Thực trạng hoạt động môi giới chứng khoán tại công ty cổ phần chứng khoán vndirect

BỘ KẾ HOẠCH VÀ ĐẦU TƯ BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO HỌC VIỆN CHÍNH SÁCH VÀ PHÁT TRIỂN KHĨA LUẬN TỐT NGHIỆP Đề tài: THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI CHỨNG KHỐN TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN VNDIRECT Giáo viên hướng dẫn: Ths Lê Thị Nhung Sinh viên thực hiện: Phạm Thị Ngọc Anh Mã sinh viên : 5093101261 Khóa :9 Ngành : Kinh tế Chuyên ngành : Đầu tư HÀ NỘI – NĂM 2022 i LỜI CÁM ƠN Khoá luận tốt nghiệp kết sau q trình khố luận em Cơng ty Cổ phần Chứng khoán VNDIRECT Em xin gửi lời cảm ơn sâu sắc tới tồn thể q thầy giảng viên Khoa Kinh tế – truyền dạy trang bị cho em kiến thức cần thiết suốt trình học tập trường cho em hội khố luận mơi trường làm việc thực tế Đặc biệt, em xin chân thành cảm ơn cô hướng dẫn em – Ths Lê Thị Nhung tận tình hướng dẫn, bảo em suốt thời gian qua Nhờ đó, em hồn thành tốt mục tiêu đề kỳ khoá luận tích lũy nhiều kỹ năng, kiến thức bổ ích phục vụ cơng việc sau trường Ngồi ra, thời gian thực khóa luận, em cịn nhận giúp đỡ nhiệt tình từ tập thể anh chị phịng Phân Dịch vụ chứng khốn Cơng ty CP Chứng khoán VNDIRECT Em xin chân thành cảm ơn tiếp nhận tạo điều kiện thuận lợi để em khố luận Phịng Cám ơn người hướng dẫn, giúp đỡ em hỗ trợ em tài liệu cần thiết để em hoàn thành báo cáo khố luận tốt nghiệp Do thời gian có hạn khả thân cịn hạn chế nên khóa luận em khơng tránh khỏi thiếu sót Em mong nhận ý kiến đóng góp q thầy để em hồn thiện khóa luận Em xin chân thành cảm ơn ! Sinh viên Anh Phạm Thị Ngọc Anh ii MỤC LỤC MỞ ĐẦU 1 Lí chọn đề tài Mục đích, nhiệm vụ nghiên cứu Đối tượng phạm vi nghiên cứu Phương pháp nghiên cứu Kết cấu đề tài CHƯƠNG 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN 1.1 Công ty chứng khoán 1.1.1 Khái niệm đặc điểm cơng ty chứng khốn 1.1.1.1 Khái niệm 1.1.1.2 Đặc điểm cơng ty chứng khốn 1.1.2 Phân loại công ty chứng khoán 1.1.3 Vai trị Cơng ty chứng khốn 1.1.4 Nghiệp vụ cơng ty chứng khốn 11 1.2 Hoạt động mơi giới chứng khốn 14 1.2.1 Khái niệm môi giới chứng khoán 14 1.2.2 Chức hoạt động mơi giới chứng khốn 15 1.2.3 Vai trị hoạt động mơi giới chứng khốn 17 1.2.4 Quy trình nghiệp vụ mơi giới chứng khoán 21 1.3 Các tiêu đánh giá kết hoạt động môi giới chứng khoán 23 1.3.1 Chỉ tiêu định lượng 23 1.3.2 Chỉ tiêu định tính 25 1.4 Các yếu tố ảnh hưởng đến hoạt động mơi giới chứng khốn 27 1.4.1 Yếu tố khách quan 27 1.4.2 Yếu tố chủ quan 29 CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN VNDIRECT 34 iii 2.1 Tổng quan cơng ty Cổ phần chứng khốn VNDIRECT 34 2.1.1 Lịch sử hình thành phát triển 34 2.1.2 Tầm nhìn- Sứ mệnh- Giá trị cốt lõi 37 2.1.3 Cơ cấu tổ chức 38 2.1.4 Mạng lưới hoạt động cấu cổ đông 40 2.1.4.1 Mạng lưới hoạt động 40 2.1.4.2 Cơ cấu cổ đông 41 2.1.5 Hoạt động sản phẩm dịch vụ cung cấp 43 2.1.6 Tình hình hoạt động kinh doanh công ty cổ phần chứng khoán VNDIRECT giai đoạn 2019- 2021 48 2.2 Thực trạng hoạt động môi giới chứng khốn cơng ty cổ phần chứng khốn VNDIRECT 49 2.2.1 Cơ cấu máy môi giới chứng khốn VNDIRECT 49 2.2.2 Quy trình thực hoạt động môi giới VNDIRECT 51 2.2.3 Biểu phí dịch vụ mơi giới chứng khốn VNDIRECT 53 2.2.4 Thực trạng hoạt động mơi giới chứng khốn VNDIRECT 55 2.2.4.1 Số lượng tài khoản giao dịch chứng khoán 55 2.2.4.2 Giá trị giao dịch chứng khoán 56 2.2.4.3 Thị phần mơi giới chứng khốn 57 2.2.4.4 Kết hoạt động môi giới chứng khoán 61 2.3 Đánh giá kết hoạt động Mơi giới chứng khốn VNDIRECT 65 2.3.1 Những kết đạt 65 2.3.2 Hạn chế 67 2.3.3 Nguyên nhân 67 CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP NÂNG CAO HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI CHỨNG KHỐN TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN VNDIRECT 70 3.1 Định hướng phát triển công ty Cổ phần chứng khoán VNDIRECT 70 iv 3.2 Giải pháp phát triển hoạt động mơi giới chứng khốn cơng ty cổ phần chứng khốn VNDIRECT 71 3.2.1 Giải pháp xây dựng sách khách hàng 71 3.2.2 Giải pháp nâng cao chất lượng sản phẩm, dịch vụ 72 3.2.3 Đào tạo nguồn nhân lực: 73 3.2.4 Mở rộng phạm vi hoạt động 75 3.2.5 Đa dạng hóa hình thức marketing đem lại hiệu kinh doanh 76 3.2.6 Nâng cấp sở vật chất, phát triển công nghệ 76 3.3 Một số kiến nghị 78 KẾT LUẬN 79 TÀI LIỆU THAM KHẢO 81 v DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT STT Từ viết tắt Nguyên nghĩa BKS Ban kiểm soát CTCK Cơng ty chứng khốn CTCP Cơng ty cổ phần HĐQT Hội đồng quản trị HNX Sở giao dịch chứng khoán Hà Nội HOSE Sở giao dịch chứng khốn TP Hồ Chí Minh SGDCK Sở giao dịch chứng khoán TTCK Thị trường chứng khốn vi DANH MỤC HÌNH VẼ, BIỂU ĐỒ Trang Hình 1.1 Quy trình nghiệp vụ mơi giới chứng khốn 20 Hình 2.1 Sơ đồ cấu tổ chức CTCP VNDIRECT 37 Hình 2.2 Biểu đồ doanh thu lợi nhuận sau thuế CTCP VNDIRECT giai đoạn 2019-2021 47 Hình 2.3 Sơ đồ cấu tổ chức phận mơi giới chứng khốn CTCP VNDIRECT Hình 2.4 Biểu đồ thị phần môi giới VNDIRECT giai đoạn 2011-2020 vii 48 55 DANH MỤC BẢNG Trang Bảng 2.1: Tăng trưởng vốn điều lệ CTCP Chứng Khoán VNDIRECT 35 Bảng 2.2 Cơ cấu tỉ lệ sở hữu theo loại hình cổ đơng 40 Bảng 2.3 Danh sách cổ đơng CTCP VNDIRECT 41 Bảng 2.4 Kết hoạt động kinh doanh VNDIRECT giai đoạn 2019-2021 Bảng 2.5 Cơ cấu nhân môi giới theo độ tuổi trình độ học vấn Bảng 2.6 Biểu phí dịch vụ mơi giới chứng khốn CTCP VNDIRECT Bảng 2.7 So sánh biểu phí dịch vụ mơi giới chứng khốn 46 49 52 53 Bảng 2.8 Số lượng tài khoản giao dịch tài sản quản lý CTCP VNDIRECT 55 Bảng 2.9 Tổng giá trị giao dịch chứng khoán VNDIRECT 57 Bảng 2.10 Top 10 thị phần môi giới chứng khoán sàn HOSE năm 2021 57 Bảng 2.11 Top 10 thị phần mơi giới chứng khốn sàn HNX năm 2021 57 Bảng 2.12 Doanh thu lợi nhuận từ hoạt động mơi giới chứng khốn CTCP VNDIRECT 59 viii MỞ ĐẦU Lí chọn đề tài Trong năm qua, thị trường chứng khoán Việt Nam có bước phát triển mạnh mẽ Đặc biệt, năm 2021 số VN - Index nhiều lần thiết lập đỉnh lịch sử mới, tính đến ngày 28/12/2021, VN - Index đạt 1.494,39 điểm, tăng 35,4% so với cuối năm 2020, nằm top thị trường đem đến tỷ suất sinh lời cao giới Cùng với tăng trưởng mạnh mẽ số, mức vốn hóa thị trường cổ phiếu tăng mạnh Tính đến ngày 28/12, mức vốn hóa thị trường đạt 7.729.000 tỷ đồng, tăng 46% so với cuối năm 2020, tương đương 122,8% GDP Thanh khoản thị trường cổ phiếu bùng nổ tăng mạnh nhờ dòng tiền nhà đầu tư nước dẫn dắt thị trường Thanh khoản thị trường cổ phiếu gia tăng nhanh chóng liên tục qua tháng, đạt mức 40.117 tỷ đồng/phiên Trong phát triển có vai trị khơng nhỏ mơi giới chứng khốn Đây hoạt động quan trọng bậc công ty chứng khốn nào, góp phần lớn trình hình thành phát triển thị trường chứng khốn Hoạt động mơi giới đem lại lợi ích to lớn cho nhà đầu tư, người môi giới, cơng ty chứng khốn thúc đẩy phát triển thị trường chứng khốn Cơng ty cổ phần chứng khốn VNDIRECT cơng ty chứng khốn hàng đầu, có thương hiệu mạnh ngành tài Hoạt động mơi giới chứng khốn VNDIRECT hoạt động mang lại phần lớn doanh thu lợi cạnh tranh cho VNDIRECT Trong năm qua