6. Tổng quan tài liệu nghiên cứu
2.3.1. Quy trình giám sát từ xa hoạt động tín dụng tại Ban Kiểm tra và
và Giám sát của BIDV
Hiện nay, quy trình giám sát từ xa thực hiện tại Ban Kiểm tra và Giám sát bao gồm 05 bƣớc nhƣ sau:
Bước 1: Thu thập thông tin giám sát:
Thực hiện thu thập thông tin giám sát dựa trên các nguồn thông tin nội bộ: từ chi nhánh; các Ban, trung tâm tại hội sở. Thông tin từ các cuộc kiểm tra của Thanh tra Chính phủ, Kiểm toán Nhà nƣớc, Thanh tra giám sát ngân hàng –NHNN, kiểm tra, kiểm toán, giám sát của Hội sở chính, tự kiểm tra tại đơn
vị và các đoàn kiểm tra khác. Cũng nhƣ thông tin từ các nguôn khác nhƣ: Cơ quan quản lý, công an, thông tin đại chúng…
Bước 2: Đánh giá, phân tích thông tin giám sát.
Trên cơ sở các nguồn thông tin thu thập, cán bộ tại các bộ phận kiểm tra đƣợc phân công quản lý chi nhánh có trách nhiệm kiểm tra, đối chiếu, so sánh tính chính xác, kịp thời của các thông tin thu thập để tiến hành phân tích và đánh giá cho ra kết quả giám sát.
Bước 3: Lập báo cáo tổng hợp giám sát:
Nội dung báo cáo:
Đánh giá chung tình hình hoạt động của các đối tƣợng đƣợc phân công giám sát về các mặt: thực hiện chỉ đạo điều hành, tình hình thực hiện các chỉ tiêu kinh doanh trong kỳ… những thuận lợi, khó khăn trong kỳ báo cáo.
Đƣa ra đƣợc cảnh báo, nhận diện rủi ro tiềm ẩn liên quan đến đối tƣợng đƣợc giám sát trong nghiệp vụ tín dụng.
Nhận xét, đánh giá, kiến nghị: nêu rõ những mặt tích cực; những tồn tại hạn chế; nêu ra các đánh giá độc lập, khách quan, ý kiến cảnh báo phòng ngừa rủi ro.
Bước 4: Trình duyệt kết quả giám sát:
Trên cơ sở kết quả giám sát, định kỳ Ban Kiêm tra và Giám sát lập tờ trình Hội đồng quản trị phê duyệt kết quả giám sát.
Tham mƣu, đề xuất các giải pháp chỉ đạo chấn chỉnh những tồn tại, tổ chức kiểm tra, kiến nghị cảnh báo đối với đối tƣợng đƣợc giám sát,…
Bước 5: Triển khai thực hiện ý kiến chỉ đạo của Hội đồng quản trị:
- Trên cơ sở phê duyệt của Hội đồng quản trị, Ban Kiểm tra và Giám sát tham mƣu soạn thảo văn bản chỉ đạo, bao gồm: nội dung triển khai, đối tƣợng thực hiện, thời gian hoàn thành.
Nhìn chung, quy trình giám sát từ xa hiện tại chỉ nêu một cách khái quát các bước cần thực hiện. Các bước trong quy trình chủ yếu phục vụ cho công tác lập và báo cáo kết quả giám sát. Các nội dung công tác trước và sau thực hiện báo cáo giám sát chưa được chú trọng, chưa được quy định cụ thể bằng văn bản.