CHƢƠNG 2 : THIẾT KẾ NGHIÊN CỨU ĐỀ TÀI
4.3 Đề xuất với cấp trên
4.3.3 Kiến nghị với Cơ quan chủ quản Ngân hàng TMCP Quân Đội
Với vị thế là công ty con của Ngân hàng TMCP Quân Đội, kể từ khi thành lập đến nay, MBS luôn nhận đƣợc sự quan tâm, chỉ đạo sát sao về mục tiêu hoạt động và chiến lƣợc phát triển của ngân hàng mẹ và các hoạt động của công ty không thể tách rời hoạt động và giám sát từ Ngân hàng mẹ. Do đó, để nâng cao hiệu quả hoạt động, MBS cần kiến nghị với Ngân hàng TMCP Quân Đội nhƣ sau:
Kết hợp quảng bá hình ảnh của Ngân hàng TMCP Quân Đội với hình ảnh của MBS tại các mạng lƣới, chi nhánh của ngân hàng mẹ, hay trong các dịch vụ kinh doanh của ngân hàng mẹ.
Tạo ra cơ chế giúp các thành viên liên kết chặt chẽ tăng cƣờng đẩy mạnh hỗ trợ phát triển lẫn nhau nhƣ tăng cƣờng mối quan hệ của công ty quản lý quỹ và CTCK, ngân hàng. Kết nối công nghệ giữa ngân hàng và chứng khoán giúp hỗ trợ giao dịch nhà đầu tƣ của CTCK đồng thời cũng giúp ngân hàng tăng tài khoản khách hàng. CTCK và Công ty Quản lý quỹ có thể giúp đỡ nhau tác nghiệp trong việc thực hiện đặt lệnh đồng thời tăng cƣờng nghiên cứu thị trƣờng giúp tạo ra những danh mục tốt nhất cho tự doanh CTCK cũng nhƣ bộ phận đầu tƣ của công ty quản lý quỹ.
Hỗ trợ kinh nghiệm nâng cao năng lực quản lý, tăng cƣờng các biện pháp quản trị rủi ro. Ngân hàng TMCP Quân Đội là một trong 5 ngân hàng quốc doanh lớn, có bề dày lịch sử do đó có rất nhiều kinh nghiệm trong quản lý. Việc đào tạo các cấp quản lý, triển khai các khóa đào tạo nội bộ là hết sức cần thiết giúp MBS nâng cao năng lực quản lý và tăng cƣờng các biên pháp quản trị rủi ro.
Tạo cơ chế làm việc cho MBS thông thoáng hơn: Để nắm bắt cơ hội kinh doanh tốt hơn, có những phản ứng linh hoạt đối vớinhững biến động của thị trƣờng, thông qua các văn bản hƣớng dẫn sử dụng vốn trong hoạt động kinh doanh chứng khoán, phân cấp phân quyền kinh doanh chứng khoán, Ngân hàng TMCP Quân Đội tạo tính năng động, tự chủ, tự quyết trong công tác quản lý kinh doanh, đầu tƣ của
công ty MBS cũng nhƣ nâng cao tinh thần trách nhiệm của từng cá nhân, tập thể. Kết nối với hệ thống thông tin và mạng nội bộ của Ngân hàng TMCP Quân Đội để triển khai các giao dịch tiên tiến nhƣ đặt lệnh qua mạng, nộp tiền online, tích hợp các công nghệ hiện đại của ngân hàng với việc GDCK
Tận dụng mạng lƣới rộng khắp của ngân hàng mẹ để mở rộng mạng lƣới của MBS thông qua các hình thức ủy quyền, đặt các điểm giao dịch tại các chi nhánh, quầy giao dịch của ngân hàng mẹ
KẾT LUẬN
Nghiên cứu đề tài: “ Quản lý hoạt động tự doanh chứng khoán của MBS” cho phép rút ra các kết luận sau đây:
1. Tự doanh chứng khoán là một trong những nghiệp vụ cơ bản và quan trọng bậc nhất của một CTCK. Tự doanh chứng khoán không chỉ mang lại lợi ích cho bản thân các CTCK nói riêng mà còn đem lại lợi ích cho sự phát triển của thị trƣờng chứng khoán nói chung. Tuy nhiên, hoạt động này luôn tiềm ẩn những rủi ro, do vậy, công tác QL hoạt động này luôn đƣợc các CTCK đặc biệt quan tâm. Kinh nghiệm của một số CTCK cho thấy còn nhiều thiếu sót quản lý hoạt động tự doanh chứng khoán. Các CTCK cần hoàn thiện mô hình tổ chức hoạt động tự doanh, chiến lƣợc đầu tƣ, quy trình đầu tƣ đồng thời củng cố nguồn vốn kinh doanh, phát huy tối đa hoạt động phân tích, Xây dựng và đào tạo nâng cao trình độ đội ngũ nhân lực, xây dựng và đổi mới Công nghệ kịp thời.
