7. Tổng quan tài liệu nghiên cứu
3.2.9. Kết hợp nhiều hình thức thanh tra tại chỗ để bổ sung khiếm khiết
khiết của từng hình thức thanh tra
Nên sử dụng phối hợp các hình thức thanh tra sau:
+ Thanh tra diện rộng: thƣờng do Thanh tra NHNN TW tổ chức và chỉ đạo, áp dụng đối với các NHTM có vấn đề phức tạp, nổi cộm cần thanh tra làm rõ để quyết định những vấn đề lớn liên quan đến NHTM đó. Hoặc thanh
tra để nắm rõ thực trạng hoạt động của NHTM lớn; thanh tra để tổng kết, đánh giá việc thực hiện những chủ chƣơng, chính sách lớn của Nhà nƣớc, của ngành nhằm phục vụ cho công tác điều hành và quản lý vĩ mô. Trên địa bàn, thanh tra chi nhánh cũng có thể tiến hành thanh tra diện rộng đối một hệ thống NHTM nhƣ: hệ thống NHTM cổ phần, hệ thống NHTM nhà nƣớc, hệ thống Quỹ tín dụng nhân dân… hoặc thanh tra việc thực hiện một chủ trƣơng, chính sách nào đó của Nhà nƣớc đối với nhiều ngân hàng trên địa bàn.
+ Thanh tra chuyên đề: loại hình thanh tra này có thể do thanh tra NHNN TW hoặc Thanh tra NHNN chi nhánh tiến hành, nhƣng thƣờng do thanh tra chi nhánh chủ động tổ chức để thanh tra một mặt nghiệp vụ nào đó mà qua giám sát từ xa, qua các thông tin nắm bắt đƣợc thấy cần phải làm rõ. Loại hình thanh tra này thƣờng đòi hỏi ít thời gian và cán bộ hơn thanh tra diện rộng.
+ Thanh tra đột xuất: thƣờng phát sinh khi có đơn thƣ khiếu nại, tố cáo của công dân hoặc qua các phƣơng tiện thông tin đề cập đến yêu cầu thanh tra phải làm rõ ngay để trả lời. Thanh tra đột xuất không thông báo trƣớc cho đối tƣợng thanh tra để đảm bảo yếu tố bí mật, bất ngờ.