Tìm hiểu vị trí nhân viên quan hệ khách hàng cá nhân tại ngân hàng thương mại cổ phần phương đông phòng giao dịch tân châu

ĐẠI HỌC QUỐC GIA THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH TRƢỜNG ĐẠI HỌC AN GIANG KHOA KINH TẾ - QUẢN TRỊ KINH DOANH BÁO CÁO THỰC TẬP TỐT NGHIỆP TÌM HIỂU VỀ VỊ TRÍ NHÂN VIÊN QUAN HỆ KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN TẠI NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI CỔ PHẦN PHƢƠNG ĐÔNG – PHÒNG GIAO DỊCH TÂN CHÂU SINH VIÊN THỰC HIỆN: NGUYỄN BẢO NHI MSSV: DQT181763 LỚP: DH19QT2 NGÀNH: QUẢN TRỊ KINH DOANH AN GIANG, NGÀY 18 THÁNG 05 NĂM 2022 ĐẠI HỌC QUỐC GIA THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH TRƢỜNG ĐẠI HỌC AN GIANG KHOA KINH TẾ - QUẢN TRỊ KINH DOANH BÁO CÁO THỰC TẬP TỐT NGHIỆP TÌM HIỂU VỀ VỊ TRÍ NHÂN VIÊN QUAN HỆ KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN TẠI NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI CỔ PHẦN PHƢƠNG ĐÔNG – PHÒNG GIAO DỊCH TÂN CHÂU SINH VIÊN THỰC HIỆN: NGUYỄN BẢO NHI MSSV: DQT181763 LỚP: DH19QT2 NGÀNH: QUẢN TRỊ KINH DOANH GVHD: THS PHẠM XUÂN QUỲNH AN GIANG, NGÀY 18 THÁNG 05 NĂM 2022 LỜI CẢM ƠN Trong suốt trình năm đại học, đƣợc giúp đỡ tận tình dạy q thầy khoa Kinh tế - QTKD trƣờng Đại học An Giang, dạy cho kiến thức vô quý báu Để đây, đƣợc trang bị hành trang thật chu đáo vững vàng không cho báo cáo thực tập mà đƣợc áp dụng cho sau Cùng với đó, lời cảm ơn chân thành xin gửi đến toàn thể quý thầy cô trƣờng Đại học An Giang, thầy cô khoa Kinh tế trƣờng Đại học An Giang Hơn hết, vô cảm ơn cô Phạm Xuân Quỳnh – giảng viên hƣớng dẫn cho tơi hồn thành đƣợc báo cáo thực tập, ngƣời ln tận tâm góp ý, sửa chữa đồng hành thực tập năm Để hơm tơi có nhiều điều kiện thuận lợi hoàn thành tốt báo cáo thực tập Bên cạnh đó, tơi xin chân thành cảm ơn cô Nguyễn Thị Tiểu Loan – cố vấn học tập DH19QT2, hỗ trợ suốt q trình năm đƣợc học tập trƣờng Ngồi ra, không gửi lời cảm ơn đến Ngân hàng TMCP Phƣơng Đông (OCB) – PGD Tân Châu ông Lƣơng Phú Quới – Giám đốc PGD Tân Châu kiêm phó giám đốc chi nhánh An Giang tiếp nhận vào đơn vị thực tập, tạo điều kiện cho trải nghiệm đƣợc phong thái làm việc động, chuyên nghiệp đầy nhiệt huyết, giúp có hội áp dụng học vào thực tế, hiểu rõ lĩnh vực hoạt động ngân hàng để hoàn thành báo cáo thực tập Tôi xin chân thành cảm ơn chị Lê Kiều Trang – giám đốc quan hệ khách hàng đồng thời ngƣời hƣớng dẫn tận tình khoảng thời gian thực tập, với anh chị OCB Tân Châu tận tình hƣớng dẫn, giải đáp thắc mắc truyền đạt cho kinh nghiệm quý báu suốt trình thực tập đơn vị Một lần nữa, gửi lời cảm ơn xin kính chúc tồn thể q thầy dồi sức khỏe, gặt hái nhiều thành công Xin chúc Ban giám đốc toàn thể cán