P52-54 125 71 爱德华·肖.经济发展中的金融深化, 上海:上海三联书店，1998 72 越 南 外 汇 储 备 已 达 创 纪 录 的 2.3 个 月 进 口 需 求 水 平 http://www.mofcom.gov.com.cn 73 当前广西边贸结算存在的问题及解决办法。中国人民银行南宁中心支行内 部报告, 2007 74 广西边贸及边贸金融服务金融情况。中国人民银行南宁中心支行内部报 告，2008 75 越南的明乡人 东南亚土生华人系列之二 徐杰舜 广西民族大学 越南贸 易部.越中经贸关系的现状和前景.南洋资料译丛,2003,(4) 76 阮海英.中越经贸关系研究 (华中师范大学硕士学位论文) 武汉:华中师范 大学，2008 77 潘金娥.中越贸易:现状、前景与贸易失衡的原因分析.东南亚纵横，2007,(10) 78 周增亮.中越经贸关系中的贸易逆差问题.东南亚纵横，2009,(1) 79 王娟.中越贸易的实证分析.东南亚纵横，2003,(1) 80 郑国富.中越贸易对越南国内经济增长贡献效应的实证分析.甘肃联合大学 学报(社会科学版), 2010,(3) 81 阮文政.中越经贸合作的现状分析与发展对策.沿海企业与科技，2006,(10) 82 阮氏水.加强中越经济合作关系.科技情报开发与经济，2007,17(13) 83 古小松.21 世纪初的中越关系:走向务实.东南亚纵横，2005,(1) 84 王龙虎.中国越南经贸合作近况及思考，东南亚纵横，2007,(2) 85 川 皇 甫 海 蓉 从 中 国 与 东 盟 合 作 的 发 展 看 中 越 贸 易 前 景 经 济 论 坛 ， 2008,(09) 126 86 者贵昌，陈光德.越南加入 WTO 对中越贸易的影响及评估 全国商情·经济 理论研究，2008,(17) 87 石峡，曾佳蓉.中越边境贸易存在的主要问题及对策分析.广西财经学院学 报，2007,(4) 88 和文华.中越贸易发展现状分析.现代经济(现代物业中旬刊),2009,(07) 89 刘 雅 经 济 全 球 化 与 区 域 一 体 化 下 的 中 越 “ 两 廊 一 圈 ” 合 作 当 代 亚 太 2006,(10) 90 蒙聪惠.构建“两廊一圈”实现中越“双赢;.市场论坛，2006,(2) 91 吕芳芳.多重历史机遇下中越边境贸易发展的新思考.东南亚纵横，2007,(3) 92 唐蓉，对中越边境贸易结算业务的调查与分析,广西金融研究，2002：50 93 李增仁，人民币在芒街 越南边陲小镇地摊银行写真,河北金融，2004：36-37 94 范宏贵，刘志强。中越边境贸易研究。北京：民族出版社，2006：253-254 95 王荣，中越边境边贸结算现状及发展建议。经济与社会发展，2009(1):52-55 96 潘永，中越边境贸易结算中 “地摊银行”模式的竞争优势研究 基于业务效 率的视角。学术论坛，2010（7）：115-118 97 李慧颖，对中越边境贸易取缔男问题的分析，区域金融研究 2012（4：55-60 98 郑艳玲，对中缅边境“地摊银行”的调查与思考,金融博览 2006（10）：37 99 徐友仁，唐宪，中越边境“地摊银行”探访录金融时报，2007-01-23（009 100 李东荣，人民币跨境计价结算：问题与思路。北京：中国金融出版社 2009 101 周元元，徐丽贞等大理推广边贸银行结算促进中越边贸发展 对广西中越 边境贸易结算情况的调查。南方金融，2000（7）：53-54 127 102 段全会，文坚等货币跨境流通及边境贸易外汇管理问题研究，中国财政经 济出版社，2005：231-237 103 晓刚， “地摊银行”难取缔, 时代金融 2005（5）32 33 104 陈青，石静等.云南边境“地摊银行”生存根源及治理对策.西南金融， 2005(2):40-42 105 杨小平.人民币贸易结算试点一云南省的实践和人民币国际化明.中国金 融，2009(4):86-91 106 孙磊.中缅边境“地摊银行”现状、成因及对策分析黑龙江对外经贸， 2010(12) :122-124 107 谢艳，邓蒂妮.银行间外汇市场加挂越南盾牌价的探索区域金融研究， 2010(11):29-33 108 罗跃华一中越边境地区本外币兑换市场建设的思考区域金融研究， 2011(3):10-16 109 中 国 人 民 银 行 2004 年 中 国 反 洗 钱 报 告 [EB/OL] http://www.pbc.gov.cn/publish/fanxiqianju/456/index.html 110 国家外汇管理局边境贸易外汇管理办法[EB/OL].http://www.safe.gov.cn/ 111 罗纳德·麦金农.经济发展中的货币与资本,上海:上海三联书店，1998 112 爱德华·肖.经济发展中的金融深化,上海:上海三联书店，1998 113 道格拉斯·诺斯.制度、制度变迁与经济绩效,上海:上海三联书店，1994 114 周元元.中越边贸“地摊银行”渐成气候明.国际商报，2006-02-28(00(J) 115 河口对越南跨境人民币业务发展的现状及存在的问题.中国人民银行河 口中心支行内部送阅文件，2011 (12) 128 116 广西边贸及边贸金融服务情况.中国人民银行南宁中心支行内部报 告，2008 117 高歌.CAF TA 框架下转变广西边境贸易增长方式的研究,北京:民族出版 社，2010:83 118 黄兴忠，陈义才.