THỰC TRẠNG CÔNG TÁC THANH TRA CỦA
2.3.1.2. Xây dựng chương trình, kế hoạch và tổ chức Đoàn Thanh tra, kiểm tra đối với các QTDND.
tra đối với các QTDND.
Từ năm 2008 đến năm 2012, dựa trên chương trình kế hoạch thanh tra chung của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng- NHNN Việt Nam, hàng năm, Thanh tra, giám sát NHNN Chi nhánh tỉnh Bắc Ninh đã căn cứ vào thực tế hoạt động của các TCTD trên địa bàn để xây dựng chương trình công tác thanh tra, giám sát hàng năm, trong đó có kế hoạch thanh tra, giám sát đối với các QTDND cơ sở trên địa bàn. Do vậy, công tác thanh tra được chủ động hơn về nội dung thanh tra, đối tượng thanh tra và thời gian thanh tra.
Với tổ chức bộ máy cán bộ và phương tiện kỹ thuật hiện có, căn cứ vào nội dung, chương trình thanh tra của Cơ quan Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước Trung ương, NHNN Việt Nam chi nhánh tỉnh Bắc Ninh đã tăng cường công tác thanh tra, kiểm tra; kết hợp giữa giám sát từ xa và thanh tra tại chỗ, đảm bảo ít nhất 2 năm một lần tiến hành thanh tra trực tiếp, toàn diện đối với các QTDND cơ sở. Bên cạnh đó là công tác kiểm tra thường xuyên theo các chuyên đề cụ thể (như công tác phân loại nợ và trích lập dự phòng rủi ro, công tác kế toán tài chính…).
Bảng 2.7: Thống kê các cuộc thanh tra, kiểm tra đối với các QTDND cơ sở trên địa bàn tỉnh Bắc Ninh giai đoạn 2008 - 2012
STT Nội dung thanh tra 2008 2009 2010 2011 2012
1
Thanh tra toàn diện (công tác quản trị điều hành, kiểm soát, công tác tín dụng, công tác an toàn kho quỹ, kế toán tài chính…)
8 7 9 8 12
2
Kiểm tra chuyên đề, (phân loại nợ, chất lượng
tín dụng…) 0 36 0 0 0
Tổng cộng 8 43 9 8 12
Nguồn: Báo cáo thống kê tình hình thanh tra, kiểm tra các TCTD trong nước giai đoạn năm 2008 - 2012
Từ năm 2008 - 2012, Thanh tra, giám sát NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Ninh đã tiến hành 80 cuộc thanh, kiểm tra đối với các QTDND cơ sở trên địa bàn theo chỉ đạo của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng NHNN Việt Nam và chương trình, kế hoạch thanh tra của Thanh tra, giám sát chi nhánh, trong đócó 44 cuộc thanh tra toàn diện và 36 cuộc kiểm tra chuyên đề.
Đối với các cuộc Thanh tra tại chỗ, các QTDND được lựa chọn để thanh tra được xác định từ đầu năm. Việc xác định các QTDND cơ sở để tiến hành thanh tra tại chỗ dựa trên cơ sở: các QTDND có nhiều tồn tại, sai phạm cần tiếp tục chấn chỉnh, các QTDND hoạt động yếu kém hoặc các QTDND chưa được thanh tra năm trước.
Đối với các cuộc kiểm tra thường không xác định cụ thể trong chương trình thanh tra. Việc quyết định kiểm tra dựa trên cơ sở kết quả giám sát từ xa đối với các QTDND cơ sở có dấu hiệu bất bình thường hoặc theo sự chỉ đạo của Giám đốc NHNN Việt Nam chi nhánh tỉnh Bắc Ninh trong từng thời kỳ.
Quá trình thành lập các Đoàn Thanh tra, Thanh tra, giám sát NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Ninh xây dựng nhân sự cho các Đoàn Thanh tra gồm cả những cán bộ có kinh nghiệm và các cán bộ trẻ, mới được tuyển dụng để thông qua quá trình thanh tra, kiểm tra có thể đào tạo, hướng dẫn, bồi dưỡng cho những cán bộ mới. Trước khi tiến hành thanh tra đều tiến hành họp, phân công nhiệm vụ cụ thể cho từng đoàn viên đoàn thanh tra để nâng cao trách nhiệm và sự chủ động cho đoàn viên đoàn thanh tra, đồng thời chuẩn bị sưu tầm các tài liệu phục vụ cho nội dung thanh tra, kiểm tra.
