chi nhánh Hà thành
Giải pháp cụ thể về công tác giám sát hệ thống không chỉ đạt ra đối với một khâu cụ thể trong cả quá trình hoạt động giao dịch, lưu ký, bù trừ thanh toán hay chỉ ở một cấp cụ thể nào mà phải thực hiện một cách đồng bộ, thường xuyên và liên tục ở mọi khâu mọi cấp
3.2.2.1 Giải pháp về quản trị điều hành
Tận dụng ưu điểm của phương pháp quản trị theo khách hàng, theo sản phẩm và theo nghiệp vụ chuyên môn.
Tách bạch giữa phòng chăm sóc khách hàng và phòng thực hiện tác nghiệp. Việc phân công cụ thể nhiệm vụ cho từng phòng tạo thuận lợi cho chi nhánh trong việc tổ chức, thực hiện và quản lý hiệu quả. Hiện tại các phòng ban tại BIDV-Hà thành đang hoạt động theo chức năng nhiệm vụ cụ thể và sự phối hợp giữa các phòng chỉ ở mức tương đối. Do đó để thúc đẩy quá trình phát triển của chi nhánh nói chung trong đó có hoạt động thanh toán chứng khoán, cần thiết phải có sự nỗ lực của bộ phận quan hệ khách hàng cá nhân và sự phối hợp chặt chẽ giữa các phòng ban liên quan. Đây là một bước quan trọng trong việc vận hành cả một dây chuyền hoạt động, góp phần hoàn thiện quy trình nghiệp vụ thanh toán chứng khoán, tạo động lực tốt cho việc phát triển sản phẩm. Tại các Phòng giao dịch: phân công nhiệm vụ giữa các cấp lãnh đạo theo từng công việc cụ thể, theo mức độ rủi ro của từng khách hàng và tác nghiệp của phòng.
Tăng cường công tác tổ chức quản lý kinh doanh ngân hàng thanh toán thông qua hệ thống các chỉ tiêu, kế hoạch kinh doanh, hệ thống đánh giá chất lượng và kiểm tra, kiểm soát trong hoạt động thanh toán chứng khoán được tiến hành định kỳ hàng tháng hoặc hàng quý. Đây là việc làm hết sức cần thiết để toàn thể lãnh đạo và nhân viên chi nhánh có cái nhìn tổng quát về tình hình thực tế của chi nhánh, từ đó nắm bắt được nhiệm vụ cần thực hiện trong thời gian tới để có sự chuẩn bị tốt và nổ lực hoàn thành công việc được giao.
Xây dựng cơ chế động lực đủ mạnh để thúc đẩy hoạt động thanh toán chứng khoán tại BIDV- Hà thànhphát triển. Kết quả thi đua là cơ sở trực tiếp để chi nhánh đánh giá, xây dựng kế hoạch lương, thưởng cho các phòng, các nhân viên: nâng bậc lương, thưởng kỳ tiếp theo đối với các phòng hoàn thành kế hoạch đồng thời hạ bậc lương, thưởng kỳ tiếp theo đối với các phòng không đạt.
Quy trình thanh toán chứng khoán tại BIDV được xây dựng bài bản, nhưng so với các ngân hàng khác thì thủ tục khá phức tạp. Cụ thể như sau:
Chuẩn hóa hệ thống mẫu biểu, áp dụng thống nhất một loại mẫu biểu trong toàn hệ thống, bỏ bớt các chữ ký không cần thiết trên mẫu biểu.
Cần có sự phối hợp nhịp nhàng giữa các bộ phận, phòng ban có liên quan trong công tác tín dụng, phải có sự hỗ trợ lẫn nhau, tất cả vì mục tiêu phát triển của BIDV-Hà thành. Quán triệt tư tưởng đùn đẩy trách nhiệm hoặc gây mâu thuẫn lẫn nhau làm ảnh hưởng đến hiệu quả công việc.
3.2.2.2. Minh bạch hóa các thông tin về hoạt động của hệ thống
Việc minh bạch hóa là yếu tố rất quan trọng trong quá tình xây dựng niềm tin của công chúng đầu tư và nâng cao hiệu quả hoạt động của hệ thống đó là vấn đề minh bạch hóa thông tin, không những về mô hình tổ chức của hệ thống, quy trình thanh toán bù trừ mà còn hoạt động cụ thể của các thành viên hệ thống. Để các thông tin về hoạt động của hệ thống bù trừ thanh toán được công khai và minh bạch thì các giải pháp sau cần thực hiện một cách triệt để:
Thứ nhất, cơ quan quản lý và điều hành hệ thống phải xác định rõ những thông tin bắt buộc phải công bố ra công chúng, những thông tin mang tính nôi bộ không bắt buộc phải công bố và mang tính tự nguyện như đối tượng công bố và thời điểm công bố, quy trình công bố thông tin.
Những thông tin bắt buộc phải công bố chủ yếu là quy định những đối tượng với các thành viên tham gia thị trường
KẾT LUẬN CHƯƠNG 3
Trong chương này tác giả đã đưa ra một số giải pháp nhằm hoàn thiện hệ thống bù trừ thanh toán của Chi nhánh BIDV Hà Thành. Để có thể hoàn thiện hơn nữa hệ thống thanh toán chứng khoán thì Chi nhánh cần thực hiện tăng cường giám sát hệ thống và minh bạch hóa các thông tin về hoạt động của hệ thống.
Ngoài ra, tác giả cũng đưa ra một số giải pháp về việc rút ngắn thời gian thanh toán, áp dụng phương thức thanh toán theo từng giao dịch đối với những giao dịch có quy mô lớn, áp dụng hệ thống mã định danh nhằm nhận dạng chủ thể và đối tượng trên hệ thống thanh toán và bù trừ.
