Mục đích nghiên cứu
Đề tài nghiên cứu cơ sở lý luận về hoạt động môi giới của công ty chứng khoán (CTCK) nhằm phân tích thực trạng hoạt động môi giới tại CTCK ARTEX hiện nay Nghiên cứu này sẽ làm rõ những thành công, tồn tại và nguyên nhân của hoạt động môi giới tại công ty, từ đó đề xuất giải pháp và kiến nghị nhằm nâng cao hiệu quả hoạt động môi giới.
Phương pháp nghiên cứu
Khóa luận này được thực hiện dựa trên việc kết hợp các phương pháp duy vật biện chứng, duy vật lịch sử, so sánh và phân tích hoạt động kinh doanh trong doanh nghiệp Đề tài không chỉ hệ thống hóa lý thuyết mà còn đánh giá thực tiễn để rút ra những kết luận và đề xuất chính.
Kết cấu khóa luận
Ngoài phần Mở đầu, Kết luận, Danh mục bảng biểu, Danh mục tài liệu tham khảo,khóa luận được kết cấu thành 3 chương:
CƠ SỞ LÝ LUẬN CHUNG VỀ HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG
Tổng quan về công ty chứng khoán
1.1.1 Khái niệm, đặc điểm và vai trò của công ty chứng khoán a Khái niệm:
Trong nền kinh tế thị trường, sản xuất được chia thành hai cực: một bên là nguồn vốn tìm kiếm cơ hội đầu tư và bên kia là những đơn vị cần vốn để phát triển sản xuất kinh doanh Thị trường chứng khoán (TTCK) xuất hiện như một kênh dẫn vốn hiệu quả, kết nối hai cực này, đặc biệt khi xã hội sản xuất và lưu thông đạt đến giai đoạn phát triển cao với điều kiện pháp lý và tài chính thuận lợi TTCK không chỉ là một công cụ quan trọng trong việc phát triển kinh tế quốc gia mà còn yêu cầu các nhà đầu tư tham gia thông qua các công ty chứng khoán để đảm bảo trật tự thị trường và bảo vệ quyền lợi của họ.
Theo Giáo trình Kinh doanh chứng khoán – Trường Đại học Thương Mại năm
Công ty chứng khoán, theo định nghĩa năm 2009, là một loại hình doanh nghiệp cổ phần hoặc công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên, hoạt động theo pháp luật Việt Nam và được cấp giấy phép kinh doanh chứng khoán bởi Ủy ban chứng khoán nhà nước Đặc điểm nổi bật của công ty chứng khoán bao gồm khả năng tham gia vào các hoạt động giao dịch chứng khoán, cung cấp dịch vụ tư vấn đầu tư và quản lý danh mục đầu tư cho khách hàng.
Công ty chứng khoán là tổ chức kinh doanh có điều kiện.
Là một pháp nhân hoạt động trên thị trường tài chính, để được thành lập CTCK phải đủ các điều kiện cơ bản sau:
Để thành lập công ty chứng khoán (CTCK), điều kiện tiên quyết là phải có mức vốn điều lệ tối thiểu tương đương với vốn pháp định, vốn này thường được quy định cụ thể cho từng loại hình nghiệp vụ.
Để đảm bảo hoạt động hiệu quả, công ty cần có nhân sự đáp ứng yêu cầu về kiến thức, trình độ chuyên môn và kinh nghiệm, đồng thời phải có mức độ tín nhiệm và tính trung thực cao Hầu hết các quốc gia yêu cầu nhân viên của công ty chứng khoán (CTCK) phải sở hữu giấy phép hành nghề, trong khi những người giữ chức danh quản lý cần có giấy phép đại diện để thực hiện các nhiệm vụ liên quan.
Các tổ chức và cá nhân sáng lập công ty chứng khoán (CTCK) cần đảm bảo đáp ứng các yêu cầu về cơ sở vật chất tối thiểu Sau khi hoàn tất các điều kiện này, CTCK phải chuẩn bị hồ sơ xin cấp phép gửi đến Ủy ban Chứng khoán Nhà nước.
Công ty chứng khoán là trung gian trên thị trường tài chính.
Công ty chứng khoán, với vai trò là trung gian trên thị trường tài chính, sở hữu các đặc điểm tương tự như những trung gian tài chính khác, thể hiện qua nhiều khía cạnh khác nhau.
Công ty chứng khoán (CTCK) sử dụng công nghệ thông tin tiên tiến và đội ngũ nhân viên chuyên nghiệp để thu thập và tổng hợp nhiều nguồn thông tin khác nhau Điều này giúp họ cung cấp tư vấn chất lượng cho nhà đầu tư, với một số thông tin được cung cấp miễn phí, trong
Trung gian về vốn là dịch vụ mà các công ty chứng khoán (CTCK) cung cấp, bao gồm cho vay cầm cố chứng khoán, sử dụng đòn bẩy tài chính trong giao dịch và ứng tiền mua chứng khoán Những dịch vụ này không chỉ giúp tăng cường khả năng đầu tư mà còn mở ra nhiều cơ hội cho nhà đầu tư tham gia vào thị trường một cách hiệu quả hơn.
Công ty chứng khoán (CTCK) đóng vai trò là trung gian thanh toán trong hệ thống thanh toán lưu ký, kết nối nhà đầu tư với tổ chức phát hành Qua CTCK, nhà đầu tư có thể nhận thanh toán cổ tức từ công ty niêm yết, đảm bảo quy trình giao dịch diễn ra thuận lợi và hiệu quả.
Hoạt động của công ty chứng khoán phải tuân theo nguyên tắc.
CTCK hoạt động theo hai nguyên tắc cơ bản là nguyên tắc đạo đức và nguyên tắc tài chính.
Nhóm nguyên tắc về đạo đức.
Tổ chức kinh doanh chứng khoán phải tuân thủ nguyên tắc trung thực và tận tụy, bảo vệ quyền lợi hợp pháp của khách hàng Họ ưu tiên lợi ích của khách hàng hơn lợi ích cá nhân và có trách nhiệm bảo mật thông tin của khách hàng Việc tiết lộ thông tin chỉ được thực hiện khi có yêu cầu từ cơ quan nhà nước có thẩm quyền.
Để đảm bảo giao dịch công bằng, cần tuân thủ nguyên tắc không sử dụng hành động lừa đảo phi pháp Đồng thời, phải có trách nhiệm thông báo đầy đủ cho khách hàng về các thông tin liên quan, đặc biệt trong những trường hợp có khả năng xảy ra xung đột lợi ích.
Không được sử dụng tiền của khách hàng làm nguồn tài chính cho hoạt động kinh doanh, trừ khi số tiền đó phục vụ cho giao dịch của khách hàng Cần phải quản lý tách biệt tài sản của khách hàng với tài sản cá nhân và giữa các tài sản của khách hàng với nhau.
- Không được phép nhận bất cứ khoản thù lao nào ngoài các khoản thù lao thông thường cho dịch vụ của mình.
Nhóm nguyên tắc về tài chính.
Để đảm bảo tuân thủ các yêu cầu về vốn, cơ cấu vốn và nguyên tắc hạch toán, báo cáo theo quy định của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, các doanh nghiệp cần chú trọng đến nguồn tài chính trong các cam kết kinh doanh chứng khoán với khách hàng.
