Quy định của pháp luật quốc tế và pháp luật việt nam về phương thức nhờ thu trong thanh toán quốc tế

I HC QUC GIA H NI KHOA LUT NG HU SN Quy định CủA pháp luật quốc tế pháp luật Việt Nam phương thức nhờ thu toán quốc tế LUN VN THC S LUT HC H NI - 2015 I HC QUC GIA H NI KHOA LUT NG HU SN Quy định CủA pháp luật quốc tế pháp luật Việt Nam phương thức nhờ thu toán quốc tế Chuyờn ngnh: Lut Quc t Mó s: 60 38 01 08 LUN VN THC S LUT HC Cỏn b hng dn khoa hc: PGS TS NễNG QUC BèNH H NI - 2015 LI CAM OAN Tụi xin cam oan Lun l cụng trỡnh nghiờn cu ca riờng tụi Cỏc kt qu nờu Lun cha c cụng b bt k cụng trỡnh no khỏc Cỏc s liu, vớ d v trớch dn Lun m bo tớnh chớnh xỏc, tin cy v trung thc Tụi ó hon thnh tt c cỏc mụn hc v ó toỏn tt c cỏc ngha v ti chớnh theo quy nh ca Khoa Lut i hc Quc gia H Ni Vy tụi vit Li cam oan ny ngh Khoa Lut xem xột tụi cú th bo v Lun Tụi xin chõn thnh cm n! NGI CAM OAN ng Hu Sn MC LC Trang Trang ph bỡa Li cam oan Mc lc Danh mc cỏc ch vit tt Danh mc cỏc bng Danh mc cỏc s M U Chng 1: MT S VN Lí LUN V PHNG THC NH THU TRONG THANH TON QUC T 1.1 Vai trũ ca cỏc phng thc toỏn quc t c bn thng mi quc t 1.2 Khỏi nim v c im ca toỏn quc t 1.2.1 Khỏi nim 1.2.2 c im ca toỏn quc t 10 1.3 Cỏc phng tin v phng thc toỏn quc t c bn 10 1.3.1 Cỏc phng tin toỏn quc t c bn 10 1.3.2 Cỏc phng thc toỏn quc t c bn thng mi quc t 19 1.4 Khỏi nim v phng thc nh thu 28 1.5 c im ca phng thc toỏn nh thu 29 1.6 Lut ỏp dng 30 1.6.1 Lut quc t 30 1.6.2 Phỏp lut nc 31 1.6.3 Mi quan h gia phỏp lut quc t vi phỏp lut Vit Nam v phng thc toỏn nh thu 34 Chng 2: NI DUNG C BN CA CC QUY NH QUC T V NH THU TRONG THANH TON QUC T 36 2.1 Ni dung c bn cỏc quy nh v nh thu toỏn quc t 36 2.1.1 Khỏi quỏt v URC 522 36 2.1.2 Phõn loi phng thc nh thu 38 2.1.3 Nhng cn lu ý ỏp dng phng thc toỏn nh thu 52 2.2 Ch th tham gia phng thc toỏn nh thu 54 2.3 Mi quan h gia cỏc ch th 56 Chng 3: THC TRNG V MT S QUY NH V PHNG THC NH THU TRONG THANH TON QUC T CA PHP LUT VIT NAM V XUT NHM HON THIN .62 3.1 Thc trng ỏp dng phỏp lut v phng thc toỏn nh thu ti Vit Nam 62 3.1.1 Cỏc quy nh phỏp lý v toỏn nh thu 62 3.1.2 Thun li v hn ch 65 3.1.3 Tỡnh hỡnh hot ng toỏn nh thu qua cỏc ngõn hng thng mi 67 3.1.4 Quy trỡnh ỏp dng nghip v toỏn nh thu ti cỏc ngõn hng thng mi 69 3.1.5 Mt s ri ro xy thc tin 78 3.2 ỏnh giỏ thc trng ỏp dng phỏp lut v phng thc toỏn nh thu ti Vit Nam 85 3.3 Mt s gii phỏp hon thin phỏp lut v phng thc nh thu toỏn quc t ti Vit Nam 94 3.3.1 Nhúm gii phỏp chung 95 3.3.2 Nhúm gii phỏp i vi Ngõn hng thng mi 101 3.3.3 V phớa cỏc doanh nghip xut nhp khu 103 KT LUN 108 DANH MC TI LIU THAM KHO 110 DANH MC CC CH VIT TT D/A: B chng t / chp nhn toỏn D/P: B chng t / toỏn ICC: Phũng thng mi quc t L/C: Tớn dng th (Letter of credit) NH: Ngõn hng NHPH: Ngõn hng phỏt hnh NK: Nhp khu TDCT: Tớn dng chng t TTQT: Thanh toỏn quc t URC: Quy tc v thc hnh thng nht v nh thu XK: Xut khu XNK: Xut nhp khu DANH MC CC BNG S hiu bng Tờn bng Trang Bng 3.1: Doanh s toỏn ca cỏc nghip v Thanh toỏn quc t ch yu ca BIDV 68 Bng 3.2: Doanh s hot ng toỏn nh thu ti Agribank 68 Bng 2.3: Thanh toỏn nh thu ti NH TMCP ụng Nam 69 DANH MC CC S S hiu s Tờn s Trang S 1.1: Trỡnh t tin hnh nghip v theo phng thc chuyn tin 21 S 1.2: Quy trỡnh toỏn theo phng thc tớn dng chng t 24 S 2.1: 39 S quy trỡnh phng thc toỏn nh thu phiu trn S 2.2: S quy trỡnh phng thc toỏn nh thu kốm chng t 45 S 3.1: Quy trỡnh nghip v nh thu c mụ t 90 M U Tớnh cp thit ca ti Ngy nay, khụng mt quc gia no trờn th gii cú th tn ti v phỏt trin m thiu cỏc hot ng giao lu kinh t quc t Xut khu tr thnh chic cu ni quan trng mt nc tham gia vo i sng kinh t sụi ng, a dng v phong phỳ ca ton cu nhm tỡm kim cỏc ngun nguyờn liu di vi chi phớ thp, m rng th trng tiờu th sn phm, thỳc y s phỏt trin sn xut nc, mang li thu nhp ngy