nhân viên đơn vị OCB – PGD Tân Châu có nhiều thành công công tác chúc Ngân hàng TMCP Phƣơng Đông ngày phát triển thịnh vƣợng! An Giang, ngày 18 tháng 05 năm 2022 Sinh viên thực Nguyễn Bảo Nhi i ĐÁNH GIÁ BÁO CÁO THỰC TẬP ii MỤC LỤC Trang DANH MỤC BẢNG vi DANH MỤC HÌNH vi DANH MỤC CÁC KÝ TỰ, CHỮ VIẾT TẮT vii LỊCH LÀM VIỆC GIỚI THIỆU VỀ NGÂN HÀNG TMCP PHƢƠNG ĐÔNG 2.1 Giới thiệu tổng quan Ngân hàng TMCP Phƣơng Đông 2.1.1 Lịch sử hình thành OCB 2.1.2 Lịch sử phát triển 2.2 Giới thiệu cấu tổ chức OCB Tân Châu 2.3 Cơ cấu nhân OCB Tân Châu 2.4 Đánh giá kết kinh doanh đơn vị PGD Tân Châu 10 BÁO CÁO KẾT QUẢ TÌM HIỂU VỊ TRÍ NHÂN VIÊN QUAN HỆ KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN VÀ MÔI TRƢỜNG LÀM VIỆC TẠI NGÂN HÀNG TMCP PHƢƠNG ĐÔNG – PGD TÂN CHÂU 11 3.1 Hoạt động nhân viên quan hệ khách hàng cá nhân OCB Tân Châu 11 3.1.1 Nhân viên quan hệ khách hàng cá nhân 11 3.1.2 Công việc nhân viên quan hệ khách hàng cá nhân 11 3.1.3 Quy trình huy động mở sổ tiết kiệm có kỳ hạn cho khách hàng OCB 12 3.1.4 Kết huy động tiền gửi tiết kiệm có kỳ hạn 13 3.2 Môi trƣờng làm việc OCB Tân Châu 14 3.2.1 Cơ sở vật chất OCB – PGD Tân Châu 14 3.2.2 Quy định làm việc OCB – PGD Tân Châu 15 3.2.3 Thái độ, tác phong làm việc mối quan hệ giữ nhân viên OCB – PGD Tân Châu 16 3.2.4 Văn hóa làm việc OCB – PGD Tân Châu 16 3.2.5 Chính sách làm việc phúc lợi OCB – PGD Tân Châu 16 3.3 NHẬN XÉT 17 3.3.1 Nhận xét hoạt động huy động tiền gửi có kỳ hạn 17 3.3.2 Nhận xét môi trƣờng làm việc OCB 18 iii NỘI DUNG CƠNG VIỆC ĐƢỢC PHÂN CƠNG VÀ LỰA CHỌN TÌM HIỂU 18 PHƢƠNG PHÁP THỰC HIỆN CƠNG VIỆC ĐƢỢC PHÂN CƠNG VÀ LỰA CHỌN TÌM HIỂU 20 5.1 Phƣơng pháp thực cơng việc tìm hiểu thơng tin sách tiền gửi tiết kiệm có kỳ hạn 20 5.2 Phƣơng pháp thực cơng việc tìm hiểu hồ sơ cấp thẻ tín dụng 20 5.3 Phƣơng pháp thực công việc cách thức tiếp cận, tìm kiếm lập data khách hàng 20 5.4 Phƣơng pháp thực công việc in scan giấy tờ 21 5.4.1 In giấy tờ 21 5.4.2 Scan giấy tờ 21 5.5 Phƣơng pháp thực công việc mở tài khoản OCB 21 KẾT QUẢ ĐẠT ĐƢỢC QUA ĐỢT THỰC TẬP 21 6.1 Những nội dung kiến thức đƣợc củng cố 21 6.2 Những kỹ cá nhân, cá nhân thực hành nghề nghiệp học hỏi đƣợc 22 6.2.1 Kỹ cá nhân 23 6.2.2 Kỹ cá nhân 23 6.2.3 Kỹ thực hành nghề nghiệp đƣợc học 24 6.3 Những kinh nghiệm học thực tiễn tích lũy đƣợc 25 6.3.1 Tƣơng tác với đồng nghiệp 25 6.3.2 Hịa đồng làm việc có trách nhiệm 26 6.3.3 Ý thức kỷ luật, tôn trọng quy định đơn vị 26 6.3.4 Thái độ làm việc 26 6.3.5 Tính tỉ mỉ, cẩn trọng 26 6.4 Chi tiết kết công việc đóng góp cho đơn vị thực tập 26 TÀI LIỆU THAM KHẢO 28 PHỤ LỤC 29 PHỤ LỤC 31 PHỤ LỤC 32 PHỤ LỤC 33 PHỤ LỤC 34 iv PHỤ LỤC 35 PHỤ LỤC 36 PHỤ LỤC 39 PHỤ LỤC 41 PHỤ LỤC 10 43 