Công ty chứng khoán phải đảm bảo tách bạch giữa tài sản của mình và chứng khoán của khách hàng, không được phép dùng chứng khoán của khách hàng để thế chấp trừ khi có sự đồng ý của khách hàng Với những yêu cầu này, công ty chứng khoán đóng vai trò quan trọng đối với các chủ thể khác nhau trên thị trường chứng khoán.
Các tổ chức phát hành tham gia thị trường chứng khoán (TTCK) với mục tiêu huy động vốn thông qua việc phát hành chứng khoán Qua hoạt động đại lý phát hành và bảo lãnh phát hành, các công ty chứng khoán (CTC K) đóng vai trò quan trọng trong việc tạo ra cơ chế huy động vốn, hỗ trợ cho các nhà phát hành.
Hoạt động môi giới chứng khoán của công ty chứng khoán
1.2.1 Khái niệm và đặc điểm hoạt động môi giới chứng khoán a Khái niệm môi giới chứng khoán.
Hoạt động môi giới chứng khoán bao gồm nhiều dịch vụ như tiếp thị, tư vấn đầu tư, ký kết hợp đồng dịch vụ, mở tài khoản cho khách hàng, nhận lệnh mua bán, thanh toán và quyết toán giao dịch, cùng với việc cung cấp giấy chứng nhận chứng khoán.
Môi giới chứng khoán, theo nghĩa hẹp, là hoạt động kinh doanh chứng khoán, trong đó công ty chứng khoán (CTCK) đại diện cho khách hàng thực hiện giao dịch trên sàn giao dịch hoặc thị trường OTC Khách hàng chịu trách nhiệm cho các giao dịch, trong khi người môi giới chỉ thực hiện giao dịch theo lệnh của khách hàng và nhận phí dịch vụ, không chịu rủi ro từ các giao dịch này Nghiệp vụ môi giới còn được hiểu là việc đại diện và ủy quyền cho khách hàng trong việc mua bán một hoặc nhiều loại chứng khoán.
Môi giới chứng khoán, theo giáo trình Kinh doanh Chứng khoán của Đại học Thương Mại năm 2009, được định nghĩa là hoạt động trung gian mua bán chứng khoán cho khách hàng nhằm hưởng hoa hồng Nghiệp vụ này bao gồm việc nhận các lệnh mua, bán chứng khoán từ khách hàng và chuyển chúng đến Sở giao dịch chứng khoán Đặc điểm nổi bật của hoạt động môi giới là sự trung gian, cho phép nhà đầu tư thực hiện giao dịch trên thị trường chứng khoán Nhân viên môi giới, thông qua việc tư vấn và quyết định giao dịch của khách hàng, đã tạo ra một kênh kết nối hiệu quả giữa các khách hàng.
Hoạt động môi giới đã xuất hiện từ lâu và đóng vai trò quan trọng trong mọi lĩnh vực kinh doanh, đặc biệt là trong những thị trường mà người mua và người bán gặp khó khăn trong việc kết nối với nhau.
Thị trường chứng khoán (TTCK) là một môi trường phức tạp, nơi nghề môi giới không chỉ đơn thuần là kết nối người bán với người mua Với các sản phẩm hàng hóa cao cấp và dịch vụ tài chính đa dạng, nghề môi giới đòi hỏi nhân viên phải có tay nghề cao và những phẩm chất kỹ năng đặc thù Sự tổ chức vận hành và các điều kiện hoạt động riêng biệt cũng là yếu tố quan trọng, khiến nghề môi giới chứng khoán trở thành một sản phẩm của thị trường cao cấp.
1.2.2 Vai trò của hoạt động môi giới chứng khoán a Đối với nhà đầu tư.
* Góp phần giảm thiểu chi phí giao dịch:
Trên thị trường chứng khoán (TTCK), người mua và người bán giao dịch các chứng khoán, một loại hàng hóa đặc biệt chỉ có giá trị mà không có giá trị sử dụng như hàng hóa thông thường Để đánh giá loại hàng hóa này, nhà đầu tư phải đầu tư thời gian và chi phí lớn vào việc thu thập thông tin và tham gia các khóa học phân tích thị trường TTCK đặc trưng bởi lợi nhuận cao nhưng cũng đi kèm với rủi ro lớn, vì vậy nhà đầu tư cần thận trọng Các nhà môi giới, đóng vai trò là trung gian tài chính, giúp kết nối người mua và người bán, từ đó giảm thiểu chi phí giao dịch và nâng cao tính thanh khoản cho thị trường.
* Cung cấp các thông tin và tư vấn cho khách hàng:
Thông tin trên thị trường chứng khoán (TTCK) đóng vai trò quan trọng, ảnh hưởng đến giá cả chứng khoán Nhân viên môi giới thu thập và sàng lọc thông tin từ nhiều nguồn để cung cấp cho khách hàng những dữ liệu liên quan đến thị trường và chứng khoán niêm yết Dựa vào thông tin này, nhà đầu tư phân tích và đưa ra quyết định hợp lý về mua bán chứng khoán Khi TTCK phát triển với nhiều hàng hóa phong phú, vai trò của nhà môi giới càng trở nên thiết yếu, không chỉ tư vấn loại chứng khoán theo nhu cầu mà còn đề xuất kết hợp các chứng khoán trong danh mục đầu tư nhằm giảm thiểu rủi ro và tối đa hóa lợi nhuận cho khách hàng.
* Cung cấp cho khách hàng các dịch vụ tài chính giúp khách hàng thực hiện các giao dịch theo yêu cầu vì mục đích của họ:
Nhà môi giới cần cập nhật thông tin về sự thay đổi trong nhu cầu tài chính của khách hàng và mức độ chấp nhận rủi ro để đưa ra các khuyến nghị và chiến lược phù hợp, đáp ứng nhu cầu của khách hàng một cách hiệu quả.
Thông qua hoạt động môi giới, các công ty chứng khoán (CTCK) thu được phí, tạo ra nguồn thu nhập lớn từ đội ngũ nhân viên môi giới Đội ngũ này không chỉ tăng cường tính cạnh tranh cho công ty mà còn thu hút khách hàng và đa dạng hóa sản phẩm dịch vụ, góp phần phát triển thị trường.
Hoạt động môi giới đóng vai trò quan trọng trong việc phát triển dịch vụ và hàng hóa trên thị trường bằng cách thăm dò nhu cầu của người tiêu dùng Qua đó, các nhà môi giới có thể nhận diện và phân tích các nhu cầu khác nhau, từ đó cung cấp ý tưởng thiết kế sản phẩm và dịch vụ phù hợp với thị hiếu khách hàng, góp phần đa dạng hóa sản phẩm trên thị trường.
Nhà môi giới chứng khoán đóng vai trò quan trọng trong việc hình thành nền văn hóa đầu tư tại những nền kinh tế có môi trường đầu tư còn thô sơ Trong bối cảnh mà người dân chưa quen với việc sử dụng tiền nhàn rỗi để đầu tư vào tài sản tài chính, họ thường chỉ gửi tiền tại ngân hàng hoặc cất giữ trong két an toàn Để thu hút công chúng đầu tư, nhà môi giới tiếp cận khách hàng tiềm năng và đáp ứng nhu cầu của họ bằng cách cung cấp kiến thức cơ bản về thị trường và thông tin cập nhật về chứng khoán Nhờ đó, các nhà đầu tư tiềm năng có cái nhìn tổng quát về thị trường, từ đó góp phần thúc đẩy sự phát triển của nền văn hóa đầu tư trong cộng đồng doanh nghiệp.
