Kiểm tra, thẩm định:
Chuyên viên khách hàng kiểm tra và xác định tính đầy đủ, rõ ràng của yêu cầu phát hành hoặc tu chỉnh thƣ tín dụng, so sánh với hợp đồng ngoại thƣơng để kịp lƣu ý với KH khi có mâu thuẫn. Yêu cầu phát hành và tu chỉnh L/C không đƣợc tẩy xóa,
nếu có thay đổi thì phải có xác thực của ngƣời ký trên yêu cầu của ngƣời phát hành hoặc tu chỉnh L/C và ngƣời ký sẽ chịu trách nhiệm hoàn toàn về việc xác thực này.
Chuyên viên khách hàng chịu trách nhiệm thẩm định khách hàng có đủ điều kiện để phát hành, tu chỉnh L/C hay không theo các hƣớng dẫn hiện hành về thẩm định khách hàng tại Ngân hàng Techcombank.
- Thẩm định pháp lý: xem xét các giấy tờ trong hồ sơ pháp lý của khách hàng. - Thẩm định rủi ro: thẩm định báo cáo tài chính, khả năng thanh toán của khách
hàng, số tiền ký quỹ, tiền phí, mặt hàng nhập, khả năng tiêu thụ hàng nhập, bên xuất khẩu và các rủi ro có thể xảy ra.
- Thẩm định tín dụng: thẩm định uy tín, ngành nghề kinh doanh truyền thống, kinh nghiệm xuất nhập khẩu...
- Thẩm định hồ sơ tài sản đảm bảo.
Sau khi kiểm tra, thẩm định, chuyên viên khách hàng có trách nhiệm lập tờ trình về yêu cầu phát hành, tu chỉnh L/C của khách hàng và trình cấp có thẩm quyền kiểm soát, phê duyệt.
Kiểm soát và phê duyệt
Trƣởng hoặc phó phòng nghiệp vụ chịu trách nhiệm kiểm soát nội dung đơn yêu cầu phát hành, tu chỉnh L/C, kiểm soát nội dung mà chuyên viên khách hàng đã kiểm tra, thẩm định. Nếu đồng ý thì phê duyệt chấp nhận trong phạm vi ủy quyền.