7. Tổng quan tài liệu nghiờn cứu
2.3.1. Cơ sở dữ liệu khỏch hàng
Trong hệ thống Agribank Việt Nam, thụng tin khỏch hàng ủược cỏc bộ giao dịch viờn hoặc cỏn bộ tớn dụng thu thập và cập nhật vào hệ thống IPCAS thụng qua module CIF. Mỗi khỏch hàng của Ngõn hàng Nụng nghiệp và Phỏt triển Nụng thụn Việt Nam chỉ cú một mó khỏch hàng và thụng tin ủược lưu trữ trờn hệ thống là duy nhất.
a. ðối với khỏch hàng là doanh nghiệp
Agribank thu thập cỏc thụng tin sau:
- Thụng tin cơ bản của khỏch hàng: Tờn khỏch hàng (bao gồm tờn tiếng Việt, tờn tiếng Anh và tờn viết tắt); ủịa chỉ; số ủiện thoại; quyết ủịnh thành lập (bao gồm số quyết ủịnh, ngày cấp, nơi cấp); giấy chứng nhận ủăng ký kinh doanh (bao gồm số chứng nhận, ngày cấp, nơi cấp); mó số thuế (bao gồm cả ngày cấp và nơi cấp); ngày thành lập.
- Thụng tin doanh nghiệp: Loại tổ chức; loại hỡnh doanh nghiệp; ngành nghề kinh doanh chớnh; quy mụ doanh nghiệp; phạm vi kinh doanh; số lao ủộng hiện cú; số lượng chi nhỏnh; doanh số thu chi tiền mặt bỡnh quõn/thỏng; tỡnh hỡnh quan hệ với tổ chức tớn dụng và chớnh quyền ủịa phương; vốn ủiều lệ.
- Người liờn hệ: Họ và tờn; chức vụ; phũng ban; số chứng minh nhõn dõn (bao gồm cả ngày cấp và nơi cấp); số ủiện thoại.
- Thụng tin quản lý và cổ ủụng.
+ Thụng tin những thành viờn trong bộ phận quản lý bao gồm : Họ tờn; Giới tớnh; Quốc tịch; Số chứng minh thư nhõn dõn hoặc hộ chiếu; Ngày cấp; Nơi cấp; Trỡnh ủộ học vấn; Trỡnh ủộ chuyờn mụn; Ngày bắt ủầu quản lý; ðịa chỉ nơi ở.
+ Thụng tin cổ ủụng: Tờn cổ ủụng; ðịa chỉ nơi ở; Giới tớnh; Ngày sinh; Quốc tịch; Loại nhận dạng (bao gồm: chứng minh nhõn dõn; Số ủăng ký kinh doanh hoặc mó số thuế); Mó nhận dạng; Tỷ lệ cổ phần.
- Mẫu dấu Cụng ty và chữ ký của người ủại diện theo phỏp luật của Cụng ty và kế toỏn giao dịch Ngõn hàng.
- Bỏo cỏo tài chớnh doanh nghiệp 02 năm liền kề (ủối với khỏch hàng quan hệ tớn dụng).
- Thụng tin về quy mụ giao dịch với Ngõn Hàng, tỷ suất giao dịch, tổng lượng giao dịch, số lượng dịch vụ mà Doanh Nghiệp sử dụng tại Ngõn Hàng ủể ủỏnh giỏ ủược lợi ớch khỏch hang ủem lại cho Ngõn Hàng.
b. ðối với khỏch hàng cỏ nhõn
Agribank tiến hành thu thập cỏc thụng tin sau:
- Thụng tin cơ bản: Tờn khỏch hàng (bao gồm tờn tiếng Việt, tờn tiếng Anh và tờn viết tắt); chứng minh thư nhõn dõn hoặc hộ chiếu (bao gồm: số chứng minh thư nhõn dõn hoặc hộ chiếu, ngày cấp, nơi cấp); ủịa chỉ; số ủiện thoại.
- Thụng tin nhõn khẩu: Giới tớnh; Dõn tộc; Quốc tịch; Tụn giỏo; Nghề nghiệp; Tỡnh trạng hụn nhõn; Trỡnh ủộ văn húa.
Sau khi ủó thu thập thụng tin, giao dịch viờn sẽ tiến hành nhập thụng tin khỏch hàng vào hệ thống IPCAS qua module CIF.
Mặt khỏc, Chi nhỏnh cũn chưa chỳ trọng ủến cụng tỏc thu thập thờm cỏc dữ liệu của khỏch hàng ủó từng giao dịch ủể từ ủú cú thể phỏt triển mối
quan hệ với ủối tượng khỏch hàng này khi cần thiết.