tùy theo từng đối tượng vay vốn mà yêu cầu về hồ sơ đề nghị cấp tín dụng có những điểm khác nhau
BÀI TIỂU LUẬN QUY TRÌNH TÍN DỤNG
... từ yêu cầu hồ sơ xin cấp tín dụng phụ thuộc vào yếu tố chính: 3.1.1 Đối tượng khách hàng: Tùy theo đối tượng vay vốn mà yêu cầu hồ sơ đề nghị cấp tín dụng có điểm khác [Ví dụ: yêu cầu hồ sơ ... định cấp tín dụng 33 NHÓM – CHỦ ĐỀ QUY TRÌNH TÍN DỤNG C TCTD có quyền yêu cầu khách hàng vay báo cáo việc sử dụng vốn vay chứng minh vốn vay sử dụng mục đích vay vốn D Tổ chức tín dụng có quyền ... chức tín nước Nguồn cho vay ngân hàng Kết thẩm định bảo đảm tíntín dụng cho đối tượng quy định khoản Điều Hợp đồng tín dụng dụng khác cấp dụng Đàm phán Chấp nhận Tổ chức tín dụng không cấp tín dụng...
- 39
- 1,716
- 7
Giải pháp nhằm hạn chế rủi ro trong thanh toán quốc tế theo phương thức tín dụng chứng từ tại ngân hàng thương mại cổ phần xuất nhập khẩu Việt Nam.doc
... phẩm, vay vốn, toán, hoàn trả tiền ứng trước, nộp thuế hạn ngạch, số loại bảo lãnh khác theo yêu cầu khách hàng • Cho vay theo hạn mức tín dụng dự phòng • Cho vay theo phương án kinh doanh • Cho vay ... kinh doanh • Cho vay theo hạn mức tín dụng • Cho vay theo dự án đầu tư • Cho vay hợp vốn • Cho vay theo hạn mức thấu chi • Cho vay ủy thác • Bao toán Tình hình hoạt động tín dụng bảo lãnh (Nguồn: ... toán quốc tế theo phương thức tín dụng chứng từ Chương 1: Lý luận chung rủi ro toán quốc tế theo phương thức toán tín dụng chứng từ 1.1 Những vấn đề toán quốc tế theo phương thức tín dụng chứng...
- 78
- 1,828
- 39
Một số giải pháp nhằm hoàn thiện và phát triển phương thức thanh toán tín dụng chứng từ tại Ngân hàng Đầu tư và phát triển Việt Nam chi nhánh Hà Nội..doc
... Hồ sơ đề nghị phát hành thư tín dụng khách hàng - Giấy phê duyệt nguồn toán để phát hành thư tín dụng - Giấy báo nợ thư tín dụng - Các giấy tờ có liên quan Ghi chú: Trường hợp phát hành thư tín ... TF-SIBS để nhập liệu hủy thư tín dụng trường hợp sau: Thư tín dụng số dư hết hạn (trên tháng) theo yêu cầu người mở thư tín dụng Thư tín dụng hiệu lực bên liên quan (người đề nghị mở L/C, người thụ ... tra xem người nhập có thực mở thư tín dụng thời hạn thoả thuận hợp đồng thương mại - Loại thư tín dụng: Trong đơn đề nghị mở thư tín dụng người nhập phải nêu rõ loại thư tín dụng cần mở Tên, địa...
- 69
- 1,283
- 6
Các giải pháp mở rộng thanh toán quốc tế theo phương pháp tín dụng chứng từ tại ngân hàng TCB.doc
... thức toán tín dụng chứng từ thoả thuận Ngân hàng (Ngân hàng mở th tín dụng) theo yêu cầu khách hàng (ngời yêu cầu mở th tín dụng) trả số tiền định cho ngời khác (ngời hởng số tiền th tín dụng) chấp ... đồng ý ngời yêu cầu mở L/C Những đặc điểm L/C tạo cho L/C có đặc thù riêng có tạo lợi mà phơng thức toán khác đợc Các bên tham gia Phơng thức toán tín dụng chứng từ - Ngời xin mở th tín dụng, ngời ... dung toán quốc tế theo phơng thức tín dụng chứng từ NHTM 1.2.1 Khái niệm, đặc điểm toán quốc tế theo phơng thức tín dụng chứng từ 1.2.1.1 Khái niệm Tín dụng chứng từ thoả thuận mà theo Ngân hàng...
