LỜI MỞ ĐẦU I, Tính cấp thiết của đề tài nghiên cứu Trong quá trình phát triển đất nước, học hỏi và hội nhập quốc tế, không thể không nhắc đến sự ra đời và hoạt động suốt hơn 20 năm qua của thị trường chứng khoán (TTCK), đó cũng là dấu mốc quan trọng đánh dấu sự tăng trưởng nhanh chóng và vượt bậc của nền kinh tế Việt Nam. Đây tuy không phải là thời gian dài đối với các thị trường chứng khoán trên thế giới, dù vậy tuy chỉ mới là thời sơ khai nhưng Việt Nam cũng đã đạt được những thành tựu nhất định về việc xây dựng 1 thị trường, 1 kênh dẫn vốn hiệu quả cho nền kinh tế ngoài các kênh truyền thống khác. Thị trường chứng khoán ngày càng phát triển cả về lượng và chất đang chứng tỏ vị trí tối quan trọng trong nền kinh tế hiện nay. Các công ty niêm yết có thể sử dụng nguồn vốn nhàn rỗi từ các nhà đầu tư hay cá nhân để phục vụ hoạt động sản xuất, tạo ra giá trị cho đất nước. Nhưng để thực hiện được điều đó, không thể thiếu các công ty chứng khoán có thể gọi là những người trung gian dẫn vốn, mà trong đó đáng kể nhất là môi giới. Đại dịch covid 19 diễn ra đã mở ra những cơ hội mới với TTCK trong thời kỳ lãi suất thấp, tiền rẻ và những kì vọng về phục hồi của nền kinh tế sau dịch. Theo đó chứng khoán sẽ là kênh đầu tư hấp dẫn, mức sinh lời tốt thu hút nguồn vốn của các nhà đầu tư trong thời gian tới. Nhận biết được xu hướng đầu tư này, sự cạnh tranh giữa các công ty chứng khoán để giành thị phần ngày càng khốc liệt hơn. Bất kì trong thời kì tăng trưởng hay suy thoái thì 1 trong những nghiệp vụ đem lại lợi nhuận cao nhất cho công ty chứng khoán là môi giới, vì thế mà mỗi CTCK đều ý thức được việc tập trung, chú trọng vào việc phát triển mảng nghiệp vụ này Công ty cổ phần chứng khoán Mirea Asset Việt Nam (MAS) là 1 trong những công ty chứng khoán ra đời rất sớm tại Việt Nam (thành lập ngày 18 tháng 12 năm 2007). Sau quá trình nâng vốn và mở rộng hoạt động từ năm 2016 đến nay, chỉ trong thời gian ngắn MAS đã gặt hái được những thành công nhất định, dần tạo dựng và nâng cao vị thế, uy tín, trở thành 1 trong những công ty hàng đầu trong ngành chứng khoán tại Việt Nam. Để có được những thành tựu này không thể không kể đến mảng hoạt động môi giới đã và đang được công ty tập trung nâng cao, mở rộng và phát triển để tiếp tục giữ vững vị thế của mình trong ngành chứng khoán Hiểu được vấn đề này, cùng với quá trình thực tập tại Công ty cổ phần chứng khoán Mirae Asset Việt Nam – chi nhánh Hà Nội. Em quyết định chọn nghiên cứu về vấn đề phát triển hoạt động môi giới của Công ty làm mục tiêu cho chuyên đề tốt nghiệp với tên đề tài: “Phát triển hoạt động môi giới của Công ty cổ phần chứng khoán Mirae Asset Việt Nam” II, Kết cấu của đề tài Ngoài phần mở đầu, kết luận, mục lục, danh mục bảng biểu, hình vẽ, từ viết tắt và các tài liệu tham khảo, khóa luận tốt nghiệp sau đây sẽ được trình bày thành 3 chương : Chương 1: Lý thuyết chung về phát triển hoạt động môi giới chứng khoán của công ty chứng khoán Chương 2: Thực trạng phát triển hoạt động môi giới chứng khoán tại công ty cổ phần chứng khoán Mirae Asset Việt Nam – chi nhánh Hà Nội Chương 3: Giải pháp phát triển hoạt động môi giới chứng khoán tại công ty cổ phần chứng khoán Mirae Asset Việt Nam – chi nhánh Hà Nội
Tổng quan về công ty chứng khoán
Khái niệm và phân loại công ty chứng khoán
Theo giáo trình Thị trường chứng khoán, Đại học Kinh tế Quốc dân (2019):
“Công ty chứng khoán là một định chế tài chính trung gian thực hiện các nghiệp vụ trên thị trường chứng khoán”
Công ty chứng khoán được định nghĩa là một loại hình định chế trung gian đặc biệt trong thị trường chứng khoán, thực hiện các hoạt động kinh doanh chứng khoán như nghề nghiệp chính, theo Giáo trình Thị trường chứng khoán của Học viện Tài chính (2009).
Giáo trình Thị trường chứng khoán, Đại học Kinh tế Thành phố Hồ Chí Minh
Công ty chứng khoán được định nghĩa là tổ chức kinh doanh chứng khoán, có tư cách pháp nhân và vốn riêng, hoạt động theo chế độ hạch toán kinh tế Để hoạt động hợp pháp, công ty này cần có giấy phép do Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp.
Quyết định số 27/2007/QĐ-BTC quy định rõ định nghĩa về công ty chứng khoán:
Công ty chứng khoán là tổ chức tài chính trung gian có tư cách pháp nhân, hoạt động trong lĩnh vực chứng khoán Các công ty này thực hiện một hoặc nhiều nghiệp vụ như môi giới chứng khoán, tự doanh chứng khoán, bảo lãnh phát hành chứng khoán và tư vấn đầu tư chứng khoán, theo quy định của pháp luật.
Phân loại mô hình tổ chức của công ty chứng khoán:
Có nhiều phương pháp phân loại công ty chứng khoán (CTCK), nhưng hiện nay, phân loại chủ yếu dựa trên mô hình tổ chức Một trong những loại hình phổ biến là CTCK đa năng, cho phép cung cấp nhiều dịch vụ tài chính khác nhau, đáp ứng nhu cầu đa dạng của khách hàng.
Theo mô hình này, các ngân hàng thương mại hoạt động như những chủ thể kinh doanh trong lĩnh vực chứng khoán, bảo hiểm và tiền tệ Mô hình này được chia thành nhiều phần khác nhau.
CTCK đa năng một phần yêu cầu các ngân hàng muốn tham gia vào lĩnh vực chứng khoán và bảo hiểm phải thành lập công ty con độc lập Những công ty này sẽ hoạt động tách biệt với các hoạt động kinh doanh tiền tệ của ngân hàng, đảm bảo sự minh bạch và hiệu quả trong quản lý tài chính.
CTCK đa năng toàn phần cho phép các ngân hàng trực tiếp tham gia vào kinh doanh chứng khoán và bảo hiểm, bên cạnh hoạt động kinh doanh tiền tệ Điều này khác biệt hoàn toàn với mô hình CTCK đa năng một phần, nơi các ngân hàng chỉ thực hiện một số hoạt động nhất định.
Theo mô hình này, hoạt động kinh doanh chứng khoán được giao cho các công ty độc lập chuyên môn hóa trong lĩnh vực này, trong khi ngân hàng không được phép trực tiếp tham gia Điều này giúp giảm thiểu rủi ro cho hệ thống ngân hàng và tạo điều kiện cho các công ty tập trung phát triển chuyên môn trong ngành chứng khoán.
Vai trò của công ty chứng khoán
Đối với thị trường chứng khoán
Các công ty chứng khoán (CTCK) đóng vai trò quan trọng trong thị trường chứng khoán (TTCK), góp phần vào việc xác định giá cả thị trường Với đội ngũ nhân viên chuyên nghiệp và giàu kinh nghiệm, CTCK không chỉ giúp các tổ chức phát hành tiết kiệm thời gian và công sức, mà còn đảm bảo sự thành công của các đợt phát hành, từ đó tăng cường số lượng chứng khoán cung ứng trên thị trường.
CTCK đóng vai trò quan trọng trong việc ổn định giá cả chứng khoán trên thị trường Bằng cách thực hiện nghiệp vụ tự doanh và tuân thủ các quy định pháp luật, CTCK không chỉ duy trì sự ổn định giá cả mà còn tạo điều kiện thuận lợi cho việc phát hành và lưu thông các chứng khoán mới từ các tổ chức phát hành.
Đối với cơ quan quản lý
CTCK cung cấp thông tin quan trọng về thị trường chứng khoán, bao gồm dữ liệu về cổ phiếu, giao dịch, tổ chức phát hành, cũng như thông tin về ngành và doanh nghiệp Những thông tin này giúp các nhà quản lý thị trường có cơ sở dữ liệu tham khảo để thực hiện các biện pháp điều chỉnh hợp lý, đảm bảo sự ổn định và phát triển của thị trường.
Doanh nghiệp có thể huy động vốn qua thị trường chứng khoán bằng cách phát hành cổ phiếu, nhưng để thực hiện điều này, họ cần sự tư vấn, định giá và bảo lãnh từ các công ty chứng khoán (CTCK) Các CTCK với chuyên môn cao và kinh nghiệm lâu năm sẽ hỗ trợ các tổ chức trong việc lưu thông chứng khoán trên thị trường.
Để giao dịch trên thị trường chứng khoán (TTCK), nhà đầu tư cần mở tài khoản tại công ty chứng khoán (CTCK) CTCK đóng vai trò trung gian trong việc môi giới và tư vấn đầu tư, kết nối các nhà đầu tư Hơn nữa, CTCK cung cấp thông tin hữu ích như báo cáo phân tích thị trường, ngành và doanh nghiệp, giúp nhà đầu tư đưa ra quyết định đầu tư chính xác hơn.
Các hoạt động cơ bản của công ty chứng khoán
Thông qua hoạt động môi giới, công ty chứng khoán (CTCK) cung cấp dịch vụ tư vấn đầu tư và kết nối giữa nhà đầu tư bán và mua chứng khoán Vì vậy, nhà môi giới chứng khoán cần phải có đạo đức nghề nghiệp, kỹ năng chuyên môn và thái độ quan tâm đến khách hàng.
Theo Luật chứng khoán 2019, điều 29 khoản 4, môi giới chứng khoán được định nghĩa là hoạt động của công ty chứng khoán trong vai trò trung gian, thực hiện giao dịch mua và bán chứng khoán cho các nhà đầu tư.
Hoạt động môi giới chứng khoán là quá trình mà công ty chứng khoán (CTCK) đóng vai trò trung gian thực hiện lệnh mua bán cho nhà đầu tư Khách hàng sẽ tự quyết định về loại chứng khoán, khối lượng, giá cả và thời điểm giao dịch Họ chịu trách nhiệm về kết quả giao dịch và phải thanh toán phí cho CTCK Hoa hồng môi giới được tính dựa trên tỷ lệ phần trăm của doanh số mua bán mà công ty thực hiện cho khách hàng.
Tư vấn đầu tư chứng khoán
Tư vấn đầu tư chứng khoán là dịch vụ mà các công ty chứng khoán (CTCK) cung cấp cho khách hàng, bao gồm phân tích thị trường, phát hành báo cáo đầu tư và đưa ra khuyến nghị về các cơ hội đầu tư.
Đầu tư trên thị trường chứng khoán ngày càng phổ biến với sự gia tăng số lượng nhà đầu tư Tuy nhiên, nhiều người vẫn còn lo ngại khi tham gia do thiếu kiến thức, kỹ năng và kinh nghiệm giao dịch Để khắc phục vấn đề này, dịch vụ tư vấn đầu tư chứng khoán được phát triển nhằm giải đáp thắc mắc của nhà đầu tư và xây dựng chiến lược đầu tư cá nhân tối ưu.
Nghiệp vụ tư vấn đầu tư chứng khoán yêu cầu nhân sự có kiến thức chuyên môn và chứng chỉ hành nghề Hoạt động này cần sự hiểu biết, kỹ năng và khả năng nắm bắt thông tin về các loại chứng khoán cũng như thị trường luôn biến động Việc xác định thời điểm thích hợp để thực hiện giao dịch mua bán là vô cùng quan trọng Ngoài ra, cần chú ý đến các quy luật chung của hoạt động đầu tư và biến động trên thị trường chứng khoán.
Các công ty chứng khoán (CTCK) không chỉ cung cấp dịch vụ tư vấn đầu tư chứng khoán mà còn hỗ trợ tái cơ cấu tài chính, chia tách, sáp nhập hoặc hợp nhất doanh nghiệp Họ thường sử dụng các hình thức như báo cáo phân tích định kỳ, khuyến nghị đầu tư và tư vấn trực tiếp để cung cấp thông tin chuyên nghiệp cho khách hàng Hoạt động này đòi hỏi trình độ chuyên môn cao và tính trung thực, giúp xây dựng niềm tin từ khách hàng và nâng cao uy tín cho CTCK.
Tự doanh là hoạt động mà công ty chứng khoán (CTCK) thực hiện giao dịch mua bán chứng khoán cho chính mình, nhằm tạo ra lợi nhuận Mục tiêu chính của tự doanh là tối ưu hóa lợi nhuận thông qua các giao dịch trên thị trường chứng khoán.
