2.1. Giới thiệu Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và Cơ quan Thanh tra, giám
2.1.1. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
Với tư cách là một Cơ quan Chính phủ, NHNN thực hiện chức năng quản lý Nhà nước về tiền tệ và hoạt động ngân hàng trong cả nước, cụ thể:
Tham gia xây dựng chiến lược và kế hoạch phát triển kinh tế xã hội của Nhà nước; Xây dựng các dự án Luật, Pháp lệnh và các dự án khác về tiền tệ và hoạt động ngân hàng; Cấp, thu hồi giấy phép và hoạt động của các TCTD và giấy phép hoạt động ngân hàng của các tổ chức khác; Quản lý việc vay, trả nợ nước ngoài của các doanh nghiệp, quản lý hoạt động ngoại hối và quản lý hoạt động kinh doanh vàng; Kiểm tra, thanh tra hoạt động ngân hàng, kiểm
sốt tín dụng, xử lý vi phạm pháp luật trong lĩnh vực tiền tệ và hoạt động
ngân hàng; Ký kết và tham gia các điều ước quốc tế về tiền tệ và hoạt động
ngân hàng; Đại diện cho nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam tại các tổ
chức tiền tệ và ngân hàng quốc tế; Xây dựng dự án chính sách tiền tệ quốc gia để Chính phủ xem xét trình Quốc hội quyết định và tổ chức thực hiện chính
Với tư cách là NHTW, NHNN thực hiện chức năng là ngân hàng phát
hành tiền, ngân hàng của các TCTD và ngân hàng làm dịch vụ tiền tệ cho
Chính phủ với các hoạt động cụ thể: Tổ chức in, đúc, phát hành, bảo quản, vận chuyển, thu hồi, thay thế, tiêu hủy tiền; Thực hiện tái cấp vốn nhằm cung ứng tín dụng ngắn hạn và phương tiện thanh toán cho nền kinh tế; Điều hành thị trường tiền tệ, thực hiện nghiệp vụ thị trường mở; Quản lý dự trữ ngoại hối
Nhà nước; Tổ chức thanh toán qua ngân hàng, làm dịch vụ thanh toán, quản
lý việc cung ứng các phương tiện thanh toán.
Trên cơ sở quy định của Luật Ngân hàng Nhà nước 2010, Chính phủ đã ban hành Nghị định số 16/2017/NĐ-CP ngày 17/02/2017 quy định cụ thể chức
năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt
Nam. Theo đó, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có 26 đơn vị trực thuộc, trong đó 20 đơn vị giúp Thống đốc Ngân hàng Nhà nước thực hiện chức năng quản lý nhà nước và chức năng Ngân hàng trung ương, 6 đơn vị là tổ chức sự nghiệp.
Luật NHNN năm 2010 đã quy định một trong các hoạt động của
NHNN Việt Nam là “kiểm tra, thanh tra, giám sát ngân hàng; xử lý vi phạm
pháp luật về tiền tệ và ngân hàng theo quy định của pháp luật”. Nhiệm vụ
này được thực hiện bởi đơn vị chức năng trực thuộc NHNN là Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng.