Ứng dụng giải pháp BPM (business process management) để đánh giá và nâng cao hiệu quả quản lý quy trình nghiệp vụ tín dụng tại NHTMCP tiên phong chi nhánh hà nội khoá luận tốt nghiệp 1

HỌC VIỆN NGÂN HÀNG KHOA HỆ THỐNG THÔNG TIN QUẢN LÝ KHÓA LUẬN TỐT NGHIỆP ĐẠI HỌC ỨNG DỤNG GIẢI PHÁP BPM (BUSINESS PROCESS MANAGEMENT) ĐỂ ĐÁNH GIÁ VÀ NÂNG CAO HIỆU QUẢ QUẢN LÝ QUY TRÌNH NGHIỆP VỤ TÍN DỤNG TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN TIÊN PHONG CHI NHÁNH HÀ NỘI PHÙNG HỒNG CHÂM HÀ NỘI, NĂM 2020 HỌC VIỆN NGÂN HÀNG KHOA HỆ THỐNG THÔNG TIN QUẢN LÝ KHĨA LUẬN TỐT NGHIỆP ĐẠI HỌC •••• ỨNG DỤNG GIẢI PHÁP BPM (BUSINESS PROCESS MANAGEMENT) ĐỂ ĐÁNH GIÁ VÀ NÂNG CAO HIỆU QUẢ QUẢN LÝ QUY TRÌNH NGHIỆP VỤ TÍN DỤNG TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN TIÊN PHONG CHI NHÁNH HÀ NỘI Giáo viên hướng dẫn: Sinh viên thực hiện: Ths Nguyễn Thanh Thụy Phùng Hồng Châm Mã sinh viên: 19A4040018 Lớp: K19HTTTC Khóa: Hệ: K19 Đại học quy Hà Nội, tháng 6/2020 Khố luận tốt nghiệp LỜI CẢM ƠN Lời đầu tiên, em xin gửi lời biết ơn sâu sắc tới thầy Nguyễn Thanh Thụy Thầy trực tiếp định hướng cố vấn tận tình giúp đỡ em suốt thời gian hồn thành khóa luận Nhờ thầy, em tiếp xúc với nhiều kiến thức vô hữu ích cho tương lai cơng việc sau Bên cạnh đó, em xin chân thành cảm ơn giúp đỡ đóng góp từ bạn bè tiếp thêm động lực cho em Em xin gửi lời cảm ơn đơn vị thực tập, cán Ngân hàng TMCP Tiên Phong hết lòng hỗ trợ, tạo điều kiện thời gian tư vấn để em hồn thành khóa luận thật tốt Trong q trình thực hiện, bắt đầu nghiên cứu chủ đề chưa có nhiều kinh nghiệm, với thời gian hạn hẹp nên khóa luận khơng tránh khỏi thiếu sót Em mong nhận góp ý, nhận xét từ phía thầy giáo để đề tài hồn chỉnh rút kinh nghiệm bổ ích để tiếp tục hướng phát triển sau SINH VIÊN THỰC HIỆN Phùng Hồng Châm Phùng Hồng Châm - Lớp K19 HTTTC Khoá luận tốt nghiệp LỜI CAM KẾT Em xin cam đoan: Khóa luận tốt nghiệp với đề tài “Ứng dụng giải pháp BPM (Business Process Management) để đánh giá nâng cao hiệu quản lý quy trình nghiệp vụ tín dụng Ngân hàng thương mại cổ phần Tiên Phong chi nhánh Hà Nội ” nghiên cứu riêng cá nhân em, không chép Em xin chịu trách nhiệm nghiên cứu mình! Hà Nội, ngày tháng năm 2020 Người cam đoan Phùng Hồng Châm Phùng Hồng Châm - Lớp K19 HTTTC Khoá luận tốt nghiệp NHẬN XÉT (Của quan thực tập) mặt: Ý thức chấp hành nội quy, thái độ làm việc sinh viên nơi thực tập; Tiến độ, kết thực công việc giao; Tính thực tiễn ứng dụng đề tài Hà Nội, ngày tháng năm 2020 Người nhận xét (Ký tên, đóng dấu) Phùng Hồng Châm - Lớp K19 HTTTC Khoá luận tốt nghiệp NHẬN XÉT (Của giáo viên hướng dẫn) mặt: Mục đích đề tài; Tính thời ứng dụng đề tài; Bố cục hình thức trình bầy đề tài; Ket thực đề tài; Ý thức, thái