CTQLQ phải cùng với khách hàng xây dựng mục tiêu đầu tư tổng thể của khách hàng và mục tiêu đầu tư cụ thể của DMĐT mà mình quản lý. Các yếu tố cơ bản của mục tiêu đầutư cần phải xác định bao gồm:
Các loại hình mục tiêu: Khách hàng lựa chọn một trong các mục tiêu sau đây tùy thuộc vào nhu cầu thực tế:
Mục tiêu tăng trưởng vốn (Capital Growth)
Mục tiêu thu nhập thường xuyên (Current Income) Mục tiêu bảo toàn vốn ( Capital Preservation)
Mục tiêu cân bằng (Balanced): Cân bằng giữa các mục tiêu tăng trưởng vốn, thu nhập thường xuyên và bảo toàn vốn.
Thời hạn thu hồi vốn: CTQLQ sẽ tư vấn để nhà đầu tư lựa chọn thời hạn đầu tư phù hợp với lứa tuổi, điều kiện tài chính và các mục tiêu cá nhân. Thời hạn đầu tư có thể được tiêu chuẩn hóa thành các nhóm:
Thời hạn ngắn: 2-4 năm
Thời hạn trung bình: 5 - 7 năm Thời hạn dài: trên 7 năm
Mức độ chấp nhận rủi ro: Dựa vào các thông tin đã thu thập và xử lý để xác địnhđược mức độ chấp nhận rủi ro của nhà đầu tư, mức độ chấp nhận rủi ro của nhà đầutư có thể được phân thành các nhóm như đã nêu, đây là một trong những yếu tố quan trọng của mục tiêu đầu tư.
Lợi nhuận mục tiêu:
Lợi nhuận mục tiêu được xác định trên cơ sở kỳ vọng chủ quan, mức độ chấp nhận rủi ro, thời hạn đầu tư và các yếu tố khác thường được dùng để tham khảo như tỷ lệ lạm phát, mức lãi suất tiền gửi trung bình, lãi suất tín phiếu kho bạc, lãi suất trái phiếu, tốc độ tăng các chỉ số chứng khoán qua các năm…. Nhà đầu tư thường phải chấp nhận sự đánh đổi giữa mục tiêu về lợi nhuận với mức độ chấp nhận rủi ro và thời hạn thu hồi vốn. Nhà đầu tư có thể xác định lợi nhuận mục tiêu theo các cách sau:
Tỷ suất lợi nhuận mục tiêu là 1 con số cụ thể Tỷ suất lợi nhuận dựa trên cơ sở tham chiếu
CTQLQ có thể kết hợp các yếu tố khác nhau của mục tiêu đầu tư như mức độ chấp nhận rủi ro, loại hình mục tiêu, thời hạn đầu tư, lợi nhuận mục tiêu... để thiết kế các sản phẩm QLDMĐT với các đặc tính khác nhau. Các sản phẩm này được tiêu chuẩn hóa, CTQLQ sẽ tư vấn để nhà đầu tư có thể lựa chọn được sản phẩm đầu tư phù hợp.