thực trạng công tác thẩm định dự án

Thực trạng công tác thẩm định dự án vay vốn tại Ngân hàng Công thương Ba Đình

Thực trạng công tác thẩm định dự án vay vốn tại Ngân hàng Công thương Ba Đình

... công việc trên Bước 4: Lập tờ trình thẩm định, tái thẩm định Cán bộ tín dụng phải lập tờ trình thẩm định cho vay dựa trên kết quả thẩm định và tái thẩm định Tờ trình thẩm ... cạnh đó, công tác bồi dưỡng nhân sự thẩm định cũng được triển khai thường xuyên đảm bảo công tác thẩm định đạt chất lượng cao 1.2.1.2 Thực trạng công tác thẩm định tại ... hiện Dự án: Dự kiến hoàn thành năm 2014 - Thời gian khai thác: 50 năm Trước khi tiến hành thẩm định DA ĐT cán bộ thẩm định tiến hành thẩm định Hồ sơ vay vốn và thẩm định

Ngày tải lên: 22/10/2013, 13:20

73 372 0
THỰC TRẠNG CÔNG TÁC THẨM ĐỊNH DỰ ÁN CHO VAY VỐN NGÀNH BAO BÌ TẠI NGÂN HÀNG CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM – CHI NHÁNH BA ĐÌNH

THỰC TRẠNG CÔNG TÁC THẨM ĐỊNH DỰ ÁN CHO VAY VỐN NGÀNH BAO BÌ TẠI NGÂN HÀNG CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM – CHI NHÁNH BA ĐÌNH

... dung thẩm định tài chính dự án bới vì kết quả của nội dung... 24 Chuyên đề thực tập tốt nghiệp GVHD: TS Nguyễn Hồng Minh Thẩm định hồ Thẩm định Thẩm định dự Thẩm định ... nhánh Ba Đình STT 1 2 3 Chỉ tiêu Số DA thẩm định. .. quyết định duyệt vay hay từ chối cho vay đối với dự án 1.3 Ví dụ minh họa cho công tác thẩm định dự án ... và quy định của NHCT Việt Nam. Thực hiện công tác quản trị, văn phòng phục vụ hoạt động kinh doanh tại chi nhánh, thực hiện công tác bảo vệ, an ninh, an toàn chi nhánh. - Thực hiện công tác quản

Ngày tải lên: 04/11/2013, 16:20

55 476 0
THỰC TRẠNG CÔNG TÁC THẨM ĐỊNH DỰ ÁN ĐẦU TƯ TẠI CHI NHÁNH NHCT KV BA ĐÌNH

THỰC TRẠNG CÔNG TÁC THẨM ĐỊNH DỰ ÁN ĐẦU TƯ TẠI CHI NHÁNH NHCT KV BA ĐÌNH

... ninh mạng II Thực trạng công tác thẩm định dự án đầu tư tại chi nhánh NHCT KV Ba Đình 1 Tình hình thẩm định dự án đầu tư tại chi nhánh NHCT ... Chuyên đề thực tập tốt nghiệp THỰC TRẠNG CÔNG TÁC THẨM ĐỊNH DỰ ÁN ĐẦU TƯ TẠI CHI NHÁNH NHCT KV BA ĐÌNH I.Vài nét về chi nhánh NHCT KV Ba Đình 1.Quá trình hình thành và phát triển của chi nhánh NHCT ... đầu vào của dự án 4.3.7 Thẩm định về phương diện tài chính dự án đầu tư Khi thẩm định tình hình tài chính là đi thẩm định các chỉ tiều tài chính như: Thẩm định tổng

Ngày tải lên: 05/11/2013, 13:20

67 202 0
Thực trạng công tác thẩm định dự án đầu tư tại ngân hàng công thương khu vực II Hai Bà Trưng

Thực trạng công tác thẩm định dự án đầu tư tại ngân hàng công thương khu vực II Hai Bà Trưng