VNDIRECT ln giữ vững vị trí top đầu cơng ty chứng khốn có thị phần mơi giới lớn sàn HOSE HNX Nhận thức tầm quan trọng vai trị quan trọng hoạt động mơi giới CTCK nói chung VNDIRECT nói riêng, q trình khố luận tốt nghiệp em lựa chọn em định nghiên cứu đề tài “Thực trạng hoạt động mơi giới chứng khốn Cơng ty Cổ phần Chứng Khốn VNDIRECT” với mục đích tìm hiểu thực trạng hoạt động mơi giới chứng khốn cơng ty kiến nghị số giải pháp nhằm phát triển hoạt động mơi giới chứng khốn VNDIRECT thời gian tới Mục đích, nhiệm vụ nghiên cứu Tìm hiểu cơng ty cổ phần chứng khoán VNDIRECT: cấu tổ chức, hoạt động kinh doanh, sản phẩm dịch vụ… Phân tích, đánh giá thực trạng hoạt động mơi giới chứng khốn cơng ty VNDIRECT, kết đạt được, hạn chế nguyên nhân Đề xuất số giải pháp kiến nghị để phát triển hoạt động môi giới chứng khốn cơng ty VNDIRECT Đối tượng phạm vi nghiên cứu Đối tượng nghiên cứu đề tài hoạt động mơi giới chứng khốn Cơng ty cổ phần Chứng khoán VNDIRECT Phạm vi nghiên cứu: - Phạm vi khơng gian: Mơi giới chứng khốn cơng ty VNDIRECT - Phạm vi thời gian: Chủ yếu từ năm 2019-2021 Phương pháp nghiên cứu Cách thức tiếp cận giải vấn đề: Báo cáo áp dụng phương pháp thống kê tổng hợp, phân tích, so sánh… để phân tích, đánh giá hoạt động mơi giới cơng ty Báo cáo sử dụng nguồn liệu thứ cấp từ công ty giai đoạn 2019 - 2021 qua báo cáo thường niên, báo cáo tài Nguồn liệu từ viết, số liệu đăng báo cáo hàng năm HOSE, HNX, website liên quan… 2.3.2 Hạn chế Thứ nhất, thị phần môi giới VNDIRECT nằm top đầu cơng ty chứng khốn Việt Nam nhìn chung có trì tăng trưởng nhiên có dấu hiệu chững lại cạnh tranh ngày gay gắt củ công ty chứng khoán khác Đặc biệt sàn chứng khoán phái sinh, thị phần công ty tụt từ vị trí thứ năm 2018 xuống thứ tư năm 2021 Thứ hai, việc thực quy trình nghiệp vụ cho khách hàng thành phố chưa có chi nhánh VNDIRECT cịn gặp nhiều khó khăn Thứ ba, lực quản lý, kiểm soát nhân lực chưa sát Tình trạng thiếu quy trình tác nghiệp tồn nên số nghiệp vụ nhân viên học hỏi theo cách tự phát, chưa có quy trình chuẩn để đào tạo cụ thể Cơng tác đào tạo chưa triển khai thường xuyên cách khoa học Thứ tư, hoạt động môi giới chủ yếu tập trung vào mảng khách hàng cá nhân, số lượng khách hàng tổ chức chưa nhiều Thứ năm, khối lượng mở tài khoản VNDS tăng qua năm khách hàng chủ yếu cá nhân, khách hàng chưa giao dịch nhiều dẫn đến khối lượng giao dịch thấp, điều ảnh hưởng không nhỏ đến hoạt động môi giới VNDIRECT Thứ sáu, chất lượng dịch vụ khách hàng đánh giá tốt nhiều điểm cần cải thiện, bối cảnh cạnh tranh 2.3.3 Nguyên nhân Nguyên nhân khách quan: - Sự biến động thị trường chứng khốn 67 Hoạt động mơi giới hoạt động khác cơng ty chứng khốn gắn liền với chu kỳ phát triển thị trường Năm 2021 năm thành công thị trường chứng khoán Việt Nam, chứng tỏ hấp dẫn thị trường chứng khốn Việt Nam nhìn lạc quan giới đầu tư quốc tế kinh tế Việt Nam giai đoạn Khi thị trường phát triển, kéo theo gia tăng nhu cầu mơi giới chứng khốn, doanh thu lợi nhuận môi giới VNDIRECT đạt số ấn tượng vào năm 2021 Tuy nhiên, Thị trường chứng khoán Việt Nam thị trường non trẻ, nên biến động phức tạp, không theo quy luật cụ thể nào, thường bị yếu tố tâm lý chi phối nhiều Cho nên, việc dự đoán chu kỳ phát triển hay suy thoái thị trường khó khăn Khi thị trường biến động khơng ổn định đến doanh thu hoạt động môi giới biến động làm cho lợi nhuận thay đổi theo… từ ảnh hưởng đến hiệu hoạt động cơng ty chứng khốn nói riêng hiệu hoạt động mơi giới nói chung Thị trường chứng