độ sinh viên trình thực đề tài Kết luận : Hà Nội, ngày tháng năm 2020 Giáo viên hướng dẫn (Ký tên) Phùng Hồng Châm - Lớp K19 HTTTC Khoá luận tốt nghiệp MỤC LỤC MỞ ĐẦU CHƯƠNG 1: TỔNG QUAN CHUNG VỀ GIẢI PHÁP QUẢN LÝ QUY TRÌNH NGHIỆP VỤ BPM VÀ NGHIỆP VỤ TÍN DỤNG 1.1 T quan chung quy trình nghiệpvụ BPM .3 1.1.1 Định nghĩa quy trình nghiệp vụ vàthành phầncủamộtquy trìnhnghiệp vụ 1.1.1.1 Định nghĩa quy trình nghiệp vụ 1.1.1.2 Thành phần quy trình nghi ệp vụ 1.1.2 Vòng đời BPM .5 1.2 Cải tiến quy trình 1.3 Ngơn ngữ mơ hình hóa quy trình nghiệpvụ BPMN .7 1.4 T quan nghiệp vụ tín dụng 1.4.1 Khái niệm quy trình tín dụng 1.4.2 Ý nghĩa quy trình tín dụng .9 1.4.3 Quy trình tín dụng tổng qt CHƯƠNG 2: XÂY DỰNG, ĐÁNH GIÁ VÀ CẢI TIẾN QUY TRÌNH NGHIỆP VỤTÍN DỤNG TẠI NGÂN HÀNG TMCP TIÊN PHONG CHI NHÁNH HÀ NỘI 12 2.1 2.1.1 Giới thiệu ngân hàng TMCP Tiên Phong .12 Sự hình thành phát triển 12 2.1.2 Bộ máy tổ chức chức năng, nhiệm vụ phận ngân hàng TMCP Tiên Phong chi nhánh Hà Nội 12 2.1.3 Các hoạt động nghiệp vụ đơn vị 14 2.2 Tổng quan quy trình nghiệp vụ tín dụng ngân hàng TMCP Tiên Phong chi nhánh Hà Nội 14 2.3 Mơ hình hóa quy trình nghiệp vụ tín dụng ngân hàng TMCP Tiên Phong chi nhánh Hà Nội 15 2.3.1 Mô hình hóa quy trình thẩm định xét duyệt tín dụng 15 2.3.2 Mơ hình hóa quy trình giải ngân tín dụng 20 2.3.3 Mơ hình hóa quy trình kiểm tra, giám sát sau vay thu nợ 23 2.4 Đánh giá đề xuất cải tiến quy trình nghiệp vụ tín dụng ngân hàng TMCP Tiên Phong chi nhánh Hà Nội 28 2.4.1 Đánh giá đề xuất cải tiến quy trình thẩm định xét duyệt tín dụng 28 Phùng Hồng Châm - Lớp K19 HTTTC I Khoá luận tốt nghiệp 2.4.1.1 Đánh giá hiệuDANH quyMỤC trình thẩm địnhCHỮ xétVIẾT duyệt tín dụng 28 CÁC TẮT 2.4.1.2 Đề xuất cải tiến nâng cao hiệu quy trình thẩm định xét duyệt tíndụng32 2.4.2 Đánh giá đề xuất cải tiến quy trình giải ngân tín dụng 35 2.4.2.1 Đánh giá hiệu quy trình giải ngân tín dụng: 35 2.4.2.2 Đề xuất cải tiến nâng cao hiệu quy trình giải ngân tín dụng .39 2.4.3 Đánh giá đề xuất cải tiến quy trình kiểm tra, giám sát sau vay thu nợ .41 2.4.3.1 Đánh giá hiệu quy trình kiểm tra, giám sát sau vay thu nợ 41 2.4.3.2 Đề xuất cải tiến nâng cao hiệu quy trình kiểm tra, giám sát sau vay thu nợ 46 CHƯƠNG 3: XÂY DỰNG HỆ THỐNG QUẢN LÝ QUY TRÌNH NGHIỆP VỤ TÍN DỤNG TẠI NGÂN HÀNG TMCP TIÊN PHONG CHI NHÁNH HÀ NỘI 51 3.1 Thiết kế chức .51 3.1.1 Sơ đồ phân rã chức 51 3.1.2 Thiết kế sở liệu 52 3.2 Thiết kế giao diện kết đạt 60 KẾT LUẬN .70 TÀI LIỆU THAM KHẢO 71 PHỤ LỤC 72 STT Từ viết tắt Chú thích TMCP Thương mại cổ phần CNTT Công ngệ thông tin NHTM TGĐ Tổng giám đốc HĐQT Hội đồng quản trị NHNH Ngân hàng Nhà nước TSBĐ Tài sản bảo đảm HTTD Hỗ trợ tín dụng ĐVKD Đơn vị kinh doanh 10 KH 