东兴私营经济迅速发展困.广西日报，2010-06-27(005) 119 刘光溪.人民币国际化路径选择与云南实践[[J].中共中央党校学报， 2012(12): 55-59 120 云 南 边 境 贸 易 人 民 币 结 算 超 95% [EB/OL].http://finance.sina.coin.cn/roll/20090106/03015718711.shtm 121 中国人民银行货币政策分析小组.2004 年中国区域金融运行报告困].金 融时报，2005-05-26(T00) 122 越 南 外 汇 储 备 已 达 创 纪 录 的 2.3 个 月 进 口 需 求 水 平 [EB/OL].http://www.mofcom.gov.cn/aarticle/i/jyjl/j/201212/20121208501406.h tml 123 当前广西边贸结算存在的问题及解决办法.中国人民银行南宁中心支行 内部报告，2007 124 中国人民银行昆明中心支行课题组，周振海.人民币与周边非自由货币 兑换机制研究团.西南金融，2012(01):11 一 14 125 陈刚，程敏，李继云.中国云南和越南西北边境四省合作发展机制研究 经济师，2011(03):209-211 126 孙磊.瑞丽“地摊银行”调查分析.云南财经大学学报(社会科学 版),2010(06):30-31 129 127 128 张艳花.民间金融:如何阳光化.中国金融，2011(14):89-92 徐友仁.广西跨境人民币结算业务势头旺盛困.金融时报， 2011-11-25(003) 129 魏红欣.越南政府颁布法令，允许外汇自由流动.市场报， 2007-01-08(014) 130 刘兰香.扩大个人本外币兑换特许业务经营范围.21 世纪经济报道， 2012-04-26(011) 131 王曙光.民间金融阳光化和政府规制.中国经济时报，2009-02-13(005) 132 苏阳.边境地区跨境人民币业务发展的现状、障碍及对策困〕.金融时报， 2012-01 一 30(006) 133 黄良波.广西调查:边贸结算存在的问题及对策困〕.金融时报， 2007-11-19(005 134 罗中意.广西与越南一般贸易与边境贸易的比较研究.广西大学，2011 135 谭慧.人民币区域化在广西中越边境贸易及边贸结算中的实证研究.西南 财经大学，2009 130 PHỤ LỤC Phiếu điều tra tình hình toán hộ kinh doanh cá thể khu vực giao thương biên giới Xin chào, mong bạn an tâm, phiếu điều tra sử dụng phạm vi luận văn, không đề cấp đến bí mật cá nhân bạn, đồng thời bảo mật nghiêm ngặt Bạn vui lòng đánh dấu “√” vào mục phụ hợp với tình hình thực tế bạn Giới tính bạn: A Nam B Nữ Bạn kinh doanh mậu dịch biên giới bao lâu: (1) 1-3 năm (2) 3-5 năm (3) 5-10 năm (4) 10 năm trở lên Chủng loại hàng hóa bạn kinh doanh là: (1) hoa (2) đồ dùng gia đình (3) trang sức đồ ngọc (4) đồ biển tươi sống (5) trang phụ, giày, mũ loại hàng dệt kim (6) thực phẩm Việt Nam khô, cà phê, bánh kẹo v.v (7) loại đồ dùng Việt Nam thuốc mỡ, nước hoa, thuốc v.v (8) lương thực gạo, bột mì, khoai lang v.v (9) hàng hóa khác Bạn có thực giao dịch “Ngân hàng tự phát” không? ( Nếu có trả lợi đề sau theo thứ tự; không trực tiếp trả lợi đề 11) (1) Có (2) Không có Bạn làm nghiệp vụ “Ngân hàng tự phát ”: (có thể chọn nhiều) (1) đổi tiền (đồng Việt Nam, đô la Mỹ v.v) (2) Kết toán tiền hàng (3) chuyển tiền gửi tiền (4) dung hợp lưu thông vốn, vay mượn tiền vốn 131 (5) cầm cố đảm bảo (6) khác 6、Tỷ lệ toán kênh ngân hàng không thống giao dịch khoản mậu dịch biên giới với Việt Nam (1) 80% Lý chọn “Ngân hàng tự