CHƢƠNG 1 : GIỚI THIỆU
3.2 Thực trạng quản lý rủi ro tác nghiệp tại NHTMCP Ngoại Thƣơng Việt Nam
3.2.1.1 Cơ cấu tổ chức bộ máy quản lý rủi ro tác nghiệp
Sơ đồ 3.2: Sơ đồ tổ chức bộ máy quản lý rủi ro tác nghiệp
(Nguồn: Quy định về quản lý RRTN của Vietcombank)
Trong cơ cấu tổ chức bộ máy quản lý rủi ro tại Vietcombank gồm có:
Hội đồng quản lý: Ban hành các chính sách, quy định, văn bản hƣớng dẫn liên quan đến quản lý RRTN. Chỉ đạo triển khai thực hiện QLRRTN trong toàn hệ thống.
Khối quản lý rủi ro: Khối QLRR chịu trách nhiệm chung, quản lý tất cả các loại rủi ro xảy ra trong ngân hàng, từ rủi ro tín dụng đến rủi ro thị trƣờng,rủi ro thanh khoản, tác nghiệp và các loại rủi ro khác.
Khối quản lý rủi ro
Ban Quản lý Tín
dụng Ban Quản lý RRTT&TN
Phòng Quản lý RRTT Các chi nhánh Phòng QLRR Phòng Quản lý RRTN Ban Quản lý RRTD
Ban quản lý rủi ro thị trƣờng và tác nghiệp: tại trụ sở chính gồm phịng QLRR thị trƣờng và phịng QLRR tác nghiệp. Trong đó, về mảng quản lý rủi ro tác nghiệp, bộ phận này có nhiệm vụ:
- Thực hiện việc kiểm tra, giám sát, đánh giá kết quả quản lý RRTN trong toàn hệ thống.
- Đề xuất, soạn thảo trình ban hành các quy định, văn bản chỉ đạo, hƣớng dẫn về quản lý RRTN
- Tiếp nhận yêu cầu chỉnh sửa, bổ sung liên quan đến hệ thống chỉ tiêu sai/lỗi và dấu hiệu rủi ro chính, hạn mức cho phép tƣơng ứng do các đơn vị đề suất để nghiên cứu và cải tiến.
- Nghiên cứu công cụ, phần mềm quản lý RRTN.
- Tổng hợp, báo cáo HĐQT, ban Tổng Giám Đốc về kết quả thực hiện QLRRTN toàn hệ thống theo định kỳ hoặc theo chỉ đạo của Ban lãnh đạo.
- Ngoài ra phối hợp với các ban liên quan tại trụ sở chính, đơn vị sự nghiệp, văn phòng đại diện tại Việt Nam đo lƣờng RRTN và thông báo kết quả cho ban lãnh đạo.
- Phối hợp với các đơn vị liên quan thực hiện và hỗ trợ đào tạo cho cán bộ trong toàn hệ thống về công tác quản lý RRTN.
- Xây dựng hệ thống chỉ tiêu sai/lỗi đối với từng nghiệp vụ tại chi nhánh và theo từng đơn vị tại Trụ sở chính, chỉnh sửa, bổ sung hệ thống chỉ tiêu sai/lỗi trình PTGĐ phụ trách phê duyệt, cập nhật vào chƣơng trình Quản lý dữ liệu sai/lỗi.
- Đề xuất, xây dựng hệ thống dấu hiệu rủi ro chính và hạn mức cho phép tƣơng ứng trình PTGĐ phụ trách phê duyệt
Phòng quản lý rủi ro tại các chi nhánh: Thực hiện quản lý rủi ro tác nghiệp tại chi nhánh, triển khai thực hiện các chính sách, quy định, cơng văn hƣớng dẫn chỉ đạo về quản lý RRTN tại chi nhánh.
Thực hiện việc kiểm tra, kiểm soát, kiểm toán nội bộ, đánh giá tính tuân thủ, tính đầy đủ, phù hợp của quy trình, quy chế hoạt động nghiệp vụ cũng nhƣ cảnh báo
rủi ro của các bộ phận nghiệp vụ đối với quy trình, quy chế. Báo cáo kết quả quản lý RRTN tại chi nhánh.