cng cao cho cỏc nh sn xut, cỏc doanh nghip xut nhp khu, gúp phn tng nhanh tc phỏt trin kinh t v nõng cao v th ca quc gia trờn trng quc t Vi t cỏch l mt nhõn t quan trng, khụng th thiu c cho s phỏt trin ca thng mi quc t, cụng tỏc toỏn quc t ó khụng ngng c i mi v hon thin vi nhng phng thc toỏn an ton v hiu qu cho cỏc bờn tham gia Trong kinh doanh ngy nay, toỏn quc t ang ngy tr nờn ph bin Nhng phng thc toỏn truyn thng nh tin mt ó dn c thay th bng nhng phng thc toỏn hin i hn, nhanh chúng hn Phng thc toỏn quc t l ton b quỏ trỡnh, cỏch thc nhn tr tin hng giao dch mua bỏn ngoi thng gia ngi nhp khu v ngi xut khu Trong quan h ngoi thng cú rt nhiu phng thc toỏn khỏc nh: phng thc toỏn chuyn tin, phng thc ghi s, phng thc nh thu, phng thc tớn dng chng t Mi phng thc toỏn u cú u v nhc im, th hin thnh mõu thun quyn li gia nh nhp khu v xut khu Vỡ vy, vic dng phng thc toỏn thớch hp, phi c hai bờn bn bc thng nht ghi vo hp ng mua bỏn ngoi thng Trong ú, hot ng Thanh toỏn Quc t bng phng thc Nh thu cũn mt s khin cỏc doanh nghip cũn thy e ngi ỏp dng Chớnh vỡ vy, vic kin ton v nõng cao hiu qu s dng ca phng thc ny ang l yờu cu thng xuyờn v cp bỏch i vi mi Ngõn hng thng mi Phng thc ny tht s ó gúp phn ỏng k vo s phỏt trin ca kinh doanh xut nhp khu núi riờng v ca c nn kinh t núi chung Hot ng toỏn quc t bng phng thc nh thu hin c s dng trờn ton th gii nh mt cụng c m bo toỏn an ton v cng l mt nghip v cú tớnh phc v phỏt sinh rt nhiu tranh chp nht toỏn quc t, lm cn tr s phỏt trin ca hot ng thng mi quc t Cỏc t chc ngõn hng v thng mi ó hỡnh thnh nhng quy tc riờng, s ú Quy tc thng nht v nh thu (URC 522) Phũng thng mi Quc t (ICC) ban hnh c tha nhn v ỏp dng rng rói trờn ton th gii õy l ti liu cung cp nhng chun mc giao dch nh thu nht nh cho cỏc bờn tham gia, hn ch nhng tranh chp, nhng bt ng s khỏc bit v quỏn giao dch gia cỏc i tỏc thuc nhng quc gia khỏc v cng l c s cỏc bờn gii quyt cỏc mõu thun phỏt sinh quỏ trỡnh toỏn Bn Quy tc ó qua nhiu ln sa i v mi ln sa i ó to iu kin thun li hn, thng nht hn gia cỏc ngõn hng t chc toỏn phng thc tớn dng chng t cho cỏc doanh nghip xut nhp khu Ln sa i gn õy, ICC bt u t nm 1995 v cú hiu lc t ngy 01/01/1996, di tờn gi l URC 522 Vn bn ny hin ang c s dng rng rói trờn th gii cng nh Vit Nam Tt c cỏc bờn tham gia nghip v nh thu khụng nhng ch ỏp dng URC 522 lut ca nc h khụng cp n, m thm c lut phỏp ca nc h cú nhng iu lut v nh thu, URC 522 xem l u tiờn dng, hoc s dng URC 522 nh l nhng quy tc b sung cho lut phỏp nc + Kin thc v th trng hng hoỏ v th trng ti chớnh th gii õy l nhng kin thc rt quan trng, c bit bi cnh la o, gian ln thng mi cú xu hng gia tng Bờn cnh kin thc, trỡnh , phm cht ca cỏn b ngõn hng thng mi v doanh nghip Vit Nam Nhng tranh chp toỏn quc t thng xy i tỏc (ngõn hng nc ngoi, doanh nghip nc ngoi) cng cú trỡnh non kộm toỏn quc t hoc nng hn l c tỡnh la o, li dng o to, ph cp cỏc kin thc trờn, vai trũ ca cỏc trng i hc chuyờn ngnh nh i hc Ngõn Hng, i hc Kinh T quc dõn, i hc ngoi thng l rt quan trng Bờn cnh ú, cỏc chuyờn ngnh nh Tp Ngõn Hng, Tp Th Trng Ti Chớnh Tin T cn m chuyờn mc thng xuyờn v toỏn quc t, tin ti xut bn toỏn quc t riờng Vi vic tuyờn truyn cỏc qui nh, quy c b sung, thay i, cỏc trng hp tranh chp v kinh nghim trao i toỏn quc t, s cú vai trũ rt quan trng vic nõng cao hiu bit v toỏn quc t iu ú cú ngha l tt c cỏc phng thc toỏn quc t s c phõn tớch sõu hn, tỡm nhng mt mnh v yu ca tng phng thc, a bin phỏp ci thin v ỏp dng chỳng vo thc tin mt cỏch hiu qu hn Nh vy, phng thc nh thu cng s cú c hi c s dng ph bin hn m nhng u im ca nú c ch rừ 3.3.1.3 úng gúp kinh nghim hon thin cỏc phng thc toỏn quc t, ú cú phng thc nh thu Cỏc phng thc toỏn quc t phũng Thng Mi Quc T ban hnh khụng phi l bn c nh, cng nhc m luụn c tu chnh, b sung cho phự hp vi s phỏt trin kinh t xó hi Cỏc