Nhân tố ảnh hưởng tới sự vận hành của hệ thống thanh toán chứng khoán

Một phần của tài liệu Luận văn thạc sỹ - Hoàn thiện hệ thống thanh toán chứng khoán tại ngân hàng BIDV chi nhánh Hà Thành (Trang 77)

khoán tại BIDV chi nhánh Hà Thành

khoán tại BIDV chi nhánh Hà Thành nói riêng.

Theo điều 32 Quyết định số 27/2007/QĐ- BTC ban hành ngày 24/4/2007 của Bộ Tài chính quy định các công ty không được trực tiếp nhận tiền giao dịch của khách hàng, thay vào đó tài khoản tiền gửi dùng để thanh toán tiền cho các giao dịch chứng khoán của nhà đầu tư phải được mở tại ngân hàng thương mại do công ty chứng khoán lựa chọn. Cũng theo quy định trên công ty chứng khoán chỉ thực hiện các nghiệp vụ kinh doanh thuần túy của một công ty chứng khoán như môi giới, tư vấn, bảo lãnh, … còn các nghiệp vụ “quản lý tiền” của một tổ chức tín dụng như ứng trước, cầm cố, ... là thuộc về các ngân hàng mà nhà đầu tư mở tài khoản. Do vậy, đây chính là thời điểm dịch chuyển tài khoản của nhà đầu tư từ công ty chứng khoán sang ngân hàng.

Đối với các luật và quy định liên quan đến hoạt động thanh toán chứng khoán thì điều quan trọng là cần áp dụng trên thực tiễn tính cưỡng chế áp buộc tuân thủ những luật và quy định này với các cơ quan vận hành hệ thống, các thành viên và khách hàng phải có sự thống nhất cao giữa cá văn bản quy phạm pháp luật khác. Nếu những quy định lỏng lẻo và yếu kém với phạm vi điều chỉnh hẹp thì việc áp dụng thực tiễn không tốt đặt ra những nguy cơ về rủi ro tín dụng, rủi ro thanh khoản cho các thành viên tham gia hệ thống bù trừ thanh toán cũng như đối với các khách hàng của thành viên này. Thậm chí nguy cơ lớn hơn là gây ra những rủi ro hệ thống

Một phần của tài liệu Luận văn thạc sỹ - Hoàn thiện hệ thống thanh toán chứng khoán tại ngân hàng BIDV chi nhánh Hà Thành (Trang 77)

Tải bản đầy đủ (DOC)

(102 trang)
w