- Tỷ suất giá vốn/doanh thu, tỷ suất lợi nhuận/doanh thu
3.3.1. Đánh giá chung về Doanh nghiệp
3.3.1.1. Tư cách và năng lực pháp lý, năng lực điều hành và quản lý SXKD của khách hàng.
• Đánh giá về lịch sử hoạt động của khách hàng:
Công ty CP Xây dựng và Kỹ thuật Toàn Thịnhđược thành lập theo giấy phép kinh doanh số 0104555870 được sở Kế hoạch và Đầu tư thành phố Hà Nội cấp ngày 25 tháng 03 năm 2010; đăng ký thay đổi lần 9 ngày 9 tháng 6 năm 2020.
Tại thời điểm thành lập, doanh nghiệp định hướng kinh doanh trong lĩnh vực tư vấn, thiết kế và lĩnh vực xây dựng. Các công trình xây dựng có giá trị nhỏ, thuộc lĩnh vực y tế như: Thi công xây dựng hệ thống xử lý nước thải bệnh viện y học cổ truyền trung ương, bệnh viện lao và phổi Bình Định, Tư vấn xây dựng hệ thống xử lý chất thải y tế tại Trung tâm giáo dục lao động xã hội tỉnh Đắk Lắk,…
Từ năm 2014 đến nay, song song với hoạt động tư vấn, xây dựng; trên cơ sở mối quan hệ với ban lãnh đạo của các cơ quan nhà nước trong lĩnh vực y tế, giáo dục, công nghệ, an ninh quốc phòng..., ban lãnh đạo doanh nghiệp đã từng bước mở rộng hoạt động kinh doanh sang lĩnh vực cung cấp thiết bị y tế, thiết bị giáo dục và thiết bị khoa học công nghệ, an ninh quốc phòng. Một số gói thầu cung cấp thiết bị doanh nghiệp đã thực hiện như sau:Dự án tăng cường năng lực nghiên cứu cho các phòng thí nghiệm của Trung tâm An toàn lao động giai đoạn 2019-2020, Thiết bị Phòng thí nghiệm đa dạng sinh học và môi trường biển năm 2019, Tăng cường trang thiết bị cho hoạt động bảo quản và đổi mới phương thức giáo dục cho trẻ em, cộng đồng tại Bảo tàng dân tộc học Việt Nam….
• Đánh giá về tư cách và năng lực pháp lý:
Doanh nghiệp đã gửi cho Ngân hàng hồ sơ về năng lực pháp lý của doanh nghiệp bao gồm: Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp, Giấy chứng nhận đăng ký mẫu dấu, Điều lệ tổ chức và hoạt động, văn bản bầu/bổ nhiệm Giám đốc. Hồ sơ pháp lý do doanh nghiệp cung cấp là đầy đủ, hợp pháp. Doanh nghiệp có đủ tư cách và năng lực pháp lý để quan hệ tín dụng với Ngân hàng.
• Đánh giá về mô hình tổ chức và bố trí lao động của khách hàng:
a) Hình thức sở hữu: Công ty cổ phần với cơ cấu cổ đông như sau:
Đơn vị: triệu đồng
STT T
Tên cổ đông Vốn điều lệ đăng ký
Vốn thực góp Tỷ lệ
1 Nguyễn Khánh Ly 89.400 89.400 99,33% 2 Ông Phạm Khắc Hạnh 200 200 0,22% 3 Phan Thị Thu Huyền 400 400 0,44%
Cộng 90.000 90.000 100%
Tính đến 31/12/2019, các cổ đông của công ty đã góp đầy đủ vốn theo đúng cam kết.
b) Mô hình tổ chức: Tổng số lao động khoảng 55 nhân viên; trong đó trình độ trên đại học là 5 người, trình độ đại học: 35 người và trình độ trung cấp, công nhân kỹ thuật là 15 người, được chia làm 03 bộ phận chính: Kinh doanh, Kế toán và Kỹ thuật.
Mô hình tổ chức của doanh nghiệp đơn giản, phù hợp với quy mô hoạt động của doanh nghiệp.
