Luận văn thạc sĩ Phát triển hoạt động tài trợ xuất nhập khẩu tại Ngân hàng Thương mại Cổ phần Đầu tư và Phát triển Việt Nam

  *** PHM TH THU HNG PHÁT TRIN HONG TÀI TR XUT NHP KHU TI NGÂN HI C PHU N VIT NAM LU -    *** PHM TH THU HNG PHÁT TRIN HONG TÀI TR XUT NHP KHU TI NGÂN HÀNG I C PH PHÁT TRIN VIT NAM Chuyên ngành: Tài chính - Ngân Hàng Mã s : 60340201 LUN    -  L  ng lun hong tài tr xut nhp khu tu ca riêng tôi. S liu và kt qu nghiên cu trong luc và không trùng lp v tài ng mi sc thc hin lu c cn trong luc ch rõ ngun gc. Tác gi lu Ký tên Phm Th Thu Hng MC LC Trang TRANG PH BÌA L MC LC DANH MC CÁC KÝ HIU, CH VIT TT DANH MC CÁC BNG, BIU LI M U 1 1:  LÝ LUN V HONG TÀI TR XUT NHP KHU CI 4 1.1 Khái nim chung và vai trò ca tài tr xut nhp khu 4 1.1.1 Khái nim 4 1.1.2 Vai trò tài tr XNK 5 1.2 Các hình thc tài tr XNK ca NHTM theo thông l quc t 7 1.2.1 Tài tr  c thanh toán bng Tín dng chng t 7 1.2.2 Tài tr  c thanh toán nh thu kèm chng t 13 1.2.3 Tài tr  hi phiu 13 1.2.4 Mt s hình thc tín dng tài tr xut nhp khu khác 14 1.3 Các ch s phát trin hong tài tr XNK  các NHTM 17 1.3.1 Quan nim v phát trin hong tài tr XNK 17 1.3.2 Mt s ch tiêu phn ánh s phát trin v s ng ca TTXNK 19 1.3.2.1 Doanh s tài tr XNK 19 1.3.2.2 Doanh thu t hong tài tr XNK 20    các khon tài tr quá hn 20 1.3.2.4 ng và s ng khách hàng 20 1.3.3 Mt s ch tiêu phn ánh s phát trin v chng ca TTXNK 20 1.4 Các nhân t n hong tài tr XNK 21 1.4.1 Các nhân t khách quan: 21 1.4.2 Các nhân t ch quan 24 1.5 Bài hc kinh nghim v tà tr XNK ca các NHTM khác ti Vit Nam và th gii 25 KT LU 28 2: THC TRNG HONG TÀI TR XUT NHP KHU TI NGÂN HÀNG TM CP BIDV 29 2.1 KHÁI QUÁT V N VIT NAM 29 2.1.1 Lch s c hong 29 2.1.2 Tình hình hon t  29 2.2 TÌNH HÌNH HONG TÀI TR XUT KHU TI BIDV 36 2.2.1 Tình hình xut nhp khu Vit Nam t 8  2011 36 2.2.2 Thc trng hong tài tr XNK ti BIDV 37  pháp lý cho hong tài tr XNK ti BIDV 37 2.2.2.2 Các hình thc tài tr xut nhp khu ti BIDV 38 2.2.2.3 Tình hình tài tr xut nhp khu ti BIDV t 2009-2012 43 ng kt qu c và tn ti ca hong tài tr XNK ti BIDV 48 2.3. Kho sát v chng hong tài tr xut nhp khu ti BIDV 52 2.3.1 Kt qu kho sát - thng kê mô t 53 2.3.2 Kt qu  54 KT LU 2 61   I PHÁP PHÁT TRIN HONG TÀI TR XNK TI BIDV 62 ng và mc tiêu hong tài tr xut nhp khu ti BIDV 62 ng và mc tiêu phát trin chung ca BIDV 62 ng và mc tiêu phát trin hong xut nhp khu ca BIDV 63 3.2 Các gii pháp nhm phát trin hong tài tr XNK ca BIDV 65 3.2.1 Gii pháp nhm m rng th ng 65 ng ngun vn ci 65 3.2.1.2 ng dng Marketing trong ngân hàng - y mnh chính sách giao tip, khuy 66 3.2.1.3 Chính sách khách hàng -  khách hàng hin tng thi thu hút khách hàng ti 68 3.2.1.4 ng qun tr ri