1.2.3 Nguyên tắc hoạt động môi giới chứng khoán
Để bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư và đảm bảo tính công bằng trong giao dịch chứng khoán, các công ty chứng khoán (CTCK) cần tuân thủ những nguyên tắc hoạt động nhất định Điều này giúp nhân viên thực hiện giao dịch một cách hợp lý, góp phần duy trì một thị trường công bằng và có trật tự.
Nguyên tắc hoạt động môi giới chứng khoán bao gồm:
Giao dịch chứng khoán cần đảm bảo tính trung thực và công bằng, với nhân viên môi giới phải thực hiện mua bán một cách minh bạch và không thiên vị Họ cũng phải tuân thủ quy định về mức phí môi giới, không được phép tính phí vượt quá mức quy định của nhà nước.
Nhân viên môi giới cần có kỹ năng chuyên môn vững vàng và tinh thần trách nhiệm cao, thể hiện qua việc tìm kiếm khách hàng, truyền đạt thông tin và bán hàng hiệu quả Họ cũng phải tận tụy với khách hàng, coi lợi ích của khách hàng là lợi ích của chính mình, từ đó xây dựng được phẩm chất đạo đức nghề nghiệp đáng tin cậy.
Đội ngũ nhân viên môi giới chuyên nghiệp và được đào tạo bài bản là yếu tố quan trọng trong giao dịch chứng khoán Họ cần nắm vững và tuân thủ nghiêm ngặt các quy định pháp luật hiện hành Trong quá trình làm việc với khách hàng, nhân viên môi giới phải chứng tỏ năng lực và kinh nghiệm chuyên môn để thực hiện tốt nhiệm vụ được giao.
THỰC TRẠNG HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN CỦA CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN ARTEX
Giới thiệu chung về công ty cổ phần chứng khoán ARTEX
2.1.1 Quá trình hình thành và phát triển công ty
Tên tiếng Việt: CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN ARTEX (ART)
Tên tiếng Anh: ARTEX SECURITIES JOINT STOCK COMPANY
Trụ sở: Tầng 5, Tòa nhà FLC Landmark Tower, đường Lê Đức Thọ,
Phường Mỹ Đình 2, quận Nam Từ Liêm, Thành phố Hà Nội.
Chi nhánh TP Hồ Chí Minh: Số 86 - 88 Nguyễn Công Trứ, phường Nguyến Thái Bình, quận 1, TP.Hồ Chí Minh.
Loại hình: Công ty cổ phần.
Vốn điều lệ: 135.000.000.000 đồng (Một trăm ba lăm tỷ đồng chẵn)
Ngày thành lập : Công ty Cổ phần chứng khoán ARTEX được thành lập theo Giấy phép số 85/UBCK - GP do Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp ngày 03/03/2008.
Đôi nét về quá trình hình thành và phát triển của đơn vị thực tập:
Công ty CP chứng khoán ARTEX được thành lập theo Giấy phép số 85/UBCK-GP do Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp ngày 03/03/2008.
ARTEX đã chính thức bắt đầu giao dịch thông sàn tại Sở Giao dịch Chứng khoán TP.HCM (HOSE) từ ngày 12 tháng 1 năm 2009, trong khi Sở Giao dịch Chứng khoán Hà Nội (HNX) triển khai giao dịch thông sàn với các công ty chứng khoán thành viên từ ngày 8 tháng 2 cùng năm.
27/6/2011, Đại hội cổ đông của công ty cổ phần chứng khoán ARTEX đã thông qua việc đổi tên công ty thành Công ty cổ phần chứng khoán FLC (FLCS)
Theo Giấy phép điều chỉnh số 39/GPĐC-UBCK và Quyết định số 536/QĐ - UBCK của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, Công ty cổ phần chứng khoán FLC (FLCS) đã chính thức đổi tên thành Công ty cổ phần chứng khoán ARTEX, với tên viết tắt là ART.
Từ khi thành lập, công ty duy trì vốn điều lệ ổn định ở mức 135 tỷ đồng, không có sự thay đổi nào qua các năm.
Khi mới thành lập vào năm 2008, công ty có 10 nhân viên bao gồm: 1 giám đốc, 2 thành viên ban kiểm soát, 1 kế toán, 1 nhân viên HC-NS, 1 nhân viên CNTT,
Công ty hiện có 2 nhân viên phụ trách môi giới, tư vấn và quản trị rủi ro, 1 nhân viên giao dịch chăm sóc khách hàng, cùng 1 nhân viên tại chi nhánh TP Hồ Chí Minh Đến năm 2010, công ty mở rộng quy mô bằng cách thêm mảng phân tích đầu tư và lưu ký chứng khoán, đồng thời tuyển thêm 6 nhân viên và tái cấu trúc các phòng ban Năm 2013 đánh dấu một bước quan trọng trong quá trình phát triển của công ty khi thực hiện việc thu hẹp quy mô.
13 nhân viên: 1 tổng giám đốc – trưởng ban kiểm soát, 3 thành viên ban kiểm soát,
2 nhân viên HC-NS, 2 nhân viên kế toán, 2 nhân viên CNTT, 2 nhân viên QTRR, 1 nhân viên chi nhánh.
2.1.2 Cơ cấu tổ chức của công ty
Hình 2.1: Sơ đồ bộ máy tổ chức Công ty Cổ phần chứng khoán ARTEX
(Nguồn: Phòng Hành chính – Nhân sự) Chức năng, nhiệm vụ cơ bản của đơn vị thực tập:
Hội đồng quản trị đại diện cho các cổ đông và nắm quyền quyết định mọi vấn đề liên quan đến lợi ích của công ty.
BP QTRR TV.HĐQT phụ trách QTRR
Hội đồng quản trị (HĐQT) của KTTC chịu trách nhiệm xây dựng các chính sách phát triển bền vững và đưa ra nghị quyết để giám đốc điều hành triển khai HĐQT chỉ can thiệp vào những vấn đề thuộc thẩm quyền của đại hội đồng cổ đông.
Ông Doãn Văn Phương hiện đang giữ chức Chủ tịch Hội đồng quản trị, cùng với các thành viên khác là ông Trịnh Văn Quyết, ông Nguyễn Thanh Bình, bà Dương Kim Ngọc và ông Đường Ngọc Hà.
Tổng Giám đốc là người chịu trách nhiệm điều hành và quyết định các vấn đề liên quan đến hoạt động hàng ngày của công ty Ông Lưu Đức Quang hiện đang đảm nhận vị trí này và phải báo cáo trước hội đồng quản trị về việc thực hiện các quyền và nghĩa vụ được giao.
Ban kiểm soát là tổ chức đại diện cho cổ đông, có nhiệm vụ giám sát toàn bộ hoạt động kinh doanh và quản lý của công ty Để đảm bảo tính khách quan và trung thực, Ban kiểm soát phải tuân thủ nghiêm ngặt pháp luật, các chính sách của nhà nước, điều lệ và quy chế của công ty, cũng như các nghị quyết và quyết định của hội đồng quản trị.
Ban Kiểm soát bao gồm các thành viên: Ông Lưu Đức Quang giữ chức Trưởng ban, cùng với các thành viên Ông Lê Đình Vinh, Ông Phan Quang Trường và Bà Trần Thị Chung.
