Phân tích ảnh hưởng của năng lực động đến kết quả kinh doanh của các ngân hàng TMCP á châu

BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƢỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP HỒ CHÍ MINH TRẦN THỊ HỒNG HÀ PHÂN TÍCH ẢNH HƢỞNG CỦA NĂNG LỰC ĐỘNG ĐẾN KẾT QUẢ KINH CỔ PHẦN Á CHÂU LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ TP.Hồ Chí Minh – Năm 2013 BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƢỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP HỒ CHÍ MINH TRẦN THỊ HỒNG HÀ PHÂN TÍCH ẢNH HƢỞNG CỦA NĂNG LỰC ĐỘNG ĐẾN KẾT QUẢ KINH CỔ PHẦN Á CHÂU Chuyên ngành: Tài – Ngân hàng Mã số: 60340201 LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC: TS NGUYỄN THANH PHONG TP.Hồ Chí Minh – Năm 2013 LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan nghiên cứu thực Các số liệu, kết luận trình bày luận văn trung thực chưa công bố nghiên cứu khác Tôi xin chịu trách nhiệm nghiên cứu Học viên Trần Thị Hồng Hà MỤC LỤC TRANG PHỤ BÌA LỜI CAM ĐOAN MỤC LỤC DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT LỜI MỞ ĐẦU CHƢƠNG 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ NGUỒN NĂNG LỰC ĐỘNG CỦA NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI 1.1 Cơ sở lý luận nguồn lực cạnh tranh Ngân hàng thương mại 1.1.1 Khái niệm 1.1.1.1 Cạnh tranh Ngân hàng thương mại: 1.1.1.2 Năng lực cạnh tranh ngân hàng thương mại: 1.1.1.3 Nguồn lực cạnh tranh ngân hàng thương mại .7 1.1.2 Phân loại nguồn lực: 1.2 Nguồn lực động: 10 1.2.1 Khái niệm nguồn lực động 11 1.2.2 Đặc điểm nhận dạng nguồn lực động: 12 1.2.3 Các yếu tố cấu thành nguồn lực động: 13 1.2.4 Vai trò nguồn lực động: 16 1.3 Kết kinh doanh ngân hàng thương mại: 17 1.4 Một số mơ hình nghiên cứu lực động: 19 1.4.1 Các nghiên cứu giới: 19 1.4.2 Các nghiên cứu nước: 20 1.5 Đề xuất mơ hình nghiên cứu: 21 1.5.1 Các mơ hình sử dụng để phân tích kế thừa: 21 1.5.2 Đề xuất mơ hình nghiên cứu nguồn lực động ACB 22 Kết luận chương 30 CHƢƠNG 2: PHÂN TÍCH THỰC TRẠNG NGUỒN NĂNG LỰC ĐỘNG CỦA NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI CỔ PHẦN Á CHÂU 2.1 Giới thiệu sơ lược Ngân hàng thương mại cổ phần Á Châu: 31 2.1.1 Quá trình thành lập phát triển: 31 2.1.2 Kết hoạt động kinh doanh: 31 2.2 Thực trạng nguồn lực động Ngân hàng TMCP Á Châu: 36 2.2.1 Tình hình hoạt động kinh doanh 36 2.2.1.1 Giai đoạn trước 2008: 36 2.2.1.2 Giai đoạn từ 2008 đến 2012: 38 2.2.2 Đánh giá nguồn lực động Ngân hàng TMCP Á Châu: 40 2.3 Kiểm định tác động nguồn lực động đến kết kinh doanh Ngân hàng TMCP Á Châu: 46 2.3.1 Phương pháp nghiên cứu: 46 2.3.1.1 Mục tiêu nghiên cứu: 46 2.3.1.2 Thiết kế nghiên cứu: 46 2.3.1.3 Phạm vi, phương pháp chọn mẫu kích thước mẫu 47 2.3.1.4 