ro trong hong tài tr XNK 71 3.2.1.5  75 3.2.2 Nhóm gii pháp nâng cao s hài lòng ca khách hàng 75 3.3 Mt s kin ngh 79 3.3.1 Kin ngh i vi Chính ph 79 3.3.2 Kin ngh i vc 80 3.3.3 Kin ngh i vi các doanh nghip 80 KT LU 82 KT LUN 83 Ph lc 1 Ph lc 2 DANH MC CÁC KÝ HIU,CH VIT TT CK Chit khu DN Doanh nghip  Hng khung L/C Letter of credit  ng  Hng qun tr NHNN c NH Ngân hàng TMCP i c phn TNHH Trách nhim hu hn TTTM Tài tr i VN Vit Nam XNK Xut nhp khu DANH MC CÁC BNG BIU Bng 3.1 Cronbach's Alpha v yu t hu hình Bng 3.2 Cronbach's Alpha v thành ph tin cy Bng 3.3 Cronbach's Alpha v thành phn s nhing Bng 3.4 Cronbach's Alpha v thành phn s m bo Bng 3.5 Cronbach's Alpha v thành phn s cm thông Bng 3.6 Cronbach's Alpha cho yu t chi phí dch v Bng 3.7 Cronbach's Alpha cho thành phn danh mc các sn phm Bng 3.8  giá Bng 3. 9 Bng tóm tt phân tích Cronbach's Alpha Bng 3.10 Kt qu phân tích EFA các bin chng dch v Bng 3.12 Ma tr Bng 3.13 Tóm tn 2 1 LI M U 1. Lý do ch tài Hong ngo lâu gi vai trò quan trng trong phát trin và ng kinh t ca mi quc gia. Tuy nhiên, hin nay kh  tài chính và uy tín trên th ng quc t là mt rào cn rt ln trong hong xut nhp khu ca mt s doanh nghip. Vì vy, vic xác lp ngun vn tài tr cho hong xut nhp khu là v rt quan trng vn mà doanh nghip xut nhp khu có th tip cn vn tín dng t i, ngun vn h tr ca Chính ph, ngun tín di gia các doanh nghip vi nhau, hay ngun vn phi chính thc khác t n vn vay t i là ngun vn quan trng nhng tt nht cho hot ng sn xut kinh doanh ca doanh nghip. n gu phi duy trì mt hn mc tng tín dng khá thp vì vy vi sn phm, dch vc ht là nhng ngành không gây n quá hn, vòng quay vn nhanh, sut sinh li cao là ht sc cn thiy mnh hot ng tài tr xut nhp khu t vai trò rt quan trng trong chic phát trin ca BIDV trong thi gian sp ti. Xut phát t nhng nhnh trên, hc viên xin ch n hot ng tài tr XNK t tài nghiên cu ca mình. 2. Mu: - Nghiên cu nhng v n v tài tr xut nhp khu - Phân tích thc trng tài tr XNK ca Ngân hàng TMCP BIDV. Kho sát ý kin khách hàng v chng hong tài tr  i và thách thc trong hong tài tr XNK ca BIDV -  xut các gii pháp nhy mnh hong này. ng và phm vi nghiên cu: 2 - Nhng v  bn v tài tr xut nhp khu ca các NHTM. -Nghiên c   c trng ho ng XNK ca BIDV t  2009-2011 thông qua: s ng các sn phm tài tr XNK, doanh s tài tr xut nhp khu ti BIDV, kho sát ý kin ca khách hàng v chng các giao dch tài tr XNK ti BIDV t  xut các gii pháp phát tring này u:  tài s du tra kho sát, thng kê mô t và phân tích tng hp  c tc viên kho sát ý kin khách hàng nhng yu t ng n chng hong tài tr XNK ca ngân hàng,.   