trình Giám đốc phê duyệt.
- Phòng nghiệp vụ quản lý tài khoản căn cứ vào giấy uỷ quyền và bản fax yêu cầu chi/hoặc mẫu chữ ký của KH để lập phiếu chi tiền, hạch toán tài khoản thích hợp của KH.
- Người được uỷ quyền chi tiền cho KH nhận toàn bộ số tiền căn cứ vào phiếu chi và bảng kê chi tiết loại tiền.
- Kiểm đếm, đóng gói, niêm phong, giao nhận, vận chuyển thực hiện theo quy định. - Cử cán bộ thực hiện việc chi tiền. 29
2.3.2.3. Quy trình giao nhận tiền mặt trong nội bộ ngân hàng VCB Huế
- Việc lấy quỹ đầu ngày, trả quỹ cuối ngày, tiếp quỹ, nộp quỹ trong ngày trong trụ sở VCB Huế phải có ít nhất 02 người tham gia: Thủ quỹ phòng nghiệp vụ/GDV và 01 sở VCB Huế phải có ít nhất 02 người tham gia: Thủ quỹ phòng nghiệp vụ/GDV và 01 cán bộ do Trưởng phòng phân công.
- Giao nhận TM trong nội bộ VCB Huế phải đảm bảo nguyên tắc: Người nhận không được nhận lại số tiền không chẵn bó, không chẵn thếp, bó tiền, túi tiền kim loại không được nhận lại số tiền không chẵn bó, không chẵn thếp, bó tiền, túi tiền kim loại do chính mình kiểm đếm và niêm phong.
- Việc giao nhận thực hiện bằng Giao dịch Till In/Till Out được Phụ trách phòng ký trên phiếu, duyệt trên màn hình vi tính (trừ các giao dịch của Thũ quỹ chính). Các phòng có quan hệ giao nhận TM phải đăng ký mẫu chữ ký của cán bộ ký trên “Phiếu Till In, Till Out” (Phụ lục 12) với phòng Ngân quỹ và phòng Kế toán. Giao nhận TM, Thủ quỹ chính phải kiểm tra, đối chiếu chữ ký trên các phiếu Till In, Till Out với chữ ký đã đăng ký. 30
• Giao nhận tiền cuối ngày giao dịch:
Giao dịch viên
29
Bộ phận thực hịên chi theo hình thức này là cán bộ thuộc các phòng nghiệp vụ có quỹ/phòng Ngân quỹ/Tổ chuyên trách. Tuỳ theo giá trị, số lượng tiền cần thu, cần chi, Giám đốc quy định cụ thể số lượng cán bộ tham gia nghiệp vụ thu chi TM tại địa chỉ theo yêu cầu của KH.
30Giao dịch Till In/Till Out chỉ được thực hiện trong phạm vi các mối quan hệ sau:
- Giữa GDV với nhau; Giữa GDV với Thủ quỹ phòng nghiệp vụ, giữa các Thủ quỹ phòng nghiệp vụ trong nội bộ một phòng nghiệp vụ có quỹ. phòng nghiệp vụ có quỹ.