tiểu luận đề tài thực tiễn sử dụng tiền mã hóa trong tàitrợ cuộc xung đột nga ukraine

Tính ẩn danh và khó truy xuất của tiền mã hóa có thể làm tăng khókhăn trong việc kiểm soát và giám sát các giao dịch, tạo điều kiện cho các hoạt động phi pháp.Dưới đây là một khái quát v

TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ- ĐẠI HỌC ĐÀ NẴNG

HỌC PHẦN THANH TOÁN QUỐC TẾ

… 🙞✧🙜 …

Tên đề tài

Thực tiễn sử dụng tiền mã hóa trong tài trợ cuộc xung đột Nga - Ukraine

Đà Nẵng, 2024

MỤC LỤC

1 Giới thiệu sự kiện: 1

2 Trình bày và phân tích sự kiện 1

2.1 Nguyên nhân Ukraine và Nga lựa chọn tìm đến tiền mã hóa 1

2.2 Thực tiễn huy động tiền mã hóa của Ukraine 2

2.3 Thực tiễn huy động tiền mã hóa của Nga 5

3 Nhận xét 7

4 Tài liệu tham khảo 9

Trần Trúc Duyên

DANH MỤC HÌNH ẢNH

Hình 1: Đăng tải trên Twitter của Phó Thủ tướng, Bộ trưởng Chuyển đổi số Ukraine Mykhailo Fedorov 3 Hình 2: Đồng Ukraine Hryvnia mất giá so với USD 5 Hình 3: Bảng xếp hạng Chỉ số top 13 nước chấp nhận tiền mã hóa toàn cầu 2023 7

Trần Trúc Duyên

Too long to read on your phone? Save to

read later on your computer

Save to a Studylist

1 Giới thiệu sự kiện:

Sau cuộc xung đột giữa Nga và Ukraine vào ngày 24/02/2022, chính quyền Ukraine đã mở địa chỉ ví điện tử quốc gia để thu nhận sự hỗ trợ tài chính thông qua tiền mã hóa từ cá nhân và tổ chức trên toàn thế giới Điều này có thể mang lại nguồn tài trợ cho chính quyền Ukraine và giúp

họ vượt qua khó khăn tài chính sau cuộc xung đột Đồng thời, chính phủ Nga cũng đang tìm kiếm các giải pháp tài chính để giải quyết khó khăn sau khi bị loại khỏi hệ thống thanh toán quốc

tế SWIFT của phương Tây Tuy nhiên, việc sử dụng tiền mã hóa trong thanh toán xuyên biên giới cũng có những khía cạnh cần được đánh giá Mặc dù việc sử dụng tiền mã hóa có thể mang lại nhiều lợi ích như tốc độ giao dịch nhanh, chi phí thấp và tính bảo mật cao, nhưng cũng có những nguy cơ tiềm ẩn Một trong số đó là nguy cơ sử dụng tiền mã hóa trong các hoạt động rửa tiền và tài trợ cho khủng bố Tính ẩn danh và khó truy xuất của tiền mã hóa có thể làm tăng khó khăn trong việc kiểm soát và giám sát các giao dịch, tạo điều kiện cho các hoạt động phi pháp Dưới đây là một khái quát về quá trình huy động dòng vốn toàn cầu thông qua tiền mã hóa của Chính phủ Ukraine và Liên Bang Nga, cùng với đánh giá về hiệu quả thực tiễn của việc sử dụng tiền mã hóa trong thanh toán xuyên biên giới, cũng như nguy cơ liên quan đến việc sử dụng tiền

mã hóa trong các hoạt động rửa tiền và khủng bố

2 Trình bày và phân tích sự kiện

2.1 Nguyên nhân Ukraine và Nga lựa chọn tìm đến tiền mã hóa

Tiền mã hóa đã trải qua nhiều bước phát triển đáng kể trong công nghệ và tính thuận tiện,

và nó đã trở thành một phương tiện thanh toán phổ biến và dễ tiếp cận đối với nhiều người dân trên thế giới Các quốc gia phát triển như Mỹ, châu Âu, Hàn Quốc, Nhật Bản, Singapore và nhiều quốc gia khác đã chứng kiến sự tiếp cận và sử dụng phổ biến của tiền mã hóa trong các hoạt động tài chính hợp pháp Chính vì thế, việc Ukraine và Nga lựa chọn tìm đến tiền mã hóa, tận dụng công nghệ và sự thuận tiện của nói để tìm kiếm sự tài trợ và chuyển tiền xuyên biên giới là điều có thể dễ dàng xảy ra