Hoạt động tự doanh của CTCK được thực hiện thông qua cơ chế giao dịch trên
Sở giao dịch chứng khoán và thị trường OTC đều có vai trò quan trọng trong việc khớp giá và tạo lập thị trường Tại những thị trường này, các công ty chứng khoán (CTCK) thực hiện hoạt động tự doanh bằng cách nắm giữ một lượng chứng khoán nhất định CTCK đóng vai trò là nhà tạo lập thị trường, thực hiện mua bán chứng khoán với khách hàng nhằm hưởng chênh lệch giá.
Nghiệp vụ môi giới và tự doanh hoạt động song song, phục vụ cả lệnh giao dịch của khách hàng và lợi ích của công ty Tuy nhiên, điều này có thể dẫn đến xung đột lợi ích giữa việc thực hiện giao dịch cho khách hàng và cho chính công ty Do đó, luật pháp yêu cầu phải tách biệt rõ ràng giữa hai nghiệp vụ này, yêu cầu các công ty chứng khoán ưu tiên thực hiện lệnh của khách hàng trước khi thực hiện lệnh của mình.
Khác với nghiệp vụ môi giới, công ty chứng khoán (CTCK) không chỉ thực hiện lệnh cho khách hàng để hưởng hoa hồng, mà còn phải tự kinh doanh bằng nguồn vốn của mình trong hoạt động tự doanh Điều này đòi hỏi CTCK phải có nguồn vốn lớn và đội ngũ nhân viên chuyên môn cao, có khả năng phân tích để đưa ra các quyết định đầu tư hợp lý, đặc biệt khi công ty đóng vai trò là nhà tạo lập thị trường.
Bảo lãnh phát hành chứng khoán
Bảo lãnh phát hành chứng khoán là cam kết của công ty chứng khoán (CTCK) với tổ chức phát hành, thực hiện các thủ tục trước khi chào bán chứng khoán ra thị trường CTCK có trách nhiệm nhận mua một phần hoặc toàn bộ chứng khoán để bán lại, hoặc hỗ trợ phân phối chứng khoán ra công chúng Trước khi chào bán, CTCK sẽ tư vấn tài chính, định giá chứng khoán, chuẩn bị hồ sơ liên quan và giúp ổn định giá trong giai đoạn đầu sau khi phát hành Toàn bộ quy trình này đảm bảo sự thành công của việc phát hành chứng khoán.
Bảo lãnh phát hành thường được thực hiện theo một trong các phương thức sau:
Bảo lãnh với cam kết chắc chắn là phương thức bảo lãnh trong đó tổ chức bảo lãnh cam kết mua toàn bộ số chứng khoán phát hành, bất kể khả năng phân phối Thông thường, một nhóm tổ chức bảo lãnh sẽ hình thành một tổ hợp để mua chứng khoán của tổ chức phát hành với giá chiết khấu, sau đó bán lại cho công chúng với giá chào bán và thu lợi từ phần chênh lệch giá.
Bảo lãnh với cố gắng cao nhất là hình thức bảo lãnh trong đó tổ chức bảo lãnh đồng ý làm đại lý cho tổ chức phát hành Tổ chức bảo lãnh không có nghĩa vụ bán toàn bộ số chứng khoán mà chỉ cam kết nỗ lực tối đa để phân phối chúng ra thị trường Nếu không bán hết, tổ chức bảo lãnh sẽ trả lại số chứng khoán chưa bán cho tổ chức phát hành mà không phải chịu bất kỳ hình phạt nào.
Bảo lãnh theo phương thức tất cả hoặc không là một hình thức mà tổ chức phát hành yêu cầu tổ chức bảo lãnh phải bán một số lượng chứng khoán nhất định Nếu không phân phối đủ số lượng, toàn bộ đợt phát hành sẽ bị hủy và tổ chức bảo lãnh có trách nhiệm hoàn trả tiền cho các nhà đầu tư đã mua chứng khoán.
Hoạt động môi giới chứng khoán
Khái niệm và đặc điểm hoạt động môi giới chứng khoán
Môi giới chứng khoán là hoạt động kinh doanh trong đó công ty chứng khoán đại diện cho khách hàng thực hiện giao dịch tại các sở giao dịch, trung tâm giao dịch hoặc thị trường OTC Khách hàng hoàn toàn chịu trách nhiệm về kết quả giao dịch của mình Các đặc điểm nổi bật của hoạt động môi giới chứng khoán bao gồm việc cung cấp dịch vụ tư vấn đầu tư, hỗ trợ thực hiện giao dịch và quản lý danh mục đầu tư cho khách hàng.
Môi giới là hoạt động cốt lõi của công ty chứng khoán, đóng vai trò quan trọng trong việc thu hút khách hàng và xây dựng hình ảnh thương hiệu Nghiệp vụ này sở hữu những đặc điểm cơ bản, góp phần không nhỏ vào sự phát triển và uy tín của công ty trong ngành tài chính.
Để thực hiện lệnh của khách hàng một cách đầy đủ, nhanh chóng và chính xác, công ty cần có đội ngũ hỗ trợ chuyên nghiệp với cả con người và máy móc Người môi giới phải có kiến thức sâu rộng, kinh nghiệm phong phú và được cấp giấy phép hành nghề bởi Uỷ ban chứng khoán Công ty chứng khoán cũng phải đảm bảo các điều kiện vật chất như địa điểm làm việc và hệ thống thiết bị kết nối với Sở giao dịch.
Độ rủi ro thấp vì khách hàng phải chịu trách nhiệm đối với kết quả giao dịch đem lại.
Rủi ro mà nhà môi giới thường gặp là trường hợp khách hàng hoặc nhà môi giới khác không thực hiện đúng nghiệp vụ thanh toán đúng thời hạn.
Đại lý công ty chứng khoán có thu nhập và chi phí ổn định nhờ vào tỷ lệ hoa hồng tính trên tổng giá trị giao dịch Khoản hoa hồng này, sau khi trừ đi các chi phí giao dịch, trở thành nguồn thu nhập chính của công ty Thu nhập này thường ít biến động và chiếm tỷ lệ cao trong tổng thu nhập của công ty Ở một số thị trường chứng khoán phát triển, tỷ lệ hoa hồng được ấn định bởi công ty chứng khoán, điều này làm tăng tính cạnh tranh giữa các công ty trong ngành.
Vai trò của hoạt động môi giới chứng khoán
Nghề Môi giới chứng khoán không chỉ phản ánh sự phát triển của nền kinh tế thị trường mà còn đóng vai trò quan trọng trong việc thúc đẩy tăng trưởng kinh tế và cải thiện môi trường kinh doanh Do đó, vai trò của nghề Môi giới được đánh giá từ nhiều khía cạnh khác nhau.
Giảm chi phí giao dịch
Trong thị trường chứng khoán, việc giao dịch yêu cầu sự gặp gỡ giữa người mua và người bán để thẩm định chất lượng hàng hóa và thỏa thuận giá cả Tuy nhiên, để đánh giá chất lượng sản phẩm, nhà đầu tư cần đầu tư nhiều công sức và chi phí để thu thập và phân tích thông tin Quá trình này đòi hỏi chuyên môn cao và khả năng phân tích tốt, điều mà không phải nhà đầu tư nào cũng có thể thực hiện Chính vì vậy, các công ty chứng khoán đóng vai trò quan trọng trong việc giảm chi phí cho khách hàng và tiết kiệm chi phí cho toàn xã hội, từ đó nâng cao tính thanh khoản cho giao dịch trên thị trường, góp phần vào sự phát triển của thị trường chứng khoán.
Phát triển sản phẩm và dịch vụ trên thị trường
Công ty chứng khoán và người môi giới đóng vai trò trung gian trong hoạt động mua bán của khách hàng, từ đó nhận diện được những nhu cầu phát sinh liên quan đến nghiệp vụ của mình Với tư duy của một nhà tài chính, họ tìm cách đáp ứng những nhu cầu thiết yếu này, đồng thời thu về khoản phí dịch vụ.
Hoạt động môi giới cho khách hàng là nguồn cung cấp ý tưởng sáng tạo quan trọng cho các công ty chứng khoán Những hoạt động này không chỉ giúp đa dạng hóa cơ cấu khách hàng mà còn thu hút nhiều nguồn vốn nhàn rỗi trong xã hội, từ đó đầu tư vào sản xuất và phát triển xã hội.
Việc đa dạng hóa cơ cấu khách hàng không chỉ là mục tiêu chính, mà còn đi kèm với sự phong phú hóa hàng hóa trên thị trường để đáp ứng nhu cầu ngày càng cao của khách hàng trong bối cảnh nền kinh tế phát triển Những sản phẩm chứng khoán cơ bản như cổ phiếu và trái phiếu hiện nay đã được bổ sung thêm các hợp đồng quyền mua, quyền chọn và quyền chuyển đổi, cho thấy hàng hóa ngày càng trở nên gắn bó chặt chẽ với nhu cầu của con người.
Thị trường mới nổi thường có hàng hóa nghèo nàn và dịch vụ đơn điệu Tuy nhiên, nếu được tổ chức và phát triển tốt, nghề môi giới chứng khoán có thể cải thiện đáng kể môi trường này Điều này bao gồm việc tạo ra một môi trường đầu tư đa dạng về sản phẩm, với mức phí dịch vụ thấp và lợi nhuận hợp lý.
Cải thiện được môi trường kinh doanh
Môi trường kinh doanh bao gồm tất cả các yếu tố hữu hình và vô hình ảnh hưởng đến quá trình thực hiện và phát triển hoạt động kinh doanh.
Môi trường kinh doanh trong đầu tư chứng khoán bao gồm các yếu tố kinh tế-xã hội, ý thức đầu tư của con người, cùng với cơ sở vật chất, kỹ thuật và công nghệ Những yếu tố này ảnh hưởng trực tiếp đến quyết định đầu tư và kết quả đạt được.
Hình thành và phát triển văn hóa đầu tư của nhà đầu tư
Trong lĩnh vực đầu tư chứng khoán, bên cạnh yếu tố tài chính quyết định đến hoạt động kinh doanh, văn hóa đầu tư cũng đóng vai trò ngày càng quan trọng, ảnh hưởng đáng kể đến các quyết định và chiến lược đầu tư.
Hoạt động Môi giới đóng vai trò quan trọng trong việc hình thành nền văn hóa đầu tư, với những đặc trưng chính như ý thức và thói quen đầu tư trong cộng đồng Người dân có xu hướng sử dụng số tiền dư sau khi trang trải chi phí sinh hoạt theo nhiều cách khác nhau, từ việc tiết kiệm đến đầu tư vào sản xuất hoặc dịch vụ tài chính nhằm thu lợi nhuận cao hơn Mỗi khu vực và quốc gia đều có những thói quen đầu tư riêng, và sự phát triển của thị trường chứng khoán (TTCK) cùng với hoạt động Môi giới hiệu quả sẽ thúc đẩy những thói quen đầu tư tích cực, có lợi cho nền kinh tế Hơn nữa, quá trình này còn nâng cao hiểu biết của nhà đầu tư thông qua việc phân tích và tìm hiểu thị trường.
Thói quen và kỹ năng sử dụng những dịch vụ đầu tư mà phổ biến là dịch vụ Môi giới chứng khoán
Nhiều nhà đầu tư thường dựa vào những tìm hiểu, phân tích và phán đoán cá nhân để đưa ra quyết định đầu tư Tuy nhiên, điều này trở thành một thách thức đối với những người mới bắt đầu, khi mà thị trường cung cấp một lượng lớn thông tin, trong đó không ít thông tin chưa được xác thực về độ chính xác và tính trung thực.
Dịch vụ Môi giới chứng khoán đã trở thành một phần thiết yếu trong đầu tư chứng khoán, cung cấp cho nhà đầu tư những kinh nghiệm quý báu Với sự đa dạng về ngành nghề, quỹ thời gian và kiến thức của các nhà đầu tư, môi giới không chỉ quản lý tài khoản mà còn là nơi để chia sẻ những lo lắng và khó khăn trong cuộc sống Nhân viên môi giới đóng vai trò như những người bạn tâm tình và chuyên gia tâm lý, hỗ trợ khách hàng trong hành trình đầu tư của họ.
Sự hiểu biết và tuân thủ pháp luật
Hoạt động của các công ty chứng khoán (CTCK) và nhân viên môi giới đóng vai trò quan trọng trong việc hoàn thiện môi trường pháp lý cho kinh doanh chứng khoán.
Lĩnh vực này thường xuyên xuất hiện xung đột lợi ích giữa các bên tham gia, và nếu môi trường pháp lý không đủ chặt chẽ, những mâu thuẫn có thể phát triển, dẫn đến đổ vỡ trên thị trường Hoạt động môi giới giúp đưa pháp luật đến gần hơn với nhà đầu tư, với nhân viên môi giới đóng vai trò hướng dẫn luật pháp Do đó, việc tìm hiểu kỹ về luật là rất quan trọng, giúp mọi người trang bị đầy đủ kiến thức và tránh được những xung đột không mong muốn khi tham gia thị trường.