... xét quá trình thẩm định một dự án cụ thể. II. THỰC TRẠNG CÔNG TÁC THẨM ĐỊNH DỰ ÁN ĐẦU TƯ TẠI NGÂN HÀNG CÔNG THƯƠNG KHU VỰC II - HAI BÀ TRƯNG Trong quá trình thực tập tại Ngân hàng công thương Hai ... minh hoạ về quá trình thẩm định một dự án đầu tư ở Chi nhánh Ngân hàng công thương II - Hai Bà Trưng để giúp ta có phần nào hiểu thêm công tác thẩm định tại chi nhánh: Tên dự án: Đầu tư thiết bị ... cả các dự án xin vay đều phải qua bước thẩm định kỹ càng trước khi duyệt cho... tồn tại Qua thực trạng công tác thẩm định dự án được tiến hành ở Ngân hàng công

Ngày tải lên: 09/10/2013, 10:20

35 339 0
THỰC TRẠNG CÔNG TÁC THẨM ĐỊNH DỰ ÁN ĐẦU TƯ TẠI CHI NHÁNH NHÂN HÀNG CÔNG THƯƠNG HOÀN KIẾM

THỰC TRẠNG CÔNG TÁC THẨM ĐỊNH DỰ ÁN ĐẦU TƯ TẠI CHI NHÁNH NHÂN HÀNG CÔNG THƯƠNG HOÀN KIẾM

... Khái niệm , mục đích, yêu cầu của công tác thẩm định dự án đầu tư 2.1.1. Khái niệm Thẩm định dự án đầu tư là các bước công việc được thực hiện xen kẽ của cấp có thẩm quyền trong tiến trình đầu ... hóa dự án và điều chỉnh tiến trình thực hiện đầu tư. Có rất nhiều quan điểm về thẩm định dự án đầu tư, song đứng trên giác độ chủ thể là Ngân hàng thì thẩm định dự án đầu tư là quá trình thẩm ... dự án minh họa Để phản ánh một cách trung thực tình hình thẩm định dự án đầu tư tại chi nhánh Ngân hàng công thương Hoàn Kiếm, sau đây là quy trình thẩm định

Ngày tải lên: 19/10/2013, 14:20

48 426 0
THỰC TRẠNG CÔNG TÁC THẨM ĐỊNH DỰ ÁN ĐẦU TƯ TẠI NGÂN HÀNG CÔNG THƯƠNG KHU VỰC IIHAI BÀ TRƯNG

THỰC TRẠNG CÔNG TÁC THẨM ĐỊNH DỰ ÁN ĐẦU TƯ TẠI NGÂN HÀNG CÔNG THƯƠNG KHU VỰC IIHAI BÀ TRƯNG

... xét quá trình thẩm định một dự án cụ thể. II. THỰC TRẠNG CÔNG TÁC THẨM ĐỊNH DỰ ÁN ĐẦU TƯ TẠI NGÂN HÀNG CÔNG THƯƠNG KHU VỰC II - HAI BÀ TRƯNG Trong quá trình thực tập tại Ngân hàng công thương Hai ... minh hoạ về quá trình thẩm định một dự án đầu tư ở Chi nhánh Ngân hàng công thương II - Hai Bà Trưng để giúp ta có phần nào hiểu thêm công tác thẩm định tại chi nhánh: Tên dự án: Đầu tư thiết bị ... trình bày ở phần sau. Còn phần thực trạng do hạn chế của một luận văn vì vậy em xin trình bày một dự án theo em là cơ bản nhất khái quát thực trạng công tác thẩm định dự án tại Ngân hàng. Dưới đây

Ngày tải lên: 21/10/2013, 21:20

35 276 0
Thuc trang cong tac tham dinh du an tai tong cong 148963

Thuc trang cong tac tham dinh du an tai tong cong 148963

... ngành xây dựng đồng nghĩa có nhiều dự án xây dựng đợc đời Để dự án hoạt động cần phải trải qua bớc có công tác thẩm định dự án đầu t Thẩm định dự án đầu t công việc xem xét tính khả thi dự án phần ... nhiều dự án cần đầu t Để thực đợc nhũng dự án có hiệu cao nh loại bỏ dự án hiệu điều tác dụng thẩm định dự án Tổng công ty xây dựng phát triển hạ tầng tổng công ty lớn nớc ta ngành xây dựng Hàng ... tổng công ty tham gia vào nhiều công trình quan trọng đất nớc đầu t vào nhiều dự án ngành xây dựng Chính vậy, nh cầu thẩm định dự án Tổng công ty lớn Để đáp ứng đợc nh cầu thẩm định dự án tổng công

Ngày tải lên: 17/07/2023, 08:45

106 0 0
Thực trạng công tác thẩm định dự án vay vốn tại ngân hàng công thương thái bình

Thực trạng công tác thẩm định dự án vay vốn tại ngân hàng công thương thái bình

... định dự án đầu tư 1.3.3 Quan điểm thẩm định dự án đầu tư 1.3.4 Nội dung thẩm định dự án đầu tư 1.4 Thẩm định tài dự án đầu tư 1.4.1 Sự cần thiết phải thẩm định ... 1.5.1 Khái niệm chất lượng thẩm định tài dự án đầu tư 1.5.2 Các nhân tố ảnh hưởng đến chất lượng thẩm định tài dự án đầu tư CHƯƠNG 2:THỰC TRẠNG CÔNG TÁC THẨM ĐỊNH DỰ ÁN VAY VỐN TẠI NGÂN HÀNG ... tài ? ?Thực trạng công tác thẩm định dự án vay vốn Ngân hàng công thương Thỏi Bỡnh” Chuyên đề hoàn thiện gồm nội dung sau: Chương 1:Tổng quan chung thẩm định tài dự án đầu tư NHTM Chương 2 :Thực trạng

Ngày tải lên: 30/08/2023, 12:09

68 0 0
Thực trạng công tác thẩm định dự án đầu tư vào ngành dệt may tại Ngân Hàng Nông nghiệp và phát triển nông thôn Nam Hà Nội

Thực trạng công tác thẩm định dự án đầu tư vào ngành dệt may tại Ngân Hàng Nông nghiệp và phát triển nông thôn Nam Hà Nội

... đốc quy định Tổ chức kiểm tra công tác thẩm định chi nhánh trực thuộc  Tập huấn nghiệp vụ cho cán thẩm địnhThực chế độ tra, báo cáo theo quy định  Nghiên cứu xây dựng chiến lược khách hàng ... khách hàng xây dựng dự án, thẩm định dự án vay vốn Cung ứng dịch vụ bảo lãnh cho tổ chức, cá nhân nước theo quy định ngân hàng No&PTNT Việt Nam Thực nhiệm vụ khác giám đốc chi nhánh ngân hàng ... vốn cố định 3.1.3 Hoạt động toán quốc tế - Cung ứng phương tiện toán quốc tế - Thực dịch vụ toán quốc tế - Thực dịch vụ thu hộ chi hộ cho khách hàng - Thực dịch vụ toán khác theo quy định ngân

Ngày tải lên: 11/04/2013, 14:59

103 450 0
. Thực trạng công tác thẩm định dự án đầu tư tại SGD ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam

. Thực trạng công tác thẩm định dự án đầu tư tại SGD ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam

... tệ, thanh toán tiền mặt, các loại thẻ tín dụng quốc tế, cho vay, cầm cố giấy tờ có giám nhà đất,…theo quy định của SGD. II. THỰC TRẠNG CÔNG TÁC THẨM ĐỊNH DỰ ÁN ĐẦU TƯ VAY VỐN VÀ CÔNG TÁC QUẢN LÝ ... phòng cũng có chức năng cung cấp tín dụng cho các dự án nhỏ như thành lập các siêu thị, chuỗi cửa hàng bán lẻ, các dự án xây dựng quán café, dự án xây dựng các nhà máy nhỏ lẻ… SV: Phạm Thị Hảo Lớp: ... cung cấp là: bảo lãnh dự thầu, bảo lãnh đối ứng, tái bảo lãnh. - Phòng đầu tư dự án: Cung cấp tín dụng trung, dài hạn cho các dự án đầu tư lớn như xây dựng công trình lớn, công trình thủy điện,

Ngày tải lên: 19/07/2013, 07:53

37 353 0
THỰC TRẠNG CÔNG TÁC THẨM ĐỊNH DỰ ÁN SẢN XUẤT KINH DOANH CỦA DOANH NGHIỆP NHỎ VÀ VỪA TẠI NGÂN HÀNG NÔNG NGHIỆP VÀ PHÁT TRIỂN NÔNG THÔN CHI NHÁNH NAM HÀ NỘI