Đối với Ukraine

Khi xung đột bắt đầu nổ ra, nhu cầu huy động tài chính khẩn cấp trong bối cảnh kinh tế khó khăn và việc tài trợ từ các tổ chức và chính phủ truyền thống không đáp ứng đủ Do đó,

chính quyền Ukraine đã tự tìm nguồn hỗ trợ từ cá nhân và tổ chức tư nhân trên toàn thế giới bằng cách sử dụng tiền mã hóa

Việc sử dụng tiền mã hóa cho phép cá nhân và tổ chức tư nhân lựa chọn tài trợ cho Ukraine một cách trực tiếp hoặc ẩn danh, từ bất kỳ đâu trên thế giới và vào bất kỳ thời điểm nào trong ngày.Chuyển khoản ngân hàng có thể mất đến 24 giờ để được xác thực giữa hai quốc gia, nhưng chuyển tiền điện tử thường mất ít thời gian hơn Điều này tạo ra sự thuận lợi tối đa cho những người muốn đóng góp tài chính cho Ukraine, bất kể số tiền đóng góp nhỏ hay lớn Qua đó, việc này đã giúp tăng cường thanh khoản cho thị trường tiền mã hóa và mở ra các ứng dụng thực tế của tiền mã hóa

Đối

với Nga

Các biện pháp trừng phạt của phương Tây nhằm vào Nga sau chiến dịch quân sự ở Ukraine

đã gây ra tác động rất lớn Nga đã chuẩn bị sẵn sàng bằng việc tăng cường dự trữ vàng và ngoại

tệ, cắt giảm ngân sách và thực hiện các biện pháp ngăn chặn dòng chảy tài chính ra khỏi nước Thêm vào đó, việc loại Nga ra khỏi SWIFT và các hành động từ các tập đoàn và ngân hàng lớn

đã gây khó khăn cho nền kinh tế Nga Chính vì thế, Nga đã tìm đến tiền mã hóa như một giải pháp tài chính thay thế hệ thống hiện tại do nhu cầu giảm thiểu tác động của các biện pháp cấm vận từ phương Tây Việc bị loại khỏi hệ thống thanh toán quốc tế SWIFT và phong tỏa tài sản của công dân và chính phủ Nga đã thúc đẩy nước này tìm kiếm các kênh giao dịch và lưu trữ giá trị thay thế Do đó, việc tìm kiếm các phương thức giao dịch xuyên biên giới, lưu trữ giá trị và kiểm soát dòng chảy tài chính và tài sản ra vào Nga trở nên cực kỳ quan trọng và được đánh giá một cách nghiêm túc

Trong bối cảnh này, tiền mã hóa đã trở thành một lựa chọn hấp dẫn cho Nga Việc sử dụng tiền mã hóa cho phép Nga thực hiện các giao dịch và lưu trữ giá trị một cách linh hoạt và ẩn danh, giảm thiểu tác động của các biện pháp cấm vận Đồng thời, việc sử dụng tiền mã hóa cũng đưa ra các cơ hội mới để kiểm soát dòng chảy tài chính và tài sản của Nga

2.2 Thực tiễn huy động tiền mã hóa của Ukraine

Sau khi Nga bắt đầu "chiến dịch quân sự đặc biệt" ở Ukraine, Tổng thống Ukraine Volodymyr Zelensky đã áp đặt thiết quân luật và ngân hàng trung ương đã đình chỉ hầu hết giao dịch tiền tệ và đóng băng tỉ giá hối đoái của đồng Hryvnia Việc sử dụng tiền mã hóa cũng bị

cấm, dẫn đến làn sóng rút tiền mặt và sự suy giảm giá trị của đồng tiền nội tệ Ukraine Việc chuyển tiền cũng bị gián đoạn nghiêm trọng

Trong bối cảnh này, Chính phủ Ukraine đã đăng địa chỉ ví Bitcoin, Ethereum và Tether của mình trên phương tiện truyền thông xã hội và chấp nhận quyên góp bằng 14 loại tiền mã hóa Come Back Alive - Một tổ chức phi chính phủ Ukraine đã sử dụng tiền mã hóa để thu tiền cho trang thiết bị và huấn luyện quân sự sau khi bị loại khỏi nền tảng gây quỹ Patreon Cũng chia sẻ trên Twitter, Phó Thủ tướng Ukraine Mykhailo Fedorov đăng tải về các địa chỉ ví tiền ảo trên và nói: "Hãy ủng hộ người dân Ukraine Chúng tôi hiện nhận quyên góp bằng tiền ảo" Ông Fedorov cũng là Bộ trưởng Chuyển đổi số của Ukraine (Anh, 2022)

