2 Trình độ của nền tài chính quốc gia Phát triển cao Trung bình, đang phát
triển
Trung bình, ổn định Trung bình, giảm sút Mức độ thấp 3 Chiến lược kinh doanh và quản lý rủi ro
của tổ chức tài chính
Toàn diện và được thực hiện có hiệu quả
Được thiết lập và được thực hiện, ít chi tiết
Được thiết lập và được thực hiện, ít chi tiết
Không được thiết lập đầy đủ
Không được thiết lập
4 Năng lực và kinh nghiệm điều hành củaBan Lãnh đạo Ban Lãnh đạo
Nhận thức đầy đủ và phản ứng có hiệu quả các vấn đề rủi ro, các thành viên có trên 10 năm kinh nghiệm
Nhận thức được vấn đề và có khả năng giải quyết những vấn đề nhất định, các thành viên có trên 5 năm kinh nghiệm
ít nhận thức được vấn đề và khả năng thực hiện hạn chế, các thành viên có trên 2 năm kinh nghiệm
Gặp nhiều khó khăn trong quá trình quản lý, các thành viên có trên 1 năm kinh nghiệm
Mới được bổ nhiệm
5 Cơ cấu quản lý rủi ro tổ chức tài chính Được xây dựng bằng vănbản và có kiểm tra thường bản và có kiểm tra thường xuyên
Được thiết lập Tồn tại nhưng không được chính thức hoá hay được văn bản hoá
Quản lý rủi ro hạn chế Quản lý rủi ro không được thực hiện đúng đắn
6 Cổ đông 100% sở hữu nhà nước >50% sở hữu nhà nước > 20% sở hữu nhànước nước
100% sở hữu tư nhân với các cổ đông lớn có tên tuổi
100% sở hữu tư nhân với nhiều cổ đông nhỏ
7 Vị thế cạnh tranh Cao, chiếm ưu thế Bình thường, đang pháttriển triển
Bình thường, đang sụt giảm
Thấp, đang sụt giảm Rất thấp 8 Đa dạng hoá: 1) các dịch vụ ngân hàng,
2)thị trường, và 3) vị trí địa lý
Đa dạng hoá cao Chỉ 2 trong 3 Chỉ 1 trong 3 Không, đang mở rộng Không, tập trung cao
9 Được biết đến trong ngành ngân hàng Có, trên toàn thế giới Có, trong khu vực Có, trong quốc gia Có, trong địa phương Mới thành lập10 Hỗ trợ tài chính từ Chính phủ Thường xuyên, giá trị lớn Thường xuyên, giá trị