v DANH MỤC BẢNG Bảng Kế hoạch làm việc tuần OCB – PGD Tân Châu Bảng Danh sách nhân OCB Tân Châu Bảng Kết kinh doanh OCB Tân Châu 2019 – 2022 10 Bảng Đánh giá doanh thu tiền gửi tiết kiệm 13 Bảng Danh sách số lƣợng trang thiết bị sở vật chất OCB Tân Châu 14 DANH MỤC HÌNH Hình Logo Ngân hàng TMCP Phƣơng Đông Hình Sơ đồ cấu tổ chức OCB – PGD Tân Châu Hình Quy trình mở sổ tiết kiệm có kỳ hạn 12 vi DANH MỤC CÁC KÝ TỰ, CHỮ VIẾT TẮT Từ viết tắt Giải thích OCB Ngân hàng thƣơng mại cổ phần Phƣơng Đông NHNN Ngân hàng nhà nƣớc NHTM Ngân hàng thƣơng mại TMCP Thƣơng mại cổ phần RM Nhân viên/chuyên viên khách hàng cá nhân PGD Phòng giao dịch BP HTTD Bộ phận hỗ trợ tín dụng ĐVKD Đơn vị kinh doanh CASA Tiền gửi không kỳ hạn OTP Mật lần RMM Giám đốc quan hệ khách hàng THCS Trung học sở CIC Trung tâm thông tin tín dụng BM Giám đốc phịng giao dịch DV Dịch vụ KHCN Khách hàng cá nhân GVHD Giảng viên hƣớng dẫn CBNV Cán nhân viên TGTK Tiền gửi tiết kiệm DVKH Dịch vụ khách hàng HĐTG Hợp đồng tiền gửi CMND Chứng minh nhân dân CCCD Căn cƣớc công dân vii LỊCH LÀM VIỆC ản Kế hoạch làm việc tuần OCB – PGD Tân Châu TUẦN NỘI DUNG CÔNG VIỆC Họp mặt đơn vị đầu tuần Giới thiệu làm quen với anh chị phòng ban TUẦN (21/02/2022 27/02/2022) Nghiên cứu tìm hiểu chức phịng ban (lịch sử hình thành phát triển ngân hàng, chức phòng ban đơn vị) Tiếp nhận khách hàng giúp đơn vị, hƣớng dẫn khách đến quầy theo nhu cầu với hỗ trợ anh chị Họp với chị hƣớng dẫn để hiểu sản phẩm ngân hàng nhƣ tiền gửi tiết kiệm (tiền gửi có kỳ hạn CASA - tiền gửi khơng có kỳ hạn), bảo hiểm nhân thọ, thẻ tín dụng, dịch vụ Ngân hàng số Omni, chi lƣơng( đối tác), tài khoản số đẹp TUẦN (28/02/2022 06/03/2022) Tham gia khóa học “hồ sơ xét cấp thẻ tín dụng lƣu ý trình hồ sơ thẻ” Google meet Cùng chị Nhí (nhân viên tín dụng) hỗ trợ học Omni để giúp khách hàng xử lí vấn đề Omni nhƣ lấy lại tên đăng nhập, mật Hƣớng dẫn khách mở tài khoản App Omni tặng tài khoản số đẹp số điện thoại cho khách hàng TUẦN (07/03/2022 – 13/03/2022) Đƣợc phân cơng chị Nhí (nhân viên tín dụng), chị Phƣớng (nhân viên hỗ trợ dịch vụ tín dụng), chị Kim Anh (nhân viên quan hệ khách hàng cá nhân) để hỗ trợ việc phát thẻ kích hoạt thẻ Omni cho giáo viên trƣờng THCS Chu Văn An Đi thực tế gặp khách hàng cho ký tên NHẬN XÉT CỦA GVHD 30 PHỤ LỤC BẢNG ƢU ĐÃI THẺ TÍN DỤNG 31 PHỤ LỤC HỢP ĐỒNG BẢO HIỂM NHÂN THỌ 32 PHỤ LỤC TÒA NHÀ OCB TÂN CHÂU 33 PHỤ LỤC KHU VỰC ĐẬU XE TẠI PGD TÂN CHÂU 34 PHỤ LỤC CƠ SỞ VẬT CHẤT TẠI OCB TÂN CHÂU 35 PHỤ LỤC HỒ SƠ HỢP ĐỒNG BẢO HIỂM 36 37 38 PHỤ LỤC TÀI KHOẢN SỐ ĐẸP 39 40 PHỤ LỤC CHƢƠNG TRÌNH TRI ÂN KHÁCH HÀNG NHÂN NGÀY QUỐC TẾ PHỤ NỮ 8/3 41 42 PHỤ LỤC 10 QUÀ TẶNG DÀNH KHÁCH HÀNG MỞ OMNI VÀ TIỀN GỬI 43 44