Trong bối cảnh tình hình kinh tế xã hội nói chung và quy mô sản xuất kinh doanh của doanh nghiệp nói riêng ngày càng phát triển, thị trường bảo
hiểm Việt Nam được đánh giá có nhiều tiềm năng. Trong thời gian qua, hoạt động kinh doanh bảo hiểm của Chi nhánh Thăng Long đã đạt được những kết quả nhất định, góp phần gia tăng hình ảnh, thị phần và thương hiệu của hệ thống LienVietPostBank trên thị trường tài chính. Tuy nhiên, bên cạnh những kết quả đạt được, hoạt động kinh doanh bảo hiểm của Chi nhánh Thăng Long vẫn còn một số tồn tại, hạn chế nhất định. Cùng với đó, quy mô tăng trưởng, phát triển và hiệu quả mang lại của hoạt động kinh doanh bảo hiểm của Chi nhánh Thăng Long chưa thực sự xứng tầm với sự tập trung đầu tư các nguồn lực của toàn hệ thống.
Với quan điểm xác định việc phát triển hoạt động kinh doanh bảo hiểm là hoạt động trụ cột thứ 2 sau hoạt động kinh doanh ngân hàng, cần có sự gắn kết sản phẩm bảo hiểm với sản phẩm dịch vụ ngân hàng phù hợp với xu hướng phát triển của mô hình ngân hàng hiện đại, Ban lãnh đạo Ngân hàng đã thống nhất chủ trương tăng cường công tác chỉ đạo trong hoạt động kinh doanh bảo hiểm, nhấn mạnh mục tiêu chiến lược đến năm 2020 và tầm nhìn đến năm 2025 phải gia tăng tối đa tỷ trọng đóng góp của hoạt động kinh doanh bảo hiểm trong tổng thu nhập của toàn hệ thống, và hoạt động kinh doanh bảo hiểm trở thành một trong những nhân tố nòng cốt trong việc nâng cao hình ảnh, thương hiệu, vị thế của LienVietPostBank trong lĩnh vực tài chính - ngân hàng - bảo hiểm.
Để thực hiện theo định hướng phát triển mà Hội sở chính đề ra, Chi nhánh Thăng Long đã gửi văn bản báo cáo với Hội sở chính về mục tiêu hoạch định nhằm phát triển dịch vụ Bancassurance tại Chi nhánh, tóm lược như sau:
3.1.2.1. Mục tiêu chung
- Doanh thu bảo hiểm: tăng trưởng dương và hoa hồng bảo hiểm tăng trưởng tối thiểu 45%/năm;
- Đa dạng hóa các sản phẩm Bancassurance, từ đó cung cấp giải pháp tài chính trọn gói cho khách hàng và tăng thu phí dịch vụ;
- Phấn đấu trở thành 1 trong 5 ngân hàng đứng đầu thị truờng về doanh thu bán bảo hiểm, hiệu quả hoạt động và số luợng sản phẩm bảo hiểm qua ngân hàng.
- Mở rộng hợp tác với các đối tác tiềm năng theo nguyên tắc đa dạng hóa
sản phẩm, hình thức và mô hình hợp tác.
3.1.2.2. Mục tiêu cụ thể
(1) về nhận thức
Tiếp tục quán triệt nhận thức về hoạt động bảo hiểm:
- Lãnh đạo chi nhánh là nguời đi đầu trong chỉ đạo hoạt động tại Chi nhánh;
- Toàn bộ cán bộ nhân viên Chi nhánh đặc biệt là đội ngũ cán bộ quan hệ
khách hàng và Giao dịch khách hàng là đội tiên phong trong công tác bán hàng, tiếp thị sản phẩm bảo hiểm.
(2) về kế hoạch
Phân giao kế hoạch về doanh thu và hoa hồng bảo hiểm cho từng bộ phận, từng cán bộ tại chi nhánh, thực hiện theo từng quý/tháng.
(3) về công tác bán hàng
- Tổ chức lại đội ngũ bán hàng: tập trung đồng thời vào công tác tín dụng và các sản phẩm dịch vụ bán lẻ, trong đó có các sản phẩm bảo hiểm;
- Chào bán các sản phẩm bảo hiểm theo từng nhóm khách hàng: Khách hàng quan trọng, khách hàng thân thiết, khách hàng phổ thông và nhóm các khách hàng đặc thù.
(4) về sản phẩm
Đẩy mạnh khai thác sản phẩm mũi nhọn (Bảo hiểm An thịnh toàn diện), sản phẩm bổ sung (Bảo hiểm tai nạn toàn diện nâng cao, bảo hiểm hỗ trợ đóng phí, Bảo hiểm chăm sóc sức khỏe, bảo hiểm bệnh hiểm nghèo cao cấp
toàn diện,...) và các sản phẩm tiềm năng (bảo hiểm hưu trí, bảo hiểm nhà, bảo hiểm du lịch, bảo hiểm tiền gửi,..).
(5) về hạch toán - kế toán
Hạch toán hoa hồng vào thu nhập của chi nhánh theo định kỳ tháng và quán triệt việc hạch toán hoa hồng bảo hiểm đối với các sản phẩm Chi nhánh bán, giới thiệu.
(6) về thông tin thị trường và marketing
- Chủ động thu thập thông tin thị trường, phản ánh đến các bộ phận đầu mối về Bancassurance tại Chi nhánh
Trên cơ sở các chương trình marketing do hội sở chính tổ chức, chủ động quảng bá các sản phẩm mới, các sản phẩm mang lại nhiều doanh thu, lợi nhuận cho Chi nhánh và công ty bảo hiểm đối tác
(7) Về nhân lực, đào tạo
- Duy trì cán bộ đầu mối về sản phẩm tại Chi nhánh;
- Tạo điều kiện cho các cán bộ tham gia các chương trình động lực, chương trình đào tạo do hội sở chính, các công ty bảo hiểm tổ chức, chủ động đề xuất nhu cầu đào tạo với hội sở chính.