Pháp luật về địa vị pháp lý của ngân hàng nhà nước việt nam

HỌC VIỆN NGÂN HÀNG KHOA LUẬT - - KHÓA LUẬN TỐT NGHIỆP TÊN ĐỀ TÀI: PHÁP LUẬT VỀ ĐỊA VỊ PHÁP LÝ CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Sinh viên thực : Phạm Đức Việt Lớp : K21LKTC Khóa học : 2018 - 2022 Mã sinh viên : 21A4060307 Giảng viên hướng dẫn : ThS Nguyễn Kim Anh Hà Nội, tháng năm 2022 i Tai ngay!!! Ban co the xoa dong chu nay!!! 17014128284691000000 HỌC VIỆN NGÂN HÀNG KHOA LUẬT - - KHÓA LUẬN TỐT NGHIỆP TÊN ĐỀ TÀI: PHÁP LUẬT VỀ ĐỊA VỊ PHÁP LÝ CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Sinh viên thực : Phạm Đức Việt Lớp : K21LKTC Khóa học : 2018 - 2022 Mã sinh viên : 21A4060307 Giảng viên hướng dẫn : ThS Nguyễn Kim Anh Hà Nội, tháng năm 2022 ii LỜI CẢM ƠN Lời đầu tiên, em xin chân thành cảm ơn tới thầy cô giảng viên Học viện Ngân hàng nói chung khoa Luật – Học viện Ngân hàng nói riêng trang bị cho sinh viên kiến thức chuyên ngành bổ ích cần thiết, sở hành trang giúp chúng em tiếp cận đến nguồn tri thức khác đời sống xã hội Em xin gửi lời cảm ơn sâu sắc đến tới Giảng viên hướng dẫn - ThS Nguyễn Kim Anh Cô người trực tiếp hướng dẫn, hỗ trợ tận tình giúp đỡ em nhiều để em hồn thành khóa luận cách hồn chỉnh Bên cạnh đó, em muốn gửi lời cảm ơn đến người thân gia đình, bạn bè bên cạnh để động viên, giúp đỡ em lúc cần thiết, tạo điều kiện để em hồn thiện chương trình học đến chặng đường quan trọng cuối ngày hơm Cuối cung, q trình làm bài, thiếu sót mặt nội dung điều tránh khỏi lần đầu trải nghiệm vốn kiến thức trải nghiệm thực tế thân chưa thực phong phú Do đó, em mong nhận quan tâm, góp ý từ thầy để lấy làm sở cho nội dung khóa luận hồn thiện Em xin chân thành cảm ơn! Hà Nội, ngày tháng 05 năm 2022 Sinh viên thực (kí ghi rõ họ tên) Phạm Đức Việt i LỜI CAM ĐOAN Với tư cách sinh viên khoa Luật – Học viện Ngân hàng, xin cam đoan nội dung nghiên cứu phạm vi khóa luận thực cách hồn tồn trung thực, khơng gian dối với vốn kiến thức nghiên cứu thân, hướng dẫn Giảng viên hướng dẫn Những nội dung sở lý thuyết thực trạng quy định pháp luật trình bày trích dẫn nguồn tài liệu tham khảo đầy đủ, quy cách theo quy định Học viện, đảm bảo tôn trọng vấn đề quyền quyền tác giả có liên quan Tôi xin chịu trách nhiệm trước Hội đồng khóa luận lời cam đoan xác, thật Hà Nội, ngày tháng 05 năm 2022 Sinh viên thực (kí ghi rõ họ tên) Phạm Đức Việt ii MỤC LỤC LỜI CẢM ƠN i LỜI CAM ĐOAN ii DANH MỤC BẢNG VÀ CÁC HÌNH .v DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT v MỞ ĐẦU NỘI DUNG CHÍNH CHƯƠNG 1: NHỮNG VẤN ĐỀ LÝ LUẬN VỀ ĐỊA VỊ PHÁP LÝ CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM 1.1 Khái niệm địa vị pháp lý Ngân hàng Nhà nước Việt Nam .5 1.1.1 Định nghĩa “địa vị pháp lý Ngân hàng Nhà nước Việt Nam” .5 1.1.2 Đặc điểm địa vị pháp lý Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 1.2 Khái niệm pháp luật địa vị pháp lý Ngân hàng Nhà nước Việt Nam .7 1.2.1 Định nghĩa “pháp luật địa vị pháp lý Ngân hàng Nhà nước Việt Nam” 1.2.2 Nội dung pháp luật địa vị pháp lý Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 1.3 Pháp luật địa vị pháp lý Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc (PBOC) học kinh nghiệm cho Việt Nam .12 1.3.1 Pháp luật địa vị pháp lý Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc (PBOC) 12 1.3.2 Bài học kinh nghiệm nhằm góp phần hồn thiện pháp luật địa vị pháp lý Ngân hàng Nhà nước Việt Nam .15 KẾT LUẬN CHƯƠNG 18 CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG QUY ĐỊNH PHÁP LUẬT VỀ ĐỊA VỊ PHÁP LÝ CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM 19 2.1 Quy định pháp luật địa vị pháp lý Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 19 2.1.1 Quy định vị trí Ngân hàng Nhà nước Việt Nam máy nhà nước 