Tăng chất lượng và hiệu quả của dịch vụ nhờ cạnh tranh:
Trên thị trường, nhiều công ty chứng khoán cung cấp dịch vụ môi giới cho khách hàng, buộc các CTCK phải nâng cao chất lượng phục vụ thông qua việc phát triển sản phẩm mới, đưa ra mức phí dịch vụ hợp lý và tối ưu hóa quy trình hoạt động để cạnh tranh hiệu quả.
Quy trình của hoạt động môi giới chứng khoán
Bước 1: Tìm kiếm, kết nối và mở rộng mạng lưới khách hàng
Nhân viên môi giới của CTCK tìm kiếm và kết nối với khách hàng qua nhiều kênh như mối quan hệ, mạng xã hội, viết bài truyền thông và chiến lược marketing Họ tiếp cận khách hàng để tư vấn, giải đáp thắc mắc liên quan đến chứng khoán và thuyết phục khách hàng trở thành khách hàng chính thức của công ty, tham gia vào quy trình mua bán và giao dịch chứng khoán.
Bước 2: Mở tài khoản cho khách hàng
Trước khi tiến hành mua và bán chứng khoán qua môi giới, khách hàng cần mở tài khoản giao dịch tại công ty chứng khoán Quy trình mở tài khoản bao gồm việc điền thông tin vào “Giấy mở tài khoản” theo quy định pháp luật và yêu cầu của công ty Bộ phận quản lý tài khoản sẽ kiểm tra tính chính xác của thông tin và đảm bảo cập nhật các thay đổi trong quá trình hoạt động Hiện nay, tài khoản giao dịch được phân loại thành nhiều loại khác nhau.
Tài khoản tiền mặt là loại tài khoản phổ biến, tương tự như tài khoản tiền gửi thanh toán tại các ngân hàng thương mại Khách hàng có khả năng mua hoặc bán bất kỳ loại chứng khoán nào thông qua tài khoản này, nhưng cần lưu ý rằng tài khoản yêu cầu khách hàng phải thanh toán đầy đủ trước khi nhận chứng khoán.
Tài khoản ký quỹ, hay còn gọi là tài khoản bảo chứng, là công cụ cho phép giao dịch chứng khoán có sử dụng đòn bẩy tài chính Khách hàng chỉ cần ký quỹ một tỷ lệ phần trăm nhất định trên giá trị chứng khoán muốn mua, phần còn lại có thể vay từ ngân hàng Nhờ đó, nhà đầu tư có khả năng mua chứng khoán với giá trị lớn hơn nhiều so với số tiền ký quỹ ban đầu.
Sau khi mở tài khoản, công ty chứng khoán sẽ cấp cho khách hàng một mã số tài khoản và mã truy cập, giúp khách hàng dễ dàng kiểm tra thông tin tài khoản khi cần thiết.
Bước 3: Nhận lệnh của khách hàng
Khi giao dịch, khách hàng cần phát lệnh theo mẫu in sẵn, đảm bảo đầy đủ các thông tin quy định để bảo vệ an toàn cho công ty chứng khoán và tạo sự yên tâm cho khách hàng Lệnh có thể được phát trực tiếp hoặc gián tiếp qua điện thoại, telex, fax, hoặc hệ thống máy tính điện tử, tùy thuộc vào sự phát triển của thị trường Mẫu lệnh cần bao gồm các thông tin thiết yếu để thực hiện giao dịch hiệu quả.
Trong giao dịch chứng khoán, lệnh mua và lệnh bán thường được thể hiện bằng các ký hiệu "B" và "S" thay vì viết đầy đủ Hầu hết các thị trường chứng khoán sử dụng mẫu lệnh mua và bán được in sẵn, với hai màu mực khác nhau trên hai loại giấy khác nhau để dễ phân biệt.
Số lượng chứng khoán được thể hiện bằng con số cụ thể, cho phép người dùng thực hiện lệnh giao dịch kết hợp giữa một lô chẵn và một lô lẻ.
Chứng khoán được giao dịch có thể được mô tả bằng tên đầy đủ, viết tắt hoặc thông qua các ký hiệu, biểu tượng đã được mã hóa và đăng ký trước.
4, Số tài khoản của khách hàng, tên tài khoản, ngày giao dịch và đưa ra lệnh.
5, Giá các loại lệnh giao dịch mà khách hàng yêu cầu ( lệnh thị trường, lệnh giới hạn, lệnh dừng, lệnh dừng giới hạn )
Khi khách hàng thực hiện lệnh bán, công ty yêu cầu xuất trình số chứng khoán cần bán để kiểm tra hoặc theo quy định của Uỷ ban chứng khoán Nếu chứng khoán đã được lưu ký, công ty sẽ kiểm tra tài khoản lưu ký của khách hàng Đối với lệnh mua, công ty yêu cầu khách hàng phải có một khoản tiền ký quỹ nhất định trên tài khoản, được tính theo tỷ lệ % giá trị mua.
Bước 4: Thực hiện lệnh trên cơ sở của khách hàng
Công ty sẽ kiểm tra thông tin lệnh, thị trường thực hiện và số tiền ký quỹ trước khi chuyển lệnh tới thị trường phù hợp Tại thị trường tập trung, lệnh giao dịch của khách hàng được chuyển đến SGDCK, nơi các lệnh được khớp để tạo ra giá cả cạnh tranh tốt nhất theo phương thức đấu giá Trong khi đó, trên thị trường OTC, giao dịch diễn ra dựa trên thỏa thuận giữa khách hàng và công ty chứng khoán, hoặc giữa các công ty chứng khoán nếu một trong số họ là người tạo thị trường cho loại chứng khoán mà khách hàng giao dịch.
Bước 5: Xác nhận kết quả thực hiện lệnh
Sau khi hoàn tất giao dịch, công ty chứng khoán sẽ gửi đến khách hàng một phiếu xác nhận việc thực hiện lệnh Phiếu xác nhận này tương tự như một hóa đơn hẹn thanh toán dành cho khách hàng.
Bước 6: Thanh toán bù trừ giao dịch
Thanh toán bù trừ trong giao dịch chứng khoán được thực hiện qua hệ thống tài khoản của các công ty chứng khoán tại ngân hàng Trung tâm lưu ký chứng khoán sẽ tiến hành đối chiếu bù trừ thông qua hệ thống tài khoản lưu ký chứng khoán.
Việc bù trừ kết quả giao dịch culminates in the issuance of payment documents, which are then sent to securities companies Những chứng từ này đóng vai trò quan trọng trong việc thực hiện thanh toán và giao nhận giữa các công ty chứng khoán.
Bước 7 trong quy trình giao dịch chứng khoán là thanh toán và giao nhận Vào ngày thanh toán, các công ty chứng khoán (CTCK) sẽ thực hiện việc chuyển tiền qua ngân hàng được chỉ định và giao chứng khoán qua hình thức chuyển khoản tại Trung tâm lưu ký chứng khoán Sau khi hoàn tất các thủ tục tại sở giao dịch, CTCK sẽ thanh toán tiền và chứng khoán cho khách hàng thông qua hệ thống tài khoản mở tại CTCK.
Bước 8: Chăm sóc khách hàng
Phát triển hoạt động môi giới chứng khoán tại công ty chứng khoán
Một số chỉ tiêu đánh giá việc phát triển hoạt động môi giới của CTCK 23 1.4 Các nhân tố ảnh hướng đến sự phát triển hoạt động môi giới chứng khoán
Số tài khoản mở mới và tài khoản có phát sinh giao dịch là chỉ tiêu quan trọng trong hoạt động môi giới chứng khoán (MGCK) tại các công ty chứng khoán (CTCK) Sự gia tăng đều đặn số lượng tài khoản giao dịch qua các năm cho thấy sự phát triển mạnh mẽ của MGCK, chứng minh rằng ngày càng nhiều khách hàng tin tưởng và lựa chọn dịch vụ tại CTCK Thống kê này cũng phản ánh sự tăng trưởng về thu nhập của công ty.
Giá trị giao dịch = ∑ (Giá trị mua bán của tất cả các khách hàng tại CTCK)
Giá trị doanh số giao dịch của tất cả khách hàng tại CTCK phản ánh mức độ hoạt động mua bán trên thị trường Doanh số cao đồng nghĩa với việc cơ sở tính phí môi giới tăng, từ đó tạo ra nguồn thu lớn hơn cho công ty Điều này chứng tỏ sự phát triển mạnh mẽ của hoạt động môi giới chứng khoán.
Chỉ số thu hút khách hàng mở tài khoản giao dịch mới và tỷ lệ giao dịch sôi động luôn phải đi đôi với nhau Nhiệm vụ của nhà môi giới không chỉ là khuyến khích khách hàng mở tài khoản, mà còn là biến những tài khoản đó thành những giao dịch thực sự Điều này có nghĩa là từ ý định đầu tư ban đầu, họ cần được hỗ trợ để thực hiện các lệnh mua bán trên thị trường chứng khoán, nhằm tạo ra một môi trường giao dịch năng động và hiệu quả.
Chỉ tiêu này được tính bằng cách lấy giá trị giao dịch (GTGD) của từng công ty chứng khoán (CTCK) trong kỳ chia cho tổng giá trị giao dịch của tất cả các CTCK tại sàn giao dịch chứng khoán (SGDCK) Trong phân tích định lượng, đây là chỉ tiêu quan trọng giúp CTCK phát triển hoạt động môi giới chứng khoán Công ty nào có thị phần cao hơn chứng tỏ rằng hoạt động môi giới của họ đang phát triển hiệu quả hơn.
Tốc độ tăng trưởng doanh thu môi giới
Doanh thu môi giới là khoản thu từ phí môi giới của công ty chứng khoán (CTCK), và tốc độ tăng trưởng doanh thu môi giới là chỉ tiêu quan trọng để đánh giá hiệu quả phát triển hoạt động này Tốc độ tăng trưởng được tính bằng cách lấy doanh thu môi giới năm sau chia cho doanh thu năm trước, sau đó nhân với 100% Nếu tốc độ tăng trưởng này cao và ổn định, điều đó cho thấy hoạt động môi giới của CTCK đang phát triển mạnh mẽ.
Tỷ trọng doanh thu môi giới trên tổng doanh thu
Doanh thu môi giới phản ánh số lượng giao dịch của các tài khoản mở tại công ty, cho thấy rằng dù số lượng tài khoản không nhiều, nhưng nếu là của khách hàng lớn hoặc giao dịch thường xuyên, doanh thu vẫn có thể cao Khi phân tích doanh thu môi giới, cần xem xét tỷ trọng của nó trong tổng doanh thu hoạt động kinh doanh của công ty chứng khoán (CTCK) Nếu tỷ trọng doanh thu môi giới chiếm ưu thế, điều này chứng tỏ rằng hoạt động môi giới là nguồn thu nhập chính và cho thấy công ty chú trọng phát triển lĩnh vực này.
Tốc độ tăng trưởng tỷ suất lợi nhuận từ hoạt động môi giới trên doanh thu hoạt động môi giới
Tỷ suất lợi nhuận từ hoạt động môi giới được tính bằng cách chia doanh thu hoạt động môi giới cho lợi nhuận hoạt động môi giới, sau đó nhân với 100%.
Lợi nhuận môi giới là sự chênh lệch giữa doanh thu và chi phí mà công ty môi giới phải chi trả Tỷ suất lợi nhuận trên doanh thu môi giới cho biết số tiền lợi nhuận thu được từ mỗi đồng doanh thu hoạt động môi giới trong kỳ Tỷ suất này càng cao, cho thấy hiệu quả hoạt động môi giới càng tốt.
Nhân tố chủ quan
Con người là yếu tố then chốt trong hoạt động của công ty chứng khoán (CTCK), đặc biệt là trong nghiệp vụ môi giới Nhân viên môi giới không chỉ thực hiện các giao dịch mà còn đáp ứng nhu cầu của nhà đầu tư qua việc nhận và nhập lệnh, thông báo kết quả và chăm sóc tài khoản Hơn nữa, những lời tư vấn đầu tư và sự chia sẻ từ nhân viên môi giới tạo nên sự gần gũi và thân thiện, giúp xây dựng niềm tin vững chắc từ nhà đầu tư Điều này khẳng định vai trò quan trọng của con người trong việc thu hút và giữ chân khách hàng, đồng thời đảm bảo lợi ích tối đa cho họ.
Con người trong hoạt động Môi giới đóng vai trò quan trọng ngay từ những lần gặp gỡ đầu tiên giữa khách hàng và nhân viên công ty Khi nhà đầu tư tìm đến công ty chứng khoán (CTCK), nhân viên Môi giới là những người đầu tiên họ tiếp xúc Để tạo thuận lợi cho hoạt động của CTCK, nhân viên Môi giới cần phải vui vẻ, thân thiện và đảm bảo sự hài lòng cho khách hàng về dịch vụ Nhân tố con người ở đây thể hiện qua hai khía cạnh chính: phẩm chất và tri thức.
