Thứ nhất: Thực hiện nghiêm túc Quy trình thanh tra:
Yêu cầu các Đoàn thanh tra thực hiện nghiêm túc quy trình tiến hành một cuộc thanh tra theo quy định tại Thơng tư 05/2014/TT-TTCP ngày 16/10/2014 của Thanh tra Chính phủ và hướng dẫn của NHNN Việt Nam về quy trình tiến hành một cuộc thanh tra, đảm bảo đúng trình tự từ khi chuẩn bị thanh tra đến khi hoàn thiện việc bàn giao hồ sơ thanh tra. Kết thúc các cuộc thanh tra, kiểm tra trực tiếp, các Đoàn tổ chức họp để rút kinh nghiệm qua đó phát huy những mặt được, giảm thiểu những mặt cịn tồn tại, hạn chế; Trưởng đồn thanh tra thực hiện nghiêm túc việc nhận xét các đoàn viên lưu hồ sơ. Xử lý nghiêm đối với các đồn thanh tra khơng chấp hành đúng quy trình thanh tra.
Tổ chức một bộ phận giám sát hồ sơ sau thanh tra, xem xét trình tự, thủ tục thanh tra, qua đó đánh giá việc chấp hành quy trình thanh tra của từng cuộc thanh tra.
Thứ hai: Xác định chuẩn xác nội dung thanh tra và xây dựng đề cương thanh tra phù hợp.
Việc xác định chuẩn xác nội dung thanh tra và xây dựng đề cương thanh tra phù hợp có ảnh hưởng rất lớn đến chất lượng thanh tra. Đề cương thanh tra phải đảm bảo khơng bỏ sót nội dung quan trọng cần thanh tra nhưng cũng cần xác định những nội dung thứ yếu, chưa cấp thiết để tập trung thời gian và lực lượng cho nội dung trọng điểm. Việc quyết định nội dung thanh tra cần phải có sự cân nhắc, bàn bạc trong tập thể thanh tra trên cơ sở nghiên cứu hồ sơ của các tổ chức, chương trình, dự án TCVM, kết quả cơng tác giám sát từ xa và các thơng tin khác có liên quan, đảm bảo việc thanh tra, kiểm tra đúng trọng tâm, trọng điểm và phù hợp với điều kiện cụ thể của thanh tra chi nhánh.
Thứ ba: Đổi mới hình thức thanh tra phù hợp với các tổ chức, chương trình, dự án TCVM.
Phải thay đổi cơ bản về nhận thức cho công chức làm cơng tác thanh tra các chương trình, dự án TCVM. Vì hoạt động của tổ chức, chương trình, dự án TCVM có tính chất khác với hoạt động của các ngân hàng thương mại và các TCTD khác. Bên cạnh đó, cán bộ của tổ chức, chương trình, dự án TCVM chưa được đào tạo bàn bản, chủ yếu mới qua các lớp đào tạo ngắn ngày, khả năng điều hành về lĩnh vực tiền tệ, tín dụng và hoạt động ngân hàng cịn non yếu. Do vậy, địi hỏi q trình thanh tra cần có hình thức thanh tra phù hợp. Cụ thể như bên cạnh việc phát hiện và chỉ ra những yếu kém, những sai phạm về nghiệp vụ, điều hành,... của tổ chức, chương trình, dự án TCVM, cán bộ thanh tra trong trường hợp cần thiết còn phải hướng dẫn, giúp cán bộ của tổ chức, chương trình, dự án TCVM tìm ra những phương hướng, biện pháp để khắc phục, chỉnh sửa, thậm chí có trường hợp cầm tay chỉ việc. Những sai sót mang tính nghiệp vụ thơng thường được phát hiện trong quá trình thanh tra, cần hướng dẫn, yêu cầu cán bộ nghiệp vụ của tổ chức chương trình, dự án TCVM chỉnh sửa ngay trước khi kết thúc cuộc thanh tra với phương châm vừa phát hiện, vừa xử lý, vừa yêu cầu chỉnh sửa ngay để tránh tình trạng nhiều trường hợp cán bộ của tổ chức, chương trình, dự án TCVM do trình độ hạn chế cộng với nhiệt tình sửa dẫn đến sai nghiêm trọng hơn. Điều đó có tác dụng hạn chế sai phạm, giảm rủi ro.
Thứ tư: Từng bước chuyển sang thanh tra trên cơ sở rủi ro
Chuyển dần việc thanh tra từ thanh tra tuân thủ sang thanh tra trên cơ sở rủi
ro. Trong thời gian trước mắt, có thể kết hợp song song cả hai phương pháp là thanh tra tuân thủ và thanh tra trên cơ sở rủi ro để có thể so sánh và rút ra ưu nhược điểm, những thuận lợi, khó khăn của từng phương pháp, từ đó có sự điều chỉnh và xây dựng phương pháp thanh tra phù hợp.
Để áp dụng có hiệu quả thanh tra trên cơ sở rủi ro đòi hỏi phải từng bước nâng cao trình độ đội ngũ cán bộ làm cơng tác thanh tra như: đào tạo, đào tạo lại đội ngũ cán bộ làm công tác thanh tra; tổ chức nghiên cứu, trao đổi, phổ biến rộng rãi tới toàn thể cán bộ thanh tra của chi nhánh các lý thuyết, kỹ thuật và kỹ năng tiến hành thanh tra trên cơ sở rủi ro.
Thứ năm: Tăng cường công tác kiểm tra đột xuất hoạt động của các tổ chức, chương trình, dự án TCVM:
Việc kiểm tra đột xuất phải tiến hành trên diện rộng, ra quân đồng loạt và trong khoảng thời gian ngắn nhất để đối tượng được kiểm tra khơng có tâm lý chuẩn bị và đối phó trước. Việc kiểm tra có thể tiến hành theo chuyên đề như về chất lượng tín dụng, việc phân loại nợ, cơng tác thu chi tài chính hoặc an tồn ngân quỹ… Có như vậy mới có khả năng phát hiện những tồn tại, sai phạm mà các tổ chức, chương trình, dự án TCVM thường tìm cách che giấu mà qua những cuộc thanh tra, kiểm tra định kỳ, có thơng báo trước thường khơng thể phát hiện được.
Thứ sáu: Nâng cao chất lượng kết luận thanh tra, giảm thiểu các kiến nghị trừu tượng, chung chung, khó thực hiện.
Kết luận thanh tra phải rõ ràng, cụ thể và quy trách nhiệm cho từng cá nhân có sai phạm. Các kiến nghị phải cụ thể về thời gian, không gian và đối tượng thực hiện. Quy định cụ thể thời gian đơn vị phải hồn thành chỉnh sửa và đơn đốc, nhắc nhở việc gửi báo cáo kết quả chỉnh sửa về NHNN chi nhánh tỉnh Sơn La (Thanh tra, giám sát chi nhánh).