khốn phát triển, khoản thị trường với lượng khách hàng tăng đột biến khiến cho hệ thống giao dịch trực tuyến thường xuyên bị nghẽn tải, ảnh hưởng không nhỏ tới hiệu đầu tư khách hàng - Sự cạnh tranh cơng ty chứng khốn khác: Sự phát triển thị trường chứng khoán kéo theo đời hàng loạt cơng ty chứng khốn Hiện có khoảng 80 cơng ty chứng khốn lớn nhỏ khác tham gia hoạt động, công ty xây dựng cho chiến lược phát triển mạnh riêng Đặc biệt lĩnh vực môi giới nhiều công ty trọng phát triển lĩnh vực này, không ngừng nghiên cứu đưa dịch vụ, sản phẩm mới, nâng cao công nghệ phục vụ khách hàng Do đó, áp lực cạnh tranh từ công ty ngành lớn, ảnh hưởng lớn tới việc trì phát triển thị phần mơi giới VNDIRECT Nguyên nhân chủ quan: 68 - Nhân tố người Đội ngũ nhân viên tài trẻ tuổi, động sáng tạo công ty cốt lõi cho phát triển tương lai VNDIRECT Tuy nhiên hạn chế đội ngũ nhân viên kinh nghiệm kiến thức chuyên môn chưa nhiều cơng ty phải khơng ngừng đào tạo, nâng cao trình độ chun mơn, chun nghiệp đội ngũ nhân viên trẻ tuổi - Định hướng phát triển công ty Do định hướng phát triển từ ngày đầu thành lập VNDIRECT làtập trung vào đối tượng khách hàng cá nhân, trở thành doanh nghiệp bán lẻ hàng đầu tập khách hàng tổ chức công ty không nhiều Một vài năm gần công ty trọng việc phát triển khối khách hàng tổ chức - Cơ sở vật chất kỹ thuật Hiện tại, hệ thống chi nhánh VNDIRECT mở rộng phát triển để đáp ứng nhu cầu nhà đầu tư khắp nước Tuy nhiên để hoàn thiện sở vật chất kỹ thuật tốn thời gian chi phí, cơng ty có kế hoạch cụ thể ưu tiên phát triển chi nhánh số thành phố lớn, có tiềm nước 69 CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP NÂNG CAO HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN VNDIRECT 3.1 Định hướng phát triển cơng ty Cổ phần chứng khốn VNDIRECT Trong thời gian tới, VNDIRECT định hướng phát triển mảng sau: Khối khách hàng cá nhân: VNDIRECT tiếp tục định hướng phát triển nghiệp vụ giao dịch chứng khoán dựa lợi tảng công nghệ sản phẩm đa dạng, linh hoạt phù hợp với nhu cầu nhóm nhà đầu tư riêng biệt Nền tảng công nghệ tiếp tục giúp đội ngũ tư vấn nắm nhu cầu, mục tiêu cụ thể khách hàng từ đưa giải pháp tư vấn phù hợp Thay cạnh tranh việc giảm phí giao dịch, cơng ty kiên định với đường liên tục nâng cao chất lượng dịch vụ trải nghiệm khách hàng hành trình đầu tư VNDIRECT Khối khách hàng doanh nghiệp tập trung vào nhiệm vụ trọng tâm: • Tiếp tục tăng cường hoạt động tư vấn phát hành trái phái phiếu nhóm khách hàng mục tiêu, đồng thời hướng tới tư vấn mô hình tài tồn diện cho doanh nghiệp, giúp cho doanh nghiệp nâng cao sức khỏe tài để an tâm kinh doanh • Tăng cường hoạt động phối kết hợp phận khách hàng doanh nghiệp, khách hàng cá nhân thị trường vốn để nâng cao lực phân phối sản phẩm huy động vốn khách hàng doanh nghiệp đến tồn thị trường • Tiếp tục tuyển dụng đào tạo nâng cao lực đội ngũ chuyên nghiệp có lực tư vấn sản phẩm tài tồn diện cho khách hàng doanh nghiệp Khối thị trường vốn năm tới tiếp tục tập trung vào bốn mục tiêu chiến lược: 70 • Quản lý cân đối nguồn vốn cho hoạt động kinh doanh – Kết nối quan hệ tín dụng với định chế ngân hàng lực vốn kinh doanh ngắn hạn • Quản lý vốn tài sản an toàn, hiệu tăng trưởng bền vững, nâng cao khả huy động vốn cổ đông 3.2 Giải pháp phát triển hoạt động mơi giới chứng khốn cơng ty cổ phần chứng khốn VNDIRECT Trên sở phân tích kết đạt được, hạn chế ngun nhân hạn chế mơi giới chứng khốn VNDIRECT, đề xuất số giải pháp phát triển hoạt động thời gian tới sau: 3.2.1 