Bản chất của nghiệp vụ môi giới chính là hoạt động bán hàng tư vấn, trong đó nhân viên môi giới sử dụng những lời khuyên của mình để xây dựng lòng tin với khách hàng Qua đó, họ thu hút khách hàng đến với công ty, tạo ra mối quan hệ bền vững và thúc đẩy doanh số bán hàng.
Cơ sở vật chất và trình độ công nghệ:
Hệ thống giao dịch chứng khoán bao gồm sàn giao dịch, nơi nhà đầu tư theo dõi thị trường và đặt lệnh, cùng với hệ thống máy tính, thiết bị đầu cuối, điện thoại, bảng giá và phần mềm xử lý lệnh Ngoài yếu tố con người, công nghệ và thiết bị cũng đóng vai trò quan trọng trong quá trình giao dịch Hệ thống nhận lệnh phải đáp ứng nhu cầu của nhà đầu tư, và việc khớp lệnh cần được tính toán chính xác, điều này ảnh hưởng đến tâm lý của nhà đầu tư.
Yếu tố này không chỉ ảnh hưởng đến nhà đầu tư mà còn tác động trực tiếp đến nhân viên môi giới Khi công việc diễn ra thuận lợi, nhân viên sẽ cảm thấy hứng thú hơn và nâng cao hiệu quả làm việc.
Mô hình tổ chức và hoạt động của CTCK
Cách thức tổ chức và hoạt động trong một tổ chức ảnh hưởng lớn đến hiệu quả chung của công ty Điều này bao gồm khả năng phát huy thế mạnh của từng bộ phận, sự gắn kết giữa các bộ phận để hỗ trợ lẫn nhau, và chính sách công ty có khuyến khích người lao động cống hiến hết mình hay không.
Công tác kiểm tra giám sát
Kiểm tra giám sát là quá trình theo dõi tính trung thực trong hoạt động của công ty, đảm bảo tuân thủ các quy định của tổ chức và pháp luật, nhằm bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư.
Biểu phí giao dịch của công ty là yếu tố quan trọng ảnh hưởng đến hoạt động môi giới Nếu biểu phí cao mà không có lợi thế nào khác so với các công ty chứng khoán khác, điều này sẽ làm giảm sức hấp dẫn đối với nhà đầu tư Hiện nay, với sự xuất hiện của nhiều công ty chứng khoán mới, họ đang áp dụng chiến lược cạnh tranh bằng cách điều chỉnh phí giao dịch và phí lưu ký chứng khoán.
Nhân tố khách quan
Thực trạng nền kinh tế
Nền kinh tế phát triển là điều kiện thiết yếu để thúc đẩy sự phát triển của thị trường chứng khoán (TTCK) Khi nền kinh tế tăng trưởng ổn định, các doanh nghiệp hoạt động hiệu quả và có lợi nhuận, sản phẩm của họ được thị trường ưa chuộng, từ đó tạo điều kiện cho chứng khoán của doanh nghiệp lưu thông và thanh khoản tốt Điều này giúp tối ưu hóa cơ chế huy động vốn cho doanh nghiệp Ngược lại, trong thời kỳ suy thoái hoặc khủng hoảng kinh tế, như cuộc khủng hoảng giai đoạn 1929-1933 hay 1997, TTCK sẽ bị ảnh hưởng nghiêm trọng, khiến doanh nghiệp thua lỗ và giá chứng khoán trên thị trường giảm mạnh.
Yếu tố nền kinh tế ảnh hưởng mạnh mẽ đến mọi hoạt động của con người, và thị trường chứng khoán (TTCK) cũng không ngoại lệ Sự phát triển hay suy giảm của TTCK tác động trực tiếp đến hoạt động môi giới của các công ty chứng khoán (CTCK) Đây là bộ phận nhạy cảm nhất trước những biến động của nền kinh tế.
Sự phát triển của TTCK
Sự phát triển của thị trường chứng khoán (TTCK) sẽ thúc đẩy các hoạt động giao dịch chứng khoán, tạo cơ hội cho nghề môi giới phát huy thế mạnh Khi khối lượng giao dịch gia tăng và hàng hóa trên thị trường trở nên đa dạng, các nhà môi giới cần trang bị kiến thức và nhạy bén để tư vấn hiệu quả cho nhà đầu tư.
Môi trường pháp lý đóng vai trò quan trọng trong việc quy định hoạt động, quyền và nghĩa vụ của các bên tham gia thị trường, nhằm đảm bảo hoạt động kinh tế diễn ra lành mạnh và bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư Khi thị trường phát triển với quy mô lớn hơn và kỹ thuật giao dịch ngày càng tinh vi, việc thiết lập các quy định pháp lý kịp thời và khoa học là cần thiết Nếu không có khung pháp lý đầy đủ, sẽ dẫn đến các hành vi phạm pháp và vi phạm đạo đức nghề nghiệp trong lĩnh vực giao dịch chứng khoán.
Khung pháp lý hoàn chỉnh không chỉ cung cấp cơ sở khoa học để bảo vệ nhà đầu tư mà còn đảm bảo an toàn cho những người làm nghề môi giới trước những hệ lụy từ công việc của họ.
Thói quen đầu tư của công chúng
Thói quen đầu tư của công chúng đóng vai trò quan trọng trong sự phát triển của thị trường chứng khoán Sự hiểu biết của người dân về lĩnh vực này ảnh hưởng trực tiếp đến quá trình phát triển của thị trường, tạo điều kiện cho nghiệp vụ Môi giới ngày càng phát triển.
Nghiệp vụ Môi giới chứng khoán yêu cầu kiến thức và kỹ năng giao tiếp cao từ người làm môi giới Sự phát triển của thị trường chứng khoán (TTCK) là tín hiệu tích cực cho nền kinh tế Việt Nam hiện nay Để phát triển TTCK bền vững, cần xây dựng song song với sự phát triển kinh tế, nâng cao tri thức của người dân về thị trường, và hoàn thiện khung pháp lý nhằm quản lý thị trường hiệu quả hơn.
THỰC TRẠNG PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN TẠI CÔNG TY TNHH CHỨNG KHOÁN MIRAE ASSET VIỆT NAM - CHI NHÁNH HÀ NỘI 2.1 Giới thiệu về CTCPCK Mirae Asset Việt Nam - chi nhánh Hà Nội
Quá trình hình thành và phát triển của công ty cổ phần chứng khoán
Ngày 18 tháng 12 năm 2007, Công ty cổ phần chứng khoán Mirae Asset được thành lập với Vốn điều lệ ban đầu là 300.000.000.000 VNĐ (Giấy phép hoạt động kinh doanh chứng khoán số 73/UBCK-GP ngày 18/12/2007)
Thành lập vào cuối năm 2007, MAS đã nhanh chóng khẳng định vị thế của mình trên thị trường chứng khoán Việt Nam Sau hơn 13 năm hoạt động, công ty đã phát triển thành một tổ chức tài chính uy tín, góp phần quan trọng vào sự phát triển của ngành chứng khoán tại Việt Nam.
Cuối năm 2019, vốn điều lệ của Mirae Asset Việt Nam đạt 5.445 tỷ đồng, đứng đầu thị trường và trở thành công ty chứng khoán có tốc độ tăng trưởng và quy mô cho vay ký quỹ lớn nhất với giá trị cho vay margin lên tới 7.006 tỷ đồng Thị phần môi giới của công ty cũng tăng mạnh, lọt vào Top 5 thị phần môi giới trên HOSE trong quý 2/2019 và duy trì trên 5% trong 3 quý tiếp theo Trên sàn HNX, Mirae Asset nằm trong Top 10 với thị phần 4.5% Trong nửa đầu năm 2020, công ty vẫn dẫn đầu về dư nợ cho vay margin, nằm trong Top 10 thị phần môi giới HOSE quý 4/2020 và Top 5 về thị phần phái sinh.
Những thành quả đạt được là minh chứng cho nỗ lực không ngừng nghỉ nhằm mang lại lợi ích tối đa cho khách hàng Chúng tôi tạo ra sự khác biệt và lợi thế cạnh tranh thông qua chất lượng sản phẩm dịch vụ, công nghệ tiên tiến và sản phẩm margin linh hoạt.
Trong suốt quá trình hoạt động, MAS đã nhận được sự hỗ trợ mạnh mẽ từ Tập đoàn Mirae Asset toàn cầu, đơn vị hiện đang quản lý tổng tài sản lên đến một con số ấn tượng.
Với tổng giá trị 398 tỷ USD, quỹ Hoán đổi danh mục này đứng thứ 18 toàn cầu và có mạng lưới 35 văn phòng tại 15 quốc gia Tuy nhiên, tổng giá trị đầu tư vào thị trường Việt Nam vẫn còn hạn chế, chỉ chiếm dưới 1% tổng tài sản.
Tập đoàn Mirae Asset đang quản lý một nguồn vốn lớn tại Việt Nam, tạo điều kiện cho sự tăng trưởng mạnh mẽ trong tương lai Với việc xác định Việt Nam là thị trường đầu tư chiến lược, Tập đoàn đã chủ động triển khai các hoạt động kinh doanh chủ lực như chứng khoán, bảo hiểm, ngân hàng đầu tư, quản lý quỹ và tài chính tiêu dùng.
MAS sở hữu 8 chi nhánh trải dài tại các khu vực kinh tế trọng điểm trên toàn quốc, cùng đội ngũ tư vấn viên giàu kinh nghiệm và được đào tạo chuyên sâu Dịch vụ chăm sóc khách hàng chuyên nghiệp, kết hợp với các hoạt động gắn kết như quà tặng hàng quý và chương trình VIP tour Hàn Quốc hàng năm, đã mang lại nhiều giá trị gia tăng cho khách hàng.
MAS luôn đặt sự an toàn của tài sản khách hàng lên hàng đầu, coi việc bảo vệ tài sản là sứ mệnh trong quản lý đầu tư Với các nguyên tắc đánh giá và kiểm soát rủi ro nghiêm ngặt, MAS tuân thủ chặt chẽ các quy định của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước và nguyên tắc đầu tư của Tập đoàn Công ty thường xuyên xem xét cổ phiếu cho vay ký quỹ để cập nhật tình hình thị trường và doanh nghiệp Đội ngũ chuyên gia độc lập của MAS đánh giá khách quan các quyết định cung cấp khoản ký quỹ cho cổ phiếu, đảm bảo chỉ cấp margin cho những công ty niêm yết có tài sản tốt và báo cáo tài chính minh bạch MAS đã đạt được nhiều thành tựu trên thị trường chứng khoán Việt Nam và không ngừng đổi mới sáng tạo trong sản phẩm, dịch vụ và công nghệ với triết lý “Khách hàng là trọng tâm.” Chiến lược trong tương lai tập trung vào việc thu hút nhân sự giỏi, đầu tư phát triển hạ tầng công nghệ thông tin và đa dạng hóa sản phẩm dịch vụ, nhằm khẳng định vị thế là nhà cung cấp dịch vụ chứng khoán hàng đầu tại Việt Nam.
Quá trình hình thành và phát triển của công ty cổ phần chứng khoán
- Chi nhánh Hà Nội là chi nhánh lớn nhất trong 8 chi nhánh của MAS, được thành lập vào ngày 02/03/2009
- Tên chi nhánh: Công ty TNHH Chứng khoán Mirae Asset Việt Nam (MAS) – Chi nhánh Hà Nội
- Họ tên người đứng đầu Chi nhánh: Ông: Moon Kyung Kang Quốc tịch: Hàn Quốc Số hộ chiếu: YP2038530
- Địa chỉ chi nhánh: Tòa nhà HCO, Tầng 3, 44B Lý Thường Kiệt, Quận Hoàn Kiếm, Hà Nội
Công ty chứng khoán MIRAE ASSET - chi nhánh Hà Nội chuyên hoạt động trong hai lĩnh vực chính: môi giới chứng khoán và tư vấn đầu tư chứng khoán Đây là chi nhánh lớn nhất, đóng góp đáng kể vào doanh thu và lợi nhuận của mảng môi giới chứng khoán cho tổng công ty Chứng khoán Mirae Asset (Việt Nam).
MAS Hà Nội không chỉ được thừa hưởng nguồn vốn mà còn cả công nghệ tiên tiến từ Hàn Quốc, giúp hệ thống công nghệ phục vụ khách hàng đạt độ ổn định và bảo mật cao Các tính năng hỗ trợ giao dịch như phân tích kỹ thuật realtime, dữ liệu cổ phiếu và phân tích cơ bản luôn được cập nhật Bên cạnh ứng dụng giao dịch trên điện thoại (IOS & Android) và trình duyệt web, MAS còn phát triển phần mềm My Asset - Home Trading System (HTS) dành cho máy tính Phần mềm này tối ưu hóa thao tác giao dịch với nhiều tính năng nổi bật, cho phép thực hiện nhiều thao tác trên cùng một màn hình và theo dõi nhiều nhóm cổ phiếu Đặc biệt, HTS - My Asset được xây dựng bởi Tập đoàn Mirae Asset tại Hàn Quốc và được tùy biến bởi đội ngũ chuyên gia công nghệ MAS, mang lại sự thân thiện và dễ sử dụng cho khách hàng Việt Nam.
