Tăng cường các biện pháp gian lận đối với các loại hình rủi ro có xu hướng gia tăng trong thời gian gần đây:
Đối với hoạt động phát hành thẻ:
Tăng cường đào tạo chủ thẻ nâng cao cảnh giác trong quản lý và sử dụng thông tin cá nhân, thông tin thẻ để phòng ngừa rủi ro trong đó đặc biệt lưu ý đối với các giao dịch thương mại điện tử (tham khảo Phụ lục 12- Phòng ngừa rủi ro trong thanh toán thẻ dành cho khách hàng).
Đối với hoạt động chấp nhận thanh toán thẻ:
Đối với máy ATM:
Tình trạng hoạt động máy ATM: Trong thời gian gần đây, tội phạm tấn công và cướp tiền tại máy ATM, kể cả ATM tại trụ sở Ngân hàng có bảo vệ với những thủ đoạn tinh vi và liều lĩnh có dấu hiệu gia tăng. Để nâng cao chất lượng phục vụ tại các điểm đặt máy ATM tạo cảm giác an toàn cho khách hàng trong giao dịch và giảm thiểu rủi ro trong hoạt động thẻ, các Chi nhánh BIDV cần nghiêm túc thực hiện các quy định của BIDV V/v tăng cường kiểm tra, giám sát hệ thống ATM đảm bảo hoạt động an toàn, ổn định, cụ thể lắp đặt hệ thống báo động và camera giám sát ATM nhằm cảnh báo an ninh cho ATM, đảm bảo hệ thống báo động hoạt động liên tục và ổn định, đảm bảo an toàn bảo mật cho hệ thống camera; Thường xuyên giám sát tình trạng hoạt động của máy ATM, hệ thống camera đặc biệt vào các ngày cuối tuần, các dịp nghỉ lễ để kịp thời phát hiện lỗi, sự cố hệ thống camera, các trường hợp nghi ngờ bất thường như lắp đặt thiết bị lạ nhằm đánh cắp dữ liệu thẻ/phá họai các bộ phận trên ATM; Bố trí đúng, đủ nhân sự tham gia quá trình kiểm quỹ, tiếp quỹ máy ATM, tăng cường công tác bảo vệ trong quá trình tiếp quỹ, kiểm quỹ ATM.
Bên cạnh đó, nhằm giảm rủi ro trong việc đánh cắp dữ liệu thẻ, ở một số ngân hàng khác (Ngân hàng Đông Á, Ngân hàng Á Châu), sau khi Khách hàng cho thẻ vào máy ATM, màn hình trước khi nhập mật mã PIN cảnh báo khách hàng kiểm tra khe cho thẻ vào máy nhằm tránh tình trạng tội phạm lắp đặt thêm thiết bị đọc
thẻ. Đây là một phương án hay, chi phí thấp và có giá trị áp dụng thực tiễn, đề nghị Trung tâm thẻ nghiên cứu áp dụng.
Địa điểm đặt máy ATM: Các Chi nhánh tiến hành rà soát, đánh giá toàn bộ các điểm đặt máy, đối với các máy ATM đưa vào sử dụng đã lâu, tần suất hỏng hóc nhiều, Chi nhánh điều chuyển về các vị trí gần Hội sở Chi nhánh, PGD để thuận tiện cho công tác khắc phục sự cố, bố trí các máy ATM theo cụm (máy cũ kèm máy mới) để đảm bảo luôn có máy ATM phục vụ khách hàng trong trường hợp một máy gặp sự cố. Thay đổi vị trí lắp đặt các máy ATM hiện được đặt tại vị trí khuất, tối ít người qua lại. Đảm bảo an toàn điện tại điểm đặt máy ATM, kiểm tra hệ thống điện và tiếp đất, lắp đặt Automat chống dò cho máy và Cabin.
Đối với đơn vị chấp nhận thẻ: Tăng cường công tác kiểm soát gian lận trong hoạt động chấp nhận thanh toán thẻ tại Đơn vị chấp nhận đặc biệt kiểm soát quá trình xử lý và phê duyệt hồ sơ đăng ký trở thành Đơn vị chấp nhận thẻ, lưu ý cảnh báo và tăng cường đào tạo các ĐVCNT cần cảnh giác với các dấu hiệu bất thường của khách hàng (hình thức, thái độ, hành vi,…) trong quá trình chấp nhận thanh toán thẻ để có những ứng xử kịp thời. (Tham khảo Phụ lục 13- Phòng ngừa rủi ro cho ĐVCNT).