Kiểm tra lại các nội dung liên quan đến khách hàng về: các thông tin liên quan đến sự thay đổi của khách hàng như hình thức sở hữu, mô hình tổ chức, sản xuất kinh doanh, tài chính, quan hệ tín dụng….; các nhân tố tác động đến quá trình thực hiện phương án vay vốn; sự thay đổi cơ chế, giá cả thị trường…
Kiểm tra các nội dung liên quan đến tài sản đảm bảo: giá cả ổn định, khả năng chuyển nhượng, mức cho vay so với giá trị tài sản đảm bảo phù hợp với nội dung đã thỏa thuận trong Hợp đồng tín dụng và các văn bản chỉ đạo của Ngân hàng nhà nước.
Kết quả kiểm tra phải được lập thành văn bản để trình lãnh đạo phòng xem xét khi phê duyệt giải ngân.
Bên cạnh đó cần kiểm tra việc nhập thông tin, dữ liệu trên hệ thống BDS có khớp đúng với hồ sơ giấy về kỳ hạn, lãi suất cho vay, phương thức tính lãi, tỷ lệ lãi phạt, lịch trả nợ gốc lãi…
Hồ sơ sau khi được kiểm tra đầy đủ sẽ chuyển sang bộ phận GDKH để hạch toán giải ngân. Bộ phận GDKH khi tiếp nhận hồ sơ cần chú ý kiểm tra chứng từ giải ngân có phù hợp với nội dung đã được cấp có thẩm quyền phê duyệt và tuân thủ quy định về chế độ chứng từ kế toán, quy định về kế toán cho vay hiện hành.
c. Thủ tục kiểm soát vốn vay sau giải ngân và thu hồi vốn vay
Kiểm tra và giám sát khoản vay là quá trình thực hiện các bước công việc sau khi giải ngân nhằm hướng dẫn, đôn đốc người vay sử dụng đúng mục đích, có hiệu quả số tiền vay, hoàn trả nợ gốc, lãi vay đúng hạn, đồng thời thực hiện các biện pháp thích hợp, nếu người vay không thực hiện đầy đủ, đúng hạn các cam kết. Những thủ tục kiểm soát bao gồm: