Vài năm trước, chúng tôi đã phỏng vấn ông Martin, một triệu phú “thế hệ thứ nhất” và là một nhà đầu tư vô cùng nhạy bén. Ơng tham gia nhóm phỏng vấn trọng điểm gồm tám nhân vật có tài sản trị giá nhiều triệu đơ-la do chúng tơi tổ chức. Để góp mặt trong nhóm này, các thành viên phải có giá trị tài sản rịng tối thiểu là 5 triệu đơ-la. Với việc tự mình tích lũy chừng ấy tài sản, cộng thêm thu nhập một năm khơng q 75.000 đơ-la, thành tích của ơng thật đáng nể phục. Ông là một trong những nhà đầu tư giỏi nhất mà chúng tơi từng phỏng vấn. Ơng đã làm giàu nhờ vào thị trường cổ phiếu. Chúng tôi nhận ra rằng ông cực kỳ nhạy bén và hiểu biết tường tận về rất nhiều vụ đầu tư khác nhau. Ông cũng rất giỏi trong việc đánh giá người cố vấn đầu tư.
Martin đặt mua dài hạn rất nhiều loại ấn phẩm về đầu tư. Vài tạp chí trong số này lại bán danh sách khách hàng của mình cho bên mơi giới. Thế là hàng ngàn cố vấn tài chính đã tiếp cận ơng Martin qua địa chỉ nhà và số điện thoại. Ơng áng chừng mỗi tuần có ít nhất ba hay bốn nhân viên môi giới không biết từ đâu gọi đến nhà cố chào mời ông bỏ tiền đầu tư, nhưng ơng ln nói rằng: “Nếu những người này thực sự giỏi thì họ sẽ khơng tốn thời gian gọi cho tơi làm gì”.
Cũng như đa số các PAW, khi mới bước vào lĩnh vực đầu tư, ông Martin đã nhờ kế tốn viên của mình giới thiệu một cố vấn tài chính giỏi. Viên kế tốn đã cung cấp cho ơng tên một số người đủ tiêu chuẩn. Ông Martin cũng tham khảo thêm từ những khách hàng có thành tích đầu tư tốt nhất của viên kế toán. Kể từ lần đầu tiên tham khảo kế tốn viên của mình đến nay, ơng đã hợp tác với một số cố vấn tài chính. Bên cạnh đó, ơng cũng tin tưởng vào sự cố vấn đầu tư từ những người khác, trong đó có luật sư của mình.
Ơng Martin ln đặt niềm tin nơi các cố vấn tài chính của mình bởi họ đều là những người thông thái và nhạy bén trong đầu tư, đều được chứng thực bởi các nhà đầu tư thành công nhất của họ. Đồng thời, ông Martin cũng suy luận rằng những cố vấn tài chính này sẽ đối đãi với ơng như một khách hàng đặc biệt. Và, quả thực là họ đã đem hết tâm huyết để cho ông những lời khuyên sáng suốt và những cảnh báo kịp thời. Họ làm như vậy vì lợi ích của chính họ và của các mối quan hệ đã giới thiệu mình.
Bài học rút ra từ tình huống này là hãy chọn một cố vấn tài chính đã được đảm bảo bởi một cố vấn tài chính hoặc cơng ty/tổ chức uy tín, hoặc bởi khách hàng của anh ta. Trong việc giúp khách hàng tích lũy tài sản ln có một số nhà tư vấn nổi trội hơn các đồng nghiệp. Hãy phỏng vấn vài người rồi chọn người nào có nhiều khách hàng thuộc diện PAW nhất. Có thể bạn sẽ phải giải thích khái niệm PAW cho họ đấy.
Chương 4