Xây dựng thang đo: 48 2.3.1.5 Thu thập xử lỹ liệu: 50 2.3.1.6 Phương pháp phân tích liệu 51 2.3.1.7 Kiểm định mô hình: 52 2.3.2 Kết nghiên cứu: 53 2.3.2.1 Thông tin đối tượng tham gia khảo sát: 53 2.3.2.2 Kiểm định Cronbach’s Alpha 55 2.3.2.3 Phân tích nhân tố (EFA): 57 2.3.2.4 Mơ hình nghiên cứu hiệu chỉnh: 60 2.3.2.5 Phân tích tương quan biến 61 2.3.2.6 Phân tích hồi quy tuyến tính bội: 61 2.3.2.7 Kết hồi quy 62 2.3.2.8 Kiểm định mơ hình: 65 2.3.3 Kiểm định giả thuyết: 66 2.3.4 Kiểm định khác biệt biến định tính nhân tố tác động đến kết kinh doanh ACB: 69 2.4 Tóm tắt kết nghiên cứu: 70 Kết luận chương 72 CHƢƠNG 3: GIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN NGUỒN NĂNG LỰC ĐỘNG CỦA NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI CỔ PHẦN Á CHÂU 3.1 Định hướng hoạt động kinh doanh Ngân hàng TMCP Á Châu 73 3.2 Giải pháp phát triển nguồn lực động ACB: 74 3.2.1 Năng lực đáp ứng khách hàng: 74 3.2.2 Thích ứng với mơi trường vĩ mơ: 75 3.2.3 Định hướng kinh doanh: 76 3.2.4 Phản ứng với đối thủ cạnh tranh: 78 3.2.5 Định hướng học hỏi: 79 3.2.6 Năng lực sáng tạo: 80 3.3 Kiến nghị Ngân hàng thương mại 80 Kết luận chương 83 KẾT LUẬN 84 TÀI LIỆU THAM KHẢO PHỤ LỤC DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT ACB – Ngân hàng thương mại cổ phần Á Châu NHNN – Ngân hàng Nhà nước NHTM – Ngân hàng thương mại PGD – Phòng Giao Dịch TMCP – Thương mại cổ phần TP.HCM – Thành phố Hồ Chí Minh RBV - Resource-Based View (Lý thuyết nguồn lực) VRIN – Value (Giá trị), Rare (Hiếm), Inimitable (Khó bắt chước), Nonsubstitutable (Không thể thay thế) WTO – World Trade Organization (Tổ chức thương mại giới) DANH MỤC BẢNG BIỂU, ĐỒ THỊ Bảng 1.1 – Phân loại nguồn lực Bảng 1.2 – Mơ hình nghiên cứu lực động kết kinh doanh Nguyễn Đình Thọ Nguyễn Thị Mai Trang (2009) 22 Bảng 1.3 – Mơ hình đề xuất 29 Bảng 1.4 – Tổng kết giả thuyết đưa mơ hình đề xuất 29 Bảng 2.1– Thông tin đối tượng khảo sát 53 Bảng 2.2– Bảng tổng kết hệ số Cronbach’s alpha sau điều chỉnh 55 Bảng 2.3 – Hệ số KMO & kiểm định Bartlett 57 Bảng 2.4 – Kết phân tích mơ hình hồi quy tuyến tính đa biến 62 Bảng 2.5 – Kết hồi quy giả thuyết 66 Đồ thị 2.1 – Tổng vốn huy động giai đoạn 2008 – 2012 32 Đồ thị 2.2 – Tổng dư nợ cho vay giai đoạn 2008-2012 33 Đồ thị 2.3 – Tổng tài sản ACB giai đoạn 2008 – 2012 34 Đồ thị 2.4 – Tổng lợi nhuận trước thuế ACB giai đoạn 2008 – 2012 .34 b Model Summary Model R R Square Adjusted R Square Durbin-Watson Std Error of the Estimate 368 a 135 130 58600 1.415 a Predictors: (Constant), DHHH b Dependent Variable: TUVIMO ANOVA Model Sum of Squares df Mean Square F 9.408 9.408 Residual 60.094 175 343 Total 69.503 176 Regression a Sig 27.398 000 b a Dependent