2. MBS là một trong ba CTCK dẫn đầu thị trƣờng trong các phân khúc khách hàng của mình, cung ứng một cách toàn diện các dịch vụ và sản phẩm có tính sáng tạo cao và mang lại giá trị thực sự cho khách hàng, MBS đã đầu tƣ lớn và không ngừng hoàn thiện cơ sở vật chất cũng nhƣ toàn thể đội ngũ cán bộ nhân viên trong công ty. Tự doanh Chứng khoán là một trong những nghiệp vụ cơ bản quan trọng bậc nhất của MBS. Thông thƣờng lợi nhuận thu về tự doanh chứng khoán là rất lớn, chiếm tỉ trọng lớn trong cơ cấu lợi nhuận của các CTCK. Công ty đã QL hoạt động tự doanh thông qua các bƣớc; Xây dựng chiến lƣợc và lựa chọn phƣơng án kinh doanh. Xây dựng chính sách QL. Tổ chức thực hiện. Kiểm tra đánh giá
3. Tuy nhiên, QL hoạt động tự doanh tại MBS còn nhiều bất cập, đó là: nguyên nhân từ chính sách quản lý chƣa thật minh bạch, nguồn vốn cho hoạt động tự doanh CK, quy trình tự doanh CK, nguồn nhân lực,...
4. Để hoàn thiện công tác QL hoạt động tự doanh, MBS cần thực hiện đồng bộ các giải pháp nhƣ: mở rộng nguồn vốn cho hoạt động tự doanh CK, tăng cƣờng nhân lực, hoàn thiện quy trình tự doanh CK,.. tăng cƣờng công tác QL kiểm tra và giám sát.
TÀI LIỆU THAM KHẢO *Tiếng Việt
1. Trần Thị Xuân Anh, 2014. Tăng cường quản lý rủi ro trong hoạt động kinh doanh
của các CTCP chứng khoán ở Việt Nam. Luận án Tiến sĩ. Học viện ngân hàng.
2. Bộ Tài chính, 2007. Quyết định số 27/2007/QĐ-BTC. Ban hành ngày 24/4/2007
về việc ban hành quy chế tổ chức và hoạt động của CTCK. Hà Nội.
3. Bộ Tài chính, 2012. Thông tư số 210/2012/TT-BTC. Ban hành ngày 30/11/2012
về việc hướng dẫn thành lập CTCK. Hà Nội.
4. Chính phủ, 1996. Nghị định 75/NĐ-CP. Ban hành ngày 28/11/1996 về việc thành lập UBCKNN. Hà Nội.
5. Chính phủ, 2003. Nghị định số 144/2003/NĐ-CP. Ban hành ngày 28/11/2003 về Chứng khoán và TTCK. Hà Nội.
6. Chính phủ, 2004. Nghị định số 66/2004/NĐ-CP. Ban hành ngày 19/2/2004 về
việc chuyển UBCKNN vào Bộ Tài chính. Hà Nội.
7. CTCP chứng khoán MB, 2011- 2015. Báo cáo thường niên. Hà Nội.
8. Bạch Đức Hiển, 2008. Thị trường chứng khoán. Hà Nội: Nhà xuất bản Tài Chính.
9. Trịnh Thị Phan Lan, 2012. Rủi ro trên thị trường chứng khoán Việt Nam: Góc
nhìn từ phía nhà đầu tư cá nhân. Tạp chí Khoa học ĐHQGHN, Kinh tế và Kinh
doanh 28 209-215
10. Nguyễn Thị Mùi và Nguyễn Thị Hoài Lê, 2010. Kinh doanh chứng khoán. Hà Nội:Nhà xuất bản Tài chính.
11. Nguyễn Đăng Nam và Hoàng Văn Quỳnh, 2009. Phân tích và Đầu tư chứng
khoán. Hà Nội: Nhà Xuất Bản Tài Chính.
12. Quốc hội, 2006. Luật Chứng khoán. Hà Nội.
13. Quốc hội, 2010. Luật số 62/2010/QH12. Sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Chứng khoán 2006
14. Phạm Tiến Thành và Dƣơng Thanh Hà. Quản trị công ty và quản lý rủi ro hoạt động tại các ngân hàng thương mại Việt Nam. Phòng QLRR & tác nghiệp, Vietinbank.
15. UBCK, 2013. Quyết định 105/QĐ-UBCK. Ban hành ngày 26/02/2013 về việc ban hành quy chế hƣớng dẫn thiết lập và vận hành hệ thống quản trị rủi ro cho CTCK
*Website
16. http://www.mbs.com.vn 17. http://www.mof.gov.vn 18. http://www.ssc.gov.vn