THỰC TRẠNG CÔNG TÁC THẨM ĐỊNH DỰ ÁN SẢN XUẤT KINH DOANH CỦA DOANH NGHIỆP NHỎ VÀ VỪA TẠI NGÂN HÀNG NÔNG NGHIỆP VÀ PHÁT TRIỂN NÔNG THÔN CHI NHÁNH NAM HÀ NỘI

... khách hàng, đặc biệt công tác thẩm định dự án DN Thứ ba, chưa có quan xây dựng tiêu trung bình ngành nhằm phục vụ cho công tác đánh giá, thẩm định dự án đầu tư Vì vậy, thực thẩm định khách hàng, ... quả, giảm nhiều thời gian cho công tác thẩm định dự án DN cán tín dụng 1.2.3.3 Một số tồn nguyên nhân: Quá trình xem xét, đánh giá thực trạng công tác thẩm định dự án sản xuất kinh doanh DNNVV ... đầy đủ, đồng xác 1.2.3 Đánh giá kết hiệu công tác thẩm định dự án sản xuất kinh doanh DNNVV NHNo chi nhánh Nam Hà Nội : 1.2.3.1 Đánh giá kết hiệu công tác thẩm định dự án sản xuất kinh doanh DNNVV

Ngày tải lên: 02/10/2013, 00:20

78 708 0
THỰC TRẠNG CÔNG TÁC THẨM ĐỊNH DỰ ÁN ĐẦU TƯ ĐÓNG TÀU

THỰC TRẠNG CÔNG TÁC THẨM ĐỊNH DỰ ÁN ĐẦU TƯ ĐÓNG TÀU

... dự án nhất *Thẩm định tài chính của dự án Tài chính dự. .. dự án đầu tư được phân thành dự án đầu tư theo chiều rộng và dự án đầu tư theo chiều sâu Dự án ... hàng, thẩm định dự. .. công không cần thiết *Thẩm định nội dung tổ chức, quản lý thực hiện vận hành dự án Trong phần này cán bộ thẩm định cần phải nắm được rõ mô hình thực ... 1.2 Tổng quan về Dự ánThẩm định dự án đầu tư tại Ngân hàng Thương mại 1.2.1 Tổng quan về dự án đầu tư 1.2.1.1 Khái niệm về dự án đầu tư Dự án và đầu tư

Ngày tải lên: 02/10/2013, 06:20

69 320 0
Thực trạng công tác thẩm định dự án đầu tư tại  ngân hàng thương mại cổ phần Bắc Á

Thực trạng công tác thẩm định dự án đầu tư tại ngân hàng thương mại cổ phần Bắc Á

... Số dự án. .. cáo thẩm định : - Báo cáo thẩm định của Cán bộ thẩm định tại các chi nhánh - Báo cáo thẩm định của Cán bộ thẩm định tại Hội sở chính Đối với các dự án ... Thực trạng công tác thẩm định dự án đầu tư tại ngân hàng thương mại cổ phần Bắc Á ( NASB ). I.Vài nét về công tác thẩm định nói chung và NASB nói riêng 1. Khái niệm dự án đầu tư và thẩm định ... kinh nghiệm thực tế cho các cán bộ thẩm định. 2.3.1.2. Xây dựng và thực hiện quy trình, nội dung, phương pháp thẩm định dự án.  Xây dựng quy trình, nội dung, phương pháp thẩm định dự án : Có ảnh

Ngày tải lên: 02/10/2013, 06:41

51 447 0
THỰC TRẠNG CÔNG TÁC THẨM ĐỊNH DỰ ÁN ĐẦU TƯ LĨNH VỰC BẤT ĐỘNG SẢN TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN NHÀ HÀ NỘI

THỰC TRẠNG CÔNG TÁC THẨM ĐỊNH DỰ ÁN ĐẦU TƯ LĨNH VỰC BẤT ĐỘNG SẢN TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN NHÀ HÀ NỘI