phát” là: (có thể chọn nhiều) (1) cước phí thủ tục thấp (2) thủ tục làm dơn giản (3) tiền vốn chuyển khoản nhanh, hiệu cao (4) co the vay von,dung hợp lưu thông vốn (5) điểm kinh doanh phân bố nhiều, nghiệp vụ viên đến nhà phụ vụ (6) khác Thông thường bạn chọn “Ngân hàng tự phát” để thực giao dịch:(có thể chọn nhiều) (1) không kể quy mô, túy ý tìm Ngân hàng tự phát cúng cấp phục vụ tốt (2) bạn giới thiệu (3) tìm nơi có nguồn vốn dòi dào、một lần cung cấp dịch vự với số tiến lớn, tiện (4) có liên hệ mật thiếp với Ngân hàng tự phát, thông thường không đổi nơi Làm nghiệp vụ Ngân hàng tự phát thông thường cần thủ tục gì? (có thể chọn nhiều) (1) hẹn qua miệng (2) ký hợp đồng thức (3) cần tìm người đảm bảo (4) cầm cố đồ vật 132 10 Làm nghiệp vụ “Ngân Hàng Từ Phát đáng tin cậy không? (1) đáng tin cậy, chuyển vốn an toàn đắng, tín nhiệm cao (2) đáng tin cậy, có số tiền vốn có vấn đề hoạc có số Ngân hàng Từ Pháp tín nhiệm thấp (3) không đáng tin cậy, tín nhiệm xấu, thường xuyên vị phạm thỏa ước, an toàn tiền vốn không đảm bảo 11 Bạn chọn ngân hàng để làm nghiệp vụ kết toán tiền vốn mậu dịch với Việt Nam: (1) Ngân Hàng Trung Quốc (2) Ngân hàng Nông Nghiệp (3) Ngân hàng Công Thương (4)Ngân hàng Xây Dựng (5)Ngân hàng Giao Thông (6) Ngân hàng khác 12 Bạn chọn ngân hàng để làm nghiệp vụ kết toán tiền vốn mậu dịch với Việt Nam, lý là: (có thể chọn nhiều) (1) điểm kinh doanh tiện lợi (2) chuyển tiền nhanh chống (3) cước phí làm thủ tục thấp (4) vay tiền (5) ngân hàng tím nhiệm có tiếng, an toàn đáng tin cậy (6) dịch vụ giá tăng (7) hệ thống kết toán vùng biên giới lạc hậu, lựa chọn (8) lý khác 13 Bạn có ý muốn sang Ngân hàng tự phát làm nghiệp vụ không? (1) có ý muốn, đa thấy người khác làm nghiệp vụ Ngân hàng tự phát phản hồi tốt (2) Có ý muốn, lo lăng quản lý không quy phạm, sợ tiền vốn không an toàn (3) Không có ý muốn, ngân hang quy thỏa mãn yêu cầu 14 Bạn thấy hệ thống kết toán mậu dịch biên giới có điều cần cải thiện?(có thể chọn nhiều) (1) điểm giao dịch kết toán ngân hàng biên giới ít, nhanh chống thỏa mãn yêu cầu chuyển tiền 133 (2) nhân dân tệ đồng Việt Nam đổi ngân hàng quy, không tiện lợi cho giao dịch (3) cước phí thủ tục ngân hàng quy qua cao, thủ tục nhiều (4) ngân hàng quy cung cấp loại dịch vụ (5) khác 134 [...]