(Luận văn) đẩy mạnh hoạt động thanh toán quốc tế bằng phương thức tín dụng chứng từ tại ngân hàng tmcp á châu

BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO to TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP.HCM tn gh p ie n w a lo d NGUYỄN THỊ NHÃ TRÚC th yj ip uy an lu la va n ĐẨY MẠNH HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ BẰNG fu m ll PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ oi TẠI NGÂN HÀNG TMCP Á CHÂU at nh z z k jm ht vb om l.c gm LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ an Lu n va re y te TP.Hồ Chí Minh – Năm 2012 BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO to TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP.HCM tn gh p ie n w NGUYỄN THỊ NHÃ TRÚC a lo d th yj uy ip ĐẨY MẠNH HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ BẰNG la an lu PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ n va TẠI NGÂN HÀNG TMCP Á CHÂU fu oi m ll nh Chuyên ngành: Tài - Ngân hàng at Mã số: 60340201 z z k jm ht vb om l.c gm LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ Lu n va PGS.TS.BÙI KIM YẾN an NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC re y te TP.Hồ Chí Minh – Năm 2012 to MỤC LỤC  tn gh p ie LỜI CAM ĐOAN n w LỜI CẢM ƠN a lo d DANH MỤC CÁC KÝ HIỆU, CHỮ VIẾT TẮT th yj DANH MỤC CÁC BẢNG BIỂU uy ip DANH MỤC CÁC SƠ ĐỒ - BIỂU ĐỒ la n va MỞ ĐẦU an lu DANH MỤC CÁC PHỤ LỤC fu CHƯƠNG 1: LÝ LUẬN CƠ BẢN VỀ HOẠT ĐỘNG THANH TỐN QUỐC m ll TẾ BẰNG PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ oi nh 1.1 Hoạt động toán quốc tế ngân hàng TMCP Khái niệm hoạt động TTQT 1.1.2 Vai trò hoạt động TTQT 1.1.3 Các phương thức toán hoạt động TTQT at 1.1.1 z z ht vb k jm 1.2 Khái niệm phương thức tín dụng chứng từ gm 1.3 Quy trình tốn phương thức tín dụng chứng từ om l.c 1.4 Phân loại LC 1.5 Rủi ro phương thức tín dụng chứng từ Rủi ro Ngân hàng mở LC 1.5.2 Rủi ro Ngân hàng xác nhận LC 12 1.5.3 Rủi ro Ngân hàng chiết khấu chứng từ xuất trình theo LC 13 1.5.4 Rủi ro Ngân hàng thông báo LC 15 an Lu 1.5.1 y Kinh nghiệm từ HSBC Việt Nam 16 te 1.6.1 re tốn quốc tế phương thức tín dụng chứng từ 16 n va 1.6 Kinh nghiệm ngân hàng nước việc phát triển hoạt động to 1.6.2 Kinh nghiệm từ ANZ Việt Nam 20 1.6.3 Bài học kinh nghiệm cho ngân hàng TMCP Việt Nam .22 tn gh KẾT LUẬN CHƯƠNG .23 p ie CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ n w BẰNG PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TẠI NGÂN HÀNG TMCP a lo Á CHÂU d th 2.1 Tổng quan Ngân hàng TMCP Á Châu .24 Quá trình hình thành phát triển ACB 24 uy Kết hoạt động kinh doanh ACB từ 2008 đến 2011 26 ip 2.1.2 yj 2.1.1 la lu 2.2 Thực trạng hoạt động tốn quốc tế phương thức tín dụng chứng từ an Ngân hàng TMCP Á Châu 28 va Giới thiệu hoạt động TTQT ACB 28 2.2.2 Thực trạng hoạt động TTQT phương thức TDCT ACB .29 n 2.2.1 fu m ll Kết hoạt động TTQT phương thức TDCT oi 