CHƯƠNG 2 CƠ SỞ LÝ LUẬN CỦA CÔNG TÁC QUẢN LÝ NHÀ NƯỚC VỀ BẢO HIỂM XÃ HỘI
3.2. Phương pháp nghiên cứu
3.2.3. Phương pháp nghiên cứu định lượng
Để phục vụ cho nghiên cứu định lượng. Tác giả đã tiến hành xác định nguồn dữ liệu thu thập, phương pháp thu thập, cách thức tiến hành thu thập, phương pháp chọn mẫu, công cụ thu thập dữ liệu và phân tích dữ liệu như sau:
3.2.3.1. Nguồn thu thập dữ liệu
Tác giả tiến hành thu thập từ hai nguồn chính là nguồn dữ liệu thứ cấp và nguồn dữ liệu sơ cấp. Nguồn dữ liệu thứ cấp được tác giả thu thập thông qua khảo sát thực tế và thu thập trực tiếp từ các tài liệu chuyên ngành và thống kê được công bố trên các phương tiện truyền thông, ấn phẩm,… còn nguồn dữ liệu sơ cấp tác giả thu thập bằng cách khảo sát trực tiếp bằng phương pháp điều tra, phương pháp chuyên gia thông qua bảng câu hỏi. Tác giả tiến hành thiết kế bảng câu hỏi điều tra để thu thập từ các đối tượng như: các nhà quản lý cấp cao, cấp trung tại các đơn vị BHXH và các chuyên gia phân tích. Đồng thời, tác giả tiến hành phỏng vấn trực tiếp các chuyên gia quản lý nhà nước về BHXH, các nhà quản lý và các nhân viên quản lý tại các đơn vị BHXH. Câu hỏi phỏng vấn chú trọng đến vấn đề liên quan đến công tác quản lý nhà nước về BHXH và các giải pháp để hoàn thiện công tác quản lý nhà nước về BHXH tại Việt Nam
3.2.3.2. Về cách thức tiến hành thu thập dữ liệu
Tác giả tiến hành thu thập dữ liệu thông qua hai công cụ chính là: (1) Trực tiếp gửi bảng câu hỏi và (2) gửi bảng câu hỏi qua ứng dụng Google Docs. So với cách gửi trực tiếp thì việc sử dụng công cụ ứng dụng của Google Docs giúp cho việc thu thập dữ liệu được thực hiện tự động và thông tin trả lời không bị bỏ trống. Tuy nhiên, cách thức này không mang lại nhiều hiệu quả trong nghiên cứu của giả vì (1) tính chuyên sâu của câu hỏi khảo sát và (2) đôi khi người đại diện trả lời câu hỏi không thật sự am hiểu về vấn đề được hỏi nên có xu hướng trả lời bằng cách chọn câu trả lời theo cảm tính dẫn đến kết quả khảo sát nhận được không đảm bảo tính trung thực. Vì vậy, phần lớn phiếu khảo sát thu trong nghiên cứu của luận án được tác giả thực hiện theo hình thức gọi điện xin gặp trực tiếp người đại diện của đơn vị BHXH và tiến hành gửi phiếu điều tra để kết hợp phỏng vấn các câu hỏi có liên quan đến quá trình nghiên cứu. Đồng thời, câu trả lời cho bảng câu hỏi được thiết kế sẵn cho phép tác gỉa có thể tìm câu trả lời cho vấn đề nghiên cứu và cũng để đạt đươc các mục tiêu của nghiên cứu này.
Ngoài ra, tác giả cũng xin gặp trực tiếp để phóng vấn các chuyên gia về lĩnh vực
BHXH, các nhà quản lý, các nhà khoa học có am hiểu về BHXH để phỏng vấn chuyên sâu về công tác quản lý nhà nước về BHXH ở Việt Nam.
3.2.3.3. Về phương pháp chọn mẫu nghiên cứu
Tác giả sử dụng phương pháp chọn mẫu thuận tiện. Theo đó chọn mẫu thuận tiện: là phương pháp chọn mẫu phi xác suất trong đó nhà nghiên cứu chọn những phần tử nào mà họ tiếp cận được
Kích thước mẫu: Theo Nguyễn Đình Thọ (2011), kích thước mẫu cần cho nghiên cứu phụ thuộc vào nhiều yếu tố như phương pháp phân tích dữ liệu và độ tin cậy cần thiết. Hiện nay, các nhà nghiên cứu xác định cỡ mẫu cần thiết thông qua công thức kinh nghiệm cho từng phương pháp xử lý. Trong EFA cỡ mẫu thường xác định dựa vào 2 yếu tố là kích thước mẫu tối thiều và số lượng biến đo lường đưa vào phân tích. Hair & ctg (2006) (trích trong Nguyễn Đình Thọ, 2011), cho rằng để sử dụng EFA, kích thước mẫu tối thiểu phải là 50, tốt hơn là 100 và tỉ lệ quan sát (observations)/biến đo lường (items) là 5:1, nghĩa là một biến đo lường cần tối thiểu 5 quan sát và tốt nhất là 10:1 trở lên.