• Đánh giá về năng lực quản trị điều hành:
- Chủ tịch HĐQT: Bà Nguyễn Khánh Ly: + Sinh ngày: 20/01/1981
+ CMTND số 013155760 do CA thành phố Hà Nội cấp ngày 14/04/2009 + Nơi đăng ký HKTT: Tập thể xí nghiệp vận tải ô tô số 3, thôn Ngọc Đại, xã Đại Mỗ, huyện Từ Liêm, Hà Nội.
+ Chỗ ở hiện tại: Tập thể xí nghiệp vận tải ô tô số 3, thôn Ngọc Đại, xã Đại Mỗ, huyện Từ Liêm, Hà Nội.
+ Trình độ: Cử nhân Quản trị kinh doanh
Bà Nguyễn Khánh Ly là người có kinh nghiệm nhiều năm trong lĩnh vực điều hành, quản trị Công ty. Ngoài ra trong thời gian công tác của mình, Bà Ly đã xây dựng được nhiều mối quan hệ với các cơ quan hữu quan phục vụ hoạt động SXKD của Công ty.
- Kế toán trưởng: Bà Đào Thị Lý + Sinh năm: 1990
Bà Đào Thị Lý là người có kinh nghiệm lâu năm trong lĩnh vực kế toán doanh nghiệp, đã làm việc tại nhiều Công ty lớn như: Vinaconex 9, Công ty Cổ phần Đầu tư và Xây dựng HUD3... vì vậy hoạt động kế toán của Công ty luôn được vận hành trơn tru, linh hoạt.
3.3.1.2. Đánh giá hoạt động kinh doanh của khách hàng
• Sản phẩm dịch vụ:
- Tư vấn, thiết kế và thi công các công trình xây dựng: Các công trình do doanh nghiệp tư vấn, thi công chủ yếu thuộc lĩnh vực giao thông, y tế công cộng; phần lớn là các hạng mục thành phần, đòi hỏi kỹ thuật thi công không phức tạp. Ngoài ra, Doanh nghiệp có kinh nghiệm trong lĩnh vực thi công hệ thống xử lý nước thải tại các bệnh viện.
doanh thu trong mảng kinh doanh thiết bị của doanh nghiệp. Kinh doanh thương mại trang thiết bị giáo dục, chủ yếu là đồ chơi trẻ em (đồ chơi vận động cho trường mầm non, thiết bị giáo dục dạy học cho học sinh tiểu học, trung học ...)
- Kinh doanh thương mại thiết bị y tế: Đây là ngành nghề doanh nghiệp mới bắt đầu triển khai từ năm 2014 trên cơ sở mối quan hệ của ban lãnh đạo doanh nghiệp với các cơ sở và trung tâm y tế, được đánh giá là lĩnh vực tương đối tiềm năng.
- Kinh doanh thương mại thiết bị ngành khoa học công nghệ, an ninh quốc phòng: là ngành nghề mới được doanh nghiệp khai thác trong cuối năm 2018 đầu 2019.
Trong năm 2020-2021và định hướng trong thời gian tới, Doanh nghiệp sẽ tiếp tục tập trung vào 02 lĩnh vực là tư vấn, thiết kế, thi công các công trình xây dựng và kinh doanh thương mại trang thiết bị giáo dục - lĩnh vực mang lại biên lợi nhuận lớn.
• Đánh giá về thị trường đầu vào, đầu ra:
a) Thị trường đầu vào:
- Đối với lĩnh vực tư vấn, thi công xây dựng:
+ Lao động: Đội ngũ cán bộ của doanh nghiệp được đánh giá tốt, trên 60% là trình độ đại học. Trong đó, 30% có kinh nghiệm trong lĩnh vực tư vấn, thiết kế và thi công xây dựng dân dụng từ 5 năm trở lên.
+ Nguyên vật liệu: Các công trình do doanh nghiệp thực hiện có tính chất thông thường, không đòi hỏi kỹ thuật thi công phức tạp. Doanh nghiệp có thể dễ dàng tìm kiếm nhà cung cấp các loại vật liệu xây dựng cơ bản như sắt, đá, xi măng,... trên thị trường.