19 2.1.2 Quy định chức năng, nhiệm vụ quyền hạn Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 22 2.1.2.1 Chức quản lý nhà nước 23 2.1.2.2 Chức ngân hàng trung ương 25 2.1.3 Quy định cấu tổ chức quản lý, điều hành Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 27 iii 2.1.3.1 Cơ cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam .28 2.1.3.2 Quản lý, điều hành NHNN Việt Nam .30 2.1.4 Quy định hoạt động Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 32 2.1.4.1 Hoạt động với vai trò quan quản lý nhà nước tiền tệ hoạt động ngân hàng 33 2.1.4.2 Hoạt động với tư cách ngân hàng trung ương .42 2.2 Đánh giá thực trạng pháp luật quy định địa vị pháp lý Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 57 2.2.1 Đánh giá ưu điểm đạt .57 2.2.2 Đánh giá số hạn chế tồn 62 2.3, Đánh giá thực trạng thi hành pháp luật địa vị pháp lý Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 66 2.3.1, Những điểm đạt 66 2.3.2, Những hạn chế tồn 69 KẾT LUẬN CHƯƠNG 71 CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN PHÁP LUẬT VỀ ĐỊA VỊ PHÁP LÝ CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM 72 3.1 Sự cần thiết phải hoàn thiện pháp luật địa vị pháp lý Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 72 3.2 Giải pháp hoàn thiện pháp luật nâng cao hiệu thi hành pháp luật địa vị pháp lý Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 75 KẾT LUẬN CHƯƠNG 79 KẾT LUẬN .80 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO 81 iv DANH MỤC BẢNG VÀ CÁC HÌNH Tên bảng hình Trang Bảng 2.1 Phân biệt cho vay tái cấp vốn cho vay đặc biệt NHNN 53 Hình 2.1 Cơ cấu tổ chức NHNN Việt Nam 27 Hình 2.2 Lãi suất tái cấp vốn NHNN Việt Nam 48 Hình 2.3 Tỷ giá trung tâm NHNN Việt Nam 49 Hình 2.4 Tỷ lệ dự trữ bắt buộc NHNN Việt Nam 49 Hình 2.5 Diễn biến lạm phát CPI, lạm phát 2016-2020 66 Hình 2.6 Tỷ lệ giảm biên chế giai đoạn 2015-2020 70 DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT Viết tắt Nguyên nghĩa CSTT Chính sách tiền tệ NHNN Ngân hàng Nhà nước Việt Nam NHTM Ngân hàng thương mại NHTW Ngân hàng trung ương PBOC Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc TCTD Tổ chức tín dụng TPP Hiệp định Đối tác Kinh tế chiến lược xuyên Thái Bình Dương v MỞ ĐẦU Lý lựa chọn đề tài nghiên cứu Có thể dễ dàng nhận thấy, phần lớn quốc gia thể giới tổ chức máy nhà nước ln ln có tồn chế định, cho dù có tên gọi khác xong chế định xác định với nội dung Ngân hàng trung ương (sau gọi tắt NHTW) quốc gia Có hình ảnh mà người ta hay sử dụng để phản ánh chất NHTW kinh tế là: “Nếu hệ thống ngân hàng ví huyết mạch NHTW coi trái tim kinh tế Một kinh tế phát triển lành mạnh có NHTW thực tốt chức điều tiết hệ thống tiền tệ Ngược lại, trục trặc hoạt động NHTW gây cú đột quỵ kinh tế Vì vậy, quốc gia nào, NHTW đóng vai trị đặc biệt chiến lược phát triển kinh tế- xã hội” (Doãn Hữu Tuệ, 2009) Gắn với bối cảnh Việt Nam, sau giành độc lập năm 1945, nội dung quan trọng mà nhà nước thành lập quan tâm tổ chức ngân hàng người Việt Nam sở đời Ngân hàng Quốc gia Việt Nam (tiền thân Ngân hàng Nhà nước Việt Nam nay) Trải qua nhiều biến động thăng trầm lịch sử, đóng góp tích cực NHNN Việt Nam (The State bank of VietNam) vào công xây dựng kinh tế thị trường định hướng xã hội chủ nghĩa nội dung cần ghi nhận Nhân dịp kỉ niệm tròn 70 năm thành lập ngành ngân hàng (06/05/1951 – 06/05/2021) Đồng chí Nguyễn Xuân Phúc - Ủy viên Bộ Chính trị, Chủ tịch nước Nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam đưa đánh ghi nhận đóng góp ngành Ngân hàng cơng xây dựng bảo vệ đất nước Song hành tốc độ phát triển kinh tế hội nhập quốc tế sâu rộng, vấn đề kiện toàn lại máy NHNN Việt Nam nội dung mà Đảng Nhà nước trọng để tăng khả cạnh tranh lành mạnh đảm bảo phát