ngõn hng thng mi Vit Nam quỏ trỡnh ng dng cỏc phng thc toỏn quc t ó ỳc kt nhiu bi hc kinh nghim, t ú 98 cú nhng ngh úng gúp hon thin cỏc qui nh v cỏc phng thc ny Hip hi ngõn hng vi t cỏch t chc phi chớnh ph, vỡ quyn li ca cỏc ngõn hng thng mi Vit Nam, nờn ng hp v chuyn ý kin kin ngh cho phũng Thng Mi Quc T Vic ny chc chc c phũng Thng Mi Quc T hoan nghờnh dự h chp nhn hay khụng chp nhn Nu phớa Vit Nam cú nhiu úng gúp tớch cc, chc chn s giỳp Vit Nam cú uy tớn lnh vc ny v s rt cú li trng hp xy kin cỏo quc t v tranh chp hot ng toỏn quc t 3.3.1.4 Cỏc ngõn hng thng mi Vit Nam tham gia toỏn quc t phi ban hnh v thng xuyờn b sung, hon chnh quy ch, quy nh toỏn quc t cht ch rừ rng, c th Thanh toỏn quc t l hot ng gia cỏc ngõn hng thng mi cỏc nc, vi vic t nguyn chp hnh theo cỏc quy c, quy tc quc t v lut phỏp ca mi nc Do vy, ngõn hng Nh Nc khụng th ban hnh quy nh v toỏn quc t nh quy nh v cho vay ca t chc tớn dng i vi khỏch hng, quy nh v giao dch hi oỏi, quy nh v hch toỏn k toỏn ca ngõn hng thng mi Chớnh vỡ vy, cỏc ngõn hng thng mi phi t ban hnh quy nh quy trỡnh toỏn quc t h thng ca mỡnh cht ch nht quỏn, tuõn theo quy tc thụng l quc t, khụng trỏi phỏp lut Vit Nam v phự hp vi mụ hỡnh t chc, b mỏy ca ngõn hng thng mi ú Cỏc qui nh cng c th rừ rng bao nhiờu, cng giỳp cho cỏn b trỏnh sai sút by nhiờu Trong quy trỡnh phng thc nh thu cng vy, nu gp bt k rc ri no vic x lý chng t nh thu phi xỏc nh mc nghiờm trng ca li ú, nu cn thit phi thụng bỏo vi cp trờn trc quyt nh Cỏc chi nhỏnh v cỏn b thc hin phi nm bt ny mt cỏch c th v chc chn 99 Cỏc ngõn hng thng mi Vit Nam cn thng xuyờn trao i kinh nghim, phi hp giỳp toỏn quc t Cn xỏc nh rng l mt dch v thu li ln song cú liờn quan n nc ngoi vi ri ro cng ln v khụng th no mt ngõn hng thng mi cú th m nhn ht toỏn quc t cng nh mt ngõn hng thng mi sai sút thỡ c h thng ngõn hng thng mi b nh hng uy tớn Do vy, cỏc ngõn hng thng mi cn coi õy l mt hot ng chung, cựng da vo phỏt trin 3.3.1.5 Cỏc gii phỏp chung khỏc nhm hn ch ri ro hot ng toỏn quc t núi chung v phng thc nh thu núi riờng Trong cỏc nm ti, s cú nhiu khú khn v thỏch thc ln, tỡnh hỡnh trờn th gii ht sc phc vi nhng nguy c khng b, chin tranh, cú tỏc ng xu, lm suy thoỏi nn kinh t th gii Thc t thi gian qua, nguy c chin tranh xy trờn th gii, ú cú Vit Nam phi i mt vi cỏc v kin v kinh t v cỏc loi dch bnh ó lm cho hot ng thng mi gim sỳt ỏng k Nhng din bin ny tip tc, tỏc ng n nn kinh t nc ta, ú tỏc ng khụng nh n hot ng ngõn hng núi chung v toỏn quc t núi riờng gúp phn hn ch nhng ri ro lnh vc toỏn quc t, cn gii quyt tt cỏc sau: - Mt l y nhanh tin hin i hoỏ cụng ngh ngõn hng: cn sm hon thin mng li ni b gia cỏc chi nhỏnh v hi s chớnh, vi trung tõm phũng nga ri ro cú th thng xuyờn cp nht cỏc thụng tin mi nht, trờn c s ú cú bin phỏp nhm hn ch ri ro - Hai l, a dng hoỏ cỏc hỡnh thc toỏn: ỏp ng nhu cu phỏt trin nhanh chúng ca thng mi quc t, cn nghiờn cu cú th a dng hoỏ cỏc hỡnh thc toỏn ó c nhiu nc trờn th gii s dng nh: i sec du lch, chit khu chng t cú giỏ, th tớn dng in t, nh thu bự tr t ng, cn tin ti m rng v phỏt trin nghip v hoỏn i 100 (Swap), k hn (Forward), nghip v quyn chn (Option) cú th ỏp ng nhu cu ngy cng a dng ca khỏch hng - Ba l, tng cng kim tra, kim soỏt i vi cỏc hot ng toỏn quc t, c bit l nh thu vỡ õy l phng thc cha ng nhiu ri ro - Bn l, tng cng cụng tỏc t khỏch hng, to c hi cho ngõn hng ci thin mi quan h vi khỏch hng, m bo quyn li cho khỏch hng cng cú ngha l an ton cho ngõn hng - Nm l, y mnh cụng tỏc marketing, vic ny trc ht ngõn hng phi cú chớnh sỏch ngy cng hon thin cỏc sn phm ca mỡnh, ú l nõng cao cht lng nghip v toỏn kt hp vi kinh doanh ngoi t, hn na cn phi ỏp dng mc phớ dch v mt cỏch linh hot - Sỏu l, chỳ trng hn na cụng tỏc o to cỏn b nh: bng cỏc hỡnh thc c cỏn b ch cht, cú trỡnh nc ngoi, va cú