th ci pháp cn thi nâng cao hiu qu hong tài tr XNK ca BIDV Phng pháp thu thp s liu: S lic tp h n ca các khách hàng có giao dch dch v thanh toán quc t t cht ng dch v, giá c dch v và phong cách phc v n ca       hài lòng ca khách hàng vi các sn phm tài tr i . Vic thc hin bng cách gi trc tip phi n giao dch TTQT ti BIDV. S liu th cp: Các s liu v kt doanh s tài tr i và mt s hot -2011 cc thu thp t các Báo cáo tng kt; Báo cáo kt qu kinh doanh; Báo cáo quyt toán  Phng pháp chn mu: chn mu ngu nhiên trong s các khách hàng doanh nghip có giao dch thanh toán quc t ti BIDV. c và thc tin c tài: Tài tr là mi hong ca mi ngân hàng. Ngày nay, vi mô hình ngân hàng hii, không ch tp trung vào hong tín dng mà cn phi nhun t các hong bán l u ht sc cn thit. Tài tr xuât nhp khu không nh tín di cho ngân hàng ngun thu dch v  t các giao d  [...]... mình g , ngân hàng cho vay ng) s Ngân hàng ki m tra b ch ng t , n u h p l thì chuy hàng m L/C Khi nh n Trên h i ng l i tr c ti p ti n ngân n chuy n ti n t ngân hàng m L/C, ngân hàng 11 ng L/C ghi có trên tài kho thu n + Trong quá trình cho vay, r i ro có th x i v i ngân hàng n c tài tr , doanh nghi p không xu c hàng, ho c thanh toán, ho c khách hàng không dùng s ti n trên vào m t v i ngân hàng Chính... nào, hình th c tài tr m b o vi c thu h i n nh c ti n hành sau c d dàng, nhanh chóng, các ngân ng yêu c u các L/C hàng xu t c a khách hàng ph c thông báo qua ngân hàng, ngân hàng tài tr v a là ngân hàng thông báo, ho c v a là ngân hàng thanh toán L/C Tài tr v c th hi i các hình th c sau: c Chi t kh u b ch ng t hàng xu t ng nhu c u v n, nhà xu t kh u sau khi giao hàng xong có th ng v i ngân hàng, th c hi... vì v khách hàng ph m b o nh t ng yêu c u nh cho kho n vay c a mình b Tài tr v n trong thanh toán hàng xu t kh u T lúc giao hàng và g i b ch ng t n ngân hàng phát hành c ghi có trên tài kho n ph i tr i qua m t th i gian nh chuy n ch ng t N u nhà xu t kh u c n ti chi t kh u b ch ng t , ho c rõ trong L/C, ho c n khi x lý và luân có th ng v i ngân hàng c ti n hàng t i ngân hàng c ch b t k ngân hàng nào,... hi n có v n i dung và hình th c + Phát tri n d ch v m ch v m i v i m t s ngân i v i m t s ngân hàng khác và th d ch v m ng Phát tri n ng chi phí nghiên c u d ch v không cao + Phát tri n d ch v m i tuy ngân hàng và th ch v ngân hàng m i c v i ng 1.3.2 M t s ch tiêu ph n ánh s phát tri n v s ng c a ho ng TTXNK 1.3.2.1 Doanh s tài tr XNK Doanh s tài tr XNK là t ng giá tr các kho n tài tr vay/cung ng cho... qu ng ho ng 18 th c hi i ngân hàng ph i có nh ng cách th h u hi u Vi c phát tri n ho n ho c th c hi n theo 2 cách ng theo chi u r ng và phát tri n ho Phát tri n ho nh p và th ng tài tr XNK có th ng theo chi u r ng: Là vi c ngân hàng th c hi n xâm ng m i, th hàng mình ng theo chi