Xác định nguồn nhân lực là yếu tố then chốt quyết định sự thành công của hoạt động Bancassurance, quan tâm, tạo điều kiện thuận lợi trong hoạt động nhân sự để hỗ trợ, thúc đẩy hoạt động từ TSC đến chi nhánh. Kiện toàn nhân sự thúc đẩy hoạt động tại TSC, đáp ứng yêu cầu về trình độ chuyên môn, kinh nghiệm, chủ động, sáng tạo trong công việc. Giám đốc chi nhánh quán triệt mạnh mẽ, nâng cao ý thức, trách nhiệm đối với các bộ phận/cán bộ Quản lý khách hàng trong hoạt động tiếp thị, bán các sản phẩm bảo hiểm, đồng thời, chủ động có kế hoạch bố trí nhân sự phù hợp.
Hình thành đội ngũ nhân sự chuyên nghiệp để trực tiếp tiếp thị, tư vấn và bán hàng BHNT tại các chi nhánh; yêu cầu mỗi phòng/bộ phận kinh doanh cần bố trí tối thiểu 01 cán bộ tham gia với vai trò đầu mối kinh doanh bảo hiểm tại đơn vị.
Chi nhánh cần tận dụng tối đa sự hỗ trợ từ đội ngũ bán hàng của đối tác (BIC, BIDV Metlife), gồm kinh nghiệm và hiểu biết của đội ngũ này để triệt để khai thác hoạt động bảo hiểm.
Xác định hoạt động đào tạo là khâu quan trọng, quyết định hiệu quả, động lực làm việc của hoạt động Bancassurance. Các hoạt động đào tạo cần được thực hiện thường xuyên, liên tục và đảm bảo chất lượng.
Phối hợp với các CTBH, thực hiện đa dạng hóa các hình thức đào tạo (tập trung, trực tuyến), tập trung vào đào tạo cấp chứng chỉ đại lý, kỹ năng mềm, huấn luyện, tái huấn luyện định kỳ, đảm bảo cán bộ đủ trình độ, năng lực, hiểu biết về lĩnh vực này.
Các CTBH tập trung phối hợp với BIDV thực hiện các chương trình đào tạo tổng thể cho đội ngũ cán bộ bán hàng của BIDV, tập trung vào kỹ năng bán hàng, nghiệp vụ và kiến thức sản phẩm mới. Đối với các khóa đào tạo kỹ năng bán hàng tập trung vào việc xử lý từ chối và tư vấn đầy đủ các điểm cần lưu ý trong hợp đồng đối với khách hàng.
Xác định mỗi cán bộ là đại sứ truyền thông về bảo hiểm đặc biệt là mảng BHNT, BIDV cần tận dụng nguồn cán bộ có quan hệ gần gũi với khách hàng, bên cạnh các cán bộ quản lý khách hàng, BIDV cần khuyến khích đội ngũ cán bộ giao dịch viên tham dự các chương trình đào tạo để tiếp thị sản phẩm. Mặc dù đội ngũ giao dịch viên không chịu trách nhiệm bán hàng trực tiếp nhưng có nhiều cơ hội tiếp cận với các khách hàng tiềm năng tại quầy giao dịch.