Trong thời gian tới, chi nhánh sẽ triển khai nhiều công nghệ tiên tiến từ Tập đoàn tại thị trường Việt Nam để nâng cao hoạt động tư vấn đầu tư, bao gồm AI và big data.
MAS Hà Nội nổi bật với sự đa dạng sản phẩm, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, phái sinh, chứng chỉ quỹ, cùng các sản phẩm mới như Chứng chỉ tiền gửi, Quỹ hoán đổi danh mục, Quỹ đầu tư tăng trưởng và Chứng quyền có đảm bảo Điều này giúp MAS Hà Nội đáp ứng tối đa nhu cầu và sở thích đa dạng của các nhà đầu tư.
2.1.3 Cơ cấu bộ máy tổ chức của công ty cổ phần chứng khoán MIRAE ASSET Việt Nam - chi nhánh Hà Nội
Biểu đồ 2.1.3: S đơ đồ ồ b máy t ch c c a MAS - chi nhánh Hà N iộ máy tổ chức của MAS…….……… 33 ổ chức của MAS…….……… 33 ức của MAS…….……… 33 ủa MAS…….……… 33 ộ máy tổ chức của MAS…….……… 33
Chức năng (nhiệm vụ) của các phòng (ban) chính:
Ban giám đốc: Do Hội đồng quản trị MAS Việt Nam bổ nhiệm, bao gồm 01
Tổng Giám Đốc cùng với hai Phó Tổng Giám Đốc đảm nhận vai trò quan trọng trong việc điều hành chi nhánh Tổng Giám Đốc chịu trách nhiệm quản lý hoạt động hàng ngày và phải báo cáo trước Hội đồng quản trị cũng như tuân thủ các quy định pháp luật liên quan đến quyền và nghĩa vụ của mình.
Ban pháp chế là bộ phận chịu trách nhiệm quản lý, chỉ đạo và hướng dẫn thực hiện công tác pháp chế và thanh tra trong phạm vi quản lý của chi nhánh Ban này có quyền ban hành các quy định và chế tài áp dụng cho chi nhánh, đồng thời thực hiện thanh tra và kiểm tra việc tuân thủ các quy định đó.
Phòng quản trị rủi ro đóng vai trò quan trọng trong việc thiết lập hệ thống kiểm soát rủi ro thị trường cùng với các rủi ro khác liên quan đến hoạt động giao dịch chứng khoán Nhiệm vụ này không chỉ đảm bảo an toàn cho các nhà đầu tư mà còn hỗ trợ cho hoạt động kinh doanh chứng khoán và dịch vụ tài chính của chi nhánh.
Khối dịch vụ chứng khoán thực hiện các hoạt động môi giới chứng khoán, bao gồm việc đặt lệnh và cung cấp dịch vụ chăm sóc, tư vấn đầu tư chứng khoán cho khách hàng.
Tài chính – Kế toán là bộ phận quan trọng trong việc ghi chép và kiểm soát các giao dịch Bộ phận này chịu trách nhiệm hoạch toán giao dịch của chi nhánh và khách hàng, thực hiện thanh toán tiền, lưu ký chứng khoán, xử lý báo cáo khớp lệnh, quản lý sổ cổ đông, cùng với các nghiệp vụ kiểm soát và xử lý tài khoản.
Khối dịch vụ ngân hàng đầu tư (IB) chịu trách nhiệm tư vấn cho chi nhánh trong các hoạt động tài chính, bao gồm bảo lãnh, trung gian giữa tổ chức phát hành chứng khoán và nhà đầu tư, cũng như hỗ trợ trong việc dàn xếp các thương vụ mua lại và sáp nhập.
Trung tâm công nghệ thông tin có nhiệm vụ tổ chức, quản lý và phát triển các hoạt động thông tin cho toàn hệ thống chi nhánh Trung tâm cũng chịu trách nhiệm cung cấp và duy trì các phương tiện công nghệ thông tin như máy tính, hệ thống mạng, bảng điện tử và hệ thống giao dịch.
Tình hình hoạt động kinh doanh của công ty cổ phần chứng khoán MIRAE
Kết quả hoạt động kinh doanh của MAS trong 3 năm gần nhất
Bảng 2.1.4.1: Kết quả hoạt động kinh doanh của MAS từ 2018 – 2020 Đơn vị : tỷ (đồng)
Tổng doanh thu hoạt động 560.9 942.07 1450.5
Lợi nhuận sau thuế TNDN 199.4 378.02 499.7
Nguồn: BCTC thường niên Đơn vị : tỷ (đồng)
Biểu đồ 1: Kết quả kinh doanh của MAS giai đoạn 2017 – 2020
Nhìn vào số liệu và biểu đồ về kết quả kinh doanh theo năm của MAS giai đoạn
Doanh thu của công ty có diễn biến tăng mạnh qua các năm với mức tăng trung bình luôn đạt mức trên 50%
Lợi nhuận của công ty cũng có diễn biến tương tự với doanh thu khi lợi nhuận tăng trưởng gần 90% trong năm 2019 và năm 2020 là trên 30%
Bảng 2.1.4.2: Doanh thu hoạt động chứng khoán của MAS giai đoạn 2017 – 2020 Đơn vị : tỷ (đồng)
Doanh thu môi giới chứng khoán 128.4 151.8 252.6
Tỷ trọng DTMG trên doanh thu hoạt động
Doanh thu bảo lãnh, đại lý phát hành chứng khoán
Doanh thu lưu ký chứng khoán 2.4 4.6 6.1
Doanh thu hoạt động tư vấn tài chính - - -
Thu nhập hoạt động khác 1.7 1.6 1.5
Doanh thu hoạt động chứng khoán 133.4 171.5 287.8
Theo bảng 2.1.4.2, doanh thu từ hoạt động chứng khoán của MAS đã tăng trưởng mạnh mẽ, đồng hành cùng sự gia tăng tổng doanh thu hoạt động, thể hiện đúng định hướng phát triển mà công ty đã đề ra.
Doanh thu hoạt động chứng khoán của công ty đã tăng 28.5% vào năm 2019 so với năm 2018, và đạt mức tăng 67.81% trong năm 2020 Sự tăng trưởng này chủ yếu đến từ chiến lược mở rộng và phát triển mảng môi giới chứng khoán, giúp công ty từng bước chiếm lĩnh thị phần tại thị trường Việt Nam Thêm vào đó, sự phát triển sôi động của thị trường chứng khoán Việt Nam và sự quan tâm ngày càng tăng của người dân cũng đóng góp tích cực vào thành công này.
Doanh thu từ hoạt động chứng khoán chủ yếu đến từ doanh thu môi giới, chiếm khoảng 90% và ngày càng tăng MAS đã đầu tư mạnh mẽ vào việc đào tạo nhân viên, đặc biệt là đội ngũ môi giới, nhằm nâng cao chất lượng tư vấn cho khách hàng trong những năm gần đây.
Tình hình hoạt động kinh doanh của MAS trong quý IV/2020 so với cùng kỳ năm trước cho thấy sự thay đổi đáng kể Các chỉ số tài chính và hiệu suất kinh doanh đã được cải thiện, phản ánh nỗ lực của MAS trong việc thích ứng với những thách thức của thị trường Sự tổ chức và quản lý nội bộ cũng đã có những điều chỉnh tích cực, góp phần nâng cao hiệu quả hoạt động của công ty.
Bảng 2.1.4.3: Giá trị và khối lượng giao dịch trong kỳ của MAS Đơn vị : tỷ (đồng)
Khối lượng giao dịch thực hiện
Giá trị giao dịch thực hiện
Trong quý IV/2020, giá trị giao dịch của nhà đầu tư qua Mirae Asset đạt hơn 99 nghìn tỷ đồng, tăng gần 75% so với cùng kỳ năm trước Trong đó, giao dịch phái sinh đạt 27,8 nghìn tỷ đồng, tăng 19%, trong khi giao dịch cổ phiếu đạt 69.202 tỷ đồng, tăng gấp hơn 2 lần so với cùng kỳ.
Vào cuối năm 2020, dư nợ cho vay và các khoản phải thu, chủ yếu từ cho vay margin của Mirae Asset, đạt 11.132 tỷ đồng, tăng khoảng 1.500 tỷ đồng so với đầu năm Đồng thời, số dư vay ngắn hạn của Mirae Asset vào thời điểm này cũng được ghi nhận.
2809 tỷ dồng, số vay phát sinh trong năm 2020 là 18.652 tỷ đồng
Trong quý IV/2020, lợi nhuận sau thuế (LNST) tăng trưởng mạnh mẽ nhờ vào sự gia tăng doanh thu từ hoạt động môi giới chứng khoán, dịch vụ cho vay và các khoản phải thu liên quan đến chứng khoán Đồng thời, doanh thu từ hoạt động tư vấn tài chính cũng ghi nhận sự tăng trưởng đáng kể, chủ yếu nhờ vào việc đánh giá lại các khoản đầu tư từ tài sản tài chính FVTPL.
Bảng 1: KQKD quý IV của MAS giai đoạn 2017 – 2020 Đơn vị : tỷ (đồng)
Doanh thu thuần về hoạt động KD
Lợi nhuận gộp của HĐKD
Lợi nhuận thuần từ HĐKD
Tổng LN kế toán trước thuế
Lợi nhuận sau thuế TNDN
Doanh thu và lợi nhuận của MAS đã liên tục tăng trưởng qua các kỳ, chứng tỏ tình hình hoạt động kinh doanh hiệu quả và phù hợp với tiềm năng phát triển mà công ty đã xác định.
Thực trạng phát triển hoạt động môi giới tại công ty chứng khoán Mirae
TY CHỨNG KHOÁN MIRAE ASSET VIỆT NAM – CHI NHÁNH HÀ NỘI
Chi nhánh Hà Nội là chi nhánh lớn nhất và đóng góp chủ yếu vào kết quả kinh doanh của mảng môi giới chứng khoán tại tổng công ty tài chính MIRAE ASSET Việt Nam Do đó, việc phân tích sự phát triển của hoạt động môi giới tại chi nhánh Hà Nội cũng đồng nghĩa với việc phân tích sự phát triển của hoạt động môi giới toàn công ty MIRAE ASSET Việt Nam.
2.2.1 Số lượng tài khoản mở mới, tài khoản có phát sinh giao dịch, mạng lưới khách hàng phục vụ
Tính đến cuối năm 2020, MIRAE ASSET đã quản lý hơn 154.000 tài khoản, chiếm hơn 5% tổng số nhà đầu tư trên thị trường và ghi nhận mức tăng khoảng 20% so với năm trước, với 20.832 tài khoản mới được mở Chiến lược đa dạng hóa khách hàng và mở rộng phân khúc nhằm phát triển hoạt động môi giới đã mang lại hiệu quả rõ rệt, thể hiện qua sự tăng trưởng mạnh mẽ về số lượng tài khoản mở mới.
Biểu đồ 2.2.1.1 Số lượng tài khoản mở mới, tài khoản có phát sinh giao dịch tại
MIRAE ASSET giai đoạn 2018 – 2020 Đơn vị : (tài khoản)
Cuối năm 2017 và nửa đầu năm 2018, thị trường chứng khoán Việt Nam đã chứng kiến sự phục hồi mạnh mẽ với chỉ số Vnidex đạt đỉnh lịch sử 1204,33 điểm vào đầu tháng 4 Sự tăng trưởng này đã mang lại lợi ích cho các công ty chứng khoán, đặc biệt là MIRAE ASSET, với số lượng tài khoản mở mới đạt kỷ lục Năm 2018, MIRAE ASSET lần đầu tiên ghi nhận hơn 10.000 tài khoản mở mới trong một năm, cụ thể là 13.786 tài khoản, cùng với 14.876 tài khoản có giao dịch phát sinh.
Cuối năm 2018 và năm 2019, thị trường chứng khoán trải qua giai đoạn điều chỉnh và tích lũy, dẫn đến sự quan tâm của nhà đầu tư giảm sút Tuy nhiên, MIRAE ASSET vẫn ghi nhận sự tăng trưởng với 10.124 tài khoản mở mới và 9.783 tài khoản có giao dịch phát sinh.
Trong bối cảnh năm 2020 đầy biến động do dịch COVID-19, nhà đầu tư trong nước đã trở thành “tấm khiên” vững chắc cho thị trường chứng khoán Việt Nam, liên tục rót tiền vào giao dịch và đối phó với xu hướng bán ròng của khối ngoại, giúp thị trường hồi phục và tăng trưởng gần 67% so với đáy Các công ty chứng khoán trong nước ghi nhận số lượng tài khoản mở mới kỷ lục, trong đó MIRAE ASSET đạt 20.832 tài khoản, gấp đôi so với năm 2019, lần đầu tiên vượt mốc 20.000 tài khoản mở mới trong một năm Đồng thời, số tài khoản có phát sinh giao dịch mới cũng đạt ngưỡng kỷ lục với 26.467 tài khoản.