- Đối với lĩnh vực kinh doanh thiết bị y tế, giáo dục, KHCN, an ninh quốc phòng: Trong lĩnh vực cung cấp thiết bị y tế, giáo dục, doanh nghiệp hiện chỉ kinh doanh thương mại đơn thuần với nguồn đầu vào gián tiếp từ các doanh nghiệp trong nước hoặc các thương hiệu thiết bị y tế, giáo dục nổi tiếng trên thế giới có đại lý tại Việt Nam.
- Đối với lĩnh vực tư vấn, thi công xây dựng:
+ Đối tác đầu ra chính: Dựa trên mối quan hệ sẵn có cũng như uy tín và năng lực đã được khẳng định, doanh nghiệp thường nhận thầu thi công cải tạo các công trình thuộc trung tâm y tế, bệnh viện lớn; các dự án xây dựng đường giao thông, cải tạo hệ thống xử lý nước thải... Chủ đầu tư thường là Ban quản lý các dự án ĐTXD công trình giao thông, dân dụng trực thuộc UBND các tỉnh như: Đồng Nai, Quảng Nam, Vĩnh Long, Gia Lai, Sóc Trăng, Kiên Giang...
+ Khả năng thanh toán và thực hiện hợp đồng: Hầu hết đối tác của doanh nghiệp đều là các cơ quan nhà nước có uy tín, thực hiện phương án đầu tư trên cơ sở kế hoạch vốn ngân sách được phê duyệt từ trước. Do đó, nguồn vốn thanh toán được bảo đảm.
- Đối với lĩnh vực kinh doanh thiết bị giáo dục, y tế, thiết bị công nghệ và an ninh quốc phòng:
+ Các đối tác đầu ra chính: Đối tác đầu ra chính của doanh nghiệp chủ yếu là các cơ quan, ban ngành trực thuộc các tỉnh/thành phố lớn như UBND tỉnh/thành phố, Sở giáo dục đào tạo, Sở y tế, Bộ khoa học công nghệ, Công an tỉnh/TP.... Tính năng động, nhạy bén và mối quan hệ tốt của Ban lãnh đạo Doanh nghiệp với các cơ quan ban ngành nhà nước là yếu tố đem lại lợi thế lớn cho các doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực cung cấp thiết bị y tế, giáo dục, thiết bị khoa học công nghệ và an ninh quốc phòng... Điều này là do các gói thầu thuộc lĩnh vực này hầu hết đều có nguồn vốn thanh toán từ NSNN - mảng thị trường đang có sự cạnh tranh gay gắt giữa các doanh nghiệp thương mại. Mặc dù mới tham gia lĩnh vực thương mại thiết bị được5 năm nhưng nhờ mối quan hệ của ban lãnh đạo công ty, công ty Toàn Thịnh đã xây dựng được lộ trình cụ thể tiếp cận một số dự án lớn như: (i) cung cấp thiết bị y tế cho bệnh viện lớn tại thành phố Hà Nam, Yên Bái, Tuyên Quang, Đồng Tháp, Quảng Nam, Bình Định, Kiên Giang, Long An; (ii) cung cấp thiết bị giáo dục cho Sở giáo dục các Bà Rịa Vũng Tàu, Đồng Nai, Đà Nẵng, Quảng Ninh; (iii) cung cấp thiết bị khoa học công nghệ, an ninh quốc phòng cho các đơn vị lớn như Bộ khoa học công nghệ, viện hóa học, công an tỉnh Gia Lai...
nguồn vốn ngân sách nhà nước theo các đề án cải cách giáo dục, nâng cao chất lượng y tế của UBND các tỉnh/TP hàng năm (đối với lĩnh vực y tế, giáo dục), nguồn vốn theo các đề án cải tiến, nâng cao khoa học công nghệ, an ninh quốc phòng của Bộ khoa học công nghệ, UBND các tỉnh/TP và các đơn vị trực thuộc, vì vậy khả năng thanh toán được đánh giá là tương đối đảm bảo.