11 CBNV Ngân hàng thương mại Khách hàng Cán nhân viên 12 Phùng KHCN Khách nhân Hồng Châm - Lớphàng K19cáHTTTC II 13 KTSV Kiểm tra sau vay 14 GĐ KHCN Giám đốc Khách hàng cá nhân 15 GĐ ĐVKD Giám đốc Đơn vị doanh 16 CVKH Chuyên viên khách hàng 17 P KD Phòng kinh doanh 18 ĐNGN Đề nghị giải ngân 19 SXKD 20 DN 21 CV TTĐ Sản xuất kinh doanh Doanh nghiệp Chuyên viên tái thẩm định 10 Báo cáo tái thâm định tín dụng VTPBank I lị sσ u câu bố sung (có phai bô sung hồ i0 xác minh quy hoạch sô nhã ): F Thòng till khác ■■■— ~ ■■ Phân yẽu can ( Itu tui Mill dợt vã hữu rô d ề three hi ịn IfIiyen trách nhi ệm cua minh Then IfUt d ịnh I liu pháp luật (Áp dụng tài Mm the chấp cũa bên thừ ì); • Khi người vay vón khơng Ira nợ com kết thi người bao lãnh phái trà nợ thay Ncu Khách hãng không tra nợ vá bao lỉnh khóng the Ira nợ thay thl Uu san thê (.h.ip bi ph.1t mil dê thu hòi nợ - V1ỘC người vay nợ trôn khoi d∣a phương dê trôn tranh V1ỘC tra nợ dã du dầu hiệu dê khơi tỏ hãnh Vt Lam dựng tin nhiỷm chiêm đoạt UI sân Do ngán hang người bao lãnh CĨ quycn tồ cáo quan cõng an dê truy cứu trách nhiêm hlnh cúa người vay vòn * S' kiền cua chu Ui sán (có hiẽu rỏ VC vã có dõng ý the Chúp cho TPBank BDS hay không) Sir dồ vỉ tri BtiS, lơ dồ nhã xáy không phép (vỉ tay): VTPBank số: 20/Bt TĐ.TTKD.TRA.TT BÁO I THÕNG TIN CHCNG XNl Hù Nội ngày 25 thảng 02 nám 2020 CÁO TÁI THÁM Đ|NH TÍN DỤNG đụng đủ I Vth khách hàng cà nhân) IHONG TIN IXJN v∣ I’HC TRAC H Ekm vị Ictnh doanh GD DVKD CVKH ~ Thông tin chung ⅜ c khách hùng TIẼLỈCHÍ í Thàng tin kh⅛ch h⅛n¾ vny HQ V⅛ t⅛n Nim Ctnh _^ _ OfaH Ifgb _ CMND _ Hộ khâu thu⅛n⅛ tni N⅛ duBg Iucm tra Ufin tra tinh binh sử dụng vốn vav Đơn Vf Sokhr h ước Trr íáygiái ngân Spy đen hạn Sotiei 8⅛i Rgin Mọc Kifffl tra thirc té J đích Itfdyng vón Dánh gia Tmh hình kiếm tra thực té □ Phú hợp với □ CVKH Đúng chửng tứ nêu tạt mục tnpcB đich sử dụng □ KbOTg phũ hợp vốn VÓI chúng tù □ Không DCU đung mục đich SJ mục B íủ dụng vỏn □ Phú họp vói chứng tử DCU s∣ mục B □ Khơng phu bợp vóĩ chứng từ DCU UimucB □ Đúng mục □ Phù hợp vcn chúng tứ nêu ỌJ mọc B □ Khoogphuhpp với chùng tứ nêu tạimụcB Đung mục đích sứ dụng vằn □ Khơng mục đích sư dung VDn Phủ hợp VĨI chúng Iu nêu Ui iĐúagmục đich SU dung vốn Không mọc đích SU dung vốn □ WJCB □ Khơng phù hợp VỚI chưng tư nêu taimụcB Phú hợp vịi chúng tư néu sɪ WJCB ŋ Khơng phũ họp chúng tứ nêu •ụ mục B đKhsứdụng vốn □ Khơng đũng mục đích ỉũ dụng VOT ɔ Đúng mục đích sứ dụng vốn ɔ Không đúngmucđich dụng ⅜⅛ HỌC VIỆN NGÂN HÀNG 11 Các nội dung cam JiCt thời diêm cỉp un STT Nội đung cam két KHOA HỆ THỐNG THÔNG TIN QUẢN LÝ D Ttiin ‘hù Lydokhong'^n'h' NHẬT KÝ THỰC TẬP □ □ Họ tên: Phùng Hồng Châm Tuân Ilw KJwng w≡n lhu LydoklwnKtuinlhu