Variable: TUVIMO b Predictors: (Constant), DHHH Coefficients Model Unstandardized Standardized Coefficients Coefficients B (Constant) DHHH a Std Error 2.541 326 435 083 t Sig Collinearity Statistics Tolerance Beta 368 7.796 000 5.234 000 1.000 VIF 1.000 a Dependent Variable: TUVIMO Variables Entered/Removed Model Variables Entered DHHH a Variables Removed Method b Enter a Dependent Variable: DUKH b All requested variables entered b Model Summary Model R R Square Adjusted R Square Std Error of the Durbin-Watson Estimate 373 a a Predictors: (Constant), DHHH b Dependent Variable: DUKH 139 134 57946 1.754 ANOVA Model Sum of Squares df Mean Square 9.487 9.487 Residual 58.761 175 336 Total 68.249 176 Regression a F Sig 28.254 000 b a Dependent Variable: DUKH b Predictors: (Constant), DHHH Coefficients Model Unstandardized Standardized Coefficients Coefficients B (Constant) DHHH a Std Error 2.139 322 437 082 a Dependent Variable: DUKH t Sig Collinearity Statistics Tolerance Beta 373 6.635 000 5.315 000 1.000 VIF 1.000 PHỤ LỤC 5: PHÂN TÍCH PHƢƠNG SAI MỘT YẾU TỐ Phản ứng với đối thủ - X1: Test of Homogeneity of Variances PUDT Levene Statistic df1 4.754 df2 Sig 174 010 ANOVA PUDT Sum of Squares Between Groups df Mean Square 2.560 1.280 Within Groups 50.705 174 291 Total 53.266 176 TAMHANES’S T2 Multiple Comparisons Dependent Variable: PUDT Tamhane F 4.393 Sig .014 (I) Chucvu (J) Chucvu Mean Std Difference Error Sig (I-J) Truong phong/Truong bo phan Nhan vien Cap quan ly Truong phong/Truong Nhan vien bo phan Cap quan ly Nhan vien Cap quan ly Truong phong/Truong bo phan 171 -.4437 0561 -.34380 15713 113 -.7485 0609 19380 10063 171 -.0561 4437 -.15000 17446 780 -.5895 2895 34380 15713 113 -.0609 7485 15000 17446 780 -.2895 5895 Test of Homogeneity of Variances 747 df2 Sig 174 Upper Bound 10063 TUVIMO df1 Lower Bound -.19380 Thích ứng mơi trƣờng vĩ mô: Levene Statistic 95% Confidence Interval 475 ANOVA TUVIMO Sum of Squares Between Groups df Mean Square 3.787 1.893 Within Groups 65.716 174 378 Total 69.503 176 F Sig 5.014 008 Multiple Comparisons Dependent Variable: TUVIMO (I) Chucvu (J) Chucvu Mean Std Difference Error Sig 95% Confidence Interval (I-J) Lower Upper Bound Bound Truong * 12813 008 -.6982 -.0787 -.20271 14769 515 -.5597 1543 Nhan vien 38843 * 12813 008 0787 6982 Cap quan ly 18571 17992 910 -.2492 6207 Nhan vien 20271 14769 515 -.1543 5597 -.18571 17992 910 -.6207 2492 phong/Truong bo Nhan vien -.38843 phan Cap quan ly Truong Bonferroni phong/Truong bo phan Truong Cap quan ly phong/Truong bo phan * The mean difference is significant at the 0.05 level Định hƣớng kinh doanh: Test of Homogeneity of Variances DHKD Levene Statistic 