iu kin nõng cao ngoi ng, va nõng cao nghip v sau ú v lm vic v o to li cho cỏc cỏn b nc, hoc mi chuyờn gia nc ngoi n hun ti n v Ngoi ra, cng nờn t chc cỏc bui giao lu, tho lun hc kinh nghim ln gia cỏc chi nhỏnh ni b h thng hoc cỏc ngõn hng bn Bờn cnh ú, cng cn chỳ trng nõng cao trỡnh cho cỏn b toỏn quc t, chỳ trng vic giỏo dc t tng, o c phm cht cỏn b 3.3.2 Nhúm gii phỏp i vi Ngõn hng thng mi Nõng cao hiu bit v phỏp lut cng nh nghip v toỏn quc t, ú toỏn bng phng thc nh thu.Vic hiu bit v phỏp lut toỏn quc t ca cỏc quc gia, khu vc v cỏc quỏn toỏn trờn th gii khụng ch giỳp cỏc ngõn hng Vit Nam trỏnh nhng sai sút, ri ro quỏ trỡnh hot ng m cũn cú th a nhng kin ngh, xut vi ngõn hng Trung ng vic hon thin khung phỏp lớ ca Vit Nam Do ú vic nm tht chc cỏc quy nh phỏp lớ iu chnh vic s dng cỏc 101 phng thc toỏn nh thu hin ca Vit Nam l rt cn thit Bờn cnh ú, cỏc NHTM cn tỡm hiu tht k cỏc quy nh phỏp lớ ti cỏc nc khỏc, cng nh liờn tc cp nht cỏc thay i quỏn toỏn mi trờn th gii Nõng cao trỡnh i ng nhõn lc thc hin nghip v toỏn nh thu ti cỏc NHTM rt quan trng, dng tt cỏc quy nh phỏp lý hot ng toỏn nh thu, giỳp cho vic thc hin phng thc toỏn ny hiu qu, gim thiu ri ro ti a, vic nõng cao trỡnh i ng nhõn lc thc hin nghip v toỏn nh thu ti cỏc NHTM rt quan trng, c th: - Cn o to cỏn b toỏn k lng tt c u l nhng ngi thc s hiu lut, trỏnh thc hin nhim v theo thúi quen, ngi trc hng dn ngi sau; Tham kho kinh nghim ca nhiu nc trờn th gii v khu vc - Xõy dng ban c lut chuyờn sõu, sn sng t v phỏp lut mi lm vic vi khỏch hng n t khu vc mi; - Tng cng hot ng t cho cỏc doanh nghip xut nhp khu Vit Nam Bờn cnh vic t tng giao dch c th, cỏc Ngõn hng cng nờn cú chớnh sỏch hp tỏc o to vi mt s nhúm khỏch hng truyn thng v cỏc khỏch hng c bit (cỏc doanh nghip xut nhp khu mi i vo hot ng, cỏc khỏch hng cú lng v s lng giao dch xut nhp khu ln) bng cỏch t chc cỏc cuc hi tho trao i kin thc, cp nht cỏc bn phỏp lớ Gii phỏp ny giỳp cỏc ngõn hng v cỏc doanh nghip xut nhp khu gim thiu ti a, hiu qu cỏc ri ro cú th phỏt sinh hot ng toỏn - Tng cng cụng tỏc i ngoi vi cỏc ngõn hng nc ngoi cng rt cn thit vic tỡm hiu v ỏp dng cỏc chun mc quc t ti cỏc 102 quc gia trờn th gii, t ú, tỡm cỏc gii phỏp dng hp lý, phự hp vi thc tin ti Vit Nam - Tham gia xõy dng chớnh sỏch phỏp lut ca nh nc, kin ngh sa i nhng quy nh cha phự hp hoc gõy cn tr i vi hot ng toỏn quc t núi chung v hot ng nh thu núi riờng Ngõn hng l nh cung cp dch v nh thu cho cỏc doanh nghip, vi mi quan h ca ngõn hng cỏc phng thc toỏn quc t, vic tip xỳc vi nhng quy nh mi ca nc ngoi l cụng vic thng xuyờn, ng thi cng phi ỏp ng nhng yờu cu ca ngõn hng nc ngoi hoc khỏch hng nc ngoi cho phự hp vi yờu cu ca khỏch hng ụi khi, li ớch kinh t cú mõu thun vi li ớch xó hi tham gia vo toỏn quc t Vỡ vy, ngõn hng phi nhanh chúng kin ngh nhng chớnh sỏch bt cp gõy khú khn cho s phỏt trin toỏn quc t vi c quan qun lý nh nc, t ú c quan nh nc nghiờn cu sa i b sung nhng quy inh phự hp vi thc tin TTQT núi riờng v nh thu núi chung - Hin i hoỏ cụng ngh hot ng toỏn nh thu ca cỏc ngõn hng theo mt bng trỡnh quc t Cụng ngh ngõn hng l mt nhng yu t quyt nh s thnh cụng ca ngõn hng quỏ trỡnh hot ng Do vy, cỏc NHTM cn tip tc u t cng c nn tng cụng ngh, tng cng khai thỏc tin ớch, cỏc thụng tin, cp nht b sung kp thi khung phỏp lý trờn th gii v ti Vit Nam l vic rt cn thit v hu ớch cho cỏn b nhõn viờn thc hin nghip v toỏn nh thu Nh ú trỏnh c nhng sai sút, ri ro hot ng toỏn, trỏnh vic kin tng gõy tn tht cho ngõn hng v khỏch hng 3.3.3 V phớa cỏc doanh nghip xut nhp khu Doanh nghip xut nhp khu cn nm chc cỏc bn phỏp lý cng nh nghip v ngõn hng quc t Thng xuyờn cp nht cỏc thụng l, quỏn, bn quy phm phỏp lut liờn quan n hot ng toỏn quc 103 t Cỏc doanh nghip phi t nõng cao nhn thc ca mỡnh v phỏp lut thng mi quc t; ch ng tỡm hiu