- 71
- 2,547
- 17
Giải pháp nhằm hoàn thiện hoạt động thanh toán xuất khẩu theo phương thức tín dụng chứng từ tại Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam.DOC
... nớc có sử dụng trung gian 4.3.8 Th tín dụng đối ứng (Reciprocal L/C) Th tín dụng đối ứng loại th tín dụng có giá trị hiệu lực th tín dụng đối ứng với đợc mở Th tín dụng đối ứng thờng đợc sử dụng ... thức toán tín dụng chứng từ Phơng thức tín dụng chứng từ thoả thuận, ngân hàng (ngân hàng mở th tín dụng) theo yêu cầu khách hàng (ngời yêu cầu mở th tín dụng) trả số tiền định cho ngời khác (ngời ... hàng mở th tín dụng: có nghĩa vụ vào đơn yêu cầu mở th tín dụng ngời mua để mở th tín dụng cho ngời bán tìm cách thông báo việc mở th tín dụng cho ngời bán biết Ngân hàng mở th tín dụng có trách...
- 101
- 661
- 7
Giải pháp hoàn thiện nghiệp vụ thanh toán quốc tế theo phương thức tín dụng chứng từ tại Ngân hàng TMCP Gia Định.DOC
... tr tin õy l trng hp thng xy thc t S thc hin (3) (5) (6) Ngân hàng thông báo thư tín dụng Ngân hàng mở thư tín dụng (8) (7) (2) Người Nhập (6) (5) (4) (1) Người Xuất (1) Nh xut khu v nhp khu tin ... dng, nú m bo hng hoỏ ó c chuyờn tr theo ỳng yờu cu ca ngi mua v c thi gian, a im v phng tin ti Tựy theo phng tin ti m chng t ti cú th l mt nhng loi: chng t gi theo ng hng khụng (Airway Bill), chng ... Duy c 37 Lp: Kinh t quc t 47 trin; vay cỏc t chc tớn dng khỏc; cho vay ngn hn, trung hn, di hn; chit khu thng phiu, trỏi phiu v giy t cú giỏ; hựn v liờn doanh theo phỏp lut hin hnh; lm dch v toỏn...
- 92
- 869
- 7
Giải pháp nhằm hạn chế rủi ro trong thanh toán quốc tế theo phương thức Tín dụng chứng từ tại Ngân hàng Sacombank chi nhánh Đống Đa.DOC
... tín dụng (trừ hồ sơ cấp tín dụng mang tính chất dự án theo quy định Sacombank) - Và số chức kahcs - 26 - Phòng hỗ trợ kinh doanh - Quản lý tín dụng: hỗ trợ công tác tín dụng, kiểm soát tín dụng, ... thư tín dụng cũ hủy bỏ thư tín dụng cũ Bước 5: Sau giao hàng, người xuất lập chứng từ toán theo yêu cầu thư tín dụng, qua ngân hàng thông báo, xuất trình cho ngân hàng mở thư tín dụng yêu cầu ... hiệu, địa điểm ngày mở L/C, loại thư tín dụng Về số hiệu, tất th tín dụng phải có số hiệu riêng để trao đổi thư từ, điện tín có liên quan đến việc thực thư tín dụng Số hiệu thư tín dụng dùng...
- 74
- 2,349
- 27
Một số giải pháp hạn chế rủi ro trong thanh toán tín dụng chứng từ tại Ngân hàng Eximbank.DOC
... thư tín dụng theo yêu cầu 1.3 Thanh toán 1.4 Phát hành thư đảm bảo cho vận đơn 1.5 Ký hậu vận đơn để nhận hàng 1.6 Hoàn trả chứng từ theo L/C 1.7 Phát hành thư tín dụng sơ 1.8 Tu chỉnh thư tín dụng ... Eximbank Khi khách hàng có yêu cầu chuyển nhượng L/C, gửi cho Eximbank thư yêu cầu chuyển nhượng theo mẫu in sẵn Eximbank kèm L/C tu chỉnh liên quan (nếu có) Xuất trình toán chứng từ theo tín dụng ... theo thư tín dụng 2.6 Xác nhận thư tín dụng 0,15%/tháng 50USD ngân hàng đại lý phát hành 2.7 Hủy thư tín dụng theo yêu 10USD cầu 150 USD Chuyên đề tốt nghiệp 19 2.2 Kết hoạt động kinh doanh theo...
