- Căn cứ nhờ thu là chứng từ khụng phải là hợp đồng. Chứng từ bao gồm: chứng từ thương mại (húa đơn, chứng từ vận tải, cỏc chứng từ tương tự khỏc), chứng từ tài chớnh (hối phiếu, kỳ phiếu, sộc, cỏc phương tiện tương tự khỏc).
- Vai trũ của ngõn hàng chỉ là bờn trung gian.
- Nhờ thu trong thương mại chỉ xảy ra khi người bỏn đó hoàn thành nghĩa vụ giao hàng.
- Giữa hai bờn thanh toỏn phải cú tài khoản ở ngõn hàng: đõy là điều kiện tiờn quyết để ỏp dụng phương thức thanh toỏn này vỡ khi khỏch hàng mở tài khoản tại ngõn hàng và kớ thỏc vốn của mỡnh vào đú đó tạo điều kiện cho ngõn hàng kiểm soỏt được tỡnh hỡnh tài chớnh và tỡnh hỡnh kinh doanh của khỏch hàng, và nhờ đú ngõn hàng sẽ thực hiện thanh toỏn cho khỏch hàng của mỡnh.
- Cỏc chủ thể tham gia trong quan hệ thanh toỏn:
+ Người nhờ thu: người cú chứng từ và gửi chứng từ đi nhờ thu.
+ Người trả tiền (drawee): người nhập khẩu, con nợ trong cỏc quan hệ khỏc.
+ Ngõn hàng chuyển (remtting bank): là ngõn hàng nhận cỏc chỉ thị nhờ thu của người nhờ thu.
+ Ngõn hàng xuất trỡnh (presenting bank): là một ngõn hàng thu cú nghiệp vụ xuất trỡnh chứng từ tới người trả tiền (thường nằm tại nước con nợ). + Ngõn hàng thu (collecting bank): là bất cứ ngõn hàng nào ngõn hàng chuyển thực hiện quỏ trỡnh nhờ thu.
- Khụng cần sử dụng tiền mặt để thanh toỏn: Giữa hai bờn thanh toỏn đều cú tài khoản ở ngõn hàng nờn số tiền cần thanh toỏn sẽ được chuyển khoản từ tài khoản của người thanh toỏn sang tài khoản của người được thanh toỏn mà khụng cần phải sử dụng tiền mặt.
30
- Quỏ trỡnh thanh toỏn phải thực hiện tại ngõn hàng: Thụng qua hiệp định thanh toỏn, quan hệ thanh toỏn sẽ được ngõn hàng thực hiện thụng qua cỏc nghiệp vụ của mỡnh và quỏ trỡnh này hoàn toàn được thực hiện tại ngõn hàng.
- Thanh toỏn với số tiền lớn: Thụng thường trong quan hệ thương mại quốc tế, cỏc hợp đồng mua bỏn giữa cỏc bờn với khối lượng hàng hoỏ rất lớn cho nờn số tiền hàng thanh toỏn cũng là số tiền rất lớn.
- Ngõn hàng tham gia hướng dẫn, kiểm soỏt toàn bộ quỏ trỡnh thanh toỏn: Quỏ trỡnh thanh toỏn được thực hiện tại ngõn hàng và thanh toỏn với số tiền lớn cho nờn ngõn hàng phải tham gia hướng dẫn cỏc bờn thanh toỏn đồng thời phải kiểm soỏt toàn bộ quỏ trỡnh thanh toỏn này.