v nhng quy nh phỏp lý liờn quan n xut nhp khu ti cỏc th trng ln a cho mỡnh nhng i sỏch hp lý iu ny s gúp phn nõng cao v th ca bn thõn cỏc doanh nghip vi i tỏc quỏ trỡnh m phỏn, ký kt v thc hin hp ng ngoi thng v a nhng iu khon cht ch hp ng ngoi thng nhm gim thiu ri ro Vi nghip v ngoi thng vng vng, bn thõn mi doanh nghip mi cú th ch ng v hon thnh tt vic thc hin hp ng XNK Nghip v toỏn quc t gii s m bo cỏc giao dch c thc hin trn vn, doanh nghip xut nhp khu thu c tin theo ỳng giỏ tr hng húa dch v ó ký kt hp ng, doanh nghip xut nhp khu nhn c hng ỳng, s lng v cht lng, v suy cho cựng s m bo c hiu qu ca hp ng ngoi thng Mun thc hin c nghip v ngoi thng cng nh hn ch ri ro toỏn quc t, cỏc n v tham gia XNK phi cú cỏn b chuyờn trỏch v XNK Cỏc cỏn b ny phi qua o to nghip v ngoi thng, am hiu phỏp lut thng mi quc t v toỏn quc t, s dng thnh tho quy trỡnh cn thit phng thc nh thu, cú nng lc cụng tỏc v c bit phi cú phm cht trung thc kinh doanh Thc t cỏc doanh nghip ch cú mt phn nh l cú trỡnh ngoi thng vng vng, cũn phn ln l trỡnh cũn thp, nhiu doanh nghip xut nhp khu giao dch vi ngõn hng cũn thiu hiu bit v trỡnh t thc hin phng thc nh thu toỏn quc t Do vy, cỏc doanh nghip XNK cn c o to, bi dng thờm, cú th l thụng qua cỏc lp bi dng ngn hn v nghip v nh thu toỏn quc t cỏc ngõn hng t chc nhm h tr cho cỏc doanh nghip, nõng cao trỡnh nghip v, hn ch ri ro cho doanh nghip hot ng XNK lnh vc toỏn quc t Luụn cp nht cỏc thụng tin v tỡnh hỡnh kinh t, th trng, cỏc chớnh sỏch, qua nh ca phỏp lut v hot ng xut nhp 104 khu, lnh vc nh thu v toỏn quc t v qun lý ngoi hi ca Vit Nam cng nh cỏc nc i tỏc Nõng cao trỡnh m phỏn ký kt hp ng ngoi thng, m bo hp ng c ký kt cht ch, khụng cú nhng im bt li cho mỡnh, trỏnh to s h bờn i tỏc li dng Nm bt c kin thc v phng thc nh thu toỏn quc t la chn phng thc ny khụng b khỏch hng gian ln toỏn hay li ca mỡnh m dn n nhng ri ro toỏn Cỏc doanh nghip XNK cn phi thn trng la chn i tỏc õy l vic lm u tiờn v ht sc quan trng kinh doanh xut nhp khu bi vỡ dự tin hnh toỏn theo phng thc no thỡ vic tr tin ph thuc ch yu vo thin ca ngi mua, vo uy tớn v mi quan h gia hai bờn Khong cỏch v a lý, húa, phong tc quỏn ca mi nc trờn th gii u khỏc nờn vic la chn mt i tỏc kinh doanh vt biờn gii quc gia l rt khú khn, nht l vai trũ nh nhp khu vi iu kin toỏn trc, doanh nghip ó giao cho khỏch hng mt giỏ tr ti sn ln m vt cht bo m nht l uy tớn ca bn hng Vỡ vy, cỏc doanh nghip cn la chn i tỏc cú uy tớn trờn th trng i vi cỏc hp ng toỏn trc mt phn tin hng, doanh nghip cng cn nghiờn cu k thụng tin v lch s ca khỏch hng, c bit l tỡnh hỡnh ti chớnh v uy tớn trờn thng trng Vic tỡm hiu thụng tin khụng ch c thc hin vi khỏch hng mi m cũn phi thng xuyờn cp nht din bin tỡnh hỡnh ti chớnh v hot ng kinh doanh ca cỏc doanh nghip quen bit Cỏc thụng tin t nhiu ngun khỏc nh qua bn hng c v ngoi nc, thu thp thụng tin t Phũng thng mi v Cụng nghip Vit Nam, qua ngõn hng c quan i din ca Vit Nam ti nc ngoi, mng Internet v cn thit cú th mua thụng tin t c quan cung cp thụng tin c lp Cn coi trng uy tớn kinh doanh Nhng ri ro hot ng 105 toỏn quc t khụng ch t phớa i tỏc nc ngoi gõy cho doanh nghip Vit Nam m hin ti Vit Nam cng cú rt nhiu doanh nghip cũn lm n theo kiu chp git, thiu o c, gõy thit hi cho bn hng nc ngoi Cỏc doanh nghip Vit Nam cn phi nhn thy rng, iu kin th trng cnh tranh nh hin nay, tỡm c bn hng xut khu hay nhp khu u khụng phi d dng, nht l iu kin hng húa v doanh nghip ca Vit Nam cũn cha cú ch ng trờn th trng th gii Vỡ vy, doanh nghip cn phi gi uy tớn cho mỡnh vic giao hng cng nh t oỏn, to s tin tng ln nhau, ụi bờn cựng cú li, khụng vỡ cỏi li trc mt m b quờn li ớch lõu di ca chớnh doanh nghip mỡnh v ca t nc Kiờn quyt bi tr t tng lm n kiu chp git, la o Trong kinh doanh, trung thc l yu t quan trng hng u m bo trỡ quan h lm n lõu