... - Việt và nguyên nhân hạn chế phát triển mậu dịch TrungViệt, đưa ra chính sách cải thiện 3 Đối tượng và phạm vi nghiên cứu Ngân Hàng Tự Phát ở một số khu vực biên giới Trung - Việt 7 3.2 Nhiệm vụ và nội dung nghiên cứu - Làm rõ nguồn gốc lịch sử của hoạt động biên mậu Ngân hàng tự phát - Làm rõ nguồn gốc xã hội của hoạt động biên mậu Ngân hàng tự phát - Làm rõ nguồn gốc kinh tế của hoạt động biên. .. triển của nền kinh tế Việt Nam, thông qua các tài liệu, sự kiện và các hoạt động kinh tế biên mậu thể hiện trạng thái của mậu dịch biên giới Trung - Việt 2 Tổng hợp các tư liệu liên quan đến mậu dịch biên giới Trung - Việt ở khu vực biên giới Trung - Việt, chủ yếu là khu vực biên giới huyện Hà Khẩu Trung Quốc và tỉnh Lào Cai Việt Nam và trên thế giới 3 So sánh sự phát triển của mậu dich biên giới huyện... biên mậu Ngân hàng tự phát - Làm rõ tác động của Ngân Hàng Tự Phát đối với kinh tế biên mậu Việt – Trung - Khảo sát và đánh giá thực trạng phát triển của Ngân hàng tự phát - Đề xuất một số giải pháp quản lý đối với Ngân hàng tự phát 4 Phương pháp nghiên cứu Để thực hiện đề tài, chúng tôi lựa chọn phương pháp nghiên cứu mang tính liên ngành: lịch sử, văn hóa, kinh tế 1 Khảo sát thực trạng phát. .. luật của ngân hàng chính Trung Quốc và Việt Nam Bài viết này giới thiệu trước quá trình diễn ra phát triển và nguồn gốc của Ngân hàng tự phát Sau khi phân tích hiện trạng Ngân hàng tự phát của khu biên giới Trung Việt, sử dụng phương thức điều tra và phỏng vấn các xí nghiệp và thương nhân của khu biên giới Hà Khẩu Vân Nam -Trung Quốc Lào Cai (Việt Nam) để phân tích sử dụng tình hình Ngân hàng tự phát ,... chính sách quản lý Ngân hàng tự phát của biên giới Trung Quốc phải rõ rằng, Chính sách đổi tên Ngân hàng tự phát đổi tên Ngân hàng Biên Mậu , chủ yếu bao gồm 6 phương diện như sâu: 1 Đưa ra pháp luật và pháp quy rõ ràng đối với “ Ngân hàng Biên Mậu ; 2 Thiếp lập chế độ giám sát của ngân hàng biên mậu; 3 Cho ngân hàng biên mậu khuyến khích và chính sách ưu đãi, thành lập thị trường kinh doanh thống... quan của Ngân hàng tự phát Ngân hàng tự phát tồn tại trong khu vực biên giới Trung - Việt (đặc biệt là tại các cửa khẩu thương mại biên giới thịnh vượng, khu kinh tế và các điểm thương mại biên giới) , để tham gia vào các dịch vụ đổi tiền, thanh toán tiền hàng, chuyển tiền, chủ yếu là