Đối với phương pháp hồi quy tuyến tính, công thức kinh nghiệm thường dùng là n ≥ 50 + 8p
Trong đó : n là kích thước mẫu
p là biến độc lập trong mô hình
Vậy số lượng mẫu tối thiểu mà tác giả có thể dùng để phân tích là 98. Tuy nhiên kich cỡ mẫu tác giả sử dụng để phân tích là 252 là hoàn toàn phù hợp.
3.2.3.4. Công cụ thu thập dữ liệu
Tác giả sử dụng công cụ cho việc thu thập dữ liệu chính là bảng câu hỏi đã được thiết kế sẵn. Bảng câu hỏi cuối cùng được xây dựng trên 3 giai đoạn.
- Giai đoạn 1: Xây dựng bảng câu hỏi nháp
Tác giả tiến hành thu thập các quy định về chính sách quản lý nhà nước về BHXH thông qua các quy định, thông tư, … Đồng thời tổng quan các nghiên cứu trước đây về lĩnh vực công tác quản lý nhà nước về BHXH. Trên cơ sở lý thuyết và thực tế thu thập sơ bộ, tác giả tiến hành phát phiếu khảo sát với bảng câu hỏi điều tra gồm 2 phần: phần thông tin chung và phần thông tin đánh giá công tác quản lý nhà nước về bảo hiểm xã hội.
- Giai đoạn 2: Tham vấn ý kiến chuyên gia
Ở giai đoạn này, tác giả tổ chức tọa đàm, tiến hành phỏng vấn trực tiếp các chuyên gia về bảng câu hỏi điều tra đã được thiết kế ở giai đoạn 1 và trao đổi về ý tưởng nghiên cứu đối với các chuyên gia để tham vấn xem thử bảng câu hỏi đã phù hợp hay chưa, có cần thiết phải bổ sung điều chỉnh lại cho phù hợp với thực trạng quản lý nhà nước về BHXH ở Việt Nam nhưng vẫn đảm bảo các nhân tố khám phá cần trả lời cho nghiên cứu ở các câu hỏi nghiên cứu đã đặt ra.
- Giai đoạn 3: Thiết kế bảng hỏi chính thức
Trên cơ sở kết quả phỏng vấn ở giai đoạn 2, tác giả tiến hành tổng hợp và đưa ra bảng câu hỏi hoàn chỉnh cuối cùng để gửi phỏng vấn.
Câu hỏi khảo sát tập trung về tầm quan trọng của công tác quản lý nhà nước về BHXH từ đó đề xuất để làm cơ sở đánh giá và trả lời cho câu hỏi nghiên cứu của mình. Vì vậy tác giả đã thiết kế bảng câu hỏi điều tra để thu thập các loại dữ liệu sau:
+ Phần 1: Thông tin chung
Phần này, tác giả thu thập thông tin chung về đối tượng được phỏng vấn như:
thông tin đơn vị công tác, chức vụ, chuyên ngành,…
+ Phần 2: Đánh giá công tác quản lý nhà nước về bảo hiểm xã hội
Phần này tác giả tiến hành thu thập dữ liệu đề cập đến việc đánh giá tầm quan trọng và mức độ ảnh hưởng của các nhân tố đến công tác quản lý nhà nước về bảo hiểm xã hội.
Phần 3: Đánh giá các nhân tố khác
Mục đích của phần này nhằm thu thập thông tin để trả lời cho câu hỏi những nhân tố nào ảnh hưởng đến công tác quản lý nhà nước về bảo hiểm xã hội ở Việt Nam, qua đó nhằm kiểm chứng cho các giải pháp, đề xuất nhằm nâng cao hiệu quả công tác quản lý nhà nước về bảo hiểm xã hội.
Để phục vụ cho quá trình hỏi và trả lời các phiếu điều tra, tác giả sử dụng thang đo trong phần câu hỏi để khảo sát, đánh gái này phần lớn được đo lường thông qua thang đo Likert (5 lựa chọn) và thang đo định danh với câu hỏi và câu trả lời có thể có một biến hoặc nhiều biến. Các câu hỏi khảo sát cũng có phần câu hỏi mở để thu thập thông tin từ phía các đối tượng khảo sát. Việc sử dụng thanh đo này rất phổ biến trong nghiên cứu KT-XH vì các vấn đề trong KT-XH đều mang tính đa khía cạnh.