di vi cỏc bn hng v ú nú cng chớnh l c s cho s tn ti v phỏt trin ca doanh nghip Trong quan h toỏn vi ngõn hng, cỏc doanh nghip cn phi gi vng ch tớn, thc hin cam kt vi ngõn hng Phi luụn gi quan h cht ch vi ngõn hng, thc hin ỳng cỏc quy trỡnh v nh thu Khi cú tranh chp, doanh nghip cn thụng bỏo cho ngõn hng v phi hp vi ngõn hng tỡm nguyờn nhõn, gii phỏp khc phc ch khụng nờn quy trỏch nhim cho ngõn hng Doanh nghip phi cú k hoch, phũng chng ri ro phỏp lý bng cỏch xõy dng phỏp ch doanh nghip chuyờn nghip vi nhng nhõn viờn nng lc, trỡnh ký kt hp ng giao thng vi nc ngoi Cn to thúi quen s dng t ca lut s, chuyờn gia phỏp lý hot ng thng mi quc t Cỏc doanh nghip tham gia vo hot ng thng mi quc t phi lng trc c nhng bt li cú tranh chp xy v b kin nc ngoi Trong trng hp b kin nc ngoi, kh nng v ti 106 chớnh v nghip v cú hn nờn phớa Vit Nam ớt thnh cụng cỏc phiờn tũa quc t Do vy, c quyn chn tũa x ỏn cú tranh chp nờn trn Trng ti xột x nc (Trung tõm trng ti quc t Vit Nam) trỏnh nhng ri ro trờn Nh vy,ch cỏc doanh nghip tham gia thng mi quc t thc hin ỳng cỏc iu kin trờn thỡ cụng tỏc toỏn quc t bng phng thc nh thu qua ngõn hng mi nhanh chúng thun tin v hot ng XNK ca n v mi cú hiu qu 107 KT LUN Cựng vi s hi nhp sõu rng ca kinh t th gii, cỏc phng thc toỏn quc t ngy cng phỏt trin, gúp phn quan trng vic giao thng gia cỏc nc Phng thc toỏn nh thu, vi u im nhanh, thun tin, m bo c quyn li ca bờn xut khu l mt cụng c toỏn hu dng, gúp phn s phỏt trin chung ca nn toỏn kinh t v s cũn phỏt trin hn na tng lai Vic hon thin khung phỏp lý v ỏp dng lut phỏp toỏn nh thu l rt cn thit v quan trng hn ch ri ro, trỏnh nhng chanh chp kộo di gõy thit hi cho cỏc bờn Tuy nhiờn, bờn cnh nhng li ớch m phng thc toỏn ny mang li, cỏc ngõn hng, ngi xut khu v ngi nhp khu cng gp khụng ớt nhng ri ro chn phng thc toỏn nh thu hp ng ngoi thng T thc tin ú, Lun ó i sõu nghiờn cu ti núi trờn nhm ch rừ nhng ri ro m cỏc doanh nghip XNK v cỏc ngõn hng cú th gp phi ỏp dng nhm a cỏc gii phỏp úng gúp thỳc y phng thc toỏn nh thu di gúc nghiờn cu cỏc quy nh ca phỏp lut quc t v phỏp lut Vit Nam iu chnh phng thc toỏn nh thu Lun s dng cỏc phng phỏp nghiờn cu tng hp ó nờu lờn c nhng im li ớch v ri ro ca cỏc nh XNK v Ngõn hng chn phng thc toỏn nh thu v thc tin toỏn quc t bng phng thc nh thu ti Vit Nam Lun ó hon thnh nhng ni dung ch yu sau: Mt l: H thng cú chn lc nhng lý lun c bn v hot ng TTQT cng nh mt s hỡnh thc v cụng c TTQT Hai l: Da trờn nhng nghiờn cu tng hp, ngi vit ó a c quy trỡnh toỏn quc t theo phng thc nh thu núi chung v ti Vit 108 Nam núi riờng, ng thi phõn tớch nhng li ớch v ri ro i vi cỏc doanh nghip la chn phng thc toỏn ny Ba l: Lun ó a nhng nhúm gii phỏp chung v hon thin khung phỏp lý v nhng nhúm gii phỏp riờng i vi tng tham gia quỏ trỡnh toỏn nh thu nhm hon thin v tn dng nhng u im ca phng thc toỏn ny hot ng TTQT, gúp phn cú hiu qu v tớch cc vo phỏt trin kinh t t nc Lun ó nghiờn cu mt s vng mc, khú khn, hn ch ca khung phỏp lý i vi phng thc toỏn nh thu v thc tin ỏp dng ti Vit Nam, tỏc gi hy vng kt qu nghiờn cu ca ti cú giỏ tr tham kho v gúp phn vo quỏ trỡnh hon thin phỏp lut Vit Nam v phng thc toỏn nh thu Tuy nhiờn, bi vit chc chn cũn nhiu thiu sút, vy, tỏc gi rt mong nhn c s úng gúp ca cỏc thy cụ v cỏc bn ng nghip Lun c hon thin hn Cui cựng, tỏc gia xin gi li cỏm n n giỏo viờn hng dn Nụng Quc Bỡnh ó tn tỡnh hng dn cng nh s giỳp nhit tỡnh ca cỏn b nhõn viờn cỏc ngõn hng BIDV, Agrinbank, SeaBank ó h tr thi sut quỏ trỡnh hon thin bi vit 109 DANH MC TI LIU THAM KHO Ting Vit Nguyn Duy Bt (Ch biờn) (2003), Thng mi quc t v phỏt trin th trng xut khu, sỏch chuyờn kho, trng HKT QD B mụn TMQT, NXB Thng Kờ, H Ni Cỏc nc tham gia Cụng c Geneva (1930), Cụng c Geneva 1930 v Lut thng nht v Hi phiu (ULB), ngy 07/06/1930 ti Geneva, Thy S Cỏc nc tham