Quản lý rủi ro

Một phần của tài liệu thúc đẩy nghiệp vụ phát hành và thanh toán thẻ (Trang 88 - 89)

III. GIẢI PHÁP THÚC ĐẨY NGHIỆP VỤ PHÁT HÀNHVÀ

5. Quản lý rủi ro

Hiện any rủi ro xảy ra ở SGDI-NHCTVN là thấp bởi số lượng thẻ cũng như loại thẻ được phát hành là quá ít, doanh số thanh tốn cũng chưa cao. Nhưng với trình đọ cơng nghệ cịn thấp cộng với khả năng trong lĩnh vực thẻ cịn non nớt thì nguy cỏ xảy ra rủi ro ở Ngân hàng là khơng thể khơng cĩ. Do vậy, SGDI-NHCTVN cần phải xây dựng chiến lược quản lý rủi ro trong mọi nghiệp vụ thì mới đảm bảo an tồn cho hoạt động kinh doanh thẻ. Cụ thể:

5.1.Trong hot động phát hành

• Kiểm tra chính xác các thơng tin trong hồ sơ xin phát hành thẻ để đảm bảo rằng các thơng tin đĩ là thật và chính xác trước khi xem xét duyệt phát hành thẻ cho khách hàng.

• Tuân thủ các quy trình phát hành và thanh tốn thẻ của NHCTVN và NHNNVN.

• Khi giao thẻ cho khách hàng, SGDI-NHCTVN phải đảm bảo nguyên tắc an tồn, giữ bí mật số Pin, đảm bảo chủ thẻ nhận được thẻ. Ngân hàng chỉ giao cho chủ thẻ số Pin khi chủ thẻ xác nhận đã nhận đựoc thẻ đẻ tránh trường hợp thẻ bị lợi dụng do thất lạc.

• Hướng dẫn đầy đủ , kỹ càng cho khách hàng về cách sử dụng thẻ và lưu giữ hố đơn; cách bảo quản, bảo mật thẻ; thủ tục liên hệ với Ngân hàng khi thẻ bị mất cắp, thất lạc hay bị lộ số Pin hoặc khi cĩ sự thay đổi về địa chỉ liên hệ; thủ tục giải quyết cá tranh chấp , khiếu nại và các quy định khác.

5.2 Trong hot động thanh tốn.

• Thẩm định các đưon vị cung cấp hàng hố- dịch vụ hay nhận ứng rút tiền mặt trước khi ký kết hợp đồng thanh tốn thẻ. Khi ký kết hợp đồng Ngân

hàng phải hướng dẫn kỹ càng cho các đại lý cách thức phân biệt thẻ thật và thẻ giả; cách sử dụng bảng tin cảnh giác; thủ tục lập, lưu giữ, nộp hố đơn và thanhtoná với Ngân hàng; thủ tục giải quyết tra sốt, khiếu nại cùng các quy đinh khác.

• Gửi đầy đủ và kịp thời các danh sách thẻ cấm lưu hành cho đại lý chấp nhận thẻ.

• Hướng dẫn đại lý sử dụng và bảo quản thiết bị EDC và máy cà thẻ, yêu cầu CSCNT thơng báo ngay mọi hỏng hĩc của máy mĩc thiết bị cho Ngân hàng.

Một phần của tài liệu thúc đẩy nghiệp vụ phát hành và thanh toán thẻ (Trang 88 - 89)

Tải bản đầy đủ (PDF)

(100 trang)