- Sự thay đổi chế độ kinh tế chính trị của các nước cĩ quan hệ đối ngoại:
2. LC XUẤT KHẨU
3.2.4. Tăng cường cơng tác kiểm tra, kiểm sốt để phịng ngừa rủi ro trong thanh tốn quốc tế
thanh tốn quốc tế
Trong thời gian qua, cơng tác kiểm tra, kiểm sốt tại ACB chỉ chú trọng đến
hoạt động tín dụng, ngân quỹ, mà chưa cĩ một chương trình kiểm tra định kỳ thường
xuyên hoạt động TTQT. Trong khi đĩ, TTQT là một khâu quan trọng trong hoạt động kinh doanh của ngân hàng lại tiềm ần nhiều rủi ro cần cĩ sự quan tâm, giám sát chặt chẽ. Chính vì thế, TT.TTQT cần kết hợp với ban kiểm tốn nội bộ nghiên cứu và triển khai kế hoạch kiểm sốt rủi ro cho hoạt động này. Cụ thể:
- Xây dựng một quy trình kiểm tra, kiểm sốt định kỳ cụ thể trong nội bộ bộ phận TTQT. Mặc dù quy trình phối hợp tác nghiệp của TT.TTQT và KPP cĩ đề cập rủi ro được nhận diện nhưng chỉ mới là mặt nổi trong tảng băng chìm. Do vậy, cơng tác
kiểm tra nội bộ, giám sát lẫn nhau cần được tiến hành để đảm bảo hoạt động TTQT
theo đúng quy chế, quy trình, phát hiện kịp thời các sai sĩt trong xử lý, trong quy trình và nghiệp vụ nhằm hạn chế rủi ro xảy ra. Trong quá trình kiểm tra, cĩ thể kết hợp hướng dẫn nghiệp vụ cho nhân viên trên tinh thần hỗ trợ lẫn nhau, giúp đỡ kênh phân phối trong quá trình hoạt động và khắc phục sai sĩt. Bên cạnh đĩ, hoạt động kiểm tốn nội bộ tồn hệ thống cũng cần triển khai nhiều đợt hơn so với hiện tại.
- Đội ngũ cán bộ kiểm tra, kiểm sốt cần được đào tạo tồn diện các mặt nghiệp vụ, nắm vững quy trình, quy chế của ngân hàng, am hiểu và cĩ kinh nghiệm về lĩnh vực TTQT để nâng cao chất lượng kiểm tra.
- Quy trình, thủ tục phải được ban hành theo tiêu chuẩn ISO, dễ dàng truy xuất và tham chiếu khi cần thiết.