gia Cụng c Geneva (1930), Cụng c Geneva 1930 v Lut thng nht v Sộc (ULC), ngy 19/03/1931 ti Geneva, Thy S V Th Du (2009), Hon thin v phỏt trin th trng tớn dng vit nam thi kỡ hi nhp kinh t quc t, Tp Khoa hc HQGHN, Kinh t v Kinh doanh, (25), tr.17 - 24 i hc quc gia H Ni (2003), Giỏo trỡnh T phỏp quc t, NXB i hc Quc gia H Ni i hc quc gia H Ni (2004), Giỏo trỡnh Lut thng mi quc t, NXB i hc Quc gia H Ni Nguyn Th Hng Hi (2008), Hn ch ri ro toỏn quc t i vi ngõn hng thng mi Vit Nam quỏ trỡnh hi nhp kinh t quc t, LATS Kinh t: 5.02.09, Hc vin ngõn hng, H Ni Dng Hu Hnh (2005), Cm nang nghip v xut nhp khu, NXB Thng Kờ Phựng Mnh Hựng (2007), Ri ro toỏn quc t ca ngõn hng thng mi Vit Nam, Tp ngõn hng, (8) 10 Nguyn Ninh Kiu (Dch v hiu ớnh) (1995), Nhng tỡnh c bit toỏn quc t, NXB Thng Kờ 11 Nguyn Phng Linh (2007), Mt s ri ro phỏp lý i vi ngõn hng giao dch thng mi quc t, Tp ngõn hng, (3+4), tr.57-61 110 12 Bựi Th Hng Mai (2007), Nõng cao cht lng phng thc tớn dng chng t v phng thc nh thu ti Bangkok Bank PLC Chi nhỏnh TP HCM, Lun Thc s kinh t, Trng i hc Kinh t TP H Chớ Minh 13 Trn Hong Ngõn, Nguyn Minh Kiu (2007), Thanh toỏn quc t, NXB Thng kờ, H Ni 14 Phũng Thng mi quc t (1993), Quy tc thc hnh thng nht v tớn dng chng t UCP 500 15 Phũng Thng mi quc t (1995), Quy tc thc hnh thng nht v nh thu URC522 16 Phũng Thng mi quc t (2006), Quy tc thc hnh thng nht v tớn dng chng t UCP600 17 Quc hi nc Cng hũa xó hi ch ngha Vit Nam (2005), B lut dõn s Vit Nam, H Ni 18 Quc hi nc Cng hũa xó hi ch ngha Vit Nam (2005), Lut cỏc cụng c chuyn nhng s 49/2005/QH 11, H Ni 19 Quc hi nc Cng hũa xó hi ch ngha Vit Nam (2005), Lut cỏc t chc tớn dng s 47/2010/QH 12, H Ni 20 Quc hi nc Cng hũa xó hi ch ngha Vit Nam (2005), Lut Thng mi s 36/2005/QH11, H Ni 21 Nguyn Th Quy (1995), Nhng gii phỏp nhm hon thin cỏc hot ng toỏn quc t ca Vit Nam, Lun ỏn PTS Khoa hc kinh t, trng H KTQD, H Ni 22 Vit Anh Thỏi (2014), Vai trũ ca mụi trng phỏp lý hot ng toỏn quc t, Tp Kinh t i ngoi, (62) 23 Nguyn Vn Tin (2008), Cm nang ti tr thng mi quc t, NXB Thng kờ, H Ni 111 24 Tng giỏm c ngõn hng Ngoi thng Vit Nam (2007), Quy trỡnh toỏn xut nhp khu theo hỡnh thc tớn dng chng t v nh thu chng t h thng NHNT Vit Nam (ban hnh kốm theo Quyt nh s 40/2007/Q/ NHNT.THTT 25 Trng i hc Lut H Ni (2009), Giỏo trỡnh t phỏp quc t, NXB Cụng an nhõn dõn, H Ni 26 Trng i hc Lut H Ni (2010), Giỏo trỡnh Lut Thng mi quc t, NXB Cụng an nhõn dõn, H Ni 27 Trng i hc Ngoi thng (2006), Giỏo trỡnh Thanh toỏn quc t, inh Xuõn Trỡnh (Ch biờn), NXB Lao ng xó hi, H Ni 28 Lờ Vn T - Lờ Tựng Võn (2002), Tớn dng xut nhp khu, toỏn quc t v kinh doanh ngoi t, NXB Thng Kờ, H Ni 29 y ban thng v Quc hi (2013), Phỏp lnh s 06/2013/UBTVQH13 ngy 18 thỏng nm 2013 ca y ban thng v Quc hi sa i, b sung mt s iu ca Phỏp lnh ngoi hi, cú hiu lc k t ngy 01 thỏng 01 nm 2014, H Ni 112 [...]... các quy định quốc tế về nhờ thu trong thanh toán quốc tế hiện nay Chương 3: Thực trạng và một số quy định về phương thức nhờ thu trong thanh toán quốc tế của pháp luật Việt Nam và đề xuất nhằm hoàn thiện 5 Chương 1 MỘT SỐ VẤN ĐỀ LÝ LUẬN VỀ PHƯƠNG THỨC NHỜ THU TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ 1.1 Vai trò của các phương thức thanh toán quốc tế cơ bản trong thương mại quốc tế Các quốc gia không thể tồn tại và. .. chí luật học, tạp chí ngân hàng… Song những nghiên cứu nói trên chỉ đề cập đến một số nội dung cơ bản của pháp luật về nhờ thu trong thanh toán quốc tế, chưa có đề tài nào nghiên cứu một cách hệ thống cụ thể pháp luật quốc tế và pháp luật Việt Nam về phương thức nhờ thu trong thanh toán quốc tế Nghiên cứu cụ thể pháp luật quốc tế và pháp luật Việt Nam về phương thức nhờ thu trong thanh toán quốc tế. .. dụng pháp luật về phương thức nhờ thu tại các doanh nghiệp xuất nhập khẩu, ngân hàng