3 lần năm 2019 là minh chứng cho thấy mức độ phát triển rất ấn tượng ở mảng hoạt động môi giới của công ty
Bảng 2.2.1 trình bày tỷ trọng số lượng tài khoản mở mới và tài khoản có phát sinh giao dịch so với tổng số lượng tài khoản mà MIRAE ASSET quản lý trong giai đoạn 2018 – 2020 Đơn vị tính là tài khoản.
Số lượng tài khoản mở mới
Tổng số lượng tài khoản MIRAE
Số lượng tài khoản có phát sinh giao dịch
Tổng số lượng tài khoản MIRAE
Trong giai đoạn 2018 – 2020, tỷ trọng tài khoản mở mới và tài khoản có giao dịch của MIRAE ASSET luôn duy trì trên 10%, ngoại trừ năm 2019 khi tỷ lệ này giảm do thị trường chứng khoán Việt Nam ảm đạm, dẫn đến sự giảm sút trong sự quan tâm của nhà đầu tư.
2.2.2 Giá trị chứng khoán giao dịch
Sự gia tăng số lượng tài khoản giao dịch mở mới và tài khoản có phát sinh giao dịch mới cho thấy triển vọng tích cực trong hoạt động môi giới của công ty chứng khoán Tuy nhiên, để đánh giá chính xác hiệu quả phát triển, cần xem xét giá trị giao dịch, từ đó xác định mức phí mà công ty thu được.
Bảng 2.2.2.1 Giá trị chứng khoán giao dịch cho khách hàng của MIRAE ASSET
Chứng quyền có đảm bảo
Giá trị giao dịch của MIRAE ASSET đã tăng mạnh từ năm 2018 đến 2020, đặc biệt bùng nổ vào năm 2020 với khối lượng giao dịch đạt hơn 332 nghìn tỷ đồng Sự gia tăng này chủ yếu do thanh khoản của thị trường chứng khoán Việt Nam tăng vọt trong giai đoạn bùng nổ, với nhiều phiên giao dịch đạt 18 – 20 nghìn tỷ đồng Trong những năm trước, giá trị giao dịch của khách hàng MIRAE ASSET cũng ghi nhận sự tăng trưởng ấn tượng; năm 2019, nhờ vào việc phát triển dịch vụ sản phẩm phái sinh và ra mắt sản phẩm chứng quyền có đảm bảo, giá trị giao dịch đã tăng gấp hơn 2 lần so với năm 2018.
Biểu phí giao dịch của MIRAE ASSET
Cơ cấu biểu phí của MIRAE ASSET thường xuyên được điều chỉnh để phù hợp với từng giai đoạn và kế hoạch phát triển của công ty So với các công ty chứng khoán khác trong ngành, mức phí giao dịch của MIRAE ASSET tương đối tương đồng, mang lại sự cạnh tranh cho khách hàng.
Biểu phí giao dịch cổ phiếu và chứng chỉ quỹ niêm yết trên HSX, HNX, UPCOM được quy định rõ ràng, bao gồm cả phương thức giao dịch khớp lệnh và thỏa thuận Tỷ lệ phí giao dịch được tính bằng phần trăm, đảm bảo minh bạch và dễ hiểu cho nhà đầu tư.
Khách hàng Tổng giá trị giao dịch Mức phí
Từ 100 triệu đồng trở lên
Phí thỏa thuận (từ 0.02% đến 0.1% trên tổng giá trị giao dịch)
Biểu giá này dành cho cả khách hàng cá nhân và tổ chức, bao gồm cả khách hàng trong và ngoài nước Đặc biệt, những khách hàng có giá trị giao dịch lớn sẽ được hưởng các chính sách ưu đãi theo từng chương trình cụ thể.
2.2.3 Thị phần môi giới của công ty chứng khoán MIRAE ASSET trên thị trường
Trong những năm gần đây, MIRAE ASSET đã khẳng định vị thế là một trong những công ty môi giới hàng đầu trên thị trường Tuy nhiên, sự cạnh tranh ngày càng gay gắt giữa các công ty chứng khoán đã khiến thị phần môi giới của MIRAE ASSET có sự biến động qua từng năm.
Bảng 2.2.3 Thị phần môi giới của công ty chứng khoán MIRAE ASSET trên thị trường năm 2018 - 2020
Nguồn: Tác giả tổng hợp
Trong những năm qua, thị phần môi giới của MIRAE ASSET trên sàn HOSE đã có sự tăng trưởng đáng kể Đặc biệt, trong giai đoạn 2019 – 2020, công ty đã liên tục giữ vững vị trí trong Top 7 các công ty chứng khoán có thị phần môi giới lớn nhất.
Trên sàn HNX, thị phần môi giới của MIRAE ASSET (MAS) đã có sự biến động tích cực, liên tục cải thiện vị trí trên bảng xếp hạng qua các năm Đến cuối năm 2020, thị phần của MAS đạt 4.95%, giữ vững vị trí thứ 6 trên sàn HNX.
Biểu đồ 2.2.3.1: Thị phần quý IV/2020 sàn HOSE của các CTCK
Biểu đồ 1.2.3.2: Thị phần quý IV/2020 sàn HNX của các CTCK
Đánh giá thực trạng phát triển hoạt động môi giới tại công ty chứng khoán
40 tuổi chiếm chủ yếu và nhân số đông đảo nhất tập trung tại khối Kinh doanh – đơn vị trực tiếp mang lại nguồn thu nhập cho công ty
2.3 ĐÁNH GIÁ THỰC TRẠNG HIỂU QUẢ HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI TẠI CÔNG TY CHỨNG KHOÁN MIRAE ASSET VIỆT NAM
2.3.1 Những kết quả đạt được
Trong những năm qua, hoạt động môi giới tại CTCK MIRAE ASSET đã ghi nhận nhiều thành tựu nổi bật, góp phần quan trọng vào việc tăng trưởng doanh thu và lợi nhuận của công ty Điều này không chỉ khẳng định vị thế vững chắc của MIRAE ASSET trong ngành mà còn nâng cao uy tín của công ty trên thị trường.
Trong những năm gần đây, MIRAE ASSET đã nhanh chóng chiếm lĩnh thị phần môi giới, vươn lên nằm trong top đầu các công ty chứng khoán tại Việt Nam Đặc biệt, trong các năm 2019 và 2020, MIRAE ASSET đã giữ vững vị trí trong top 7 công ty có thị phần môi giới lớn nhất trên sàn HOSE và HNX.
Doanh thu và lợi nhuận từ hoạt động môi giới đã có sự tăng trưởng vượt bậc, đóng góp lớn vào hiệu quả kinh doanh chung của công ty Đặc biệt, trong hai năm 2018 và 2020, công ty đã đạt được thành tựu ấn tượng với mức tăng trưởng doanh thu và lợi nhuận môi giới lần lượt trên 160% và trên 60%, nhờ vào giai đoạn bùng nổ của thị trường chứng khoán Việt Nam.
MIRAE ASSET ghi nhận sự tăng trưởng tích cực trong số lượng tài khoản mở mới và tài khoản có phát sinh giao dịch, với tỷ lệ duy trì trung bình 10% Điều này thể hiện vị thế và uy tín của công ty trên thị trường ngày càng được nâng cao.
Công ty đã phát triển quy trình môi giới nhanh chóng và tiện lợi, tạo điều kiện thuận lợi cho khách hàng trong các giao dịch Đặc biệt, công ty đã thiết lập hệ thống kết nối thanh toán với các ngân hàng lớn như BIDV, VCB, VietinBank, ACB, giúp việc chuyển tiền trở nên nhanh chóng và thuận tiện hơn bao giờ hết.
Công ty đã thiết lập một cơ cấu tổ chức chuyên nghiệp, phù hợp với đặc điểm ngành nghề kinh doanh, đồng thời phát triển mạng lưới chi nhánh và phòng giao dịch trải dài từ miền Bắc đến miền Nam.
MIRAE ASSET cung cấp một loạt sản phẩm dịch vụ đa dạng để đáp ứng nhu cầu của khách hàng, đặc biệt là các nhà đầu tư trẻ Dịch vụ trực tuyến của công ty nổi bật với tiêu chí tốc độ nhanh chóng, giao dịch thân thiện và dễ sử dụng, thu hút sự quan tâm của nhiều người dùng.
Công ty KH đang nỗ lực nâng cao chất lượng sản phẩm và dịch vụ, đồng thời liên tục cập nhật và giới thiệu những sản phẩm mới hấp dẫn cho các nhà đầu tư.
Về cơ sở vật chất, hệ thống hạ tầng kỹ thuật , Tình hình phát triển cơ sở hạ tầng
Công ty luôn chú trọng đầu tư vào công nghệ thông tin (CNTT) để cải tiến và nâng cấp hệ thống quy trình, nhằm đáp ứng tốt nhất nhu cầu của nhân viên môi giới và khách hàng.
Đội ngũ nhân viên môi giới trẻ, năng động và chuyên nghiệp, với trình độ chuyên môn cao và kinh nghiệm phong phú, luôn được đào tạo bài bản Chúng tôi cam kết sẵn sàng hỗ trợ và cung cấp những dịch vụ tốt nhất cho khách hàng.
MIRAE ASSET đã không ngừng nâng cao uy tín và vị thế trên thị trường chứng khoán Việt Nam, được thể hiện qua vị trí cao trong bảng xếp hạng các công ty chứng khoán hàng đầu về thị phần môi giới trong những năm gần đây.
2.3.2 Những hạn chế và nguyên nhân
Mặc dù tổng công ty MIRAE ASSET và chi nhánh Hà Nội đã liên tục đạt kết quả kinh doanh vượt kế hoạch trong những năm gần đây, họ vẫn phải đối mặt với nhiều khó khăn và hạn chế Việc kịp thời giải quyết những vấn đề này là cần thiết để nâng cao hiệu quả hoạt động MGCK của công ty.
Chưa thực sự đạt được mức độ thỏa mãn của khách hàng
Mức độ thỏa mãn của khách hàng phụ thuộc vào niềm tin mà họ dành cho nhân viên môi giới của công ty chứng khoán (CTCK) và sự thấu hiểu từ phía các nhân viên môi giới đối với khách hàng Khách hàng chỉ tin tưởng vào CTCK khi họ cảm nhận rằng các nhà môi giới không chỉ hành động vì mục tiêu hoa hồng Sự trung thực và tinh thần nhận trách nhiệm sau những khuyến nghị sai lầm sẽ nâng cao giá trị của đội ngũ môi giới trong mắt khách hàng Trên thị trường chứng khoán, cảm xúc có thể ảnh hưởng lớn đến quyết định đầu tư, nhưng không phải ai cũng có cùng mức độ chấp nhận rủi ro Do đó, việc hiểu rõ nhu cầu, tâm tư và nguyện vọng của khách hàng là rất quan trọng trước khi đưa ra khuyến nghị đầu tư Khi khách hàng cảm thấy được thấu hiểu, họ sẽ có xu hướng lựa chọn nhà môi giới của một CTCK nhất định.
MIRAE ASSET cần duy trì sự chú ý đối với tập khách hàng hiện tại, đặc biệt trong bối cảnh cạnh tranh khốc liệt Để giữ chân khách hàng, việc làm hài lòng họ là điều thiết yếu, nhất là khi các công ty chứng khoán khác đang nỗ lực tìm kiếm khách hàng mới bằng nhiều phương án khác nhau.
Những mảng hoạt động khác còn chưa phát triển đồng bộ
MIRAE ASSET hiện đang thua kém nhiều công ty chứng khoán khác về thị phần trong nhiều lĩnh vực Để phát triển đồng bộ các sản phẩm dịch vụ theo xu hướng thị trường, công ty cần cải thiện và phát triển đội ngũ sáng tạo Đồng thời, với những kết quả đã đạt được, MIRAE ASSET cần xây dựng chiến lược và kế hoạch để duy trì vị thế và sẵn sàng đối mặt với sự cạnh tranh khốc liệt giữa các công ty chứng khoán tại Việt Nam.
Nguyên nhân của những hạn chế
Chế độ đãi ngộ cho nhân viên môi giới chưa thực sự hấp dẫn
GIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN TẠI CÔNG TY CHỨNG KHOÁN MIRAE ASSET VIỆT NAM 3.1 Định hướng phát triển của ttck việt nam và ctcp chứng khoán Mirae Asset - Chi Nhánh Hà Nội
Định hướng phát triển của thị trường chứng khoán Việt Nam đến năm 2025
Xây dựng và phát triển thị trường chứng khoán phù hợp với điều kiện phát triển kinh tế - xã hội là mục tiêu quan trọng, nhằm hình thành một hệ thống thị trường chứng khoán đồng bộ và thống nhất trong tổng thể thị trường tài chính Cần phát triển và mở rộng thị trường chứng khoán có tổ chức, đồng thời thu hẹp thị trường tự do Việc phát triển thị trường chứng khoán cần gắn liền với cải cách và sắp xếp khu vực doanh nghiệp nhà nước, phấn đấu nâng tầm thị trường để hướng tới mục tiêu nâng hạng thị trường mới nổi của thị trường chứng khoán Việt Nam.