Phòng dịch vụ chứng khoán đảm nhiệm các hoạt động môi giới chứng khoán, bao gồm việc đặt lệnh và tư vấn đầu tư cho khách hàng Ngoài ra, phòng cũng quản lý hệ thống khách hàng của công ty, xây dựng kế hoạch kinh doanh và hoạt động, đồng thời lập báo cáo định kỳ để theo dõi tiến độ và hiệu quả.
Phòng tư vấn - phân tích đầu tư chuyên thu thập và xử lý thông tin thị trường, cung cấp các báo cáo phân tích chi tiết về thị trường, nền kinh tế, ngành kinh tế và nhóm cổ phiếu Đội ngũ của chúng tôi thực hiện các phân tích đặc biệt nhằm hỗ trợ dịch vụ tư vấn đầu tư cho cả khách hàng cá nhân và tổ chức trong và ngoài nước.
Phòng tư vấn tài chính doanh nghiệp tập trung vào việc xây dựng mối quan hệ chặt chẽ với các doanh nghiệp và định chế tài chính Qua đó, phòng tư vấn này phát triển năng lực cung cấp dịch vụ tư vấn chuyên nghiệp về hoạt động tài chính, quản trị điều hành, và quan hệ nhà đầu tư, nhằm hỗ trợ các doanh nghiệp tối ưu hóa hiệu quả hoạt động và tăng cường khả năng thu hút đầu tư.
Phòng kế toán tài chính có nhiệm vụ quản lý và kiểm soát sổ sách, lập báo cáo quản trị và báo cáo cho các cơ quan chức năng Đồng thời, phòng cũng theo dõi việc thực hiện kế hoạch của các bộ phận kinh doanh, hoạch định chi phí và xây dựng ngân sách, cũng như giám sát việc thực hiện ngân sách.
Phòng Công nghệ Thông tin chịu trách nhiệm quản trị mạng cho toàn bộ hệ thống công ty, xây dựng và phát triển hạ tầng công nghệ thông tin, vận hành các phần mềm, đảm bảo hoạt động liên tục của các hệ thống, cũng như thực hiện các biện pháp bảo đảm an toàn và an ninh thông tin.
Phương pháp thu thập và xử lý dữ liệu
Để nghiên cứu hoạt động môi giới chứng khoán tại Công ty cổ phần chứng khoán ARTEX, cần thu thập số liệu chính xác về tình hình kinh doanh của công ty trong những năm qua, đặc biệt là hoạt động môi giới chứng khoán Việc áp dụng các phương pháp cụ thể sẽ giúp thu thập những số liệu cần thiết cho việc phân tích thực trạng hoạt động môi giới của doanh nghiệp.
Phương pháp thu thập dữ liệu:
Sử dụng phương pháp điều tra trắc nghiệm kết hợp với phỏng vấn chuyên gia nhằm hiểu rõ hơn về hoạt động kinh doanh của công ty, đồng thời thu thập các báo cáo và số liệu cần thiết cho nghiên cứu.
Cụ thể nội dung và quy trình của các phương pháp sử dụng như sau:
Phương pháp phỏng vấn chuyên gia được áp dụng nhằm thu thập ý kiến và đánh giá từ các chuyên gia trong lĩnh vực, từ đó xác định các vấn đề nghiên cứu và tìm ra giải pháp thiết thực để nâng cao hiệu quả hoạt động môi giới chứng khoán của công ty.
+ Bước 1 : Xác định đối tượng phỏng vấn: Ban lãnh đạo công ty gồm: Ông Lưu Đức Quang (Tổng giám đốc), Bà Nguyễn Thị Thanh Thanh (Phụ trách khối).
Bước 2 trong quy trình nghiên cứu là thiết kế nội dung phiếu phỏng vấn, trong đó cần đặt ra các câu hỏi mở nhằm khai thác thông tin sâu sắc và chi tiết về các vấn đề liên quan đến nội dung nghiên cứu Điều này áp dụng cho cả cán bộ và nhân viên của công ty (xem mẫu phiếu phỏng vấn trong phần phụ lục).
- Xu hướng hoạt động kinh doanh của công ty, những thuận lợi và khó khăn.
- Tình hình hoạt động liên quan đến hoạt động môi giới chứng khoán của công ty.
- Giải pháp nâng cao hoạt động môi giới chứng khoán của công ty.
- Dự kiến triển vọng hoạt động môi giới chứng khoán tại công ty trong tương lai.
Để thực hiện bước 3 trong quy trình, bạn cần tiến hành phỏng vấn bằng cách gặp gỡ trực tiếp các chuyên gia của công ty Hãy đảm bảo rằng bạn đã xin phép và nhận được sự đồng ý từ họ trước khi tổ chức cuộc phỏng vấn.
+ Bước 4: Thu thập kết quả thu được theo bảng câu hỏi trong phiếu phỏng vấn và tập hợp theo phiếu phỏng vấn
(2) Phương pháp điều tra trắc nghiệm:
+ Bước 1: Đối tượng điều tra là khách hàng đã từng sử dụng dịch vụ môi giới chứng khoán của công ty.
Bước 2: Thiết kế nội dung phiếu điều tra trắc nghiệm nhằm nâng cao hiệu quả chất lượng hoạt động môi giới chứng khoán Chúng tôi tiến hành khảo sát khách hàng để đánh giá hiệu quả hoạt động môi giới, khả năng đáp ứng nhu cầu và tìm hiểu xu hướng sử dụng dịch vụ của họ Từ đó, chúng tôi sẽ đưa ra các giải pháp chiến lược nhằm phát triển hoạt động môi giới của công ty.
+ Bước 3: Phát phiếu điều tra tới các khách hàng đã từng sử dụng dịch vụ của công ty để phục vụ cho việc viết khóa luận.
+ Bước 4: Thu thập kết quả thu được theo bảng câu hỏi trong phiếu điều tra và tổng hợp kết quả điều tra trắc nghiệm.
Phương pháp xử lý dữ liệu:
Dữ liệu sơ cấp được tổng hợp thông qua phương pháp thủ công, bắt đầu từ việc thu thập kết quả từ các phiếu điều tra trắc nghiệm Sau đó, các kết quả này được lập bảng kê và xử lý bằng phần mềm Word và Excel.
Dựa trên nguồn dữ liệu sơ cấp, chúng tôi đã thu thập và xử lý thông tin bằng phương pháp thủ công, tóm tắt các nội dung cơ bản Những thông tin này sẽ được sử dụng để phân tích và đánh giá hoạt động môi giới chứng khoán của công ty trong tương lai.
Sử dụng công thức toán học trong Excel để xử lý các chỉ tiêu tài chính, như số đầu năm và số cuối năm, là cần thiết để phân tích các chỉ số tương đối, tính chênh lệch tuyệt đối, tỷ lệ phần trăm và tỷ trọng trong từng khoản mục Điều này giúp đánh giá hiệu quả và tình hình hoạt động của công ty môi giới chứng khoán.
Để thực hiện điều tra phỏng vấn chuyên gia, cần tổng hợp ý kiến của các chuyên gia theo từng lĩnh vực liên quan đến nội dung của đề tài nghiên cứu Việc này giúp thu thập thông tin đa dạng và sâu sắc, từ đó nâng cao chất lượng nghiên cứu.