Hình 1: Đăng tải trên Twitter của Phó Thủ tướng, Bộ trưởng Chuyển đổi số Ukraine Mykhailo

Fedorov

Tuy nhiên, so với việc huy động tiền truyền thống, như viện trợ từ Quỹ Tiền tệ quốc tế (IMF) và các chính phủ khác, việc huy động tiền mã hóa và bán tài sản NFT của Ukraine mang

lại số tiền quyên góp tương đối ít NFT (non-fungible token) là một loại tài sản số sử dụng chuỗi khối, đại diện cho quyền sư hữu các tài sản ảo như tác phẩm nghệ thuật, nhân vật game và vô số thứ khác Mỹ đã phê duyệt 13,6 tỷ USD tài trợ khẩn cấp cho Ukraine vào tháng 3/2022 Nếu tính

cả số tiền ảo được quyên góp cho các tổ chức phi chính phủ để ủng hộ quân đội Ukraine, tổng số tiền lên tới 16,7 triệu USD

Tiền ảo đang trở thành một công cụ để huy động quyên góp của Chính phủ Ukraine trong bối cảnh xung đột vũ trang với Nga leo thang, sau khi quân đội Nga tiến vào nước.Việc quyên góp tiền bằng tiền mã hóa có những lợi thế và hạn chế sau đối với Ukraine

Lợi

thế

Việc chuyển tiền diễn ra ngay lập tức: Sự cải tiến công nghệ tiền mã hóa và phát triển của

các sàn giao dịch tập trung và phi tập trung đã làm cho các giao dịch tiền mã hóa diễn ra nhanh chóng hơn Các công nghệ như blockchain và smart contract đã giúp tăng tốc độ xác nhận và xử

lý giao dịch, giảm thời gian cần thiết cho việc chuyển tiền

Số lượng tiền chuyển không bị hạn chế: Trong các giao dịch tiền mã hóa, không có giới

hạn cụ thể về số tiền mà người dùng có thể chuyển đi hoặc nhận Người dùng có thể thực hiện giao dịch với số tiền nhỏ như vài đô la hoặc với số tiền lớn hàng trăm ngàn USD, miễn là họ đáp ứng được các yêu cầu kỹ thuật và các phí giao dịch (phí gas) tương ứng Điều này mang lại sự linh hoạt cho người dùng tiền mã hóa, cho phép họ chuyển tiền theo nhu cầu và không bị giới hạn bởi các hạn chế về số tiền Điều này có ý nghĩa đặc biệt quan trọng đối với người dân Ukraine trong bối cảnh chiến tranh và di cư, khi họ có thể chuyển và nhận tiền một cách thuận tiện và an toàn mà không cần mang theo nhiều tài sản vật chất

Không đòi hỏi tư cách pháp nhân hay ràng buộc pháp luật: Trong một số quốc gia cấp

phép cho các sàn giao dịch tiền mã hóa tập trung, người dân chỉ cần mở tài khoản trên các sàn này và mua tiền mã hóa Sau đó, họ có thể chọn tính năng chuyển tiền đến ví điện tử của chính quyền Ukraine hoặc tham gia các hoạt động quyên góp cho Ukraine thông qua các sàn có hỗ trợ điều này

Đối với những quốc gia chưa cho phép người dân tham gia sở hữu và giao dịch tiền mã hóa, người dân vẫn có thể tìm cách mua bán tiền mã hóa thông qua các sàn giao dịch phi tập trung hoặc thông qua sự hỗ trợ từ các hội kín Sau khi sở hữu tiền mã hóa, người dùng có thể

chuyển tiền đến ví điện tử của chính quyền Ukraine mà không cần tiết lộ danh tính cá nhân, nguồn gốc số tiền ủng hộ hoặc cam kết pháp lý

Hạn chế:

Việc quản lí dòng tài sản ra và vào đất nước thông qua hệ thống tiền mã hóa còn khó khăn:

Vì tính chất phi tập trung và khả năng vận chuyển dễ dàng của tiền mã hóa, người dân có thể sử dụng nó để chuyển tài sản ra nước ngoài mà không dễ bị phát hiện hoặc ngăn chặn Đối với các đối tượng chống phá Chính phủ Ukraine, người nước ngoài có thể chuyển tiền

để hỗ trợ hoạt động chống phá này Tiền mã hóa có thể được nhận, lưu trữ và chuyển đổi thành tiền mặt một cách an toàn sau khi đã rời khỏi đất nước Điều này tạo ra một thách thức đối với Chính phủ Ukraine và các chính quyền khác khi muốn ngăn chặn hoạt động tài chính liên quan đến các tổ chức và cá nhân liên quan đến chống phá