3.2.3.5. Phương pháp xử lý và phân tích dữ liệu
Phương pháp phân tích nhân tố (Exploratory Factor Analysis -EFA). Trong nghiên cứu, chúng ta có thể thu thập được một số lượng biến khá lớn và hầu hết các biến này có liên hệ với nhau, số lượng của các biến phải được giảm xuống đến một số lượng mà ta có thể sử dụng được.Mối quan hệ giữa nhiều biến được xác định và đại diện bởi một vài nhân tố. EFA được sử dụng trong trường hợp người nghiên cứu cần nhận diện một tập hợp gồm một số lượng biến mới tương đối ít, không có tương quan với nhau để thay thế tập hợp biến gốc có tương quan với nhau, nhằm thực hiện một phân tích đa biến tiếp theo sau như hồi quy hay phân tích biệt số.
Để sử dụng EFA, trước hết phải đánh giá độ tin cậy của thanh đo. Hệ số α của Cronbach là một phép kiểm định thống kê về mức độ chặt chẽ mà các mục hỏi trong thang đo có tương quan với nhau α có công thức:
α = Np/[1+ p(N-1)]
Trong đó: p là hệ số tương quan trung bình giữa các mục hỏi N là số mục hỏi
Tổng số phiếu khảo sát tác giả thu hồi được và hợp lệ là 252 phiếu.
Sau khi thu thập đầy đủ số liệu, tác giả chuyển vào excel, mã hóa cho các biến theo từng phần và từng nhóm của bảng câu hỏi điều tra. Tiếp đó đưa toàn bộ dữ liệu vào phần mềm SPSS. Như vậy dữ liệu sẽ bao gồm 252 mẫu đưa vào phân tích SPSS với thông tin phân tích mẫu thu thập được thể hiện qua các nội dung trình bày trong luận án.
Trong quá trình xử lý và phân tích dữ liệu, tác giả đã tiến hành một số công cụ phân tích và kiểm định trên phần mềm SPSS như sau:
- Thống kê mẫu:
Mục đích sử dụng nhằm thống kê và tính toán tỷ lệ phần trăm của các mẫu nghiên cứu theo các tiêu chí đánh giá, phân loại…
- Thống kê mô tả: sử dụng thống kê mô tả để đánh giá trị trung bình đối với hệ thống các nhân tố trên phương diện mức độ quan trọng và mức độ sử dụng của các nhân tố nghiên cứu liên quan đến công tác quản lý BHXH ở Việt Nam.
- Phân tích độ tin cậy của thang đo (hệ số crnbach’s Alpha)
Mục đích việc đánh giá sơ bộ độ tin cậy và giá trị của thang đo để sàng lọc, loại bỏ các biến quan sát không đáp ứng tiêu chuẩn (biến rác). Trong đó: Cronbach alpha là
phép kiểm định thống kê về mức độ chặt chẽ (khả năng giải thích cho một khái niệm nghiên cứu) của tập hợp các biến quan sát (các câu hỏi) trong thang đo thông qua hệ số Cronbach alpha. Những biến có hệ số tương quan biến tổng (Item-total correlation) nhỏ hơn 0,3 sẽ xem xét để loại bỏ. Thang đo có hệ số Cronbach alpha khi hệ số Cronbach alpha có giá trị từ 0,8 trở lên đến gần 1,0 là thang đo tốt; hệ số Cronbach alpha từ 0,6 trở lên là có thể sử dụng được trong trường hợp khái niệm đang nghiên cứu mới (Nunnally, 1978; Peterson 1994; Slater, 1995; trích trong Hoàng Trọng, Chu Nguyễn Mộng Ngọc, 2008, tập 2, tr.24).
- Phân tích nhân tố khám phá EFA
Khi phân tích nhân tố khám phá, các nhà nghiên cứu thường quan tâm đến một số tiêu chuẩn:
Thứ nhất: hệ số KMO (Kaiser – Meyer- Olkin) >= 0.5, mức ý nghĩa của kiểm định Bartlett <= 0,05, KMO là một chỉ tiêu dùng để xem xét sự thích hợp của EFA, 0.5
≤ KMO ≤ 1 (Hoàng Trọng, Chu Nguyễn Mộng Ngọc, 2008, tập 2, tr.30-31) thì phân tích nhân tố là thích hợp. Kiểm định Bartlett được sử dụng xem xét giả thuyết Ho về độ tương quan giữa các biến quan sát bằng không trong tổng thể. Nếu kiểm định này có ý nghĩa thống kê (Sig. < 0.05) thì các biến quan sát có mối tương quan với nhau trong tổng thể.