- 73
- 1,192
- 16
Một số giải pháp mở rộng hoạt động thanh toán tín dụng chứng từ tại Ngân hàng Techcombank – chi nhánh Tân Bình (2).doc
... cho vay với Khách hàng doanh nghiệp tiếp cận, thẩm định hồ sơ vay, kiểm tra sử dụng vay đơn vị vay, theo dõi thu hồi nợ vay đến hạn, cân đối nguồn vốn, tổng hợp thống kê thông tin rủi ro tín dụng, ... khoản vay Khách hàng cá nhân thực công tác marketing, tiếp thị khách hàng bán sản phẩm tín dụng sản phẩm Ngân hàng khác, tiếp cận thẩm định hồ sơ vay, kiểm tra việc sử dụng vay khách hàng, theo dõi ... danh mục đầu tư tín dụng thực báo cáo liên quan đến hoạt GVHD: Th.S Đào Thị Thanh Vân SVTH: Hồ Thị Mỹ Hương 27 động tín dụng, tái thẩm định hồ sơ tín dụng phòng kinh doanh theo yêu cầu Ban giám...
- 60
- 1,027
- 8
Giải pháp hoàn thiên hoạt động thanh toán xuất khẩu theo phương thức tín dụng chứng từ ở Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam.docx
... phiếu cho vay thấu chi hầu hết tín dụng ngân hàng cấp cho doanh nghiệp xuất nhập tín dụng ngắn hạn Tín dụng ngân hàng cấp cho doanh nghiệp xuất nhập tín dụng ngắn hạn Tín dụng ngân hàng có tín ưu ... hàng chưa có hạn mức miễn ký quỹ mở thư tín dụng với NHNT, NHNT bước thẩm định khách hàng giao dịch ngoại thương khách mà yêu cầu khách phải ký quỹ 100% phải qua phòng Tín dụng vay vốn Điều ... thư tín dụng định ngân hàng khác trả tiền thư tín dụng, néu cần thiết NHNT tư vấn cho khách hàng có nên đổi ngân hàng trả tiền hay không, hay yêu cầu xác nhận ngân hàng có uy tín thư tín dụng...
- 61
- 567
- 2
HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ THEO PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TẠI NGÂN HÀNG NÔNG NGHIỆP VÀ PHÁT TRIỂN NÔNG THÔN VIỆT NAM CHI NHÁNH ĐỐNG ĐA TẠI THÀNH PHỐ ĐÀ NẴNG, THỰC TRẠNG VÀ GIẢI PHÁP.doc
... 1.2.2.Thanh toán tín dụng chứng từ nhập khẩu: 1.2.2.1 Mở tín dụng chứng từ: - Kiểm tra hồ sơ: Thanh toán viên tiếp nhận hồ sơ, kiểm tra lập sổ theo dõi ngày mở tín dụng chứng từ, số tín dụng chứng ... định thư tín dụng Từ khái niệm cho thấy, phương thức tín dụng chứng từ có 13 thể áp dụng nội thương ngoại thương Trong ngoại thương, theo yêu cầu nhà nhập khẩu, ngân hàng phát hành thư tín dụng cho ... luận đề tài: 1.1 Tổng quan toán quốc tế theo phương thức tín dụng chứng từ: 1.1.1 Khái niệm toán quốc tế theo phương thức tín dụng chứng từ: Phương thức Tín dụng chứng từ phương thức toán, theo yêu...
