Rủi ro 1: Ngân hàng phát hành không có khả năng thanh toán.
- Nguyên nhân: Thông tin bất cân xứng, công ty không đánh giá đúng khả năng thanh toán của ngân hàng phát hành.
- Đánh giá: Trong nền kinh tế cạnh tranh ngày nay, việc nhiễu thông tin là điều không thể tránh. Do đó, các doanh nghiệp cần có cái nhìn khách quan, đánh giá
khả năng của đối tác dựa trên kinh nghiệm làm việc cũng như các nguồn tin đáng tin cậy.
- Giải pháp:
+ Ngay trong giai đoạn đầu tiên ký hợp đồng ngoại thương, nhà xuất khẩu cần bổ sung điều khoản L/C phải được mở tại một ngân hàng uy tín hoặc chỉ định đích danh ngân hàng mà nhà xuất khẩu muốn.
+ Sử dụng L/C có xác nhận, ngân hàng xác nhận được chỉ đích danh hay là ngân hàng đại lý của ngân hàng phát hành L/C tại nước xuất khẩu.
Rủi ro 2: L/C giả - Nguyên nhân:
+ Thiếu thận trọng trong việc kiểm tra L/C.
+ Việc xác định tính chân thực của L/C thông qua mẫu chữ ký còn gặp nhiều khó khăn, dễ dẫn tới việc thông báo phải một L/C giả hoặc chưa có hiệu lực. Điều nay sẽ gây rủi ro cho ngân hàng thông báo và thiệt hại cho nhà xuất khẩu khi đã giao hàng.
- Đánh giá: Rủi ro này rất dễ xảy ra trong kinh doanh hiện đại, đặc biệt ngày nay các mánh khoé gian lận thương mại rất tinh vi khiến cho các doanh nghiệp không dễ dàng để nhận ra, và các rủi ro trong kinh doanh ngày nay là không thể lường trước được.
- Giải pháp:
+ Chỉ định ngân hàng phát hành L/C trong khi ký hợp đồng thương mại. + Chỉ nhận L/C từ ngân hàng thông báo. Tránh trường hợp nhận L/C trực tiếp từ ngân hàng phát hành. Đề nghị ngân hàng thống báo kiểm tra tính chân thật của L/C trước khi giử đến nhà xuất khẩu.
+ Ngân hàng thông báo có thể kiểm tra sự tồn tại của ngân hàng phát hành thông qua mạng SWIFT ( swift code)