Đơn vị tính: triệu đồng
Các khoản chi phí
Năm 2016 Năm 2017 Năm 2018
Tổng số Tỷ trọng (%) Tổng số Tỷ trọng (%) Tổng số Tỷ trọng (%) Thu nhập 19.117 100,00 25.183 100,00 29.803 100,00
Thu lãi tiền gửi (điều chuyển vốn nội bộ) 10.301 54,00 15.396 61,00 0 - Thu lãi cho vay 7.080 37,00 9.244 37,00 29.133 97,75
Thu nhập phí từ hoạt động dịch vụ 285 1,50 337 1,24 390 1,31 Thu nhập từ hoạt động KD ngoại hối 97 0,50 180 0,70 254 0,85
Thu nhập khác 1.354 7,00 26 0,06 26 0,09
Chi phí 20.461 100,00 25.241 100,00 29.890 -
Chi phí hoạt động tín dụng 14.731 72,00 20.305 80,00 23.837 79,75 Chi cho hoạt động quản lý và công vụ 867 4,30 703 3,00 779 2,60
Trong đó: - - -
Chi XB tài liệu, tuyên truyền, QC, tiếp thị,
KM 145 17,00 78 11,00 108 0,36
Chi dự phòng 347 1,70 214 0,85 190 0,64
Chi phí hoạt động dịch vụ 308 1,50 382 2,00 452 1,51 Chi phí hoạt động kinh doanh ngoại hối 11 0,05 - - 0,2 0,00
Chi nộp thuế và các khoản phí, lệ phí 9 0,04 12 0,05 14 0,05 Chi phí cho nhân viên 2.734 13,30 2.638 10,10 3271 10,94
Chi về tài sản 1.454 7,11 985 4,00 1238 4,14
Chênh lệch TN– CP -1.344 -58 -87
(Nguồn: Báo cáo tài chính năm chi nhánh Bình Dương) - GPBank Bình Dương có kết quả hoạt động kinh doanh lỗ trong thời hiệu kiểm tra: năm 2016 lỗ 1.344 triệu đồng. không đạt kế hoạch lợi nhuận được giao năm 2017 (kế hoạch giao lãi 100 triệu đồng) đến thời điểm 31/12/2017 Chi nhánh lỗ 58 triệu
đồng (kế hoạch giao lãi 150 triệu đồng), thời điềm 31/12/2018 chi nhánh lỗ 87 triệu đồng (kế hoạch giao lãi 200 triệu đồng).
Chi tiết chi phí và thu nhập của Chi nhánh cho thấy:
Đến thời điểm 31/12/2016:
- Tổng chi phí của đơn vị là 20.461 triệu đồng trong cơ cấu chi phí, chi phí cho
đến hoạt động tín dụng 14.731 triệu đồng chiếm lên đến 72%, chi phí dự phịng lên đến 347 triệu đồng chiếm 1,7%, chi phí cho nhân viên 2.734 triệu đồng chiếm 13.3%,
chi phí về tài sản 1.454 triệu đồng chiếm 7,1% tổng chi phí.
- Tổng thu nhập năm 2016 của Chi nhánh là 19.117 triệu đồng trong tổng cơ cấu thu nhập, thu nhập từ thu lãi cho vay chiếm tỷ trọng 37% và điều chuyển vốn chiếm tỷ trọng lớn nhất đến 54% tổng thu nhập.
Đến thời điểm 31/12/2017: Tổng chi phí của đơn vị là 25.241 triệu đồng, trong cơ
tổng chi phí, chi phí cho nhân viên là 2.638 triệu đồng chiếm 10,1% và chi về tài sản là 985 triệu đồng chiếm 4% tổng chi phí.
Đến thời điểm 31/12/2018: Tổng chi phí của đơn vị là 29.890 triệu đồng, trong cơ
cấu chi phí: chi phí cho đến hoạt động tín dụng là 23.837 triệu đồng chiếm 79,75% tổng chi phí, chi phí cho nhân viên là 3.271 triệu đồng chiếm 10.94% và chi về tài sản là 238 triệu đồng chiếm 4,14% tổng chi phí.
2.1.4.3. Các hoạt động khác
Về mua bán ngoại tệ
Tổng số lượng mua ngoại tệ năm 2016 là 3.630 triệu USD đạt 2,593 % KH năm. Năm 2017 là 7.255 triệu USD đạt 160% KH năm. Năm 2018 8.397 USD đạt 152% KH năm Kết quả kinh doanh ngoại tệ trong giai đoạn 2016-2018 như bảng 2.5