... 1.2 Thực trạng công tác thẩm định dự án đầu tư lĩnh vực bất động sản NHTMCP Nhà Hà Nội chi nhánh Vạn Phúc 1.2.1 Đặc điểm bất động sản dự án đầu tư lĩnh vực bất động sản ảnh hưởng tới công tác thẩm ... pháp… Yêu cầu công tác thẩm định dự án đầu tư lĩnh vực bất động sản: Từ đặc điểm dự án đầu tư lĩnh vực bất động sản mà yêu cầu đặt công tác thẩm định cho vay vốn dự án thuộc lĩnh vực cao ... doanh cao ốc văn phòng; - Dự án hộ cho thuê; - Dự án trung tâm thương mại; - Dự án khách sạn, nhà hàng; - Dự án dịch vụ nhà ở; - Dự án hạ tầng khu công nghiệp; - Dự án kết hợp cung cấp loại hình

Ngày tải lên: 04/10/2013, 10:20

52 424 0
THỰC TRẠNG CÔNG TÁC THẨM ĐỊNH DỰ ÁN ĐẦU TƯ TẠI PHÒNG GIAO DỊCH VPBANK TRẦN XUÂN SOẠN THỜI GIAN QUA

THỰC TRẠNG CÔNG TÁC THẨM ĐỊNH DỰ ÁN ĐẦU TƯ TẠI PHÒNG GIAO DỊCH VPBANK TRẦN XUÂN SOẠN THỜI GIAN QUA

... chỉ tiêu cơ bản của dự án được cán bộ thẩm định. .. là dự án được hoạt động 4 Phương pháp thẩm định: Công tác thẩm định dự án hiện nay tại chi nhánh VPBank Hà Nội ... công tác thẩm định dự án sẽ đạt kết quả cao III VÍ DỤ MINH HỌA CHO CÔNG TÁC THẨM ĐỊNH DỰ ÁN ĐẦU TƯ TẠI PHÒNG GIAO DỊCH VPBANK TRẦN XUÂN SOẠN Để hiểu rõ hơn về công tác thẩm ... thẩm định dự án đầu tư trên 10 nội dung: - Thẩm định cơ sở pháp lý của dự án - Thẩm định về phương diện thị trường - Thẩm định về hình thức đầu tư - Thẩm định

Ngày tải lên: 07/10/2013, 20:20

53 303 0
THỰC TRẠNG CÔNG TÁC THẨM ĐỊNH DỰ ÁN TẠI CỤC ĐẦU TƯ PHÁT TRIỂN HÀ NỘI

THỰC TRẠNG CÔNG TÁC THẨM ĐỊNH DỰ ÁN TẠI CỤC ĐẦU TƯ PHÁT TRIỂN HÀ NỘI

... phát triển Hà Nội thực công tác thẩm định dự án tín dụng theo quy trình nghiệp vụ Kết thực thẩm định dự án tín dụng sau: Năm Số dự án thẩm định Số dự án từ chối cho vay Số dự án Số vốn( Tỉ đồng) ... Tín dụng) nghiên cứu dự án chuẩn bị ý kiến đề xuất lãnh đạo Cục tham dự Công tác thẩm định dự án đầu tư thành phố bao gồm: thẩm định dự án tiền khả thi, dự án khả thi, dự án quy hoạch giai đoạn ... quan định đầu tư chủ đầu tư 2) Nhiệm vụ phịng cơng tác thẩm định dự án Để phù hợp với tình hình thực tế cục đầu tư phát triển Hà Nội nhằm đảm bảo công tác thẩm định dự án tiến hành thẩm định

Ngày tải lên: 09/10/2013, 06:20

34 371 0
Thực trạng công tác thẩm định dự án tín dụng đầu tư trung và dài hạn tại ngân hàng đầu tư và phát triển quảng ninh

Thực trạng công tác thẩm định dự án tín dụng đầu tư trung và dài hạn tại ngân hàng đầu tư và phát triển quảng ninh

... Thực trạng công tác thẩm định dự án tín dụng đầu tư trung và dài hạn tại ngân hàng đầu tư và phát triển quảng ninh I./. THỰC TRẠNG CÔNG TÁC THẨM ĐỊNH DỰ ÁN TÍN DỤNG ĐẦU TƯ ... đồ trong quy trình thẩm định dự án đầu tư như sau: LƯU ĐỒ QUY TRÌNH THẨM ĐỊNH DỰ ÁN Phòng Tín dụng Cán bộ thẩm định Trưởng phòng thẩm định Chưa đủ điều kiện thẩm định Chưa rõ Đạt Lưu hồ sơ/ t ... các bước thức hiện thẩm định dự án cụ thể như sau sau: 2.1. Bước thẩm định sơ bộ: Khi tiếp nhận hồ sơ, cán bộ thẩm định phải kiểm tra tính pháp lý và tính đầy đủ của hồ sơ dự án để yêu cầu chủ