Giải pháp xây dựng sách khách hàng Thực phân đoạn thị trường để có sách chăm sóc đối tượng khách hàng cho phù hợp: giữ chân khách hàng truyền thống, hướng tới khách hàng mục tiêu xác định thêm khách hàng tiềm Khách hàng mà công ty hướng đến thuộc nhiều tầng lớp xã hội.Thêm vào đó, kinh tế ngày phát triển mức sống dân chúng ngày cao Do vậy, nhu cầu họ đòi hỏi cao nên sản phẩm dịch vụ cung cấp cho họ phải có chất lượng cao Đối với khách hàng yêu cầu môi giới giao dịch tức cơng ty chứng khốn thực giao dịch giúp họ cơng ty cung cấp dịch vụ giảm giá, giảm chi phí mơi giới Đối với khách hàng tổ chức, công ty cần có dịch vụ hỗ trợ khách hàng phát hội đầu tư, lên chiến lược mua bán, thực mua bán lô lớn, đánh giá cổ phiếu phát hành thực giao dịch với giá tốt Chủ động tìm kiếm khách hàng: Thị trường chứng khoán Việt Nam giai đoạn đầu phát triển nhiên cạnh tranh ngày gay gắt, số lượng công ty chứng khốn khơng ngừng tăng lên với 71 đa dạng sản phẩm dịch vụ Khách hàng lựa chọn cơng ty chứng khốn người môi giới xứng đáng để ủy thác tài khoản Do đó, việc người mơi giới chủ động tìm kiếm khách hàng hoạt động cần thiết để nâng cao số lượng khách hàng đến với công ty góp phần làm tăng thị phần cơng ty thị trường Để làm điều đó, cơng ty tiếp cận khách hàng theo cách sau đây: + Xây dựng trang web, phần mềm hay ứng dụng di động hỗ trợđầu tư chứng khoán để thu hút tập khách hàng tiềm + Tổ chức thuyết trình hay hội thảo, giới thiệu loạt sản phẩm chia sẻ kinh nghiệm đầu tư để thu hút khách hàng quan tâm + Telesale qua điện thoại, chủ động tìm kiếm khách hàng giới thiệu sản phẩm dịch vụ công ty + Thông qua mối quan hệ thân thiết để thường xuyên tiếp cận khách hàng tiềm 3.2.2 Giải pháp nâng cao chất lượng sản phẩm, dịch vụ Đa dạng hóa loại hình dịch vụ, cải tiến quy trình nghiệp vụ, nâng cao chất lượng phục vụ để thỏa mãn nhu cầu ngày cao đa dạng khách hàng Điều địi hỏi cơng ty phải nghiên cứu phân tích cải tiến tăng cường dịch vụ hỗ trợ nghiệp vụ thức như: cho vay, cầm cố chứng khoán, ứng trước tiền bán,… Đồng thời xem xét triển khai dịch vụ cung cấp thơng tin miễn phí cập nhật nhất, nhận lệnh thông báo kết khớp lệnh đến điện thoại hay email khách hàng 72 3.2.3 Đào tạo nguồn nhân lực Trong môi trường cạnh tranh ngày khốc liệt, công ty đặc biệt phải quan tâm đến đào tạo nguồn nhân lực để có đội ngũ nhân viên đủ mạnh quy mô nghiệp vụ Công ty cần xây dựng phương pháp đào tạo đội ngũ nhân viên chuyên nghiệp, bước đào tạo đội ngũ có chun mơn sâu, giỏi nghiệp vụ, tinh thơng kỹ thuật Vì yếu tố nhân lực đặc biệt trình độ nhân lực lĩnh vực chứng khốn có ảnh hưởng lớn đến chất lượng hoạt động môi giới cần phải đáp ứng yêu cầu sau: Trang bị kiến thức chuyên sâu chứng khoán thị trường chứng khoán: Chứng khoán lĩnh vực khoa học tương đối khó địi hỏi người hoạt động lĩnh vực ln phải tìm tịi đúc rút kinh nghiệm Đặc biệt với nhà môi giới cần phải trang bị cho cách đầy đủ có hệ thống kiến thức chứng khốn Nhà mơi giới phải nắm bắt diễn biến thay đổi thị trường thường xuyên qua thời điểm đánh giá giá trị chứng khốn, có kinh nghiệm việc đánh giá diễn biến doanh nghiệp, giá cổ phiếu thị trường Thêm vào đó, người mơi giới phải có linh hoạt nhanh nhẹn, đoán việc gia định đảm nhiệm quản lý tài sản việc tư vấn cho khách hàng tận dụng cách triệt để hội đầu tư Vì việc khuyến khích tạo điều kiện để nhân viên mơi giới nâng cao chuyên môn cần thiết cần triển khai nhanh chóng Trang bị kiến thức kỹ nghiệp vụ Về kỹ truyền đạt thông tin, tiếp xúc với