- 27
- 1,131
- 8
Giải pháp nhằm hạn chế rủi ro trong phương thức thanh toán tín dụng chứng từ tại Ngân hàng Công thương Đống Đa.DOC
... chờ toán(nếu khách hàng toán vốn tự có) Đối với L/C trả chậm: trớc ký hậu vận đơn NH phải yêu cầu khách hàng chấp tài sản đảm bảo(nếu khách hàng toán vốn tự có) ký hợp đồng tín dụng khế ớc nhận ... khoản quy định th tín dụng Từ khái niệm cho thấy, phơng thức tín dụng chứng từ đợc áp dụng nội thơng ngoại thơng Trong ngoại thơng, theo yêu cầu nhà NK, ngân hàng phát hành th tín dụng cho nhà XK ... muốn có đảm bảo chắn th tín dụng, ngân hàng đứng xác nhận L/C theo yêu cầu ngân hàng phát hành Thông thờng ngân hàng xác nhận ngân hàng lớn có uy tín nhiều trờng hợp ngân hàng thông báo đợc đề nghị...
- 73
- 913
- 4
Giải pháp phát triển thanh toán quốc tế theo phương thức tín dụng chứng từ tại Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam.doc
... ích đối nghịch bên hợp đồng 1.2.2.3 Những nội dung chủ yếu thư tín dụng (L/C) Nội dung thư tín dụng gồm có: - Số hiệu thư tín dụng - Địa điểm ngày mở thư tín dụng - Ngày mở L/C - Loại thư tín dụng ... thư tín dụng từ 0.125% đến 0.5% giá trị thư tín dụng Ngân hàng thông báo thư tín dụng: • Khi nhận điện thông báo thư tín dụng Ngân hàng mở thư tín dụng , Ngân hàng chuyển toàn nội dung thư tín dụng ... chấp nhận theo điều khoản tín dụng toán.” 1.2.3 Các loại thư tín dụng 1.2.3.1 Chia theo tính chất hủy ngang - Thư tín dụng huỷ ngang (Revocable Letter of Credit): loại L/C mà người mở L/C có quyền...
- 26
- 621
- 2
Một số giải pháp nâng cao hiệu quả trong công tác thanh toán hàng xuất nhập khẩu bằng phương thức tính dụng chứng từ tại Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam.doc
... Phơg thức tính dụng chứng từ Tín dụng chứng từ thỏa thuận đợc gọi miêu tả nh nào, theo Ngân hàng (Ngân hàng phát hành) hành động yêu cầu theo thị khách hàng (ngời yêu cầu mở th tính dụng ) nhân ... nguồn vố (vốn vay, vốn tự có) khả toán khách hàng L/C yêu cầu mở để yêu cầu ký quỹ xem xét điền kiện miễn giảm ký quỹ theo quy định Giám đốc chi nhánh Sau kiểm tra hợp lệ toán viên lập hồ 47 sơ L/C, ... L/c th tính dụng Các loại th tín dụng (1) Th tín dụng huỷ ngang (Revocable Letler of Credit) Ngân hàng mở có quyền đợc sửa đổi, bổ sung, huỷ bỏ lúc mà không cần có đồng ý ngời hởng ngời yêu cầu...
- 74
- 925
- 1
Một số giải pháp nhằm hạn chế rủi ro trong phương thức tín dụng chứng từ tại Ngân Hàng Thương mại Cổ phần Á Châu.pdf
... 1.2 PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ 1.2.1 Khái niệm Tín dụng chứng từ PTTT ngân hàng (Ngân hàng phát hành thư tín dụng) theo yêu cầu khách hàng (Người yêu cầu phát hành thư tín dụng) cam kết trả ... Chiết khấu thư tín dụng (3,93 điểm) Khả xảy rủi ro tăng dần Có khả xảy cao - Phát hành thư tín dụng (3,54 điểm) - Xác nhận thư tín dụng (1,72 điểm) - Thông báo thư tín dụng (1,59 điểm) Có khả xảy ... khách hàng, ngân hàng phân loại khách hàng thuộc nhóm khách hàng Đối với khách hàng có tình hình tài tốt cấp hạn mức tín dụng, hạn mức chiết khấu, bảo lãnh mở thư tín dụng ký quỹ 0% Đối với khách...