Ngày tải lên: 09/10/2013, 10:20

48 382 0
THỰC TRẠNG CÔNG TÁC THẨM ĐỊNH DỰ ÁN ĐẦU TƯ TẠI NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN HÀ NỘI

THỰC TRẠNG CÔNG TÁC THẨM ĐỊNH DỰ ÁN ĐẦU TƯ TẠI NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN HÀ NỘI

... nội dung cơng tác thẩm định dự án đầu tư NHĐT&PT Để hiểu cặn kẽ qui trình nội dung công tác thẩm định dự án đầu tư NHĐT&PT HN Ta có sơ đồ sau: Biểu đồ : Lưu đồ qui trình thẩm định dự án đầu tư Phịng ... tra dự án vay vốn bảo lãnh phát tiền vay hoàn thành vào hoạt động tín dụng để đảm bảo thực tốt hợp đồng tín dụng ký kết đánh giá hiệu dự án đầu tư Thẩm tra dự toán ,quyết toán theo yêu cầu Thẩm ... việc để giảm thời gian thẩm định mà đạt hiệu cao công tác thẩm định ,đáp ứng kịp thời nhu cầu khách hàng Chính yếu tố nên nhiều gây khó khăn cho cán thẩm định Phòng thẩm định ,kinh tế kỹ thuật

Ngày tải lên: 09/10/2013, 11:20

39 280 0
Thực trạng công tác thẩm định dự án đầu tư tại ngân hàng thương mại cổ phần Bắc Á ( NASB ).DOC

Thực trạng công tác thẩm định dự án đầu tư tại ngân hàng thương mại cổ phần Bắc Á ( NASB ).DOC

... bài học bổ ích để thực hiện việc thẩm định dự án sau được tốt hơn. Do đó để công tác thẩm định dự án đạt kết quả cao nhất, cán bộ thẩm định cần phải thu nhập thông tin về dự án vay vốn, về khách ... kiện thực tế từng giai đoạn, cán bộ thẩm định sẽ sử dụng linh hoạt các nội dung theo mức độ hợp lý để đảm bảo hiệu quả thực hiện. 5. Nội dung thẩm định dự án Chủ thể thẩm định dự án là ngân ... trình thực hiện dự án. Nếu thực hiện không đúng quy trình sẽ không đánh giá đúng tính khả thi của dự án và làm giảm chất lượng thẩm định dự án. 2.3.1.3. Tổ chức điều hành. Tổ chức điều hành công...

Ngày tải lên: 17/09/2012, 16:48

69 823 4
Thực trạng công tác thẩm định dự án đầu tư vào ngành dệt may tại Ngân Hàng Nông nghiệp và phát triển nông thôn Nam Hà Nội

Thực trạng công tác thẩm định dự án đầu tư vào ngành dệt may tại Ngân Hàng Nông nghiệp và phát triển nông thôn Nam Hà Nội

... hành thẩm định các nội dung của dự án như trên, cán bộ thẩm định sẽ tiến hành lập báo cáo thẩm định để đưa ra kết luận, nhận xét về dự án và trình lên các cơ quan có thẩm quyền để ra quyết định ... bình dự án cao nhất ( 52056 tỷ VNĐ/ dự án) . Bảng : Số dự án được thẩm định theo loại ngành kinh tế (đơn vị : tỷ VNĐ) Ngành kinh tế Năm 2007 Năm 2008 Số dự án Số tiền Số dự án Số tiền Ngành công ... báo cáo thẩm định Cán bộ thẩm định sẽ tiến hành thẩm định dự án đầu tư về mọi phương diện, sau đó tập hợp tài liệu lập thành tờ trình thẩm định. Tờ trình là kết quả thẩm định của cán bộ tín dụng...

Ngày tải lên: 03/12/2012, 10:30

99 521 7

Bạn có muốn tìm thêm với từ khóa:

w