2.2.2.1 2.2.2.2 at nh theo doanh số TTQT .29 Kết hoạt động TTQT phương thức TDCT z z theo phí TTQT 33 vb Kết hoạt động TTQT phương thức TDCT theo loại k jm ht 2.2.2.3 hàng hóa xuất nhập ACB 36 Kết hoạt động TTQT phương thức TDCT theo thị gm 2.2.2.4 2.2.2.5 om l.c trường xuất nhập ACB 39 Kết hoạt động TTQT phương thức TDCT theo khu vực an Lu kênh phân phối ACB 41 2.3 Đánh giá thực trạng hoạt động tốn quốc tế phương thức tín dụng Một số vấn đề tồn hoạt động TTQT phương thức TDCT ACB 49 y 2.3.2 te Thế mạnh hoạt động TTQT phương thức TDCT ACB 45 re 2.3.1 n va chứng từ Ngân hàng TMCP Á Châu 45 2.3.3 Nguyên nhân số vấn đề tồn hoạt động TTQT to phương thức TDCT ACB .54 tn gh KẾT LUẬN CHƯƠNG .57 p ie CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP ĐẨY MẠNH HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC n w TẾ BẰNG PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TẠI NGÂN HÀNG a lo TMCP Á CHÂU d th 3.1 Định hướng phát triển Ngân hàng TMCP Á Châu 58 Mục tiêu dài hạn ACB đến năm 2020 58 uy Mục tiêu ngắn hạn ACB năm 2012 59 ip 3.1.2 yj 3.1.1 la lu 3.2 Định hướng phát triển toán quốc tế Ngân hàng TMCP Á Châu 59 an 3.3 Giải pháp đẩy mạnh hoạt động tốn quốc tế phương thức tín dụng va n chứng từ Ngân hàng TMCP Á Châu 60 Giải pháp hồn thiện mơ hình quản lý điều hành quy trình hoạt fu m ll 3.3.1 oi động 60 Giải pháp nhân quản lý nhân 62 3.3.3 Giải pháp Công nghệ thông tin .65 3.3.4 Giải pháp marketing .66 3.3.5 Giải pháp sản phẩm dịch vụ TTQT .71 3.3.6 Giải pháp phí dịch vụ TTQT phương thức TDCT at nh 3.3.2 z z k jm ht vb gm tỷ giá 72 Giải pháp mạng lưới kênh phân phối 75 3.3.8 Giải pháp phát triển nâng cao chất lượng ngân hàng đại lý om l.c 3.3.7 3.3.9 an Lu ACB nước 77 Giải pháp nâng cao hiệu kiểm tra kiểm toán nội .78 3.4.2 Kiến nghị với Ngân hàng nhà nước 80 y Kiến nghị với Chính phủ 79 te 3.4.1 re 3.4 Một số kiến nghị 79 n va 3.3.10 Giải pháp khác 79 3.5 Những đề nghị cho nghiên cứu 81 to KẾT LUẬN CHƯƠNG .81 tn gh p ie KẾT LUẬN TÀI LIỆU THAM KHẢO n w PHỤ LỤC a lo d th yj ip uy an lu la n va fu oi m ll at nh z z k jm ht vb om l.c gm an Lu n va re y te LỜI CAM ĐOAN to tn gh Tôi xin cam đoan luận văn thạc sĩ kinh tế: “Đẩy mạnh hoạt động toán p ie quốc tế phương thức tín dụng chứng từ Ngân hàng TMCP Á Châu” kết trình tìm hiểu, thu thập, tổng hợp, phân tích độc lập nghiêm túc n w Các số liệu luận văn trung thực, có nguồn gốc rõ ràng, trích a lo d dẫn có tính kế thừa, phát triển từ tài liệu, tạp chí, trang web cơng th trình nghiên cứu công bố yj ip uy Các giải pháp nêu luận văn rút từ sở lý luận trình nghiên cứu thực tiễn an lu la Tác giả n va fu oi m ll at nh Nguyễn Thị Nhã Trúc z z k jm ht vb om l.c gm an Lu n va re y te LỜI CẢM ƠN to tn gh p ie Với tất lịng biết ơn kính trọng sâu sắc nhất, em xin gởi lời cảm ơn tới Cô: PGS.TS Bùi Kim Yến, người tận tình hướng dẫn, đóng góp cho em w n ý kiến quý báu