Ngoài ra, việc sử dụng tiền mã hóa cũng có thể mang lại nguy cơ cho người dân Ukraine bởi vì giá trị của đồng tiền nội tệ của họ giảm Trong tình hình chiến tranh và không ổn định, nhiều người dân có thể muốn chuyển đổi tài sản của mình sang các loại tiền tệ nước ngoài như USD hoặc vàng để bảo vệ giá trị tài sản Tuy nhiên, việc này có thể gây ra rủi ro mất mát tài sản

và gặp phải các vấn đề pháp lý phức tạp, đặc biệt khi có tranh chấp về quyền sở hữu và tài sản xảy ra

Hình 2: Đồng Ukraine Hryvnia mất giá so với USD

Việc tiếp cận và sử dụng tiền mã hóa có thể gặp khó khăn đối với một số người dân Ukraine: Đặc biệt là những người lớn tuổi Sự phức tạp của công nghệ và quy trình liên quan đến

tiền mã hóa có thể làm cho nó trở thành một thách thức đối với những người không quen thuộc với công nghệ và giao dịch trực tuyến Đồng thời, việc nhờ đến các bên trung gian và đối tượng trao đổi tiền mã hóa và tiền thực có thể mang lại rủi ro về đạo đức và lừa đảo Có thể tồn tại các

cá nhân hoặc tổ chức không trung thực, sẵn sàng lợi dụng sự không rõ ràng và thiếu hiểu biết của người dân để lừa đảo và lấy cắp tài sản thông qua việc chuyển đổi và giao dịch tiền mã hóa Chính phủ Ukraine đã có những động thái tích cực và thân thiện với tiền mã hóa Từ khi xảy ra chiến tranh, chính phủ đã nỗ lực cải thiện cơ sở hạ tầng liên quan đến tiền mã hóa Vào ngày 16/3/2023, Tổng thống Zelensky đã ký một số quy định mới liên quan đến tiền

mã hóa, biến chúng thành luật Điều này đã cho phép các ngân hàng mở tài khoản cho các công ty tiền mã hóa và tăng cường các biện pháp bảo mật để giảm thiểu rủi ro vi phạm pháp luật, ví dụ như chỉ cấp phép hoạt động cho các sàn giao dịch đáp ứng đủ yêu cầu của chính phủ Các cơ quan quản lý cũng được trao quyền để theo dõi và quản lý hệ thống tiền mã hóa Những biện pháp này đã mang lại những cải tiến trong việc sử dụng tiền mã hóa tại Ukraine Việc cho phép ngân hàng mở tài khoản cho các công ty tiền mã hóa và tăng cường biện pháp bảo mật giúp giảm thiểu rủi ro vi phạm pháp luật và tạo ra một môi trường kinh doanh thuận lợi hơn cho tiền mã hóa Đồng thời, việc trao quyền cho các cơ quan quản lý để theo dõi và quản lý hệ thống tiền mã hóa là một bước quan trọng để đảm bảo an ninh và tuân thủ quy định pháp luật

2.3 Thực tiễn huy động tiền mã hóa của Nga

Lợi

thế

Nga bắt đầu xem tiền mã hóa là một loại tiền hợp pháp kể từ tháng 01/2021, 6 tháng sau khi Tổng thống Vladimir Putin kí sắc lệnh cho phép tài sản kĩ thuật số đứng chung hàng ngũ với tài sản vật lí nhưng chưa cho phép sử dụng chúng làm phương tiện thanh toán Tính đến tháng 02/2022, thị trường tiền mã hóa Nga có giá trị hơn 214 tỉ USD, chiếm khoảng 12% tổng giá trị vốn hóa thị trường tiền mã hóa toàn cầu

Trong thời gian qua, Nga đã chống chịu các lệnh trừng phạt tương đối tốt và tìm cách khơi thông dòng vốn xuyên biên giới Tiền mã hóa đã trở thành một trong những phương án mà Nga

quan tâm và nghiên cứu để triển khai Các trung tâm khai thác bitcoin sử dụng khí đốt vẫn hoạt động ổn định tại Nga Số tiền giao dịch giữa Rúp Nga và tài sản tiền điện tử đã tăng gấp đôi kể

từ khi cuộc xung đột bắt đầu, đạt 60 triệu USD/ngày, cho thấy rằng vẫn có rất nhiều người Nga đang tích trữ tài sản tiền mã hóa hoặc chuyển tài sản ra nước ngoài

