Citibank là ngân hàng có hơn 200 năm kinh nghiệm, là một tập đoàn tài chính ngân hàng cung cấp các dịch vụ tài chính đa dạng đạt chuẩn quốc tế về tất cả mọi mặt: dịch vụ đa dạng, công nghệ cao, bảo mật tốt, các trung tâm phân chia theo khu vực.Do đó mô hình trung tâm thanh toán của Citibank tương đối lớn, mang tính chất khu vực, tính chuyên nghiệp rất cao.
- Chuyển tiền đi: tỉ lệ xử lý tự động chiếm 80%, còn lại chỉ xử lý tay 20%
Hệ thống giúp chuyển đổi dữ liệu hoàn toàn tự động, con người không can
thiệp vào, khi có sai sót sẽ bị tắc lại, khi đó mới cần sự can thiệp của nhân viên.
- Chuyển tiền đến: Xử lý điện toàn cầu tự động hoàn toàn, điện đẩy về các nước theo swift code, bút toán sẽ tự tạo trên hệ thống.
- Tra soát: khi có tra soát sẽ thực hiện tại trung tâm thanh toán, chứ không phải tại các chi nhánh. Tại trung tâm thanh toán sẽ chia thành các bộ phận phụ trách theo vùng, miền để xử lý các giao dịch tra soát, hoàn trả.
- Đối chiếu: Trung tâm đối chiếu đặt tại Thượng Hải, những khoản sau khi
được đối chiếu không khớp sẽ được chuyển về từng nước để điều tra và thực hiện.
Với một số các mô hình, phương thức thanh toán như trên thì việc xử lý thanh toán tương đối hoàn hảo, tốc độ xử lý điện nhanh, tỷ lệ xử lý tự động cao, xử lý điện và các giao dịch tra soát tập trung... giúp đáp ứng nhu cầu khách hàng một các tốt nhất.
Tất cả các quy trình, quy chế được tuân thủ một cách nhất quán từ quốc tế đến từng nước, từ trên xuống dưới, do xử lý tập trung, không có tình trạng một quy chế quy trình ban ra, ở mỗi nơi hiểu theo một cách khác.
Tính an toàn bảo mật, chính xác được đề cao do trong mỗi công đoạn xử lý điện, có nhiều người làm, nhiều người kiểm tra, nên hạn chế sai sót tối đa, đồng thời hạn chế rủi ro do gian lận gây ra.