thiết thực để em hồn thành cơng trình nghiên cứu a lo d th Em xin trân trọng cảm ơn quý Thầy Cô giáo trường Đại học Kinh Tế Thành yj ip uy phố Hồ Chí Minh tận tình giảng dạy cho em suốt ba năm học tập vừa qua Em xin chân thành cảm ơn anh chị cấp quản lý Trung tâm la an lu Thanh tốn quốc tế, Trung tâm phân tích tín dụng phòng Marketing Ngân hàng TMCP Á Châu, đồng nghiệp bạn học viên lớp Ngân hàng đêm – va n Khóa 18 hỗ trợ tham gia đóng góp ý kiến chun mơn thời gian em thực fu oi m ll luận văn thạc sĩ at nh z z k jm ht vb om l.c gm an Lu n va re y te (Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu DANH MC CC Kí HIU, CH VIT TẮT to tn  gh p ie w ABbank: Ngân hàng thương mại cổ phần An Bình n ACB: Ngân hàng thương mại cổ phần Á Châu a lo d ANZ: Ngân hàng Australia New Zealand th yj BCT: Bộ chứng từ ip uy Eximbank: Ngân hàng xuất nhập Việt Nam la HSBC: Ngân hàng Hồng Kông Thượng Hải n LCNK: LC nhập va LC: Tín dụng thư an lu Kênh phân phối: bao gồm Sở giao dịch, Chi nhánh Phòng giao dịch oi at nh NHTM: Ngân hàng thương mại m ll NHNN: Ngân hàng nhà nước fu LCXK: LC xuất z Sacombank: Ngân hàng thương mại cổ phần Sài Gòn Thương Tín z ht vb Seabank: Ngân hàng thương mại cổ phần Đơng Nam Á Viễn thơng Tài Liên Ngân hàng toàn Thế giới k jm SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication): Hiệp hội gm TTQT: Thanh toán quốc tế om l.c TMCP: Thương mại cổ phần Techcombank: Ngân hàng thương mại cổ phần Kỹ Thương Việt Nam Lu n re Vietcombank: Ngân hàng thương mại cổ phần ngoại thương Việt Nam va hành thống tín dụng chứng từ số xuất 600 an UCP600 (Uniform Customs And Practice For Documentary Credits): Quy tắc thực y te (Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu (Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu DANH MC CC BNG BIU to tn  gh p ie Trang w Bảng 2.1: Tổng tài sản ACB 26 n Bảng 2.2: Tình hình huy động vốn ACB 26 a lo d Bảng 2.3: Tình hình dư nợ cho vay ACB 26 th yj Bảng 2.4: Tình hình lợi nhuận ACB 26 ip uy Bảng 2.5: Doanh số dịch vụ TTQT theo phương thức toán 29 la Bảng 2.6: Doanh số LC xuất nhập giai đoạn 2008-2011 30 an lu Bảng 2.7: Tổng trị giá LC xuất ACB nhận 31 va Bảng 2.8: Tổng trị giá LC nhập ACB phát hành 33 n Bảng 2.9: Tỷ trọng phí dịch vụ TTQT so với phí dịch vụ ACB 33 fu m ll Bảng 2.10: Phí dịch vụ TTQT theo phương thức tốn 34 oi Bảng 2.11: Biểu phí TTQT phương thức TDCT so với ngân hàng bạn 35 nh at Bảng 2.12: Doanh số xuất theo mặt hàng ACB 36 z Bảng 2.13: Kim ngạch xuất Việt Nam theo mặt hàng 37 z ht vb Bảng 2.14: Doanh số nhập theo mặt hàng ACB 37 k jm Bảng 2.15: Kim ngạch nhập Việt Nam theo mặt hàng 38 Bảng 2.16: Doanh số xuất theo thị trường chủ lực ACB 39 gm Bảng 2.17: Doanh số nhập theo thị trường chủ lực ACB 39 om l.c Bảng 2.18: Kim ngạch xuất nhập Việt Nam theo thị trường 40 Bảng 2.19: Doanh số LC xuất theo khu vực 41 Lu an Bảng 2.20: Doanh số LC nhập