Tăng quy mô, độ sâu, tính thanh khoản của thị trường chứng khoán
Đến năm 2025, mục tiêu là nâng tổng giá trị vốn hóa thị trường cổ phiếu lên 70% GDP, đồng thời phát triển thị trường trái phiếu thành một kênh huy động và phân bố vốn quan trọng cho nền kinh tế.
Phấn đấu đưa số lượng người dân biết dến và tham gia thị trường đạt quy mô 5 – 7 % dân số đến năm 2025
Tiếp tục nỗ lực hoàn thiện, cải tiến, phát triển đa dạng hóa sản phẩm dịch vụ để hướng đến mục tiêu nâng hạng thị trường
Để nâng cao hiệu quả đầu tư, cần đa dạng hóa cơ sở nhà đầu tư và phát triển hệ thống nhà đầu tư tổ chức Đồng thời, khuyến khích các nhà đầu tư nước ngoài có chiến lược dài hạn và tập trung vào việc đào tạo nhà đầu tư cá nhân để tăng cường kiến thức và kỹ năng đầu tư.
Tổ chức lại mô hình thị trường chứng khoán quốc gia theo hướng chỉ có một sở giao dịch chứng khoán nhằm đảm bảo sự thống nhất trong hoạt động Đồng thời, tiến hành cổ phần hóa Sở giao dịch chứng khoán để nâng cao năng lực quản trị và thu hút vốn từ các thành viên thị trường.
Tăng cường quản lý giám sát và thanh tra là cần thiết để đảm bảo hiệu quả thực thi các chức năng của cơ quan quản lý nhà nước Cần cho phép Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN) có đủ quyền lực để thực hiện tốt nhiệm vụ giám sát, thanh tra và cưỡng chế thực thi, từ đó nâng cao tính minh bạch và trách nhiệm trong quản lý.
Phát triển cơ sở hạ tầng tài chính, hệ thống giao dịch đồng bộ , hiện đại, từng bước theo hướng phát triển chung của thế giới và cuộc CMCN 4.0
Tiếp tục hoàn thiện hệ thống quy định pháp lý, hướng tới các chuẩn mực quốc tế phù hợp với trình độ phát triển của TTCK Việt Nam
Hoàn thiện khung pháp lý trong đó sửa đổi và bổ sung luật chứng khoán hiện hành
Áp dụng các chuẩn mực và thông lệ quốc tế về công bố thông tin và quản trị công ty là rất quan trọng để xây dựng một môi trường đầu tư minh bạch Đồng thời, việc thiết lập cơ chế bảo vệ nhà đầu tư nhỏ sẽ góp phần nâng cao niềm tin và sự tham gia của họ vào thị trường.
Chuẩn hóa quy định về chào bán chứng khoán ra công chúng theo tiêu chuẩn quốc tế là cần thiết để cải tiến phương thức định giá và chào bán của doanh nghiệp nhà nước (DNNN) trong quá trình cổ phần hóa Điều này gắn liền với việc niêm yết trên thị trường chứng khoán (TTCK), nhằm nâng cao tính minh bạch và thu hút nhà đầu tư.
Phát triển thị trường trái phiếu công ty và xây dựng thị trường chứng khoán phái sinh chuẩn hóa là cần thiết, với mục tiêu phát triển các công cụ từ đơn giản đến phức tạp Trong dài hạn, cần thống nhất hoạt động của thị trường phái sinh với công cụ gốc là chứng khoán hàng hóa tiền tệ.
Phát triển và đa dạng hóa các loại hình nhà đầu tư, cải thiện chất lượng cầu đầu tu nhằm hướng tới cầu đầu tư bền vững
Phát triển năng lực cho các tổ chức trung gian thị trường và các hiệp hội liên quan đến thị trường chứng khoán là rất quan trọng Điều này bao gồm việc nâng cao vai trò của các công ty chứng khoán, công ty quản lý quỹ và các tổ chức phụ trợ khác Các hiệp hội cần được củng cố để hỗ trợ sự phát triển bền vững của thị trường chứng khoán.
Tái cấu trúc tổ chức thị trường chứng khoán, cải thiện và hiện đại hóa cơ sở hạ tầng cùng công nghệ thông tin là những yếu tố quan trọng nhằm nâng cao chất lượng hoạt động và giao dịch trên thị trường.
Tăng cường hợp tác quốc tế, công tác đào tạo, nghiên cứu và thông tin tuyên truyền
Định hướng phát triển của CTCK MIREA ASSET - chi nhánh Hà Nội 55 3.2 Một số giải pháp phát triển hoạt động môi giới chứng khoán tại công ty chứng khoán Mirea Asset Việt Nam – chi nhánh Hà Nội
Để duy trì vị thế và nâng cao năng lực cạnh tranh, CTCK MIREA ASSET - chi nhánh Hà Nội đã xác định một số định hướng phát triển quan trọng cho công ty trong thời gian tới.
Xây dựng cơ cấu kinh doanh phù hợp, hiệu quả, chuyên sâu
MIREA ASSET tập trung vào việc sáng tạo các sản phẩm tài chính mới, nhằm cung cấp phương thức đầu tư độc đáo và tối ưu hóa giá trị sử dụng vốn cho nhà đầu tư Với mục tiêu trở thành công ty chứng khoán hàng đầu tại thị trường Việt Nam, MIREA ASSET cam kết mang đến những giải pháp đầu tư hiệu quả và bền vững.
Mở rộng năng lực, chất lượng phục vụ khách hàng
Nâng cao năng lực cạnh tranh và phục vụ khách hàng là mục tiêu chính trong việc mở rộng quy mô cung cấp dịch vụ Điều này được thực hiện thông qua việc phát triển hệ thống và mạng lưới cung cấp dịch vụ một cách hiệu quả.
Chúng tôi sẽ tiếp tục tăng cường mở rộng thị phần môi giới, tập trung vào tất cả các nhóm khách hàng, bao gồm cá nhân trong nước, cá nhân nước ngoài và khách hàng tổ chức.
Tuyển dụng và chuẩn hóa đội ngũ nhân sự đảm bảo tính chuyên nghiệp , chú trọng vào đạo đức nghề nghiệp
Liên tục cải tiến nâng cao chất lượng cung cấp dịch vụ theo hướng hiện đai, đáp ứng 1 cách nhanh nhất và tốt nhất cho khách hàng
Phát triển và cải tiến mạnh mẽ các sản phẩm điện tử luôn đi đầu ứng dụng các công nghệ mới
Nâng cao khả năng nghiên cứu và phân tích của đội ngũ nghiên cứu là mục tiêu quan trọng nhằm tạo ra các báo cáo phân tích chuyên sâu và hữu ích nhất cho nhà đầu tư và các nhà quản lý.
Kiểm soát rủi ro là yếu tố then chốt trong sự phát triển bền vững của MIREA ASSET Việc xây dựng hệ thống và cơ chế quản trị rủi ro đã được khẳng định qua quá trình phát triển của công ty Thành công trong kiểm soát quản trị rủi ro giúp MIREA ASSET đối phó hiệu quả với những biến động tiềm ẩn của thị trường.
Để gia tăng giá trị sử dụng vốn cho nhà đầu tư, MIREA ASSET tập trung vào việc đa dạng hóa và sáng tạo các sản phẩm tài chính mới Mục tiêu là xây dựng các giải pháp quản lý tài chính cá nhân phức hợp, giúp nhà đầu tư tiếp cận dịch vụ tài chính phù hợp nhất với mức giá cạnh tranh.
3.2 MỘT SỐ GIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚICHỨNG KHOÁN TẠI CÔNG TY CHỨNG KHOÁN MIREA ASSET VIỆTNAM – CHI NHÁNH HÀ NỘI
Nâng cao chất lượng sản phẩm dịch vụ
Công ty chứng khoán (CTCK) cần cung cấp dịch vụ tài chính chất lượng cao, tập trung vào việc nâng cao giá trị và đảm bảo an toàn cho tài sản của khách hàng Việc cải thiện chất lượng dịch vụ hiện nay không chỉ là một yếu tố cạnh tranh mà còn là điều kiện sống còn cho sự phát triển bền vững của CTCK.
Để nâng cao hiệu quả dịch vụ môi giới, nhân viên MIREA ASSET cần chủ động trong việc tìm kiếm và chăm sóc khách hàng Việc trao đổi thông tin với khách hàng là rất quan trọng Các phương thức tìm kiếm khách hàng có thể bao gồm giới thiệu từ người quen, thực hiện các cuộc gọi kết nối và tổ chức hội thảo giới thiệu sản phẩm.
Nhân viên môi giới cần trang bị kiến thức vững vàng để tư vấn và trao đổi thông tin hiệu quả với khách hàng Họ cũng phải có kỹ năng lắng nghe tốt và khả năng xử lý các tình huống phản ứng từ khách hàng một cách khéo léo.
Để nâng cao trải nghiệm khách hàng, MIREA ASSET cần mở rộng danh mục sản phẩm và dịch vụ của mình, hiện tại các sản phẩm chưa đa dạng và tiện lợi Công ty cần triển khai các giải pháp tích hợp thêm nhiều tiện ích nhằm đáp ứng tốt hơn nhu cầu của khách hàng.
Tích hợp mở tài khoản chứng khoản online giúp khách hàng không cần đến trực tiếp phòng giao dịch giúp tiết kiệm thời gian và chi phí
Ứng dụng di động và website bảng giá đã tích hợp nhiều tiện ích hiện đại như "căn bán theo tỷ lệ RTT" và "căn bán để rút tiền", giúp khách hàng thuận tiện hơn trong quá trình đầu tư và giao dịch.
MIREA ASSET đang nâng cấp hệ thống bảo mật cho tài khoản khách hàng từ mô hình 1 cấp hiện tại lên mô hình 2 cấp, tương tự như nhiều công ty chứng khoán khác Mô hình mới này sẽ bao gồm hai mật khẩu: một để đăng nhập và một để xác nhận lệnh đặt, nhằm tăng cường an toàn cho người dùng Với sự phát triển nhanh chóng của công nghệ thông tin, MIREA ASSET có khả năng hợp tác với các nhà cung cấp hệ thống bảo mật hàng đầu thế giới hoặc tự phát triển hệ thống bảo mật riêng với chi phí hợp lý.
Về các dịch vụ khác
Để gia tăng tiện ích cho khách hàng, các công ty chứng khoán cần thành lập bộ phận nghiên cứu sản phẩm dịch vụ mới và thực hiện phân đoạn thị trường một cách cẩn trọng Những khách hàng có tài khoản lớn, từ hàng chục đến hàng trăm tỷ đồng, sẽ được công nhận là khách VIP, hưởng lợi từ thủ tục linh động và tỷ lệ đòn bẩy tài chính ưu đãi Khách hàng VIP không chỉ mang lại nguồn thu lớn từ phí giao dịch mà còn thể hiện tiềm lực và năng lực của nhà môi giới, do đó, các công ty chứng khoán cần tìm mọi cách để giữ chân khách hàng này, đặc biệt trong bối cảnh cạnh tranh khốc liệt hiện nay.
MIREA ASSET không chỉ tập trung vào việc nâng cao các dịch vụ hiện có mà còn cần mở rộng các dịch vụ khác như tư vấn, lưu ký và tài trợ giao dịch, bao gồm cả giao dịch ký quỹ Để thu hút khách hàng, các dịch vụ tài trợ giao dịch chứng khoán cần có mức phí cạnh tranh và quy trình nhanh chóng, thuận tiện, giúp khách hàng linh hoạt hơn trong hoạt động đầu tư và nâng cao hiệu quả đầu tư.
Xây dựng và đẩy mạnh chương trình quảng bá, tiếp thị, phát triển thương hiệu
Thương hiệu đóng vai trò quan trọng trong việc xây dựng mối quan hệ bền chặt giữa khách hàng và công ty, góp phần tạo dựng danh tiếng và thu hút thêm khách hàng Nó cũng là yếu tố quyết định cho sự phát triển bền vững của công ty, giúp khẳng định vị thế cạnh tranh trong ngành Vì vậy, MIREA ASSET cần triển khai chiến lược tiếp thị và phát triển thương hiệu hiệu quả.
Tiếp tục củng cố và khẳng định triết lý kinh doanh: “Coi trọng yếu tố con người và hướng đến tư tưởng khoáng đạt“
Để nâng cao nhận diện thương hiệu, công ty cần tăng cường tiếp thị và quảng bá qua các kênh truyền thông như truyền hình, tờ rơi, báo chí, diễn đàn kinh tế và tạp chí chứng khoán.
Hiện đại hóa hệ thống công nghệ - thông tin
Hiện nay, MIREA ASSET đã áp dụng nhiều hệ thống giao dịch hiện đại như web trade mas, phần mềm HTS trên máy tính và Mobile My Asset, cùng với hệ thống quản trị rủi ro và doanh nghiệp đạt tiêu chuẩn quốc tế Để duy trì lợi thế cạnh tranh về công nghệ và không bị lạc hậu trong đổi mới, công ty cần có kế hoạch nghiên cứu và triển khai các công nghệ hiện đại hơn, nhằm đáp ứng tốt hơn nhu cầu của khách hàng.