Các ước tính cho thấy các nhà đầu tư Nga là những người tham gia tích cực nhất vào thị trường tiền mã hóa Nga đứng thứ 13 trong bảng xếp hạng Chỉ số chấp nhận tiền mã hóa toàn cầu vào năm 2023

Hình 3: Bảng xếp hạng Chỉ số top 13 nước chấp nhận tiền mã hóa toàn cầu 2023

Vào năm 2020, Chainalysis ước tính Nga đã gửi đi số tiền mã hóa trị giá hơn 16,8 tỷ USD

và nhận được 16,6 tỷ USD, trong khi Ukraine đã gửi đi số tiền là 8,2 tỷ USD và nhận về 8,0 tỷ USD Mặc dù khối lượng giao dịch này thấp hơn nhiều so với Trung Quốc, Mỹ và các quốc gia hàng đầu khác, nhưng đáng chú ý là số tiền này được huy động trong thời gian ngắn, khi trước

đó việc tiếp cận tiền mã hóa còn khá hạn chế (Trí, 2023)

Một khía cạnh quan trọng của tiền mã hóa là khả năng giúp Nga tránh các lệnh trừng phạt tài chính từ phương Tây Đối với các giao dịch tiền mã hóa phi tập trung, việc theo dõi và kiểm soát trở nên phức tạp hơn so với mạng chuyển tiền quốc tế SWIFT Điều này giúp Nga tránh được những biện pháp trừng phạt kinh tế mạnh từ phía các quốc gia phương Tây Chìa khóa thực

sự trong các lệnh trừng phạt là khả năng kiểm soát phương thức chuyển tiền mà các cá nhân và

tổ chức bị liệt vào danh sách đen có thể sử dụng Tuy nhiên, ở cấp độ quốc gia, việc xác định một giao dịch có vi phạm pháp luật hay không, cũng như phong tỏa nó, là rất khó khăn nếu quốc gia bị cấm vận vẫn tiếp tục thực hiện giao dịch Trong trường hợp của Nga, nước này chỉ cần tìm cách thực hiện giao dịch với bên ngoài mà không phải thông qua đồng USD hoặc hệ thống SWIFT Việc sử dụng vàng, hàng hóa, ngoại tệ khác ngoài USD, hoặc đồng Rúp kỹ thuật số, mở

ra nhiều lựa chọn để vượt qua các lệnh trừng phạt Kết hợp với các biện pháp kỹ thuật về an ninh mạng, các doanh nghiệp giao dịch với các thực thể Nga có thể tiếp tục thực hiện giao dịch mà không bị phát hiện

Thay vì ban hành lệnh cấm trực tiếp, Chính phủ Nga đã áp dụng một khung pháp lý để quản lý tiền kỹ thuật số, nhằm đưa chúng vào hệ thống tài chính và đảm bảo rằng tài sản kỹ thuật

số không được sử dụng để tài trợ cho các hoạt động tội phạm Các nhà phân tích của Chính phủ Nga đã cho biết rằng, Moscow có thể thu về khoảng 13 tỷ USD mỗi năm thông qua việc quản lý

và đánh thuế các giao dịch tiền điện tử, sàn giao dịch và đơn vị trung gian, cũng như thu nhập từ các khoản đầu tư

Hạn chế

Nga đang đối mặt với thách thức của việc cá nhân và tổ chức trong nước sử dụng tiền mã hóa để che giấu tài sản khỏi sự theo dõi của chính phủ Ngân hàng Trung ương Nga (CBR) đã đề xuất cấm sử dụng và khai thác tiền mã hóa trên lãnh thổ Nga, nhằm bảo vệ sự ổn định tài chính

và chính sách tiền tệ của nước này CBR lo ngại rằng tiền mã hóa có thể được sử dụng để rửa tiền và tài trợ khủng bố Tuy nhiên, Tổng thống Putin nhận thức được lợi thế của tiền mã hóa và cho biết CBR không ngăn cản sự tiến bộ kỹ thuật trong lĩnh vực tài chính Chính phủ Nga đang

nỗ lực điều chỉnh quy định về tiền mã hóa để đảm bảo ổn định tài chính và ngăn chặn việc sử dụng phi pháp của tiền mã hóa

3 Nhận xét

Cuộc khủng hoảng Nga – Ukraine đã minh chứng cho việc sử dụng tiền mã hóa đã nâng cao lợi thế dành cho cả hai nước Từ đó, chúng ta có thể thấy được tầm quan trọng cũng như những thách thức nhất định từ việc sử dụng tiền mã hóa Đặc biệt, khả năng kết nối với cộng đồng cá nhân trên toàn thế giới và huy động tài chính trong bối cảnh khủng hoảng quân sự của