4.717 df1 df2 Sig 174 010 ANOVA DHKD Sum of Squares Between Groups df Mean Square 894 447 Within Groups 70.168 174 403 Total 71.062 176 F 1.108 Sig .332 Multiple Comparisons Dependent Variable: DHKD (I) Chucvu (J) Chucvu Mean Std Difference Error Sig Interval (I-J) Truong phong/Truong bo phan Nhan vien Truong Bonferroni phong/Truong bo phan phan -.3056 3344 Nhan vien -.01440 13239 1.000 -.3344 3056 Cap quan ly -.23571 18592 620 -.6851 2137 22132 15261 446 -.1476 5902 23571 18592 620 -.2137 6851 01440 14581 1.000 -.3503 3791 Cap quan ly -.22132 12706 252 -.5433 1007 Nhan vien -.01440 14581 1.000 -.3791 3503 Cap quan ly -.23571 17654 465 -.6732 2017 22132 12706 252 -.1007 5433 23571 17654 465 -.2017 6732 Nhan vien Cap quan ly 01440 13239 1.000 1476 bo phan phong/Truong bo Bound -.5902 Truong phong/Truong Tamhane Bound 446 bo phan Truong Upper -.22132 15261 Truong phong/Truong Nhan vien Lower Cap quan ly Nhan vien Cap quan ly 95% Confidence Truong phong/Truong bo phan Định hƣớng học hỏi: Test of Homogeneity of Variances DHHH Levene Statistic 175 df1 df2 Sig 174 840 ANOVA DHHH Sum of Squares Between Groups df Mean Square 2.337 1.169 Within Groups 47.403 174 272 Total 49.740 176 F 4.290 Sig .015 Multiple Comparisons Dependent Variable: DHHH (I) Chucvu (J) Chucvu Mean Std Difference (I- Error Sig 95% Confidence Interval J) Lower Upper Bound Bound Truong phong/Truong bo Nhan vien 07475 10882 1.000 -.1883 3378 phan Truong Bonferroni phong/Truong bo phan * Cap quan ly -.33953 022 -.6427 -.0363 Nhan vien -.07475 10882 1.000 -.3378 1883 Cap quan ly -.41429 Nhan vien 12543 * 15281 022 -.7837 -.0449 * 12543 022 0363 6427 * 15281 022 0449 7837 07475 09223 806 -.1533 3028 33953 Truong Cap quan ly phong/Truong bo 41429 phan Truong phong/Truong bo Nhan vien phan Truong Tamhane phong/Truong bo phan -.33953 12631 037 -.6621 -.0170 Nhan vien -.07475 09223 806 -.3028 1533 Cap quan ly -.41429 14114 017 -.7681 -.0605 * 12631 037 0170 6621 * 14114 017 0605 7681 Truong Cap quan ly phong/Truong bo phan * The mean difference is significant at the 0.05 level Đáp ứng khách hàng; Test of Homogeneity of Variances DUKH 1.980 * 33953 Nhan vien Levene Statistic * Cap quan ly df1 df2 Sig 174 141 41429 ANOVA DUKH Sum of Squares Between Groups df Mean Square 465 232 Within Groups 67.784 174 390 Total 68.249 176 F Sig .597 552 Năng lực sáng tạo: Test of Homogeneity of Variances NLST Levene Statistic df1 1.852 df2 Sig 174 160 ANOVA NLS T Sum of Squares Between Groups df 138 Mean Square Within Groups 38.823 174 Total 38.960 176 F Sig .069 309 735 223 Kết kinh doanh: Test of Homogeneity of Variances KQKD Levene Statistic 9.592 df1 df2 Sig 174 000 ANOVA kqkd Sum of