theo khu vực 43 n va Bảng 2.21: Doanh số TTQT ACB giai đoạn 2008 – 2011 54 re y te (Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu (Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu to Danh sỏch chi nhỏnh ngõn hng đại lý WELLS FARGO tn gh Stt Địa Tên chi nhánh Swift code p ie I Khu vực Châu Á w Hong Kong Branch 7-F, Cityplaza Four 12 Taikoo Wan Road, Taikoo PNBPHKHH Shing, Island East, Hong Kong n ad lo Taipei Branch th yj PNBPTWTP 32F, Shanghai World Financial Center, 100 Century Avenue, Pudong New Area, Shanghai 200120, China PNBPCNSH la ip uy Shanghai Branch 17th floor, 44 Chung Shan North Road, Sec.2 Taipei, Taiwan, RPC 10th Floor, Samwha Building 21 Sogong-Dong, Chung-Ku, Seoul 100-070, Korea Tokyo Branch Yamato International Bldg., 8F 2-1-3, HirodomeCho Nihonbashi, Chuo-Ku, Tokyo, Japan an lu Seoul Branch n va PNBPJPJX m ll fu PNBPHKHH n oi (Sử dụng chung Swift code với Hongkong Branch) 80 Raffles Place, #26-30/21 UOB Plaza 2, Singapore 048624 tz Singapore Branch PNBPKRSX z ht vb II Khu vực Châu Âu jm Plantation Place, 30 Fenchurch Street, London EC3M 38D, United Kingdom k London Branch l.c gm III Khu vực Châu Mỹ PNBPGB2L 333 South Grand Avenue – Suite Los Angeles, CA 90017 PNBPUS6L Charlotte International Processing Center International Trade Operations – NC0742, 1525 West W.T Harris Boulevard Charlotte, NC 28262-8522 PNBPUS33CHA om Los Angeles International Processing Center an Lu n va re y te th 5/5 (Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu (Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu t to PH LC BIU PH DỊCH VỤ DÀNH CHO KHÁCH HÀNG DOANH NGHIỆP CỦA ACB ng hi ep w n ad lo yi u yj th pl n ua al n va m ll fu t n oi z z ht vb k jm gm l m co an Lu n va te re y (Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu (Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu t to ng hi ep w n ad lo yi u yj th pl n ua al n va m ll fu t n oi z z ht vb k jm gm l m co an Lu n va te re y (Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu (Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu t to ng hi ep w n ad lo yi u yj th pl n ua al n va m ll fu t n oi z z ht vb k jm gm l m co an Lu n va te re y (Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu (Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu t to ng hi ep w n ad lo yi u yj th pl n ua al n va m ll fu t n oi z z ht vb k jm gm l m co an Lu n va te re y (Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu (Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu t to ng hi ep w n ad lo yi u yj th pl n ua al n va m ll fu t n oi z z ht vb k jm gm l m co an Lu n va te re y (Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu (Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu t to ng hi ep w n ad lo yi u yj th pl n ua al n va m ll fu t n oi z z ht vb k jm gm l m co an Lu n va te re y (Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu (Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu t to ng hi ep w n ad lo yi u yj th pl n ua al n va m ll fu t n oi z z ht vb k jm gm l m co an Lu n va te re y (Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu (Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu t to ng hi ep w n ad lo yi u yj th pl n ua al n va m ll fu t n oi z z ht vb k jm gm l m co an Lu n va te re y (Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu (Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu t to ng hi ep w n ad lo yi u yj th pl n ua al n va m ll fu t n oi z z ht vb k jm gm l m co an Lu n va te re y (Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu (Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu t to ng hi ep w n ad lo yi u yj th pl n ua al n va m ll fu t n oi z z ht vb k jm gm l m co an Lu n va te re y (Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu (Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu t to ng hi ep w n ad lo yi u yj th pl n ua al n va m ll fu t n oi z z ht vb k jm gm l m co an Lu n va te re y (Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu (Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu t to n g hi ep w URC 522 03/2004/TT-NHNN ad 1233/2001/QĐ-NHNN NHNN 18/05/2001 02/06/2001 NHNN NHNN 25/05/2001 13/06/2001 10/06/2001 13/06/2001 NHNN 26/09/2001 11/10/2001 ICC NHNN 01/01/1995 25/05/2004 01/10/2002 07/06/2004 NHNN NHNN 21/12/2004 21/12/2004 21/12/2004 20/01/2005 NHNN 26/08/2005 20/09/2005 Chính Phủ NHNN 01/11/2005 16/12/2005 23/11/2005 16/12/2005 NHNN 04/01/2006 04/01/2006 NHNN 24/05/2006 24/05/2006 u ICC NHNN l 711/2001-QĐ-NHNN 606/NHNN-QLNH Tập quán quốc tế tín dụng thư dự phịng Thơng tư hướng dẫn quản lý ngoại hối đầu tư trực tiếp nước doanh nghiệp Việt Nam Thông tư hướng dẫn quản lý ngoại hối doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngồi Quy chế mở Tín dụng thư nhập hàng trả chậm Hướng dẫn nghĩa vụ bán quyền mua ngoại tệ doanh nghiệp chế xuất số quy định quản lý ngoại hối khu chế xuất Sửa đổi Điều 15 Quy chế mở thư tín dụng nhập hàng trả chậm Qui tắc thống Nhờ Thu Hướng dẫn quản lý ngoại hối việc góp vốn, mua cổ phần nhà đầu tư nước doanh nghiệp Việt Nam Hướng dẫn thủ tục chuyển tiền Hướng dẫn việc vay trả nợ vay nước Doanh nghiệp Sửa đổi, bổ sung khoản Mục III Thông tư số 01/2001/TT-NHNN ngày 19/01/2001 hướng dẫn quản lý ngoại hối đầu tư trực tiếp nước doanh nghiệp Việt Nam Quy chế vay trả nợ nước Mở thư tín dụng nội địa ngoại tệ-thanh tốn VNĐ Văn thông báo NHNN việc vay trả nợ nước Vay trả nợ nước + hàng PMD yi p Ngày kiểm soát 01/01/1999 04/02/2001 an 04/2001/TT-NHNN Ngày ban hành 01/01/1999 19/01/2001 al u Nơi ban hành n ISP 98 01/2001/TT-NHNN Tên tài liệu va lo Số hiệu tài liệu th yj STT n PHỤ LỤC DANH MỤC CÁC TÀI LIỆU LIÊN QUAN ĐẾN TTQT l fu l m oi nh at z z 861/CV- QLNH 10 