trong các dịch vụ thương mại biên giới loại nhỏ và tổ chức kinh doanh thương mại truyền thống ở biên giới Vì hoạt động. .. cả hai Ngân hàng tự phát và ngân hàng ngầm” tiến hành xác định, nó có thể được nhìn thấy tồn tại trong khu vực biên giới Trung Việt Ngân hàng tự phát không liên quan đến dịch vụ gửi tiền, so với kiểu đổi tiền ngân hàng ngầm” dịch vụ hình thức tương tự Nhưng sau khi tác giả thông qua các doanh nghiệp thương mại biên giới, các hộ cá thể và thậm chí những người kinh doanh Ngân hàng tự phát tại... giới huyện Hà Khẩu Trung Quốc và tỉnh Lào Cai Việt Nam 4 Khảo sát thực tế ở một số biên giới huyện Hà Khẩu Trung Quốc và tỉnh Lào Cai Việt Nam theo hướng tiếp cận liên ngành Dân Tộc Học và Xã Hội Học 5 Đóng góp mới Làm rõ thực trạng Ngân hàng tự phát có lợi ích và suy yếu nào để phát triển biên mậu Trung Việt Đề xuất một số giải pháp để cải thiện chính sách Ngân hàng tự phát Trung Quốc 6 Bố cục... văn Ngoài phần mở đầu, kết luận và danh mục tài liệu tham khảo, nội dung của luận văn gồm 3 chương: 8 Chương 1: Khái quát lịch sử phát triển mậu dịch và hoạt động giao dịch tiền tệ ở biên giới Trung - Việt Chương 2 Thực trạng pháp triển của hoạt động Ngân hàng tự phát ở biên giới huyện Hà Khẩu Trung Quốc và Lào Cai Việt Nam Chương 3 Phân tích và đánh giá về hoạt động của Ngân hàng tự phát 9 Chương... biệt Ngân hàng tự phát 3 và ngân hàng ngầm” Theo giới chuyên môn nghiên cứu, ngân hàng tồn tại trong khu vực biên giới Trung - Việt, chủ yếu là tham gia trao đổi tiền tệ, thanh toán tiền vốn và hoạt động chuyển tiền khác, trong thế hệ thanh toán biên mậu Trung - Việt chiếm một vị trí quan trọng, loại kinh doanh thanh toán theo hình thức bán rong tổ chức kinh tế dân gian này gọi là Ngân hàng tự phát ... VIỆT NAM HỌC VÀ KHOA HỌC PHÁT TRIỂN - ZHAO BIN XUAN (TRIỆU BÂN TOÀN) HIỆN TƯỢNG “NGÂN HÀNG” TỰ PHÁT VÀ TÁC ĐỘNG CỦA NÓ ĐỐI VỚI KINH TẾ BIÊN MẬU Ở MỘT SỐ KHU VỰC BIÊN GIỚI TRUNG -... nguồn gốc xã hội hoạt động biên mậu Ngân hàng tự phát - Làm rõ nguồn gốc kinh tế hoạt động biên mậu Ngân hàng tự phát - Làm rõ tác động Ngân Hàng Tự Phát kinh tế biên mậu Việt – Trung - Khảo... Ngân hàng tự phát 56 3.1.2 Nguồn gốc xã hội: Ngân hàng tự phát để bù đắp cho thiếu hụt chế giải thương mại biên giới 62 3.2 Tác động Ngân hàng tự phát tới kinh tế biên mậu khu