- ½ số tiền bồi thường mà người lao động được nhận.
67 Xem thêm Điều 16.(1).a và Điều 16.(2).a của Quy định về phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố cho các nhà cung cấp dịch vụ tài chính phi ngân hàng 2017.
92
lưu trữ bao gồm: thông tin và giấy tờ xác minh danh tính của khách hàng; kết quả
giám sát, phân tích khách hàng; các giấy tờ giao dịch với khách hàng và dữ liệu liên
quan đến giao dịch tài chính đáng ngờ (nếu có)68. Thứ ba, quy định về giao dịch đáng
ngờ và kiểm soát giao dịch đáng ngờ. Các nhà khai thác dịch vụ Mobile Money phải báo cáo cho Trung tâm phân tích và báo cáo giao dịch tài chính Indonesia các giao dịch tài chính đáng ngờ theo quy định69. Giao dịch đáng ngờ ở đây được hiểu là giao dịch trái ngược với những dữ liệu mà khách hàng đã khai báo; giao dịch mà khách hàng từ chối khai báo thông tin theo yêu cầu;… hoặc các giao dịch tài chính vượt quá 100.000.000 Rupiah/số tiền ngoại tệ có giá trị tương đương khi nhà cung cấp dịch vụ nghi ngờ rằng giao dịch này có liên quan đến rửa tiền và tài trợ khủng bố70.
Nhìn chung, Indonesia siết chặt khung pháp lý đối với dịch vụ mobile money trong nhiều năm đầu và phải đến các năm gần đây, những quy định được điều chỉnh
theo hướng cởi mở hơn nhằm thu hút người sử dụng. Có thể thấy rằng, Indonesia có khuynh hướng giám sát đưa ra các quy định siết chặt nhằm ổn định thị trường thanh tốn cho đến khi các hoạt động đi vào khn khổ thì quốc gia này bắt đầu điều tiết
nhằm thu hút khách hàng để phát triển thị trường. Chính vì vậy, Indonesia là quốc gia khơng phát triển theo kiểu bùng nổ ở giai đoạn đầu nhưng lại tăng tốc ở giai đoạn sau.