09/2004/TT-NHNN vb h k tj m 11 04/2005/TT-NHNN gm l.c om 12 134/2005/NĐ-CP 13 1990/QLNH-VL 14 09/NHNN-QLNH L ua n 15 3985/NHNN-QLNH v an r et e y ac th si c de g jg hg (Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu (Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu t to n g hi ep 28/12/2006 01/03/2007 27/01/2007 01/03/2007 10/05/2007 14/05/2007 01/07/2007 01/07/2007 01/07/2007 01/07/2007 NHNN NHNN 19/09/2007 24/04/2008 19/09/2007 24/04/2008 NHNNCN HCM ICC NHNN NHNN Chính Phủ NHNN NHNN NHNN 06/08/2008 06/08/2008 01/10/2008 20/10/2008 07/11/2008 26/03/2009 01/09/2009 13/10/2009 27/11/2009 01/10/2008 20/10/2008 07/11/2008 01/06/2009 01/09/2009 13/10/2009 27/11/2009 Bộ Công Thương 28/05/2010 12/07/2010 Bộ Công Thương 28/05/2010 28/05/2010 ad z vb h Qui tắc thống Hoàn trả ngân hàng Chuyển tiền nước ngồi Thanh tốn ngoại tệ doanh nghiệp chế xuất Quy định đăng ký mua, bán tàu biển Đăng ký khoản vay nước Giải đáp vướng mắc quản lý ngoại hối Chấn chỉnh kiểm sốt vốn vay nước ngồi doanh nghiệp Quy định việc áp dụng chế độ cấp giấy phép nhập tự động số mặt hàng Về việc ban hành danh mục máy móc, thiết bị, vật tư, nguyên liệu nước sản xuất k tj m URR 725 9355/NHNN-QLNH 9895/NHNN-QLNH 29/2009-NĐ-CP 6768/NHNN-QLNH 8037/NHNN-QLNH 2450/NHNN-HCM.04 gm l.c om 36 24/2010/TT-BCT 01/05/2006 lo nh at z 28 1356/NHNN-HCM.04 n 05/09/2006 NHNNCN HN Chính Phủ NHNNCN HCM NHNNCN HCM ICC ICC an n l l m oi 26 10148/NHNN-QLNH 27 211/NHNN-TTR.tym L ua n 37 2840/QĐ-BCT 05/09/2006 va fu 24 UCP 600 25 ISBP 681E 29 30 31 32 33 34 35 01/06/2006 26/06/2006 25/07/2006 u Hướng dẫn thực vướng mắc trình xác nhận đăng ký khoản vay nước Qui tắc thực hành thống Tín dụng chứng từ Tập quán ngân hàng tiêu chuẩn quốc tế kiểm tra chứng từ Chuyển ngoại tệ nước ngồi - phí dịch vụ năm Thực Nghị 1803 Hội đồng Bảo an Liên Hợp quốc Hướng dẫn số quy định quản lý ngoại hối 13/12/2005 26/06/2006 25/07/2006 th yj 23 658/NHNN-HCM.04 VP Quốc hội NHNN Chính Phủ l Quy định chi tiết thi hành pháp lệnh ngoại hối Chuyển tiền tốn nợ vay nước ngồi 23/01/2006 yi p 21 160/2006/NĐ-CP 22 256/NHNN.HCM.04 17 28/2005/PL-UBTVQH 18 26/2006/QĐ-NHNN 19 72/2006/NĐ-CP Chính Phủ al u 20 673/NHNN-HAN10 Quy định chi tiết thi hành Luật Thương mại hoạt động mua bán hàng hoá quốc tế hoạt động đại lý mua, bán, gia cơng q cảnh hàng hố với nước Pháp lệnh ngoại hối Quyết định ban hành Quy chế Bảo lãnh ngân hàng Quy định chi tiết luật Thương mại văn phòng đại diện chi nhánh Thương nhân nước ngồi Việt Nam Thanh tốn tiền hàng nhập sau thời gian bảo hành w 16 12/2006/NĐ-CP v an r et e y ac th si c de g jg hg (Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu (Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu (Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu(Luỏưn.vn).ỏây.mỏĂnh.hoỏĂt.ỏằng.thanh.toĂn.quỏằc.tỏ.bỏng.phặặĂng.thỏằâc.tưn.dỏằƠng.chỏằâng.tỏằô.tỏĂi.ngÂn.hng.tmcp.Ă.chÂu