triển kịp thời ngành ngân hàng cho thích ứng biến chuyển khơng ngừng nghỉ kinh tế nước giới Xuất phát từ lý đó, việc tìm hiểu nội dung liên quan đến NHNN Việt Nam, mà cụ thể pháp luật điều chỉnh địa vị chủ thể nội dung cần thiết thiết thực Trên sở tìm hiểu nghiên cứu “Pháp luật địa vị pháp lý Ngân hàng Nhà nước Việt Nam” giúp phần nhận thức vị trí, chức năng, nhiệm vụ quyền hạn cấu tổ chức, qua liên hệ với quốc gia khác trước hết khu vực quốc tế, lấy làm học kinh nghiệm cho Việt Nam vấn đề cải thiện mức độc lập NHNN sau Tổng quan nghiên cứu Xuất phát từ tầm quan trọng NHNN Việt Nam kinh tế nói chung, vấn đề tiền tệ - ngân hàng thực CSTT quốc gia nói riêng, có nhiều tác giả với nhiều cơng trình nghiên cứu liên quan đến khía cạnh khác NHNN, cụ thể: Nguyễn Bảo Sơn (2013), Một số vấn đề pháp lý chế điều hành lãi suất NHNN Việt Nam, Luận văn Thạc sĩ Luật học Nội dung Luận văn tiếp cận tới nội dung pháp luật chế điều hành lãi suất phân tích tổng hợp thực trạng quy định pháp luật hành lãi suất qua giai đoạn cụ thể Việt Nam việc xây dựng, ban hành chế, sách lãi suất NHNN để điều chỉnh quan hệ pháp luật dân sự, kinh tế quạn hệ khác Sengchanh Somkhen (2016), Địa vị pháp lý NHNN Việt Nam – So sánh với địa vị pháp lý Ngân hàng quốc gia Lào, Luận văn Thạc sĩ Luật học Có thể thấy Luận văn có đánh giá tương đối tổng quát địa vị pháp lý NHNN Việt nam mối quan hệ so sánh với Ngân hàng quốc gia Lào Theo đó, Luận văn làm rõ số vấn đề lý luận địa vị pháp lý NHNN Việt Nam Ngân hàng quốc gia Lào Trên sở nghiên cứu thực trạng pháp luật điều chỉnh nội dung Việt Nam đưa giải pháp trước mắt lâu dài cho việc hoàn thiện pháp luật điều chỉnh vấn đề Nguyễn Trúc Quỳnh (2018), Thực trạng pháp luật giám sát NHNN NHTM Việt Nam, Luận văn Thạc sĩ Luật học Nội dung Luận văn giúp làm sáng tỏ vấn đề lý luận thực tiễn pháp luật hoạt động giám sát NHNN Việt Nam, tạo sở cho việc xác lập, thực quyền nghĩa vụ Cơ quan Thanh tra, giám sát Ngân hàng trình thực nhiệm vụ kiểm soát theo chức NHNN NHTM Ngồi ra, đề tài cịn hướng tới đề xuất giải pháp nhằm hoàn thiện pháp luật điều chỉnh hoạt động Cơ quan Thanh tra, giám sát Ngân hàng Bên cạnh đó, nội dung liên quan đến NHNN trình bày giáo trình như: TS Võ Đình Tồn (2017), Giáo trình Luật Ngân hàng Việt Nam, Nxb Cơng an nhân dân, Đại học Luật Hà Nội, chương II trang 31 TS Nguyễn Thái Hà, Giáo trình Luật Ngân hàng Việt Nam, Nxb Lao động, Học viện Ngân hàng, chương II trang 51 PGS.TS Nguyễn Văn Vân, Giáo trình Luật Ngân hàng, Nxb Hồng Đức, Trường Đại học Luật thành phố Hồ Chí Minh… Những cơng trình nghiên cứu nêu có nét tương đồng tìm hiểu chủ thể NHNN Việt Nam Song dễ dàng nhận thấy, tác giả tập trung vào phân tích làm rõ hoạt động mà NHNN thực trình bày giáo trình nội dung lý luận khái quát có chủ đề trọng tìm hiểu tổng quan địa vị pháp lý NHNN Việt Nam góc độ pháp luật điều chỉnh 3, Mục tiêu nghiên cứu Nội dung khóa luận trình bày hướng đến mục tiêu sau: Một là, làm rõ sở lý luận để điều chỉnh vấn đề liên quan đến địa vị pháp lý NHNN Việt Nam nội dung pháp luật liên quan địa vị pháp lý NHNN Việt Nam Đồng thời, tìm hiểu nội dung địa vị pháp lý Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc (PBOC) học kinh nghiệm cho Việt Nam Từ giúp người đọc nhận định vấn đề lý luận liên quan đến chủ đề Hai là, dựa sở lý luận, nội dung khóa luận tập trung vào nghiên cứu phân tích thực trạng quy định pháp luật điều chỉnh địa vị pháp lý NHNN Việt Nam Từ phân tích nêu trên, người viết đưa vài đánh giá cá nhân điểm đạt hay số thiếu sót cịn tồn cần khắc phục Cuối cùng, sở phân tích thực trạng quy định pháp luật, nghiên cứu cần thiết phải hoàn thiện pháp luật từ đề xuất số giải pháp nhằm hoàn thiện quy định pháp luật địa vị pháp lý NHNN Việt Nam