Phương pháp thu thập dữ liệu:
Dữ liệu thứ cấp được thu thập từ 2 nguồn sau:
Thu thập số liệu từ các nguồn dữ liệu nội bộ của Công ty Cổ phần Chứng khoán ARTEX, bao gồm báo cáo thường niên và báo cáo tài chính trong 3 năm qua, là một bước quan trọng trong việc phân tích hiệu quả hoạt động và tình hình tài chính của công ty.
2012, 2013 và 2014, các tài liệu về đối tác của công ty: khách hàng, thị trường,
Nguồn dữ liệu bên ngoài cho việc phân tích bao gồm báo, tạp chí kinh tế và chứng khoán, cùng với các bài viết liên quan Thêm vào đó, số liệu cũng được thu thập từ các thống kê của cơ quan kinh tế, phương tiện truyền thông và website của các công ty.
Phương pháp xử lý dữ liệu:
- Phương pháp phân tích tài chính doanh nghiệp bao gồm:
Phương pháp sử dụng bảng biểu và sơ đồ phân tích giúp phản ánh trực quan các số liệu phân tích thông qua các biểu mẫu được thiết lập theo dòng và cột Những biểu mẫu này ghi chép các chỉ tiêu và số liệu phân tích, bao gồm cả các dòng, cột dùng để ghi nhận số liệu thu thập và những dòng, cột cần tính toán, phân tích Các dạng biểu thường thể hiện mối quan hệ so sánh giữa các chỉ tiêu liên quan, chẳng hạn như so sánh số liệu thực hiện năm nay với năm trước hoặc so sánh số cá biệt với chỉ tiêu tổng thể Số lượng dòng và cột trong bảng biểu phụ thuộc vào mục đích và nội dung phân tích, và tên gọi của biểu phân tích có thể khác nhau tùy theo nội dung được phân tích.
Phương pháp so sánh là một kỹ thuật nghiên cứu giúp nhận thức các hiện tượng và sự vật thông qua việc đối chiếu và tương quan giữa chúng Phương pháp này cho phép xác định mức độ hoàn thành của các sự vật, hiện tượng bằng cách sử dụng tỷ lệ phần trăm hoặc số chênh lệch tăng giảm, từ đó làm nổi bật các đặc điểm và sự khác biệt giữa chúng.
Hệ số, tỷ lệ và tỷ suất là các chỉ tiêu tương đối quan trọng, thể hiện mối quan hệ so sánh giữa hai chỉ tiêu khác nhau nhưng có sự liên hệ chặt chẽ và tác động lẫn nhau Ví dụ như tỷ suất lợi nhuận và tỷ suất doanh thu, giúp đánh giá hiệu quả hoạt động kinh doanh.
Đánh giá thực trạng hiệu quả hoạt động môi giới của công ty cổ phần chứng khoán ARTEX
2.3.1 Tổng hợp kết quả điều tra trắc nghiệm và phỏng vấn chuyên gia về thực trạng hoạt động môi giới chứng khoán của Công ty cổ phần chứng khoán Artex: a Tổng hợp kết quả điều tra trắc nghiệm:
Ngày phát ra: 15/04/2015 Ngày thu về: 20/04/2015 Đối tượng tham gia: Khách hàng đã sử dụng dịch vụ môi giới của ARTEX. Độ tuổi: 25 - 50
Số phiếu phát ra: 20 Số phiếu thu về: 20 Số phiếu hợp lệ: 20
Bảng 2.4: Kết quả điều tra trắc nghiệm tại công ty cổ phần chứng khoán ARTEX
STT Câu hỏi Kết quả
Phương án lựa chọn Tỷ lệ (%)
1 Anh (chị) đã sử dụng dịch vụ môi giới chứng khoán tại công ty cổ phần chứng khoán ARTEX trong thời gian bao lâu?
2 Anh (chị) thường giao dịch theo hình thức nào?
3 Chất lượng tư vấn đầu tư của nhân viên như thế nào?
4 Thái độ phục vụ của nhân viên môi giới như thế nào?
5 Độ chính xác của thông tin tư vấn? A - 3/20
6 Dịch vụ đặt lệnh của ARTEX so với các công ty mà anh (chị) biết như thế nào?
7 Tốc độ xử lý lệnh giao dịch như thế nào? A – 3/20
8 Đánh giá tổng thể về dịch vụ môi giới của ARTEX như thế nào?
Khách hàng của công ty có thời gian sử dụng dịch vụ môi giới chứng khoán lâu dài, với hơn 60% khách hàng sử dụng dịch vụ trên 1 năm Nhân viên phục vụ tốt, chất lượng tư vấn đầu tư cao và độ chính xác thông tin tốt, dẫn đến 65% khách hàng đánh giá tổng thể dịch vụ tốt Khách hàng thường giao dịch trực tiếp hoặc qua internet, nhưng tốc độ xử lý lệnh giao dịch còn chậm và dịch vụ đặt lệnh cần cải thiện Công ty cần nâng cấp phần mềm kỹ thuật để đáp ứng nhu cầu khách hàng, đồng thời phát huy thế mạnh về số lượng khách hàng cũ và chất lượng phục vụ của nhân viên môi giới, từ đó phát triển dịch vụ môi giới trở thành mũi nhọn trong tương lai.
ARTEX, thành lập vào năm 2008, đã đạt được nhiều thành tựu đáng kể trong suốt 7 năm hoạt động Hoạt động môi giới chứng khoán của công ty không chỉ góp phần nâng cao hiệu quả kinh doanh mà còn khẳng định vị thế của ARTEX trên thị trường tài chính Sự phát triển này thể hiện cam kết của công ty trong việc cung cấp dịch vụ chất lượng và hỗ trợ khách hàng tối đa.
Ông Lê Đức Quang, Tổng giám đốc công ty, cho biết rằng hoạt động môi giới đã được công ty chú trọng đầu tư từ những ngày đầu thành lập Đến nay, sau hơn một thời gian dài phát triển, công ty đã đạt được nhiều thành tựu đáng kể trong lĩnh vực này.
Sau 7 năm hoạt động, môi giới của ARTEX đã đóng góp đáng kể vào doanh thu tổng thể của công ty Đội ngũ nhân viên môi giới tại ARTEX được đánh giá cao về trình độ, sự tận tụy và nhiệt tình trong công việc Tuy nhiên, công ty vẫn cần khắc phục một số vấn đề như tốc độ đặt lệnh chậm và hệ thống cơ sở vật chất kỹ thuật chưa thật sự hiện đại.
Câu 2: Ông (bà) đánh giá như thế nào về thái độ phục vụ, chất lượng tư vấn cũng như trình độ của nhân viên môi giới công ty?
Đội ngũ nhân viên môi giới của công ty, được bà Nguyễn Thị Thanh Thanh – Phụ trách khối cho biết, được đào tạo bài bản và có trình độ chuyên môn cao Với thái độ phục vụ chuyên nghiệp và lịch sự, họ có khả năng đáp ứng đầy đủ yêu cầu và mong muốn của khách hàng Công ty tổ chức các khóa đào tạo và hội thảo hàng năm nhằm nâng cao kỹ năng cho nhân viên môi giới, đảm bảo chất lượng dịch vụ tốt nhất.