Lớp/Khóa: K19HTTTC Mã SV: 19A4040018 Email: phunghongcham266@gmail.com Điện thoại: 0394775478 □ Tuân thú DKhongtuAnthu Lydokhfingwintlw Đề tài thực tập: Ứng dụng giải pháp BPM (Business Process Management) để đánh giá nâng cao hiệu quản lý quy trình nghiệp vụ tín dụng Ngân hàng thương mại cổ phần Tiên Phong Bank chi nhánh Hà Nội □ Tuân Ihu □ STT Khftng twin till! Giảng viên hướng dẫn: Ths Nguyễn Thanh ThuỵLỷ kb⅛tj> luân thú Ngày tháng GVHD đổi công Kết Phong thực Cơ quan thực trao tập: Ngân hàngviệc TMCP Tiên chi nhánh Hàsinh Nội □ Tuân thu _cần thực _ viên □ KbfitIg Iuim thu Láng Hạ,thiệu quận Đống- Đa,Xin thành phố Hà Nội Lý du không Itiu đồng ý Từ ngày Địa - quan: Nộp 22 giấy giới chữ ký,IuSu dấu 20/02/2020 nhà trường tiếp nhận thực tập thoại: 04 Hành 37764722chính đến ngày Điệnphịng - NhậnOTuintlui cán hướng dẫn □ Khùng tuản thu 02/03/2020 nhân Ngân hàng công việc thực tập Lý khủng tuân thu thương mại cổ phần Tiên Phong Bank chi O TuJm thú _nhánh Hà Nội. O Ktifing twin thú Lýdo kh⅛ tu8n thu; Từ ngày - Xác định đề tài khố - Hồn thành việc xác 02/03/2020 luận định thù đến ngày - Viết nộp đề cương đề tàiOO Tuân khoá luận Khfing tui t-ý dothành không tuin thú nộp đề chi tiết - Hoàn 13∕03∕2O2O cương chithành tiết nội dung Từ ngày - Tìm hiểu quy trình - Đã hồn ng tt βκl 13/03/2020 đến ngày 17∕03∕2O2O - tín dụng ngân hàng Hồn thiện nội dung chương O Tuin thú - chương OKhfing1 IUSn thủ τ*k⅛⅛ l⅛ , Giới thiệu tổng quan quy trình nghiệp vụ OTuin thủ BPMOKhfi tuân thú ngôn ngữ mô hình hố quy trình nghiệp vụ l l ttg ut - Từ ngày 17/03/2020 đến ngày 20/04/2020 Từ ngày 20/03/2020 đến ngày 22/04/2020 Từ ngày 22/04/2020 đến ngày 27/04/2020 Từ ngày 27/04/2020 đến ngày 19/05/2020 Từ ngày 19/05/2020 đến ngày 30/05/2020 - Tiến hành thực nội dung chương - - Hoàn thiện nội dung chương - Thiết kế sở liệu - Hoàn thiện nội dung chương - Hoàn thiện đề tài Giới thiệu nghiệp vụ tín dụng quy trình tín dụng đơn vị thực tập Sử dụng Bizagi Modeler để mơ hình hố quy trình - Đã hoàn thành nội dung chương - Thiết kế chức sở liệu - Đã hoàn thành nội dung chương - Kết thúc đề tài ... NGÂN HÀNG KHOA HỆ THỐNG THÔNG TIN QUẢN LÝ KHÓA LUẬN TỐT NGHIỆP ĐẠI HỌC ỨNG DỤNG GIẢI PHÁP BPM (BUSINESS PROCESS MANAGEMENT) ĐỂ ĐÁNH GIÁ VÀ NÂNG CAO HIỆU QUẢ QUẢN LÝ QUY TRÌNH NGHIỆP VỤ TÍN DỤNG TẠI... K19 HTTTC Trang Khoá luận tốt nghiệp CHƯƠNG 1: TỔNG QUAN CHUNG VỀ GIẢI PHÁP QUẢN LÝ QUY TRÌNH NGHIỆP VỤ BPM VÀ NGHIỆP VỤ TÍN DỤNG 1. 1 Tổng quan chung quy trình nghiệp vụ BPM 1. 1 .1 Định nghĩa quy. .. dụng giải pháp BPM (Business Process Management) để đánh giá nâng cao hiệu quản lý quy trình nghiệp vụ tín dụng Ngân hàng thương mại cổ phần Tiên Phong chi nhánh Hà Nội? ?? làm khóa luận tốt nghiệp