khách hàng nhân viên môi giới cần phải truyền đạt thông tin cho khách hàng lĩnh vực chứng khoán, sản phẩm dịch vụ mà công ty muốn cung cấp cho khách hàng, nhận định chủ quan nhân viên mơi giới hàng hóa, thị trường chứng khốn va hội rủi ro mà khách hàng gặp phải Tất thơng tin nhà mơi giới phải có kỹ diến đạt tốt thể tốt qua giọng nói, ngữ điệu cách biểu thái độ phù 73 hợp với thông tin cần truyền đạt cho khách hàng bao gồm kỹ năng: Thái độ quan tâm nhà môi giới với khách hàng Để nâng cao chất lượng hoạt động, chiếm ưu việc cung ứng sản phẩm dịch vụ nhà môi giới phải đặt khách hàng lên hàng đầu doanh thu thứ hai nhằm tạo nên tin tưởng an tâm lòng khách hàng Bên cạnh nhà mơi giới cần tích cực tìm kiếm hội đầu tư cho khách hàng mình, thơng cảm, động viên gần gũi với khách hàng trường hợp rủi ro, thua lỗ Bằng thái độ quan tâm mực tạo nên mối quan hệ bền chặt nhà môi giới khách hàng họ tin tưởng trung thành với nhà môi giới Kỹ truyền đạt qua điện thoại, có nhiều tiếp xúc ban đầu khách hàng nhà môi giới tiến hành thông qua điện thoại, nhà môi giới cần phải quan tâm đến lời mở đầu có hiệu quả, sử dụng từ ngữ, giọng nói Khi nhận lệnh qua điện thoại cần chuẩn hóa việc thưa máy khách hàng gọi đến đặt lệnh Cách hỏi trả lời cần phải nhẹ, rõ ràng, dứt khoát, thân thiện với khách hàng Để đạt mục tiêu trên, công ty cần tập trung thực số giải pháp cụ thể sau: - Tuyển dụng nhân viên có lực khá, ý thức trách nhiệm cao với công việc Thực quản lý, đánh giá hiệu công việc, tinh thần trách nhiệm kỷ luật làm việc cán quản lý, nhân viên trực tiếp tham gia vào trình tư vấn tác nghiệp phận, kịp thời xử lý, sa thải nhân viên yếu kém, vô trách nhiệm – Chú trọng đào tạo bồi dưỡng nhân viên, cán phụ trách Đổi mới, đa dạng hóa nội dung hình thức đào tạo như: đào tạo mới, đào tạo bổ sung, đào tạo lại, đào tạo nâng cao Trong công tác đào tạo phải tiến hành thường xuyên đồng bộ, phù hợp với vị trí, chức vụ cụ thể, chẳng hạn: 74 + Mở lớp đào tạo ngắn hạn khoảng tuần công ty: Nội dung lớp học tập trung phổ biến, cập nhật quy định pháp luật kinh doanh CK, tình hình thị trường CK, chiến lược, sách công ty… + Mở lớp đào tạo ngắn ngày khoảng - ngày cho nhân viên tư vấn tập trung vào kiến thức kĩ liên quan đến công việc trực tiếp nhân viên gồm: kĩ giao tiếp, kĩ nắm bắt tâm lý khách hàng, kĩ thuyết phục, kĩ mềm khác… + Tổ chức cho nhân viên có kinh nhiệm lâu hướng dẫn đào tạo chỗ nhân viên trẻ, thâm niên ít, non kinh nghiệm – Có chế khen thưởng, kỷ luật hợp lý, nghiêm minh bảo đảm động viên kịp thời điển hình nhân viên tiên tiến, xử lý kịp thời thỏa đáng trường hợp vi phạm Cơ chế khen thưởng kỷ luật nghiêm góp phần nâng cao tính hăng hái cơng tác nâng cao tinh thần, trách nhiệm, ý thức kỷ luật nhân viên 3.2.4 Mở rộng phạm vi hoạt động VNDIRECT nên tận dụng chi nhánh thành phố khách để mở thêm đại lý nhận lệnh địa phương nước, đặc biệt địa bàn công ty niêm yết, giúp đỡ cổ đông họ muốn chuyển đổi hay mua bán cổ phiếu để khai thác thêm khách hàng tiềm nhiều nơi khác Nhận thức vai trò truyền thông việc quảng bá thương hiệu, thu hút khách hàng, 2022 coi năm lề việc xây dựng, vận hành nâng cao vai trò Marketing kinh doanh Từ đơn vị tập trung phục vụ nội bộ, phận Marketing thực tái cấu trúc, mở rộng phạm vi, quy mơ, trở thành đơn vị có chiến lược, mục tiêu kế hoạch hành động rõ rang, lấy khách hàng làm trọng tâm cho hoạt động sản xuất kinh doanh tồn cơng ty 75 3.2.5 Đa dạng hóa hình thức marketing đem lại hiệu kinh doanh Ngoài nhiệm vụ phát triển