3.2.1 Giải pháp đối với Hội sở chính
3.2.1.1 Thay đổi mơ hình tổ chức
Tập trung và thống nhất là nguyên tắc cơ bản trong cơ chế quản lý vốn tập trung, tuy nhiên, như đã phân tích trong chương 2, một trong những hạn chế chính của cơ chế FTP hiện tại đang áp dụng tại Eximbank chính là mơ hình tổ chức chưa được thực hiện một cách độc lập khi Phòng Kinh doanh vốn vừa kinh doanh vừa định giá và thống nhất khi có sự tham gia quyết định giá của Khối Khách hàng cá nhân và Khối Khách hàng doanh nghiệp đối với một số sản phẩm đặc thù. Do đó, vấn đề đầu tiên để hoàn thiện cơ chế quản lý vốn tập trung chính là nghiên cứu phương án điều chỉnh mơ hình tổ chức.
Các phương án được nghiên cứu:
Phương án 1:
Phòng Kinh doanh Vốn là Trung tâm quản lý vốn hoạt động theo nguyên tắc khơng phải một trung tâm sinh lời.
Phịng Kinh doanh Vốn thực hiện luân chuyển vốn giữa các chi nhánh thông qua cơ chế mua – bán vốn.
Trong trường hợp thừa hoặc thiếu vốn, phòng Kinh doanh Vốn sẽ giải quyết trên thị trường liên ngân hàng.
Kết quả thuần của Trung tâm quản lý vốn phản ánh mức lãi suất rủi ro mà ngân hàng sẳn sàng chấp nhận, dựa vào kỳ vọng về biến động lãi suất trong tương lai mà trung tâm đưa ra.
Hình 3.1: Mơ hình hoạt động theo phương án 1 Phương án 2: Phương án 2:
Sẽ thành lập một Trung tâm quản lý vốn hoạt động với vai trò là một đơn vị độc lập không bị ảnh hưởng bởi mục tiêu kinh doanh, lợi nhuận để thực hiện việc định giá và mua bán vốn nội bộ tương ứng với các đơn vị kinh doanh khác tại chi nhánh và Hội sở (Phòng Kinh doanh Vốn, Phòng Kinh doanh Vàng, Phòng Kinh doanh Ngoại tệ, Phịng Đầu tư tài chính).
Trung tâm quản lý Vốn Phịng Kinh doanh vốn Hội sở– Khối Ngân quỹ-
đầu tư tài chính. Ban điều hành, Ủy ban ALCO
Trình ngân sách và doanh thu dự tính từ các hoạt động đầu tư và quản lý Tài
sản Nợ - Tài sản Có Các chi nhánh Kinh doanh vốn trên thị trường Liên ngân hàng Định giá và mua bán vốn nội bộ khơng vì mục tiêu lợi nhuận
Giải quyết vấn đề thừa và thiếu vốn
Hình 3.2: Mơ hình hoạt động theo phương án 2
Dựa trên việc nghiên cứu lý thuyết và thực tiễn triển khai tại một số ngân hàng, tác giả nhận thấy nên điều chỉnh mơ hình tổ chức quản lý vốn tập trung theo phương án 1 vì trong phương án này, Trung tâm quản lý vốn thực hiện được đầy đủ chức năng của một Trung tâm quản lý vốn là điều tiết vốn thông qua việc định giá, mua bán vốn với các chi nhánh và cân đối vốn thông qua các giao dịch trên thị trường liên ngân hàng. Ngược lại, trong phương án hai, Trung tâm quản lý vốn chỉ thực hiện được chức năng điều tiết vốn từ chi nhánh này sang chi chi nhánh khác, từ bộ phận này sang bộ phận khác mà không chủ động trong việc cân đối vốn khi phát sinh trường hợp thừa hoạt thiếu vốn do không thể giải quyết trên thị trường liên
Các chi nhánh Định giá và mua bán vốn nội bộ khơng vì mục tiêu lợi nhuận Ban điều hành, Ủy ban ALCO
Trung tâm quản lý Vốn
Khối Ngân quỹ- đầu tư tài chính.
Trình ngân sách và doanh thu dự tính từ các
hoạt động đầu tư và quản lý TSN - TSC sảCó Hội sở Phịng Kinh doanh Vốn Phịng Kinh doanh ngoại tệ, Phòng Kinh doanh Vàng; Phòng Đầu tư tài chính.
ngân hàng mà phải thơng qua Phịng Kinh doanh vốn, trong khi bản thân Phòng kinh doanh vốn cũng hoạt động như một bộ phận kinh doanh.