Squares Between Groups df Mean Square 1.184 592 Within Groups 47.675 174 274 Total 48.859 176 F 2.161 Sig .118 Multiple Comparisons Dependent Variable: kqkd (I) Chucvu (J) Chucvu Mean Std Difference (I- Error Sig 95% Confidence Interval J) Lower Upper Bound Bound Truong Nhan vien phong/Truong bo Bonferroni phong/Truong bo phan Nhan vien Cap quan ly Nhan vien Cap quan ly 10913 427 -.4247 1030 -.21085 12579 286 -.5149 0932 16085 10913 427 -.1030 4247 15325 1.000 -.4205 3205 21085 12579 286 -.0932 5149 05000 15325 1.000 -.3205 4205 -.16085 09654 276 -.3998 0781 -.21085 10391 146 -.4731 0514 16085 09654 276 -.0781 3998 -.05000 12396 970 -.3580 2580 21085 10391 146 -.0514 4731 05000 12396 970 -.2580 3580 phan Cap quan ly Truong -.16085 -.05000 Truong phong/Truong bo phan Truong Nhan vien phong/Truong bo phan Cap quan ly Truong Tamhane phong/Truong bo phan Nhan vien Cap quan ly Nhan vien Cap quan ly Truong phong/Truong bo phan PHỤ LỤC BẢNG CÂU HỎI KHẢO SÁT Ý KIẾN VỀ NGUỒN NĂNG LỰC ĐỘNG CỦA NGÂN HÀNG TMCP Á CHÂU Xin chào anh/chị, Tôi tiến hành thực đề tài nghiên cứu nguồn lực động Ngân hàng TMCP Á Châu Với mong muốn đánh giá lại nguồn lực động ngân hàng, tiến hành thực điều tra thăm dò ý kiến anh (chị) Ý kiến anh (chị) đóng góp quý báu giúp tơi hồn thành đề tài nghiên cứu Tôi mong nhận ý kiến anh (chị) cách trả lời câu hỏi bên Xin lưu ý với anh (chị) khơng có quan điểm hay sai, tất ý kiến anh (chị) có giá trị cho nghiên cứu đảm bảo thông tin bảo mật PHẦN I: THƠNG TIN CHUNG – Anh/chị vui lịng cho biết số thơng tin sau Giới tính: □ Nam □ Nữ Độ tuổi: □ Từ 20 đến 30 tuổi □ Từ 31 đến 40 tuổi □ Từ 41 đến 50 tuổi □ Trên 51 tuổi Trình độ học vấn: □ Trung cấp/THPT □ Cao đẳng □ Đại học □ Trên Đại học Chức vụ □ Nhân viên/Chuyên viên/Tổ trưởng □ Trưởng Phòng/Trưởng phận □ Cấp quản lý Hội sở/Giám đốc/Phó Giám đốc Chi nhánh/PGD Thời gian công tác (*) □ Dưới năm □ Từ đến năm □ Trên năm (*) – Đây câu hỏi mang tính sàng lọc Nếu thời gian công tác anh/chị ACB năm, xin mời tiếp tục khảo sát Phần II Nếu thời gian công tác anh/chị năm, khảo sát xin dừng Cảm ơn anh/chị PHẦN II: Xin vui lòng cho biết mực độ đồng ý anh/chị với phát biểu dƣới theo thang điểm từ đến 7, với qui ƣớc sau đây: 1: Hồn tồn khơng đồng ý -> 5: Hoàn toàn đồng ý STT Phát biểu Hoàn toàn khơng Khơng đồng ý Khơng có ý kiến Đồng ý Hồn tồn đồng ý (Xin vui lịng đánh dấu () lên số thích hợp cho phát biểu) 1 ACB đưa sản phẩm, dịch vụ ACB ln chủ động tìm hiểu thơng tin đối thủ cạnh tranh trước đối thủ cạnh tranh ACB ln vị trí cơng đối thủ cạnh 5 ACB đánh giá cao sáng kiến 5 5 5 5 5 tranh ACB ln khuyến khích nhân viên đề xuất sáng kiến mới nhân viên ACB tạo điều kiện để thực sáng kiến nhân viên ACB