Nâng cao chất lượng nguồn nhân lực
Chất lượng nguồn nhân lực là yếu tố quyết định sự thành bại của doanh nghiệp, đặc biệt trong ngành chứng khoán, nơi mà nhu cầu về nhân lực chất lượng cao ngày càng tăng Mặc dù tình trạng thiếu hụt nhân lực đã được cải thiện, nhưng các nhà tuyển dụng vẫn gặp khó khăn trong việc tìm kiếm những ứng viên có trình độ chuyên môn cao Sự cạnh tranh gia tăng từ các công ty chứng khoán và quỹ đầu tư trong nước cũng như nước ngoài, với chế độ đãi ngộ hấp dẫn, càng làm cho việc thu hút nhân tài trở nên cấp bách hơn Do đó, MIREA ASSET cần xây dựng một chiến lược phát triển nguồn nhân lực dài hạn và chất lượng, nhằm nâng cao năng lực cạnh tranh Các biện pháp cụ thể cần được thực hiện để phát triển nguồn nhân lực hiệu quả.
Để thu hút và đào tạo nguồn nhân lực chất lượng cao, cần xây dựng chính sách đãi ngộ hấp dẫn về quyền lợi và thu nhập cho cán bộ nhân viên Đồng thời, tạo ra môi trường làm việc lành mạnh với điều kiện làm việc tốt và cơ sở hạ tầng đầy đủ Cần thiết có cơ chế cho phép nhân lực chất lượng cao tự chủ trong lĩnh vực chuyên môn mà họ phụ trách.
Tổ chức tuyển dụng đa kênh nhằm tìm kiếm những cá nhân có năng lực và phẩm chất đạo đức phù hợp
Công ty áp dụng chính sách đãi ngộ hợp lý nhằm khuyến khích và giữ chân nhân viên có năng lực, bao gồm việc chia sẻ lợi nhuận Ngoài ra, cơ chế thưởng phạt công bằng được thực hiện để khuyến khích tất cả nhân viên nỗ lực hoàn thành tốt nhiệm vụ của mình.
Tổ chức và chuẩn hóa khóa đào tạo chuyên môn cho lãnh đạo và chuyên viên các phòng ban nhằm nâng cao năng lực thực thi công việc với chuyên môn cao.
Xây dựng và hoàn thiện chính sách khách hàng toàn diện hợp lý
Để xây dựng chính sách khách hàng hiệu quả, công ty cần phân loại khách hàng thành hai nhóm: khách hàng thực tế và khách hàng tiềm năng Mỗi nhóm này yêu cầu chiến lược riêng biệt để tối ưu hóa sự phục vụ và tăng cường mối quan hệ với khách hàng.
Khách hàng thực tế là những người đang sử dụng dịch vụ của công ty, đóng vai trò quan trọng trong việc đảm bảo sự bền vững và ổn định cho doanh nghiệp.
Vì vậy, nhóm khách hàng này cần quan tâm đặc biệt và gia tăng các tiện ích quyền lợi cho họ như:
Trong hoạt động bán hàng, việc chú trọng đến tư vấn là vô cùng quan trọng Nhân viên tư vấn cần phải có đạo đức nghề nghiệp và trách nhiệm cao, đồng thời tích cực cung cấp kiến thức, sự hiểu biết và lợi ích của dịch vụ cho khách hàng Cần tránh hoàn toàn những hình thức kinh doanh cơ hội và chộp giật.
Để duy trì hợp đồng hiệu quả, cần chú trọng đến dịch vụ tư vấn, hiểu rõ nhu cầu và khả năng tài chính của khách hàng Điều này bao gồm việc nắm bắt khả năng chấp nhận rủi ro của họ và cùng nhau thảo luận để giải quyết các vấn đề phát sinh Đồng thời, cần có sự ưu ái nhất định đối với những khách hàng lâu năm để xây dựng mối quan hệ bền vững.
Dịch vụ sau bán hàng là yếu tố quan trọng cần được coi trọng, giúp khách hàng luôn được cập nhật thông tin về tình trạng tài khoản cũng như các thay đổi, điều chỉnh liên quan Ngoài ra, việc chúc mừng và thăm hỏi khách hàng vào những dịp lễ Tết, sinh nhật cũng góp phần tạo dựng mối quan hệ tốt đẹp và tăng cường sự hài lòng của khách hàng.
Khách hàng tiềm năng là những người chưa phải là khách hàng hiện tại của công ty nhưng có khả năng trở thành khách hàng trong tương lai Nhóm khách hàng này chiếm tỷ trọng lớn, đặc biệt trong thị trường chứng khoán đang phát triển mạnh mẽ như Việt Nam.
Giải pháp cho nhóm khách hàng này là chú trọng vào chính sách phân phối và xúc tiến bán hàng Cần tăng cường quảng cáo và tuyên truyền qua các phương tiện thông tin đa dạng, xây dựng mối quan hệ công chúng hiệu quả trong kinh doanh, tổ chức hệ thống mạng lưới chi nhánh tốt và triển khai dịch vụ thuận tiện cho nhóm khách hàng này.
Một số kiến nghị
UBCKNN đóng vai trò quan trọng trong việc quản lý và phát triển hoạt động MGCK của các CTCK Nhiệm vụ của UBCKNN là tạo ra môi trường thuận lợi để tất cả các CTCK có thể thực hiện các hoạt động của mình một cách hiệu quả.
Hoàn thiện hệ thống pháp lý
Luật Chứng khoán, có hiệu lực từ ngày 26/11/2019, là văn bản quy phạm pháp luật cao nhất về thị trường chứng khoán (TTCK) hiện nay Để đáp ứng sự phát triển nhanh chóng của TTCK, Quốc hội đang xem xét thông qua Luật Chứng khoán mới, với nhiều điều luật sẽ được sửa đổi và bổ sung cho phù hợp với thực trạng thị trường Việc tham vấn cho Quốc hội từ Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN) và các cơ quan chức năng là cần thiết để xây dựng hành lang pháp lý hoàn thiện, phù hợp với những biến động của thị trường.
Phát triển, nâng cao năng lực cho hệ thống các tổ chức trung gian thị trường
UBCKNN cần tăng cường triển khai đề án tái cấu trúc thị trường chứng khoán và doanh nghiệp bảo hiểm sau khi được Thủ tướng phê duyệt Cần tiếp tục tái cấu trúc hệ thống tổ chức kinh doanh chứng khoán nhằm giảm số lượng và nâng cao chất lượng dịch vụ Đối với các công ty quản lý quỹ, cần giám sát chặt chẽ việc tuân thủ quy định pháp lý, kiểm soát việc quản lý tách bạch tài sản của nhà đầu tư ủy thác, và kiểm tra các chỉ tiêu an toàn tài chính Những công ty quản lý quỹ không đáp ứng điều kiện sẽ được đưa vào tình trạng kiểm soát và kiểm soát đặc biệt.
Nâng cao hiệu quả quản lý giám sát TTCK
UBCKNN cần nắm rõ tình hình thị trường và tăng cường sự phối hợp giữa các đơn vị để thực hiện công tác kiểm tra, quản lý và giám sát Cần xử lý nghiêm các trường hợp vi phạm như thao túng thị trường, nội gián, gian lận và vi phạm nghĩa vụ báo cáo.
Có các biện pháp phổ cập chứng khoán tới công chúng
Hiện nay, sự hiểu biết của người dân Việt Nam về thị trường chứng khoán (TTCK) còn hạn chế, khiến họ thường ưu tiên các kênh đầu tư truyền thống như vàng, bất động sản và gửi tiết kiệm ngân hàng Để thu hút đông đảo nhà đầu tư hơn, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN) cần cung cấp thông tin rõ ràng về sự công bằng, ổn định và tiềm năng sinh lời hấp dẫn của TTCK Những thông tin này cần được đảm bảo tính minh bạch, chính xác và nghiêm trị các hành vi vi phạm.
3.3.2 Kiến nghị với công ty cổ phần chứng khoán MIREA ASSET VIỆT NAM – CHI NHÁNH HÀ NỘI
Hoạt động môi giới tại công ty chứng khoán MIREA ASSET là một trong những nghiệp vụ quan trọng cho sự phát triển của công ty Qua quá trình thực tập tại đây và tham khảo nhiều nguồn thông tin, tôi đã đưa ra một số đề xuất nhằm nâng cao hiệu quả hoạt động môi giới tại chi nhánh Hà Nội của MIREA ASSET.
Hiện nay, các công ty chứng khoán hàng đầu như SSI và VND, cùng với những công ty mới nổi như VPS, đang đầu tư mạnh mẽ vào cơ sở hạ tầng và công nghệ hiện đại để nâng cao sức cạnh tranh và mở rộng mạng lưới khách hàng Để đạt được điều này, các công ty cần có chính sách phân bổ nguồn vốn hợp lý cho phòng Môi giới, tập trung vào việc trang bị hệ thống thiết bị và công nghệ cần thiết, tạo điều kiện tốt nhất cho nhân viên phát huy năng lực và nâng cao khả năng cạnh tranh của công ty.
Để nâng cao tính chủ động trong công việc của phòng, cần có chính sách quản lý và phân công công việc hợp lý, năng động Việc phân công công việc cụ thể và rõ ràng trong phòng giao dịch là rất quan trọng Đồng thời, cần thường xuyên điều chỉnh và cập nhật chính sách thi đua, thưởng phạt dựa trên tình hình thực tế nhằm phát huy tối đa nỗ lực của từng nhân sự và phòng ban.
Để giữ chân những cán bộ và nhân viên có năng lực cao, công ty cần thiết lập chế độ đãi ngộ hợp lý Những nhân sự này là nòng cốt và trụ cột trong hoạt động nghiệp vụ, vì vậy việc đảm bảo chế độ đãi ngộ xứng đáng là điều cần thiết.
Tiếp tục cải thiện cơ chế quản lý chặt chẽ và khoa học là cần thiết để nâng cao đạo đức nghề nghiệp của cán bộ công nhân viên, đặc biệt trong ngành yêu cầu tiêu chuẩn đạo đức cao Mặc dù bộ phận kiểm soát nội bộ của công ty đã hoạt động, nhưng hiệu quả chưa đạt yêu cầu Do đó, việc xây dựng lại một bộ phận kiểm soát hiệu quả là rất quan trọng để thúc đẩy tinh thần làm việc của nhân viên tại phòng giao dịch.
Chúng tôi thường xuyên tổ chức các khóa đào tạo cho nhân viên môi giới, giúp họ nâng cao trình độ nghiệp vụ và cập nhật những thay đổi mới nhất trong ngành.
Về chiến lược kinh doanh
Hoạt động môi giới của công ty chứng khoán, với vai trò như một nghề bán hàng tư vấn, mang lại cho khách hàng dịch vụ thuận lợi trong giao dịch Nhân viên môi giới được xem như những chuyên gia trong lĩnh vực này Để đạt được thành công trong bất kỳ lĩnh vực nào, việc lập kế hoạch cụ thể, xác định bước đi và biện pháp thực hiện là điều cần thiết.
Phòng Môi giới cần có những nhận xét từ cuộc trò chuyện với khách hàng để phân tích tính cách và khả năng chấp nhận rủi ro của họ, từ đó đưa ra lời khuyên hợp lý Việc xây dựng nguyên tắc làm việc thống nhất và chia sẻ kinh nghiệm là rất quan trọng Nhân viên cũng cần không ngừng học hỏi để trang bị kiến thức và kỹ năng cần thiết Để xây dựng chiến lược kinh doanh hợp lý, công ty cần xác định rõ mục tiêu khách hàng, có thể là nhà đầu tư tổ chức với khả năng tài chính mạnh hoặc nhà đầu tư chấp nhận rủi ro cao Khi xác định đúng khách hàng mục tiêu, nhà quản lý sẽ có kế hoạch phục vụ và kinh doanh phù hợp, giúp tối ưu hóa nguồn lực và cơ sở vật chất.
Nhân lực trong công ty chứng khoán, đặc biệt trong lĩnh vực Môi giới, cần có sự kết hợp giữa kiến thức tài chính và kỹ năng bán hàng Nhân viên Môi giới không chỉ cần am hiểu về thị trường chứng khoán mà còn phải có khả năng nắm bắt thông tin nhanh chóng, quyết đoán và chịu được áp lực công việc Những yếu tố này là rất quan trọng để đáp ứng yêu cầu của ngành tài chính.
Trong bối cảnh thị trường chứng khoán Việt Nam đang phát triển mạnh mẽ, các nhà môi giới cần tự xác định kế hoạch và phương pháp làm việc hợp lý Bên cạnh việc thực hiện giao dịch cho khách hàng, nhân viên môi giới cũng cần nâng cao khả năng phân tích và tư vấn Kỹ năng giao tiếp là yếu tố quan trọng, góp phần không nhỏ vào hiệu quả công việc của họ.
Vì vậy mỗi môi giới của công ty cần vạch rõ chiến lược cụ thể để nâng cao khả năng làm việc của mình cụ thể như :