Thứ hai: Thang đo được chấp nhận khi tổng phương sai trích >= 50% và Eigenvalue có giá trị lớn hơn 1.
Thứ ba: Tiêu chuẩn này là khác biệt hệ số tái nhân tố của một biến quan sát giữa các nhân tố >= 0.3 để đảm bảo giá trị phân biệt giữa các nhân tố.
Theo Hair & ctg (1998,111), Factor loading (hệ số tải nhân tố hay trọng số nhân tố) là chỉ tiêu để đảm bảo mức ý nghĩa thiết thực của EFA: Factor loading > 0.3 được xem là đạt mức tối thiểu, Factor loading > 0.4 được xem là quan trọng, Factor loading
> 0.5 được xem là có ý nghĩa thực tiễn.
Tiếp theo, tác giả dùng phân tích hồi quy đa biến sau khi tìm được các biến mới từ EFA ở trên, các biến mới này được xem là các biến độc lập trong mô hình hồi quy.
Biến phụ thuộc là “công tác quản lý nhà nước về bảo hiểm xã hội”. Mục đích của phương pháp hồi quy đa biến nhằm ước lượng mức độ tác động của biến độc lập lên biến phụ thuộc.
Đồng thời, việc tác giả lựa chọn phần mềm SPSS để tiến hành các phân tích dữ liệu khảo sát nêu trên là dựa vào các tính năng ưu viêt của phần mềm SPSS như sau:
+ Rất thuận tiện cho việc phân tích định tính, định lượng về thống kê mô tả dưới dạng câu hỏi định tính (dữ liệu bảng điều tra), phân tích độ tin cậy của bảng câu hỏi, phân tích nhân tố khám phá,…
+ Có khả năng phân tích với kích thước mẫu rất lớn;
+ Cơ chế nhập số liệu và mã hóa số liệu phù hợp với mục tiêu nghiên cứu và tương thích với các phần mềm khác (excel);
+ Cho kết quả về bảng, biểu trực quan đẹp, phù hợp với thể thức khoa học;
+ Việc in kết quả bằng tiếng việt là rất thuận lợi khi sử dụng phần mềm SPSS trong việc trình bày kết quả nghiên cứu.
Với việc sử dụng kết hợp cả phương pháp định tính và định lượng sẽ giúp cho NCS giải quyết vấn đề nghiên cứu được toàn diện và đầy đủ hơn thông qua việc trình bày và kiểm định số liệu nghiên cứu, đây chính là ưu điểm của nghiên cứu này so với các nghiên cứu trước đây khi mà các nghiên cứu trước đây thiên về một chiều nghiên cứu định tính hoặc là nghiên cứu định lượng.
KẾT LUẬN CHƯƠNG 3
Dựa vào lý luận và các nghiên cứu trước đã trình bày trong Chương 2. Trong Chương 3 chủ yếu trình bày mô hình nghiên cứu và phương pháp nghiên cứu chính sử dụng trong luận án, cách xây dựng mô hình hồi quy. Qua đó xác định các biến độc lập, biến phụ thuộc có trong mô hình. Giải thích lý do chọn biến, nêu lên các giả thuyết nghiên cứu. Trình bày cách xác định phương pháp nghiên cứu, nguồn dữ liệu nghiên cứu, phần mềm sẽ sử dụng trong quá trình nghiên cứu và các bước xử lý dữ liệu của luận án. Trong chương này cũng làm rõ một số nội dung sau:
1) Xây dựng được bộ thang đo đánh giá các tiêu chí, nhân tố ảnh hưởng đến công tác quản lý nhà nước về BHXH. Bộ thang đo, biến số đo lường các tiêu chí, nhân tố ảnh hưởng đảm bảo độ tin cậy, có liên quan chặt chẽ tới khía cạnh đo lường, đảm bảo ý nghĩa thống kê.
2) Sử dụng mô hình đề xuất để nghiên cứu các nhân tố ảnh hưởng đến công tác quản lý nhà nước về BHXH và kiểm định được các giả thuyết đặt ra.
3) Xây dựng của mô hình nghiên cứu có ý nghĩa về mặt lý thuyết, mở ra hướng nghiên cứu về phương pháp, nhân tố ảnh hưởng đến công tác quản lý nhà nước về BHXH ở Việt Nam.
CHƯƠNG 4