thường xuyên tiếp xúc với khách hàng để tìm hiểu nhu cầu họ sản phẩm, dịch vụ ACB hiểu rõ yêu cầu mong đợi khách hàng ACB thường xuyên thu thập thông tin khách hàng 10 ACB nhanh chóng thực kế hoạch liên quan đến khách hàng 11 ACB điều chỉnh hoạt động phục vụ khách hàng chúng không đem lại hiệu 12 ACB phản ứng nhanh chóng với thay đổi (nhu cầu, sở thích) khách hàng 13 ACB thường xuyên thu thập thông tin đối thủ cạnh tranh 14 Thông tin đối thủ cạnh tranh nhân viên ACB trao đổi thảo luận phòng ban với 15 ACB hiểu biết rõ ràng điểm mạnh điểm yếu đối thủ cạnh tranh 16 Thông tin đối thủ cạnh tranh 5 5 5 5 ACB xem việc học hỏi chìa khóa giúp cho 5 ACB xem xét kỹ lưỡng trước định kinh doanh 17 ACB thường xuyên thu thập thông tin môi trường vĩ mô (luật pháp, thuế, biến động kinh tế, v.v ) 18 Thông tin môi trường vĩ mô ACB xem xét kỹ lưỡng định kinh doanh 19 ACB ln điều chỉnh sách, quy định sản phẩm theo thay đổi môi trường vĩ mô 20 ACB nỗ lực phát triển dịch vụ chăm sóc khách hàng nhằm giữ vững mối quan hệ tốt với khách hàng 21 ACB thiết lập mối quan hệ tốt với đối thủ cạnh tranh 22 ACB nhấn mạnh đến nghiên cứu phát triển sản phẩm, dịch vụ hoạt động kinh doanh ngân hàng 23 ACB đưa nhiều sản phẩm dịch vụ ba năm vừa qua 24 Việc thay đổi sản phẩm, dịch vụ đem lại kết tốt đẹp cho ACB 25 ngân hàng tồn phát triển 26 ACB xem việc học hỏi nhân viên đầu tư chi phí 27 ACB ln khuyến khích ứng dụng kiến thức ý tưởng vào công việc 28 Trong vòng năm trở lại đây, ACB đạt 5 Trong vòng năm trở lại đây, ACB đạt 5 5 mức tăng doanh số huy động theo tiêu đề 29 Trong vòng năm trở lại đây, ACB đạt mức tăng dư nợ tín dụng theo tiêu để 30 Trong vòng năm trở lại đây, ACB khống chế tỷ lệ nợ xấu tiêu đề 31 mức lợi nhuận theo tiêu đề 32 Trong vòng năm trở lại đây, ACB đạt kế hoạch mở rộng phát triển mạng lưới Chi nhánh/PGD kế hoạch đề 33 Trong vòng năm trở lại đây, ACB đạt mức tăng trưởng khách hàng kế hoạch đề 34 Trong vòng năm trở lại đây, ACB đạt kế hoạch phát triển sản phẩm, dịch vụ mong muốn Xin chân thành cảm ơn anh/chị trả lời bảng câu hỏi ... hướng kinh doanh tác động tich cực lên lực marketing ACB H4 Định hướng kinh doanh tác động tích cực lên kết kinh doanh ACB H5 Năng lực sáng tạo ảnh hưởng tích cực tới kết kinh doanh ACB H6 Năng lực. .. định tác nhân ảnh hưởng đến lực động Ngân hàng Phân tích hồi quy tuyến tính với biến phụ thuộc Kết kinh doanh, biến độc lập ảnh hưởng đến lực động: định hướng kinh doanh, lực marketing, lực sáng... NĂNG LỰC ĐỘNG CỦA NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI CỔ PHẦN Á CHÂU 3.1 Định hướng hoạt động kinh doanh Ngân hàng TMCP Á Châu 73 3.2 Giải pháp phát triển nguồn lực động ACB: 74 3.2.1 Năng lực đáp ứng khách