Để nâng cao hiệu quả môi giới chứng khoán của ARTEX trong bối cảnh nền kinh tế thị trường cạnh tranh khốc liệt hiện nay, ông (bà) cần triển khai các biện pháp như cải thiện chất lượng dịch vụ khách hàng, tăng cường đào tạo đội ngũ nhân viên, áp dụng công nghệ tiên tiến vào quy trình giao dịch, và mở rộng các kênh truyền thông để tiếp cận khách hàng tiềm năng Đồng thời, việc nghiên cứu và phân tích thị trường sâu sắc sẽ giúp ARTEX đưa ra những chiến lược đầu tư hợp lý, từ đó nâng cao uy tín và sức cạnh tranh trong ngành môi giới chứng khoán.
Trong bối cảnh cạnh tranh mạnh mẽ của thị trường chứng khoán hiện nay, ông Lưu Đức Quang cho biết ARTEX, mặc dù còn non trẻ và quy mô nhỏ, đã triển khai nhiều biện pháp đồng bộ để nâng cao vị thế trong ngành Công ty tập trung vào việc nâng cao trình độ và kỹ năng cho đội ngũ nhân viên môi giới, duy trì mối quan hệ tốt với khách hàng, phát triển khách hàng doanh nghiệp và quốc tế, quảng bá hình ảnh công ty, cũng như đầu tư vào cơ sở vật chất kỹ thuật.
Hiện nay, hoạt động môi giới chứng khoán đang thu hút sự quan tâm lớn từ các công ty chứng khoán (CTCK), trong đó ARTEX cần triển khai nhiều biện pháp để thu hút khách hàng và nâng cao sự chú ý đối với sản phẩm dịch vụ của mình Mặc dù đã đạt được một số kết quả tích cực, ARTEX vẫn đối mặt với nhiều thách thức như cạnh tranh gay gắt từ các CTCK khác, công nghệ còn hạn chế, quy mô công ty nhỏ và vốn điều lệ hạn chế Do đó, ARTEX cần tập trung vào việc cải thiện công nghệ và nâng cao kỹ năng cho đội ngũ nhân viên để nâng cao hiệu quả hoạt động môi giới chứng khoán trong tương lai.
2.3.2 Thực trạng hoạt động môi giới chứng khoán của công ty chứng khoán ARTEX: a Số lượng tài khoản khách hàng.
Bảng 2.5: Số lượng tài khoản giáo dịch của ARTEX giai đoạn 2012 -
Chỉ tiêu Năm 2012 Năm 2013 Năm 2014
Số lượng tài khoản khách hàng 4.873 4.596 5.089
(Nguồn: Báo cáo tài chính đã kiểm toán của ARTEX)
Số lượng khách hàng là một chỉ tiêu định lượng quan trọng phản ánh năng lực thu hút khách hàng của công ty.
Trong giai đoạn 2012 - 2013, số lượng tài khoản giảm từ 4.873 xuống 4.595, tương ứng với mức giảm 5,71% Tuy nhiên, năm 2014 đã ghi nhận sự tăng trưởng 10,73%, đạt 5.089 tài khoản, cho thấy công ty đã cải tiến chất lượng dịch vụ hiệu quả trong bối cảnh kinh doanh khó khăn Điều này không chỉ giúp giữ chân khách hàng truyền thống mà còn thu hút thêm khách hàng mới nhờ vào chính sách ưu đãi hấp dẫn Việc tuân thủ các nguyên tắc của thị trường chứng khoán và đạo đức nghề nghiệp đã nâng cao hình ảnh công ty, tạo dựng lòng tin và sự hài lòng từ phía khách hàng, dẫn đến sự gia tăng số lượng khách hàng mở tài khoản.
* Giá trị giao dịch của Công ty CP Chứng khoán Artex:
Bảng 2.6: Tổng giá trị chứng khoán giao dịch của ARTEX
Chỉ tiêu Năm 2012 Năm 2013 Năm 2014
Khối lượng giao dịch chứng khoán (CP) 55.612.130 148.955.065 314.450.495
Giá trị khối lượng giao dịch chứng khoán (VNĐ) 965.320.351.000 966.334.802.145 4.129.055.622.700
(Nguồn: Báo cáo tài chính đã kiểm toán của ARTEX)
Hình 2.2: Số lượng tài khoản có giao dịch và giá trị giao dịch trong kỳ của ARTEX
Hoạt động môi giới là một yếu tố cốt lõi và quan trọng đối với các công ty chứng khoán, đặc biệt là ARTEX Chất lượng của hoạt động này được thể hiện qua nhiều khía cạnh, trong đó tổng giá trị giao dịch tại công ty là một chỉ số quan trọng ARTEX ghi nhận sự gia tăng không chỉ về số lượng tài khoản mà còn về tổng giá trị khối lượng chứng khoán được thực hiện của nhà đầu tư.
Từ năm 2012 đến 2014, ART đã có sự phát triển đáng kể trong việc mở tài khoản và giá trị giao dịch cho nhà đầu tư Năm 2012, ART mở 4.873 tài khoản với giá trị giao dịch đạt 965 tỷ đồng Mặc dù số lượng tài khoản giảm nhẹ xuống 4.596 vào năm 2013, nhưng khối lượng chứng khoán giao dịch vẫn tăng mạnh, đạt 148.955.065 cổ phiếu và giá trị giao dịch đạt 966 tỷ đồng Đến năm 2014, ART đã mở rộng số lượng tài khoản lên 5.089, dẫn đến khối lượng giao dịch đạt khoảng 4.129 tỷ VNĐ.
Bảng 2.7: Bảng thị phần môi giới trung bình trên cả 2 sàn của
Chỉ tiêu Năm 2012 Năm 2013 Năm 2014
(Nguồn: Báo cáo tài chính đã kiểm toán của ARTEX)
Mặc dù thị phần môi giới của ART trong năm 2014 chỉ đạt 0,5545%, thấp hơn nhiều so với các công ty khác, nhưng đây là kết quả của sự nỗ lực không ngừng của toàn thể cán bộ, nhân viên tại ARTEX.
Trong bối cảnh nhiều công ty chứng khoán (CTCK) đang thu hẹp quy mô hoặc giải thể, việc ART bứt phá và vươn lên là tín hiệu tích cực Điều này chứng tỏ sức khỏe tài chính và năng lực của ART ngày càng được cải thiện và gia tăng.
Tại lễ công bố các công ty chứng khoán xuất sắc do HOSE tổ chức vào sáng 24/2/2015, Công ty CP Chứng khoán Artex đã ghi nhận mức tăng trưởng thị phần môi giới ấn tượng từ 0,0180% năm 2013 lên 0,5545% năm 2014, tương ứng với mức tăng 2.980,56% Danh hiệu này không chỉ khẳng định chất lượng dịch vụ của Artex mà còn cho thấy tính tiện ích của các sản phẩm giao dịch, nhằm hỗ trợ tối đa cho khách hàng trong các hoạt động trên thị trường chứng khoán.