u sâu n s n ph m c a ngân m r ng ho ng khách hàng + Phát tri n ho khu v ng tài tr a lý: Là vi c phát tri n theo a lý hành... ng th c hi n tài tr + Khi cho vay ngân hàng yêu c u nhà xu t kh u ph i có m t s v n nh cùng v i s ti n cho vay c thu mua hàng hoá, ch bi n, s n xu t hàng hoá xu t kh u Hàng hoá s làm tài s mb ngân hàng ti p t c cho vay n khi b ng 100% giá tr hàng s n xu t Tu vào t Ngân hàn nh ng m ng khách hàng mà ng ngân hàng cho vay kho ng 70% tr giá lô hàng xu t kh u + Sau khi giao hàng xong, nhà xu t kh u hoàn t... chi nhánh làm vi mb u hành và ch o cl pv c tính khách quan, hi u l c và hi u qu c a công tác này Ngân hàng ph n chuyên trách h tr v lu t pháp trong ho ng tài tr TM qu c t ,b Kinh nghi m c a Citi Bank Vi c tìm hi u và thu th p thông tin t khách hàng ti hàng r t chú tr ng và có k ho c ngân ng vi d ch v ngân hàng và th c hi n bán chéo s n ph m Vi c phát tri n và m r ng d ch v tài tr c City bank th c hi... ngân hàng là không nh ng giúp th t ch t m i quan h b n v ng gi a ngân hàng v i các doanh nghi p kinh doanh XNK mà còn giúp m r ng ho uy tín c a ngân hàng trên th Ngoài ra, thông qua ho còn m r ng qu c t ng tài tr xu t nh p kh c các quan h v i các doanh nghi nâng cao uy tín ngân hàng trên th ngân hàng t ho Ho ng và nâng cao ng qu c t i c ngoài, t hi u qu cho ng tài tr xu t nh p kh u ng tài tr XNK phát. .. k t ngày ngân hàng tr thay, do v y áp l c thanh toán n vay cho ngân hàng s r t l n i v i L/C trong thanh toán hàng xu t kh u a Tài tr v thu mua, ch bi n s n xu t hàng xu t kh u theo h Hình th ng ngo t, ho c th c hi n t hàng c áp d ng ng h p Ngân hàng tài tr là ngân hàng thanh toán cho L/C xu t, nhà xu t kh u trình b ch ng t c thanh toán t giám sát và ki m tra tình hình s d ng v ng th c hi n tài tr +... hình th c ngân hàng tài tr xu t kh u b ng mua l i ho trình (Lu t các công c chuy có uy tín trên th i giá tr b ch ng t xu t ng, 2005) ng qu c t và có quan h giao d c xu t L/C ph i ng xuyên v i ngân hàng chi t kh u Khách hàng vay v n ph i có tình hình s n xu t kinh doanh và tình hình tài chính nh, có kh Sau khi ti p nh n h i ngân hàng phía khách hàng, ngân hàng th nh v m c 12 m tra tính h p l và s phù . chóng, các ngân ng yêu cu các L/C hàng xut ca khách hàng phc thông báo qua ngân hàng, ngân hàng tài tr va là ngân hàng thông báo, hoc va là ngân hàng thanh toán L/C. Tài tr. mua hàng hoá, ch bin, sn xut hàng hoá xut khu. Hàng hoá s làm tài sm b ngân hàng tip tc cho vay n khi bng 100% giá tr hàng sn xut. Tu vào tng khách hàng. PHM TH THU HNG PHÁT TRIN HONG TÀI TR XUT NHP KHU TI NGÂN HÀNG I C PH PHÁT TRIN VIT NAM Chuyên ngành: Tài chính - Ngân Hàng Mã s : 60340201