Hoạt động giám sát hoạt động trên thị trường chứng khoán của UBCKNN chỉ mới đổi mới đáng kể trong thời gian gần đây. Đội ngũ cán bộ giám sát còn thiếu về kinh nghiệm, yếu về kỹ năng, trình độ giám sát, chưa được đào tạo một cách có bài bản về giám sát. UBCKNN chưa có phương tiện kỹ thuật hiện đại để phục vụ cho chức năng giám sát. Công tác giám sát của UBCKNN chủ yếu dựa trên những báo cáo định kỳ và bất thường của Sàn giao dịch chứng khoán, chứ chưa được thực hiện dựa trên những tiêu chí giám sát rõ ràng và không có sự hỗ trợ của hệ thống công nghệ thông tin giám sát tự động dẫn đến tình trạng chỉ phát hiện những vi phạm đơn giản, dễ thấy như vi phạm chế độ công bố thông tin, vi phạm quy chế giao dịch của Sàn giao dịch chứng khoán, mà chưa phát hiện một cách có hiệu quả và kịp thời những vi phạm tinh vi hơn như giao dịch nội gián, thao túng giá cả thị trường dựa trên việc theo dõi, phân tích và điều tra về những diễn biến giao dịch bất thường còn hạn chế. Việc thanh tra và xử lý những vụ việc nghiêm trọng như giao dịch nội gián, thao túng thị trường chủ yếu xuất phát từ các khiếu kiện và kiếu nại. Điều đáng nói là hiệu lực giám sát còn thấp, với các chế tài còn yếu, do đó, kỷ luật thị trường nhiều khi không được đảm bảo.
Các hệ thống giám sát tại các Sàn giao dịch chứng khoán tuy có được lắp đặt nhưng ở mức độ thô sơ và vận hành thiếu hiệu quả, không cung cấp được những cảnh báo về giao dịch bất thường mà chỉ cung cấp được số liệu giao dịch đơn thuần. Tuy đã có nỗ lực trong phân tách tài khoản công ty chứng khoán và nhà đầu tư, song điều này cũng chỉ chia tách được tài khoản tổng mà chưa tách được tài khoản của từng nhà đầu tư nhỏ lẻ với tài khoản công ty chứng khoán.
Chức năng giám sát của đơn vị thuộc Ủy ban chưa quy định một cách chi tiết, cụ thể. Công tác giám sát được thực hiện dàn trải theo từng khu vực và đối tượng quản lý, chưa mang tính tập trung và chuyên môn hóa, chưa có đơn vị thực hiện chức năng giám sát chuyên biệt. Sự phân mảng trong công tác giám sát và thiếu một cơ chế phối hợp giữa các đơn vị đã tạo ra sự cục bộ và không đảm bảo được tính tổng thể hoạt động giám sát TTCK.
Thị trường bảo hiểm Việt Nam đã được mở cửa tương đối lâu, tuy vậy, hoạt động của thị trường hiện đang đối mặt với nhiều loại rủi ro khác nhau, với các chỉ tiêu an toàn hoạt động dưới mức an toàn theo thông lệ quốc tế.
Công tác giám sát thị trường vẫn chứa đựng không ít bất cập, hạn chế đòi hỏi phải được cải thiện. Việc giám sát vẫn chỉ được thực hiện từ xa; rất ít khi giám sát tại chỗ. Đến nay vẫn chưa áp dụng rộng rãi các chuẩn mực quốc tế giám sát an toàn vốn, hoạt động với tất cả các doanh nghiệp trong nước và nước ngoài; chẳng hạn, phải thu từ tái bảo hiểm cũng tiềm ẩn rủi ro cao khi quy định quản lý nhà nước chỉ đặt ra các yêu cầu về mức xếp hạng tín nhiệm đối với nhà nhận tái bảo hiểm nước ngoài. Rủi ro có thể phát sinh từ việc thiếu hiệu quả của khung pháp lý quản lý, giám sát thị trường. Chẳng hạn,
Nghị định 46/2007/NĐ-CP mới chỉ quy định những hạn chế về tỷ lệ vốn đầu tư tối đa đối với từng danh mục mà chưa có các quy định khống chế tỷ lệ đầu tư cụ thể đối với từng loại tài sản đầu tư như tỷ lệ hay mức đầu tư cổ phiếu không bảo lãnh tại một doanh nghiệp, đối với mỗi lần phát hành, đối với mỗi loại, hoặc tỷ lệ hay mức cho vay tối đa đối với một khách hàng v.v… Trong khi đó, mức độ rủi ro vận hành đối với nhiều doanh nghiệp bảo hiểm Việt Nam là khá cao, có phần chủ yếu do những hạn chế về năng lực quản lý, các hệ thống, quy trình và hệ thống kiểm tra kiểm soát nội bộ, cũng như việc quy trình, phương pháp xét nhận bảo hiểm không chuyên nghiệp, năng lực đội ngũ chuyên viên xét nhận bảo hiểm hạn chế, thụ động trong tái bảo hiểm, v.v…