thương mại Việt Nam  Phạm vi nghiên cứu Luận văn tập trung nghiên cứu vào các quy định pháp luật quốc tế và pháp luật Việt Nam về phương thức nhờ thu trong thanh toán quốc tế để từ đó đưa ra những đề xuất nhằm hoàn thiện pháp luật về phương thức nhờ thu 5 Phương pháp nghiên cứu Phương pháp luận: Luận văn sử dụng phương. .. được trong việc vận dụng URC 522 về phương thức nhờ thu trong thanh toán ngoại thương Từ đó đưa ra được những giải pháp, kiến nghị cho việc vận dụng URC 522 cũng như hoàn thiện hơn nữa pháp luật Việt Nam về phương thức thanh toán nhờ thu 4 4 Đối tượng, phạm vi nghiên cứu  Đối tượng nghiên cứu Nghiên cứu những quy định pháp luật quốc tế về phương thức nhờ thu trong thanh toán quốc tế Nghiên cứu các quy. .. đến phương thức nhờ thu Do vậy, việc nghiên cứu đề tài Quy định của pháp luật quốc tế và pháp luật Việt Nam về phương thức nhờ thu trong thanh toán quốc tế sẽ cung cấp hệ thống luận cứ pháp lý thúc đẩy thực tiễn hoạt động giao lưu kinh tế giữa Việt Nam với các quốc gia, đảm bảo quy n và lợi ích của các bên tham gia quan hệ xuất nhập khẩu là điều mà thực tiễn luôn đòi hỏi 2 Tình hình nghiên cứu của. .. niệm về thanh toán quốc tế, như: Thanh toán quốc tế là tổng hợp các yếu tố cấu thành cơ chế thanh toán giữa các quốc gia như quy định về chủ thể tham gia thanh toán, lựa chọn tiền tệ, các công cụ và các phương thức đòi và hoặc chi trả tiền tệ và Tổng hợp các yếu tố cấu thành cơ chế đó tạo thành thanh toán quốc tế giữa các quốc gia [27, tr.11] Thanh toán quốc tế là việc thực hiện các nghĩa vụ chi trả và. .. hành Luật các công cụ chuyển nhượng, có hiệu lực từ 1/7/2006 1.3.2 Các phương thức thanh toán quốc tế cơ bản trong thương mại quốc tế Phương thức thanh toán là cách thức người hưởng lợi đòi tiền người trả 19 tiền và người trả tiền trả tiền cho người hưởng lợi Do thanh toán quốc tế trong ngoại thương là kết quả của hợp đồng mua bán, do đó, khái niệm theo nghĩa hẹp như sau: Phương thức thanh toán quốc tế. .. hàng quốc tế Chúng được hình thành và phát triển trên cơ sở các hợp đồng ngoại thương và các trao đổi tiền tệ quốc tế Thanh toán quốc tế được thực hiện dựa trên nền tảng pháp luật và tập quán thương mại quốc tế, đồng thời nó cũng bị chi phối bởi luật pháp của các quốc gia, bởi các chính sách kinh tế, chính sách ngoại thương và chính sách ngoại hối của các quốc gia tham gia trong thanh toán 1.3 Các phương. .. biến với nhiều phương thức thanh toán khác nhau Phương thức nhờ thu cũng là một trong những phương thức thanh toán quốc tế phổ biến hiện nay Phương thức nhờ thu là phương thức thanh toán, trong đó người xuất khẩu, sau khi hoàn thành nghĩa vụ chuyển giao hàng hóa hoặc cung ứng dịch vụ cho người nhập khẩu, lập bộ chứng từ thanh toán, kèm theo thư ủy nhiệm, ủy thác cho ngân hàng phục vụ mình thu hộ tiền... hóa tiền tệ quốc tế tạo nên sự liên tục của quá trình tái sản xuất và đẩy nhanh quá trình giao thương hàng hóa quốc tế Để thực hiện việc thanh toán trong quan hệ ngoại thương, người ta thường áp dụng các phương tiện thanh toán và các phương thức thanh toán khác nhau Hiện nay, có nhiều phương thức thanh toán được sử dụng trong quan hệ ngoại thương giữa các nước với nhau Mỗi phương thức thanh toán đó phản ...I HC QUC GIA H NI KHOA LUT NG HU SN Quy định CủA pháp luật quốc tế pháp luật Việt Nam phương thức nhờ thu toán quốc tế Chuyờn ngnh: Lut Quc t Mó s: 60 38 01 08 LUN VN THC S... quc t vi phỏp lut Vit Nam v phng thc toỏn nh thu 34 Chng 2: NI DUNG C BN CA CC QUY NH QUC T V NH THU TRONG THANH TON QUC T 36 2.1 Ni dung c bn cỏc quy nh v nh thu toỏn quc t 36 2.1.1... THC NH THU TRONG THANH TON QUC T CA PHP LUT VIT NAM V XUT NHM HON THIN .62 3.1 Thc trng ỏp dng phỏp lut v phng thc toỏn nh thu ti Vit Nam 62 3.1.1 Cỏc quy nh phỏp lý v toỏn nh thu