Tác giả cũng đưa ra một số nguyên tắc nhằm đảm bảo hoạt động bù trừ thanh toán được thực hiện môt cách hoàn thiện hơn bao gồm nguyên tắc DVP, nguyên tắc đảm bảo thanh toán và chuyển giao chứng khoán. Thiết lập các tiêu chuẩn cho các đối tượng tham gia hệ thống như tiêu chuẩn về quy mô vốn, tiêu chuẩn về trang thiết bị cơ sở vật chất phục vụ cho hoạt động lưu ký.
Ngoài ra, tác giả cũng đưa ra một số kiến nghị nhằm đảm bảo cho sự vận hành hiệu quả của hệ thống bù trừ và thanh toán chứng khoán tại chi nhánh Hà Thành
KẾT LUẬN
Hệ thống thanh toán chứng khoán được xem là một trong những hạt nhân quan trọng trong quá trình hình thành hạ tầng cơ sở của thị trường chứng khoán. Để phát triển và duy trì một thị trường chứng khoán lành mạnh, hiệu quả và ổn định thì không thể không có một hệ thống bù trừ và thanh toán hoạt động một cách có hiệu quả.
Đề tài “Hoàn thiện hệ thống thanh toán chứng khoán cho thị trường chứng khoán Việt Nam tại BIDV – chi nhánh Hà Thành” được thực hiện với mong muốn chung là góp phần vào việc hoàn thiện hệ thống thanh toán chứng khoán tại Chi nhánh BIDV nói riêng và hệ thống thanh toán chứng khoán trên thị trường chứng khoán Việt Nam nói chung. Dựa trên phương pháp nghiên cứu số liệu thứ cấp và kết hợp với thực tiễn tại Ngân hàng thì đề tài đã phân tích được những nội dung cơ bản như:
Đánh giá những đặc điểm và chức năng cơ bản của hệ thống thanh toán chứng khoán, vai trò quan trọng của hệ thống thanh toán chứng khoán tại thị trường chứng khoán Việt Nam
Đưa ra những phân tích về thực trạng thanh toán chứng khoán tại BIDV chi nhánh Hà Thành, đưa ra những đánh giá cụ thể về những nhân tố ảnh hưởng đến hoạt động thanh toán chứng khoán của BIDV chi nhánh Hà thành để từ đó tìm ra những mặt chưa được trong quá trình thực hiện thanh toán chứng khoán tại đơn vị.
Trên cơ sở những phân tích trên tác giả cũng đưa ra một số giải pháp kiến nghị để hoàn thiện hệ thống thanh toán chứng khoán tại BIDV Hà Thành nói riêng và toàn hệ thống BIDV nói chung. Những đề xuất này được đặt trong lộ trình thực hiện với những bước đi cụ thể nhằm đạt được hiệu quả cao nhất khi áp dụng vào thực tiễn hoạt động của ngân hàng.
khoán Việt Nam,” in Conference: 1st International Conference on
Econometrics and Statistical methods - Applications in Economics and FinanceAt: UEH, 2019.
[2] V. X. Vinh, “Liệu có tồn tại phần bù giá trị trên thị trường chứng khoán Việt Nam,” Tạp chí Khoa học Đại học Mở thành phố HCM, 2016.
[3] E. F. Fama and K. R. French, “The Cross-Section of Expected Stock Returns,” J. Finance, 1992.
[4] Võ Xuân Vinh and Mai Xuân Đức, “Sở hữu nước ngoài và rủi ro thanh khoản của các Ngân hàng thương mại Việt Nam,” Tạp chí Khoa học
ĐHQGHN, 2017.
[5] V. X. Vinh and Đ. B. Kiếm, “Phản ứng của thị trường với thông báo thay đổi cổ phiếu trong danh mục quỹ VNM ETF trên thị trường chứng khoán Việt Nam,” Tạp chí Khoa học ĐHQGHN Kinh tế và Kinh doanh, 2016.
[6] Đ. V. Thành and N. M. Hải, “PHÂN TÍCH VÀ DỰ BÁO CHỈ SỐ THỊ TRƯỜNG CHỨNG KHOÁN BẰNG SỬ DỤNG CHỈ SỐ BÁO TRƯỚC,” 2017.
[7] J. Ren, J. Long, and Z. Xu, “Financial news recommendation based on graph embeddings,” Decis. Support Syst., 2019.
[8] F. Braeckevelt, “Clearing, Settlement and Depository Issues,” 2006. [9] S. Schwarz, “Securities and Exchange Commission,” in Research in
International Economics by Federal Agencies, 2019.
[10] H. Zhou, “Modeling stock analysts’ decision making: An intelligent decision support system,” in SNPD 2013 - 14th ACIS International
for HR professionals,” Int. J. Knowledge, Cult. Chang. Manag., 2009. [12] R. Priem, “Distributed ledger technology for securities clearing and
settlement: benefits, risks, and regulatory implications,” Financial
Innovation. 2020.
[13] J. D. Caytas, “Developing Blockchain Real-Time Clearing and Settlement in the EU, U.S., and Globally,” Columbia J. Eur. Law, 2016. [14] A. L. Seretakis and A. L. Seretakis, “Blockchain, Securities Markets,
and Central Banking,” in Regulating Blockchain, 2019.
[15] E. Micheler and L. von der Heyde, “Holding, Clearing and Settling Securities Through Blockchain Technology Creating an Efficient System by Empowering Asset Owners,” SSRN Electron. J., 2018.