Bảng 2.8: Doanh thu và tỷ trọng doanh thu từ hoạt động môi giới của ARTEX giai đoạn 2012 - 2014 Đơn vị tính: Triệu đồng
Chỉ tiêu Năm 2012 Năm2013 Năm 2014
2 Doanh thu hoạt động môi giới 1.675 1.403 12.517
3.Tỷ trọng DT hoạt động môi giới 8,159% 3,344% 27,127%
(Nguồn: Báo cáo tài chính đã kiểm toán của ARTEX)
Năm 2012 doanh thu hoạt động môi giới của ART là 1.675 triệu đồng đến năm
2013 doanh thu hoạt động môi giới của ART giảm xuống còn 1.403 triệu đồng tương ứng với giảm 16,24%
MỘT SỐ GIẢI PHÁP NÂNG CAO HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG
Định hướng phát triển hoạt động môi giới chứng khoán của ARTEX 1 Định hướng phát triển của Công ty Cổ phần chứng khoán Artex
3.1.1 Định hướng phát triển của Công ty Cổ phần chứng khoán Artex:
ARTEX, hoạt động từ đầu năm 2008, đã nhanh chóng khẳng định vị thế và thương hiệu trên thị trường chứng khoán thông qua quy mô vốn và hiệu quả hoạt động Công ty đã xây dựng niềm tin với khách hàng trong lĩnh vực môi giới, thể hiện qua sự gia tăng số lượng tài khoản và giá trị giao dịch Với phương châm “tầm nhìn mới, giá trị mới” cùng tiềm lực tài chính vững mạnh và đội ngũ nhân sự chuyên nghiệp, ban lãnh đạo ARTEX quyết tâm phát triển công ty thành một trong những công ty chứng khoán hàng đầu tại Việt Nam, cung cấp dịch vụ và giải pháp đầu tư tài chính cho khách hàng trong nước và quốc tế Kế hoạch tương lai của ARTEX là tiếp tục mở rộng và nâng cao vị thế trên thị trường.
10 công ty chứng khoán lớn nhất Việt Nam.
Mục tiêu phát triển chung đó là :
Tăng cường tiềm lực tài chính, mở rộng mạng lưới hoạt động kinh doanh.
Thực hiện đầy đủ các hoạt động kinh doanh của 1 công ty chứng khoán.
Đầu tư công nghệ hiện đại.
Bồi dưỡng, nâng cao trình độ chuyên môn.
Cải tiến công tác quản lý.
Chúng tôi cam kết phát triển các sản phẩm và dịch vụ môi giới chất lượng cao, nhằm mang lại những tiện ích tối ưu và đáp ứng nhu cầu đa dạng của nhà đầu tư trong và ngoài nước.
Duy trì, tăng cường và phát triển các mối quan hệ với khách hàng.
3.1.2 Định hướng phát triển hoạt động môi giới chứng khoán của Công ty
Cổ phần chứng khoán ARTEX
Công ty đang tăng cường đầu tư vào nhân lực và cơ sở vật chất để nâng cao chất lượng dịch vụ môi giới, nhằm bắt kịp với sự phát triển nhanh chóng của thị trường chứng khoán.
Thị trường chứng khoán Việt Nam đang chứng kiến sự tăng trưởng vượt bậc về chất lượng dịch vụ tư vấn và môi giới, với mục tiêu nâng cao chuyên nghiệp hóa và cải thiện trải nghiệm khách hàng Các công ty chứng khoán đang nỗ lực để đưa thị phần giao dịch của mình vào Top 10 những đơn vị có thị phần lớn nhất trên thị trường toàn cầu.
Để thu hút khách hàng ở các khu vực xa, cần đa dạng hóa các dịch vụ sản phẩm môi giới, đặc biệt chú trọng phát triển các sản phẩm trực tuyến Việc này không chỉ tăng tính tiện lợi mà còn mở rộng khả năng tiếp cận khách hàng hiệu quả hơn.
Tăng cường củng cố đội ngũ nhân viên có trình độ cao.
ARTEX đặt mục tiêu đa dạng hóa khách hàng bằng cách phát triển khách hàng theo chiều rộng, đặc biệt là khách hàng tổ chức, trong bối cảnh thị trường chứng khoán hiện nay.
Công ty không chỉ tập trung vào việc phát triển hoạt động môi giới mà còn cần chú trọng đến các hoạt động bổ trợ như tìm kiếm thông tin thị trường và marketing để nâng cao hiệu quả kinh doanh.
Kế hoạch năm 2015, ARTEX tập trung vào việc củng cố và mở rộng thị phần trên thị trường chứng khoán, đồng thời phát triển số lượng khách hàng mới, gia tăng tài khoản mở mới và doanh thu từ phí môi giới.
Giải pháp nhằm nâng cao hiệu quả hoạt động môi giới chứng khoán tại Công
ARTEX sẽ nâng cao uy tín và năng lực cạnh tranh bằng cách cải thiện chất lượng dịch vụ môi giới, cung cấp sản phẩm chuyên nghiệp cho khách hàng Để phù hợp với định hướng phát triển của thị trường chứng khoán Việt Nam, ARTEX sẽ phát huy những điểm mạnh và khắc phục những hạn chế đã qua Để đạt được thành công trong hoạt động môi giới, công ty sẽ triển khai một số giải pháp nhằm nâng cao hiệu quả hoạt động.
3.2.1 Chiến lược kinh doanh phù hợp với từng đối tượng khách hàng tiềm năng
Kết quả hoạt động môi giới tại ARTEX chưa đạt được hiệu quả mong muốn, một phần do bộ phận môi giới cần cải thiện việc tìm hiểu nhu cầu của khách hàng để hỗ trợ họ đầu tư hiệu quả hơn, phù hợp với khả năng tài chính và mức độ chấp nhận rủi ro Yếu tố con người là điều quan trọng nhất trong hoạt động môi giới; nhân viên cần có kỹ năng tiếp cận từng nhóm khách hàng để đưa ra những chính sách ưu đãi phù hợp Các công ty chứng khoán thường phân chia khách hàng theo lứa tuổi hoặc giới tính, với những đặc điểm riêng biệt cho từng nhóm nhà đầu tư nam và nữ.
Đối với việc phân nhóm khách hàng theo giới tính sẽ có đặc điểm như sau:
Nhà đầu tư là nam giới:
+ Hay bảo thủ + Mạnh mẽ
+ Thích tự do + Hướng ngoại
Nhà đầu tư là nữ giới : Có những đặc điểm sau:
Để hiểu rõ tâm lý khách hàng trong hoạt động môi giới, cần phân loại theo đặc điểm giới tính Đối với khách hàng nữ, nên tư vấn các cổ phiếu ổn định với lợi tức thấp, nhưng cần thận trọng vì họ thường đa nghi và có thể không làm theo lời khuyên Trong khi đó, khách hàng nam thường có tính tự quyết cao, do đó nhân viên môi giới nên đưa ra những lời tư vấn tổng quát và khuyến khích họ đầu tư vào các cổ phiếu mạo hiểm Nam giới là nhóm khách hàng tiềm năng mang lại nhiều phí giao dịch, vì vậy cần tập trung vào họ trong chiến lược tư vấn.