- 80
- 975
- 13
Giải pháp hoàn thiện nghiệp vụ thanh toán quốc tế theo phương thức tín dụng chứng từ tại Ngân hàng TMCP Gia Định.DOC
... cao Vay tổ chức tín dụng khác đến hạn: lã khoản mục có yêu cầu khoản cao, nhiên phụ thuộc vào khả khoản đối tác nên nên khả quay vòng, gia hạn Nhận vốn cho vay đồng tài trợ đến hạn: vốn cho vay ... hạn Cầu khoản: nhu cầu toán khách hàng mà ngân hàng có nghĩa vụ đáp ứng, bao gồm nhu cầu chi trả từ tài khoản tiền gửi nhu cầu vay khách hàng Khe hở khoản: chêch lệch cung cầu khoản thời điểm ... dụng hiểu lượng tài sản động mà ngân hàng sử dụng Thông thường vốn khả dụng bao gồm tiền mặt quỹ tiền gửi Ngân hàng Nhà nước tổ chức tín dụng khác, tài sản mà ngân hàng sử dụng lúc Như vậy, vốn...
- 63
- 1,043
- 3
Giải pháp hoàn thiện phương thức tín dụng chứng từ tại ngân hàng công thương Bình Dương.pdf
... Khái ni m phương th c tín d ng ch ng t Phương th c tín d ng ch ng t m t s tho thu n mà ñó m t ngân hàng (ngân hàng m thư tín d ng) theo yêu c u c a khách hàng (ngư i xin m thư tín d ng) cam k t hay ... vi c khác mà ch ng t ñó có th liên quan Nét ñ c trưng khác c a thư tín d ng tính ñ c l p c a v i h p ñ ng, thư tín d ng hoàn toàn ñ c l p v i h p ñ ng gi a ngư i m ngư i hư ng m c dù thư tín d ... y ñ uy tín Ngư i bán không ph i quan tâm nhi u ñ n kh toán c a t ch c tín d ng ñó N u th y uy tín c a t ch c tín d ng ñó v n chưa ñ m b o, ngư i bán có th yêu c u có thêm m t ngân hàng khác xác...
- 92
- 606
- 2
Giải pháp hạn chế rủi ro trong phương thức tín dụng chứng từ tại Ngân hàng TMCP Á Châu.
... định hồ sơ vay vốn khách hàng, phân tích, đánh giá đưa quan điểm khoản vay mà khách hàng đề nghị Các thành viên Ban tín dụng/ Hội đồng tín dụng trực tiếp vấn vấn đề có liên quan đến khách hàng vay ... hành Sec - Không có Khách hàng có điểm số cao theo mô hình với mục tiêu 43 điểm, thấp điểm Giả sử ngân hàng biết mức 28 điểm ranh giới khách hàng có tín dụng tốt khách hàng có tín dụng xấu, từ ngân ... bên thứ ba khác - Dựa vào phương thức cho vay, hoạt động tín dụng phân chia thành loại sau: + Cho vay theo vay: loại cho vay mà lần vay vốn, khách hàng tổ chức tín dụng thực thủ tục vay vốn cần...
- 80
- 596
- 7
Tìm thêm: xác định các mục tiêu của chương trình xác định các nguyên tắc biên soạn khảo sát các chuẩn giảng dạy tiếng nhật từ góc độ lí thuyết và thực tiễn khảo sát chương trình đào tạo của các đơn vị đào tạo tại nhật bản xác định thời lượng học về mặt lí thuyết và thực tế điều tra với đối tượng sinh viên học tiếng nhật không chuyên ngữ1 khảo sát thực tế giảng dạy tiếng nhật không chuyên ngữ tại việt nam khảo sát các chương trình đào tạo theo những bộ giáo trình tiêu biểu xác định mức độ đáp ứng về văn hoá và chuyên môn trong ct mở máy động cơ lồng sóc mở máy động cơ rôto dây quấn hệ số công suất cosp fi p2 đặc tuyến hiệu suất h fi p2 đặc tuyến mômen quay m fi p2 đặc tuyến dòng điện stato i1 fi p2 sự cần thiết phải đầu tư xây dựng nhà máy thông tin liên lạc và các dịch vụ từ bảng 3 1 ta thấy ngoài hai thành phần chủ yếu và chiếm tỷ lệ cao nhất là tinh bột và cacbonhydrat trong hạt gạo tẻ còn chứa đường cellulose hemicellulose chỉ tiêu chất lượng theo chất lượng phẩm chất sản phẩm khô từ gạo của bộ y tế năm 2008 chỉ tiêu chất lượng 9 tr 25