thương hiệu VNDIRECT thị trường, chiếnlược hành động Marketing gắn liền với hoạt động kinh doanh, bán hàng trực tiếp qua kênh Digital bước đầu mang lại hiệu tích cực: số lượng khách hàng mua trái phiếu VNIDRECT tăng gấp lần (so với đợt phát hành đầu tiên) với tổng giá trị trái phiếu phát hành qua kênh Marketing chiếm 23%; thu hút 5000 tài khoản phái sinh mở mới… Marketing tiếp tục chứng minh kênh bán hàng hiệu mang lại nguồn thu lớn với chi phí thấp 3.2.6 Nâng cấp sở vật chất, phát triển công nghệ Cơ sở vật chất kỹ thuật yếu tố quan góp phần nâng cao lưc phục vụ, giảm chi phí tăng cường hình ảnh, uy tín cho nghề mơi giới chứng khoán Trong điều kiện thị trường ngày phát triển, số lượng nhà chủ thể tham gia thị trường chứng khốn ngày đơng nên việc nâng cấp sở vật chất kỹ thuật công nghệ phải tiến hành nhanh chóng để đảm bảo việc giao dịch khách hàng nhanh chóng xác Mục tiêu trở thành định chế tài cơng nghệ hàng đầu, VNDIRECT hướng tới việc cơng nghệ hóa hệ thống, quy trình, sản phẩm tài chính, sản phẩm bổ trợ môi giới, sản phẩm hỗ trợ khách hàng Trong năm 2021, VNDIRECT đầu tư nguồn lực thực dự án KYC (Know Your Customer) nhắm mang tới sản phẩm hỗ trợ khách hàng với tính năng: đăng ký sản phẩm/môi giới trực tuyến, thông báo kiện quan trọng cổ phiếu danh mục khách hàng nắm giữ, kết nối khách hàng nhân viên chăm sóc tảng, tính đưa khuyến nghị đầu tư,… 76 Cùng với đó, VNDIRECT tiếp tục phát triển Dự án Protrade: Dự án Protrade bước đầu thành công với bảng giá Lighting mắt năm 2022 Tiếp tục hướng tới sứ mệnh trở thành “nền tảng thị trường đáp ứng nhu cầu nhà đầu tư” Bảng giá Lighting thuộc phần dự án Protrade, xem biểu tượng cho tiên phong VNDIRECT việc áp dụng công nghệ, tối ưu khả trading nhà đầu tư The Lighting Price Board thiết kế platform, ưu điểm platform tất công cụ gồm: bảng giá, công cụ phân tích, cơng cụ giao dịch, vùng theo dõi biến động giá vùng đặt lệnh nằm tảng nhà đầu tư đặt lệnh nhanh chóng so sánh với giá watchlist để đưa giá đặt Nhà đầu tư đặt lệnh “Sell all”, tức bán tất chứng khoán danh mục cần “nút bấm”, tình giúp nhà đầu tư ứng phó với biến động mạnh thị trường Ngồi ra, người dung đặt lệnh nhanh cách nhấp đúp vào giá hiển thị Tất tính tích hợp tảng giao diện nhất, điều mà trước thấy công cụ giao dịch ngoại hồi (Forex) vàng (Flatform Metatrader 4, Metatrade 5) Bảng giá đưa vào hoạt động thu hút số lượng lớn người dùng bao gồm khách hàng nước chưa mở tài khoản giao dịch chứng khoán VNDIRECT Năm 2022, mục tiêu cho dự án bao gồm: tích hợp thêm nhiều tính ưu việt bảng giá Lighting cơng cụ cảnh báo biến động thị trường, giúp nhà đầu tư quản lý danh mục đầu tư hiệu quả, dễ dàng hết Phát triển tính Mobile app để mơi giới chăm sóc khách hàng tốt hơn, chẳng hạn tính gọi điện qua app, chat qua app Hồn thiện cơng nghệ hỗ trợ phân tích giao dịch – đồng hành nhà đầu tư Công nghệ ứng dụng phục vụ nhà đầu tư chứng khốn ln cơng ty nghiên cứu phát triển phần quan trọng hệ sinh thái công nghệ 77 đầu tư, sản phẩm công nghệ VNDIRECT nhà đầu tư chứng khốn đánh giá cao tính tiện ích thực dụng Cổ phiếu khuyến nghị: với sản phẩm “B - light” “V - trade” – chương trình khuyến nghị hệ thống giao dịch rà soát đưa khuyến nghị theo thuật toán xây dựng phân tích kỹ thuật Datafeed: ứng dụng cung cấp liệu cho phần mềm phân tích kỹ thuật, cho phép cập nhật liệu liên tục phiên, tự động điều chỉnh giá mã hưởng quyền Biểu đồ kỹ thuật: ứng dụng tảng web, cung cấp cho nhà đầu tư thực thao tác phân tích kỹ thuật Bảng giá