III. DaNh mỤC XÃ hỘ
BÁo CÁo kếT QUẢ hoạT đỘNG kINh DoaNh hỢp NhẤT
cho năm tài chính kết thúc ngày 31 tháng 12 năm 2015 b03/tctd-hn
b02/tctd-hn
BẢNG CÂN đỐI kế ToÁN hỢp NhẤT
ngày 31 tháng 12 năm 2015 (tiếp theo) BÁO CÁO
Thuyết
minh Triệu đồngNăm nay Triệu đồngNăm trước
LƯU CHUYỂN TIỀN TỪ HOẠT ĐỘNG KINH DOANH
Thu nhập lãi và các khoản thu nhập tương tự nhận được 15.648.740 13.985.472 Chi phí lãi và các chi phí tương tự đã trả (8.987.452) (8.530.512) Thu nhập từ hoạt động dịch vụ nhận được 1.188.601 1.028.491 Chênh lệch số tiền thực thu từ hoạt động kinh doanh chứng khoán,
vàng bạc, ngoại tệ 140.029 200.244 Thu nhập khác 37.740 46.768 Tiền thu các khoản nợ đã được xử lý xóa, bù đắp bằng nguồn rủi ro 139.467 6.046 Tiền chi trả cho nhân viên và hoạt động quản lý, công vụ (4.164.667) (3.939.477) Tiền thuế thu nhập thực nộp trong năm 21 (514.536) (480.746)
Tiền thuần từ hoạt động kinh doanh trước những thay đổi về
tài sản và nợ phải trả 3.487.922 2.316.286
Những thay đổi về tài sản hoạt động (27.510.472) (24.498.216)
Giảm các khoản tiền gửi tại và cho vay các TCTD khác 734.827 1.770.462 Tăng các khoản về kinh doanh chứng khoán (4.264.314) (2.763.071) Giảm các cơng cụ tài chính phái sinh và các tài sản tài chính khác - 31.845 Tăng các khoản cho vay và cho thuê tài chính khách hàng (23.417.321) (23.029.919) Giảm nguồn dự phòng để bù đắp tổn thất (43.886) (50.836) Tăng khác về tài sản hoạt động (519.778) (456.697)
Những thay đổi về công nợ hoạt động 18.857.824 26.933.553
Giảm các khoản nợ chính phủ và NHNN (1.050.498) - Giảm các khoản tiền gửi, tiền vay các TCTD (1.456.851) (1.569.716) Tăng tiền gửi của khách hàng 20.514.104 31.412.834 Giảm phát hành giấy tờ có giá - (500.547) Tăng/(giảm) vốn tài trợ, ủy thác đầu tư, cho vay chịu rủi ro 677.421 (2.316.246) Tăng các cơng cụ tài chính phái sinh và các khoản nợ tài chính khác 35.004 - Tăng khác về cơng nợ hoạt động 411.814 121.124 Chi từ các quỹ của Ngân hàng (273.170) (213.896)
Tiền thuần (sử dụng vào)/từ hoạt động kinh doanh (5.164.726) 4.751.623 LƯU CHUYỂN TIỀN TỪ HOẠT ĐỘNG ĐẦU TƯ
Mua sắm, xây dựng tài sản cố định (563.101) (523.110) Tiền thu từ thanh lý, nhượng bán tài sản cố định 10.680 17.451 Tiền thu đầu tư, góp vốn vào các đơn vị khác 626 21 Tiền thu cổ tức và lợi nhuận được chia từ các khoản đầu tư, góp vốn
dài hạn 31 12.675 48.153
Tiền thuần sử dụng vào hoạt động đầu tư (539.120) (457.485)
Thuyết
minh Triệu đồngNăm nay Triệu đồngNăm trước
LƯU CHUYỂN TIỀN TỪ HOẠT ĐỘNG TÀI CHÍNH
Cổ tức trả cho cổ đông 22.4 (698) (35.073)
Tiền sử dụng vào hoạt động tài chính (698) (35.073) Lưu chuyển tiền thuần trong năm (5.704.544) 4.259.065 Tiền và các khoản tương đương tiền đầu năm 33 19.566.393 15.299.928 Tiền và các khoản tương đương tiền từ việc sáp nhập Ngân
hàng TMCP Phương Nam 2.304.957 - Điều chỉnh ảnh hưởng của thay đổi tỷ giá 124.807 7.400 Tiền và các khoản tương đương tiền cuối năm 33 16.291.613 19.566.393
Người lập: Người kiểm sốt: Người phê duyệt:
Ơng Lưu Văn Hịa Kế tốn
Ơng Huỳnh Thanh Giang Kế tốn Trưởng
Ơng Phan Huy Khang Tổng Giám đốc Thành phố Hồ Chí Minh, Việt Nam
Ngày 29 tháng 5 năm 2017
b04/tctd-hn