Đối với việc phân nhóm khách hàng theo tuổi tác sẽ có đặc điểm như s au:
Nhà đầu tư dưới 30 tuổi:
+ Khả năng quyết đoán cao + Mạo hiểm cao
+ Nguồn lực ( vốn) không nhiều + Thời gian ít
+ Nhiều vấn đề ảnh hưởng tới quyết định đầu tư + Thích tự khẳng định => ít nghe lời tư vấn + Hay bị lỡ cơ hội đầu tư
+ Luôn thích cái mới + Thích các dịch vụ giá rẻ
Nhà đầu tư từ 30 - 50 tuổi: Có các đặc điểm sau:
+ Công việc ổn định => thu nhập ổn định + Suy nghĩ có nhiều kinh nghiệm
Hoạt động theo nhóm là một yếu tố quan trọng, tuy nhiên, mức độ mạo hiểm vẫn luôn đòi hỏi cao Những cá nhân trong nhóm thường có quan hệ xã hội tốt và ưa thích việc người khác tuân theo ý kiến của mình Họ có khả năng chấp nhận rủi ro ở mức độ nhất định, thường đầu tư vào các khoản mục và dự án ngắn hạn Mặc dù có một vị thế nhất định trong xã hội, việc chi tiêu nhiều trong khi thu nhập chưa cao và tích lũy còn thấp là điều đáng lưu ý Dù vậy, danh mục đầu tư của họ đã bắt đầu xuất hiện những khoản đầu tư ổn định.
Nhà đầu tư trên 50 tuổi:
+ Cách đầu tư vào danh mục an toàn hơn, thu nhập cố định + Tâm lý bảo thủ
+ Chất lượng dịch vụ đòi hỏi không cần cao
Đầu tư vào các quỹ và danh mục ủy thác đang trở thành xu hướng phổ biến nhờ vào tiềm năng thu nhập cao Các nhà môi giới có thể nhận diện những nhà đầu tư tiềm năng qua đặc điểm và nhu cầu của họ ở từng độ tuổi, từ đó xây dựng các chiến lược tiếp cận hiệu quả với nhóm khách hàng này.
Nhóm khách hàng dưới 30 tuổi, bao gồm học sinh, sinh viên và những người mới đi làm, thường có xu hướng khẳng định bản thân Do đó, họ không được xem là nhóm khách hàng tiềm năng.
Việc tư vấn cho nhóm khách hàng trẻ tuổi chủ yếu mang tính định hướng đầu tư, không tập trung vào việc lựa chọn cổ phiếu cụ thể Dịch vụ cung cấp cho họ thường có chi phí thấp, phù hợp với nhu cầu của những người có vốn hạn chế nhưng muốn tích lũy kinh nghiệm trên thị trường Họ thường tự quyết định các khoản đầu tư và có thể là khách hàng ngắn hạn của công ty Cách tiếp cận hiệu quả đối với nhóm này là cung cấp thông tin và hướng dẫn cần thiết để họ tự tin tham gia vào thị trường.
- Thông qua các buổi phổ cập kiến thức về thị trường tại các trường Đại Học, Học viên, Viện nghiên cứu
Nhóm khách hàng từ 30-50 tuổi, với thu nhập ổn định và vị trí xã hội cao, là đối tượng tiềm năng cho Công Ty chứng khoán Họ có xu hướng mạo hiểm trong đầu tư và yêu cầu dịch vụ chất lượng Để phục vụ nhóm khách hàng này, hoạt động môi giới cần tư vấn các danh mục đầu tư mạo hiểm cùng với các sản phẩm hỗ trợ như cho vay cầm cố Cách tiếp cận hiệu quả cần dựa vào đặc tính của họ, nhấn mạnh vào vị thế xã hội và sự hoạt động theo nhóm.
+ Việc tổ chức các buổi tọa đàm về thị trường chứng khoán.
+ Các chiến dịch làm quen.
Nhóm khách hàng này có đặc điểm quan trọng là thường xuyên tham gia vào các câu lạc bộ Để tiếp cận họ một cách hiệu quả và tiết kiệm thời gian, nhân viên môi giới nên tham gia vào các câu lạc bộ thể thao, giải trí và kinh doanh nhằm xây dựng mối quan hệ.
Nhóm khách hàng trên 50 tuổi thường thuộc tầng lớp thượng lưu, có thu nhập cao và yêu cầu dịch vụ chất lượng Họ có nhu cầu tài chính ổn định, ít mạo hiểm, nên thường tìm kiếm các sản phẩm đầu tư an toàn như Quỹ đầu tư và Quỹ Hỗ trợ Nhân viên môi giới cần hiểu tâm lý này để tư vấn họ đầu tư vào các Cổ Phiếu ổn định, chẳng hạn như trái phiếu chính phủ và trái phiếu kho bạc, hoặc hướng dẫn thực hiện các hợp đồng Quản Lý Danh Mục Đầu Tư.
+ Các chiến dịch làm quen.
+ Các buổi tọa đàm về chứng khoán.
+ Thông qua các mối quan hệ và tham gia vào các câu lạc bộ thể thao giải trí.
3.2.2 Phát triển nguồn nhân lực chuyên nghiệp cả về chất và lượng
Phát triển nguồn nhân lực là yếu tố then chốt để nâng cao hoạt động môi giới chứng khoán, nhằm đáp ứng nhu cầu thị trường ngày càng tăng Cần xây dựng đội ngũ nhân viên giàu kinh nghiệm và am hiểu sâu sắc về thị trường tài chính - chứng khoán Để đạt được điều này, các công ty cần thực hiện một số biện pháp cụ thể.
Do điều kiện thị trường chứng khoán Việt Nam và quy mô công ty còn nhỏ, hiện tại công ty chưa thể xây dựng một đội ngũ nhân viên môi giới đông đảo Để đáp ứng nhu cầu công việc và phát triển hoạt động môi giới trong tương lai, công ty cần tăng cường số lượng nhân viên môi giới Đặc biệt, việc phát triển mạng lưới cộng tác viên là rất quan trọng.
Để nâng cao hiệu quả hoạt động tư vấn, công ty cần xây dựng một đội ngũ cộng tác viên mạnh, bao gồm các chuyên gia trong các lĩnh vực như công nghiệp, xây dựng và luật pháp Điều này giúp tận dụng kiến thức chuyên ngành cao, đảm bảo chất lượng tư vấn Bên cạnh đó, ARTEX nên liên kết với các trường đại học đào tạo về Tài chính - Ngân hàng, đặc biệt là chuyên ngành chứng khoán, nhằm thu hút nguồn nhân lực chất lượng, bao gồm cả sinh viên du học trở về, để đáp ứng nhu cầu của thị trường tài chính và thu hút nhà đầu tư nước ngoài.
Khi tuyển chọn nhân viên môi giới, cần chú trọng vào các tiêu chí quan trọng như kiến thức vững về thị trường chứng khoán, khả năng giao tiếp hiệu quả và thuyết phục khách hàng, cùng với khả năng làm việc dưới áp lực cao.
Để hoạt động môi giới hiệu quả như ở các thị trường khác, nhân viên cần được đào tạo bài bản và nắm vững nghiệp vụ cũng như kỹ năng giao tiếp Hoạt động môi giới đòi hỏi trình độ chuyên môn cao, bao gồm bốn kỹ năng quan trọng: truyền đạt thông tin, tìm kiếm khách hàng, khai thác khách hàng và kỹ năng tác nghiệp.
Qua quá trình làm việc, nhân viên cần trau dồi, tích lũy kinh nghiệm cho bản thân.
Công ty cũng có thể thực hiện đào tạo thông qua việc cử cán bộ ưu tú đi học theo chương trình đào tạo trong và ngoài nước.
ARTEX cần đặt ra các chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp riêng cho đội ngũ nhân viên môi giới của công ty.