thơng minh, cho phép nhà đầu tư quan sát bảng giá toàn thị trường, xem biểu đồ kỹ thuật, thông tin mã cổ phiếu bảng giá thông minh VNDIRECT tự xây dựng nâng cấp, có nhiều tính ưu việt giao diện thân thiện với người dung VNDIRECT mobile app, ứng dụng giao dịch tên điện thoại; hệ thống đặt lệnh theo thời gian thực quản lý rủi ro 3.3 Một số kiến nghị - Kiến nghị với Ủy ban chứng khoán nhà nước: + Hoàn thiện khung pháp lý cho hoạt động cơng ty chứng khốn nói chung thị trường chứng khốn nói riêng xây dựng ban hành quy định ngành, lĩnh vực nghiệp vụ kinh doanh chứng khoán CTCK, nhằm tạo hành lang pháp lý điều chỉnh riêng rẽ, cụ thể hoạt động công ty vào ổn định từ góp phần xây dựng ổn định chung toàn thị trường + Tuyên truyền đào tạo kiến thức chứng khoán thị trường chứng khoán - Kiến nghị với Chính phủ có liên quan Nguyên nhân khách quan chủ yếu, bao trùm tác động tiêu cực tới phát triển CTCK nói chung hoạt động mơi giới nói riêng phát 78 triển TTCK nước ta Để khắc phục tình trạng Chính phủ liên quan cần đẩy mạnh giải pháp phát triển TTCK thời gian tới + Tăng hàng hóa cho thị trường Hàng hóa TTCK Việt Nam với số lượng ít, số cổ phiếu doanh nghiệp khác NHTMCP… chưa thực niêm yết có giao dịch thị trường tự nhiều + Hoàn thiện khung pháp lý cho hoạt động TTCK nói chung CTCK nói riêng KẾT LUẬN Trong năm gần đây, thị trường chứng khốn Việt nam có phát triển mạnh mẽ quy mô thị trường, khối lượng giao dịch, sản phẩm giao dịch… Các cơng ty chứng khốn bước vào đua khốc liệt giành thị phần Để mở rộng thị phần mơi giới, công ty cần phải tập trung vào yếu tố chất lượng dịch vụ tư vấn, lực vốn cơng nghệ Mỗi cơng ty chứng khốn có chiến lược phát triển khác Trong thời gian khố luận Cơng ty cổ phần chứng khoán VNDIRECT, em học hỏi nhiều kiến thức bổ ích mơi giới chứng khốn Thơng qua báo cáo khoá luận với đề tài "Thực trạng hoạt động mơi giới chứng khốn cơng ty cổ phần chứng khốn VNDIRECT" phân tích, đánh giá cụ thể thực trạng phát triển hoạt động môi giới VNDIRECT kết đạt số hạn chế cịn tồn hoạt động mơi giới chứng khốn cơng ty, đồng thời tìm nguyên nhân thực trạng Trên sở đó, thân em mạnh dạn đề xuất số kiến nghị ban lãnh đạo công ty mong muốn phát triển hoạt động môi giới 79 80 TÀI LIỆU THAM KHẢO Cơng ty cổ phần chứng khốn VNDIRECT, 2019 – 2021 Báo cáo thường niên Công ty cổ phần chứng khoán VNDIRECT, 2019 – 2019 Báo cáo tài (đã kiểm tốn) Cơng ty cổ phần Chứng khoán VNDRICECT, 2014 Quyết định số01/2014/QĐ-TGD ban hành hành 1/11/2014 tiêu chí tuyển dụng, tiêu kinh doanh cấp độ chế hoa hồng cho đội ng mơi giới Cơng ty cổ phần Chứng khốn VNDIRECT Trang chủ FPTS : http://www.fpts.com.vn Trang chủ HOSE : https://www.hsx.vn Trang chủ HNX : https://www.hnx.vn Trang chủ Ủy Ban Chứng khoán Nhà Nước: https://www.ssc.gov.vn 81 ... với công ty nhiều làm tăng khối lượng tài khoản cho hoạt động môi giới 33 CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI CHỨNG KHỐN TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN VNDIRECT 2.1 Tổng quan cơng ty Cổ phần. .. TY CỔ PHẦN VNDIRECT 70 3.1 Định hướng phát triển công ty Cổ phần chứng khoán VNDIRECT 70 iv 3.2 Giải pháp phát triển hoạt động môi giới chứng khốn cơng ty cổ phần chứng khốn VNDIRECT. .. KHỐN TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN VNDIRECT CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP NÂNG CAO HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN VNDIRECT CHƯƠNG 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ HOẠT ĐỘNG MƠI GIỚI CHỨNG