- ½ số tiền bồi thường mà người lao động được nhận.
61 Xem thêm mục 44 (2) của Đạo luật về Tội phạm và Phòng chống rửa tiền của Kenya 2012.
90
Việc quản lý các giao dịch Mobile money được pháp luật Philippines quy định rất chi tiết qua Luật sửa đổi, bổ sung Đạo luật về Phòng chống rửa tiền Philippines
2001; Đạo luật về Phòng chống và ngăn chặn tài trợ khủng bố Philippines năm 2012, Đạo luật thanh tốn quốc gia năm 2018 và các Thơng tư của Ngân hàng Trung ương
Philippines (The Bangko Sentral ng Pilipinas - BSP). Thứ nhất, về định danh tài khoản, khách hàng có nhu cầu sử dụng mobile money phải trực tiếp đến đăng ký, phải xuất trình được bản gốc và nộp bản sao của ít nhất một loại giấy tờ tùy thân có dán
ảnh hợp lệdo cơ quan nhà nước cấp. Đồng thời, giấy tờ tùy thân này phải thuộc danh sách 20 loại giấy tờ tùy thân được Ngân hàng Trung ương Philippines chấp thuận62.
Thứ hai, quy định về lưu trữ thông tin khách hàng. Bởi vì Philippines là một trong
những quốc gia có nguy cơ cao về tài trợ khủng bố cho nên các quy định về việc sử dụng dịch vụ Mobile money cũng cần quy định chặt chẽ hơn nhiều. Thật vậy, tất cả dữ liệu giao dịch của khách hàng phải được các nhà khai thác dịch vụ lưu trữ trong
vòng 05 năm kể từ ngày phát sinh giao dịch. Đối với tài khoản khơng cịn sử dụng,
các thông tin về định danh khách hàng phải được lưu trữ ít nhất 05 năm kể từ ngày chấm dứt giao dịch63. Thứ ba, các nhà khai thác dịch vụ Mobile Money sẽ phân chia
khách hàng thuộc nhiều cấp độ rủi ro khác nhau tùy thuộc vào dữ liệu mà họ đã cung cấp trong quá trình định danh khách hàng64. Điển hình như GCASH - mơ hình tiên
phong trong hoạt động cung cấp dịch vụ Mobile Money của Philippines xếp hạng khách hàng của mình theo 03 cấp độ: Chưa xác minh (Non-verified), Xác minh một phần (Semi Verified) và Xác minh đầy đủ (Fully Verified), khách hàng có mức độ rủi ro thấp sẽ nhận được định mức giao dịch tốt hơn cũng như sử dụng được nhiều tiện ích hơn trong q trình giao dịch. Về cơ bản, khách hàng không được giao dịch
vượt quá 50.000 peso/ngày và 100.000 peso/tháng65.